администрацией по управлению банком (временным управляющим банком) передачи активов и обязательств неплатежеспособного
банка банку-приобретателю, а также временной администрацией (временным администратором) банка до вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации передачи активов и обязательств банка, лишенного лицензии на проведение всех банковских и иных операций, банку-приобретателю
В соответствии с Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемые Правила осуществления временной администрацией по управлению банком (временным управляющим банком) передачи активов и обязательств неплатежеспособного банка банку-приобретателю, а также временной администрацией (временным администратором) банка до вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации передачи активов и обязательств банка, лишенного лицензии на проведение всех банковских и иных операций, банку-приобретателю.

1) постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 5 августа 2009 года № 176 «Об утверждении Правил проведения операции по одновременной передаче активов и обязательств банка, лишенного лицензии на проведение банковских операций, другому (другим) банку (банкам)» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5770, опубликовано 2 октября 2009 года в газете «Юридическая газета» № 150 (1747);

2) пункт 3 Перечня нормативных правовых актов Республики Казахстан по вопросам регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций, в которые вносятся изменения и дополнения, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 мая 2015 года № 93 «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 11670, опубликовано 30 июля 2015 года в информационно-правовой системе «Әділет»).

2) в течение десяти календарных дней со дня государственной регистрации настоящего постановления его направление на казахском и русском языках в Республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения «Республиканский центр правовой информации» для официального опубликования и включения в Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан;

Утверждены
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 31 января 2019 года № 9
Правила
осуществления временной администрацией по управлению банком (временным управляющим банком) передачи активов и обязательств неплатежеспособного банка банку-приобретателю, а также временной администрацией (временным администратором) банка до вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации передачи активов и обязательств банка, лишенного лицензии на проведение всех банковских и иных операций, банку-приобретателю

1. Настоящие Правила осуществления временной администрацией по управлению банком (временным управляющим банком) передачи активов и обязательств неплатежеспособного банка банку-приобретателю, а также временной администрацией (временным администратором) банка до вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации передачи активов и обязательств банка, лишенного лицензии на проведение всех банковских и иных операций, банку-приобретателю (далее - Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее - Закон о банках) и определяют порядок осуществления временной администрацией по управлению банком (временным управляющим банком) передачи активов и обязательств неплатежеспособного банка банку-приобретателю, а также временной администрацией (временным администратором) банка до вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации передачи активов и обязательств банка, лишенного лицензии на проведение всех банковских и иных операций, банку-приобретателю.

1) операция по передаче активов и обязательств - операция по одновременной передаче активов и обязательств неплатежеспособного банка либо банка, лишенного лицензии на проведение всех банковских и иных операций, до вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации, банку-приобретателю;

4. Для проведения операции по передаче активов и обязательств временная администрация осуществляет поиск потенциального банка-приобретателя путем направления в банки второго уровня, соответствующие требованиям пункта 7 Правил, письма-предложения об участии в проведении операции по передаче активов и обязательств с грифом «Строго конфиденциально».
В письме указывается предполагаемый размер передаваемых активов и обязательств неплатежеспособного банка.

5. Банки второго уровня, получившие письмо-предложение временной администрации об участии в проведении операции по передаче активов и обязательств, в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня его получения направляют временной администрации ответ с указанием согласия или отказа в принятии участия в проведении операции по передаче активов и обязательств с грифом «Строго конфиденциально».
При согласии на участие в проведении операции по передаче активов и обязательств потенциальными банками-приобретателями в ответе указывается процентное соотношение принимаемых активов к принимаемым обязательствам.

6. Не позднее 5 (пяти) рабочих дней с даты истечения срока предоставления ответа банками временная администрация рассматривает представленные потенциальными банками-приобретателями в произвольной форме заявки на участие в проведении операции по передаче активов и обязательств (далее - заявка) и по результатам их рассмотрения:

5) не имеет действующих административных взысканий за административные правонарушения, предусмотренные частями шестой, восьмой статьи 213, статьей 227 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях от 5 июля 2014 года, действующих мер надзорного реагирования (кроме рекомендательных мер надзорного реагирования) и санкций, примененных уполномоченным органом, на дату подачи заявки.

При наличии двух и более заявок временная администрация признает победителем потенциальный банк - приобретатель, предложивший минимальное процентное соотношение между принимаемыми обязательствами и активами.
В случае наличия двух и более потенциальных банков - приобретателей, предложивших одинаковое минимальное процентное соотношение между принимаемыми обязательствами и активами, временная администрация выбирает потенциальный банк - приобретатель с наибольшим размером активов на последнюю отчетную дату.
Если выбранный потенциальный банк - приобретатель сообщает о возможности принятия только части обязательств, то временная администрация осуществляет дополнительный выбор среди других потенциальных банков - приобретателей, следующих за выбранным потенциальным банком - приобретателем, исходя из величины размера активов на последнюю отчетную дату в порядке убывания.
Потенциальному банку-приобретателю, сообщившему о возможности принятия только части обязательств, не передаются обязательства, которые одновременно являются активами данного банка-приобретателя.

Решение о выборе двух и более банков-приобретателей оформляется протокольным решением временной администрации.

При осуществлении операции по передаче активов и обязательств стоимость активов и размеры обязательств неплатежеспособного банка рассчитываются на дату передачи активов и обязательств, согласованную временной администрацией и банком - приобретателем (банками-приобретателями).
В случае, если размер передаваемых обязательств по гарантируемым депозитам превышает размер имущества неплатежеспособного банка, то временная администрация в соответствии с пунктом 3 статьи 61-11 Закона о банках обращается в организацию, осуществляющую обязательное гарантирование депозитов, для восполнения возникшей разницы в срок, установленный временной администрацией.

1) размер и перечень передаваемых активов неплатежеспособного банка с указанием наименования, инвентарного номера (при наличии), балансовой стоимости, номеров банковских счетов, на которых учтены активы неплатежеспособного банка, документов, подтверждающих право собственности неплатежеспособного банка;

2) стоимость и перечень передаваемых прав требований по банковским займам с указанием фамилии, имени, отчества (при его наличии) заемщика-физического лица, наименования заемщика-юридического лица, основного долга по займам, дат заключения и номеров договоров банковских займов, срока действия договоров банковских займов, ставок вознаграждения по банковским займам, начисленных и полученных банком сумм вознаграждения по банковским займам;

3) размер передаваемых обязательств, в том числе перечень депозитов с указанием фамилии, имени, отчества (при его наличии) депозиторов-физических лиц, наименования депозиторов-юридических лиц, номеров банковских счетов, на которых учтены суммы депозитов, суммы депозита, даты заключения и номера договора банковского счета и (или) банковского вклада, срока действия договора, ставки вознаграждения по вкладу;

5) перечень передаваемых баз данных (в том числе архивных хранилищ документов в бумажной форме), в которых содержится информация о клиентах, их операциях и операциях неплатежеспособного банка, первичные документы, история взаимоотношений с клиентами и иная информация, необходимая для надлежащего исполнения прав и обязательств по принимаемым активам и обязательствам.

16. Объявление о передаче активов и обязательств публикуется временной администрацией, неплатежеспособным банком, банком -приобретателем, уполномоченным органом не позднее 5 (пяти) рабочих дней с даты проведения операции по передаче активов и обязательств в соответствии с пунктом 7 статьи 61-11 Закона о банках.

19. Временная администрация в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты лишения банка лицензии на проведение всех банковских и иных операций принимает решение о проведении операции по передаче активов и обязательств и обращается в уполномоченный орган для согласования вопроса о проведении операции по передаче активов и обязательств с представлением следующей информации:

1) размер предполагаемых к передаче обязательств и стоимость активов банка, лишенного лицензии на проведение всех банковских и иных операций, их описание с указанием документов, подтверждающих обязательства, права требования по дебиторской задолженности, а также право собственности банка, лишенного лицензии на проведение всех банковских и иных операций, на предполагаемые к передаче активы;

Не подлежат включению в перечень активов и обязательств банка, лишенного лицензии на проведение всех банковских и иных операций, предназначенных для передачи, деньги, поступившие на закрытые счета лиц, ранее являвшихся его клиентами, а также на счета клиентов банка, лишенного лицензии на проведение всех банковских и иных операций, после лишения его лицензии на проведение всех банковских и иных операций в соответствии с подпунктом 1) пункта 1 статьи 48-1 Закона о банках.
По запросу уполномоченного органа временная администрация представляет имеющиеся документы, связанные с проведением операции по передаче активов и обязательств.