О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования финансового рынка, микрофинансовой деятельности и коллекторских агентств Қолданыста

Қазақстан Республикасының кейбір нормативтік құқықтық актілеріне қаржы нарығын реттеу, микроқаржылық қызмет және коллекторлық агенттіктер мәселелері бойынша өзгерістер енгізу туралы «Қазақстан Республикасындағы банктер және банк қызметі туралы» 1995 жылғы 31 тамыздағы, «Сақтандыру қызметі туралы» 2000 жылғы 18 желтоқсандағы, «Бағалы қағаздар рыногы туралы» 2003 жылғы 2 шілдедегі, «Қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын мемлекеттiк реттеу, бақылау және қадағалау туралы» 2003 жылғы 4 шілдедегі, «Мемлекеттік статистика туралы» 2010 жылғы 19 наурыздағы, «Микроқаржылық қызмет туралы» 2012 жылғы 26 қарашадағы, «Қазақстан Республикасында зейнетақымен қамсыздандыру туралы» 2013 жылғы 21 маусымдағы, «Коллекторлық қызмет туралы» 2017 жылғы 6 мамырдағы, «Қазақстан Республикасының кейбір заңнамалық актілеріне қаржы нарығын реттеу мен дамыту, микроқаржылық қызмет және салық салу мәселелері бойынша өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы» 2019 жылғы 3 шілдедегі Қазақстан Республикасының заңдарына сәйкес Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігінің Басқармасы ҚАУЛЫ ЕТЕДІ:

1. Осы қаулыға қосымшаға сәйкес Өзгерістер енгізілетін Қазақстан Республикасының қаржы нарығын реттеу, микроқаржылық қызмет және коллекторлық агенттіктер мәселелері бойынша нормативтік құқықтық актілерінің тізбесі бекітілсін.

2. Қаржы ұйымдарының әдіснамасы және реттеу департаменті Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген тәртіппен:

1) Заң департаментімен бірлесіп осы қаулыны Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркеуді;

2) осы қаулыны ресми жарияланғаннан кейін Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігінің ресми интернет-ресурсына орналастыруды;

3) осы қаулы мемлекеттік тіркелгеннен кейін он жұмыс күні ішінде Заң департаментіне осы қаулының осы тармағының 2) тармақшасында және 3-тармағында көзделген іс-шаралардың орындалуы туралы мәліметтерді ұсынуды қамтамасыз етсін.

3. Халықаралық қатынастар және сыртқы коммуникациялар басқармасы осы қаулы мемлекеттік тіркелгеннен кейін күнтізбелік он күн ішінде оның көшірмесін мерзімді баспасөз басылымдарында ресми жариялауға жіберуді қамтамасыз етсін.

4. Осы қаулының орындалуын бақылау Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Төрағасының жетекшілік ететін орынбасарына жүктелсін.

5. Осы қаулы алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі. «КЕЛІСІЛДІ» Қазақстан Республикасының Қаржы министрлігі «КЕЛІСІЛДІ» Қазақстан Республикасының Мәдениет және спорт министрлігі «КЕЛІСІЛДІ» Қазақстан Республикасы Ұлттық экономика министрлігінің Статистика комитеті

Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 2020 жылғы 30 наурызы № 28 қаулысымен бекітілген Өзгерістер енгізілетін Қазақстан Республикасының қаржы нарығын реттеу, микроқаржылық қызмет және коллекторлық агенттіктер мәселелері бойынша нормативтік құқықтық актілерінің тізбесі

1. «Сақтандыру холдингінің, сондай-ақ сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының дауыс беруші акцияларының (артықшылық берілгендерін шегергенде) жиырма бес пайыздан астамын тікелей немесе жанама иеленетін сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының ірі қатысушысының - жеке тұлғаның пруденциялық нормативтерін қолдау жөніндегі шаралар туралы нұсқаулықты бекіту туралы» Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттігі Басқармасының 2010 жылғы 3 қыркүйектегі № 135 қаулысына (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 6546 болып тіркелген, 2010 жылғы 30 қарашада «Егемен Қазақстан» газетінде № 506-512 (26355) жарияланған) мынадай өзгерістер енгізілсін: тақырыбы мынадай редакцияда жазылсын, орыс тіліндегі мәтіні өзгермейді: «Сақтандыру холдингінің, сондай-ақ сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының ірі қатысушысы - сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының дауыс беретін акцияларының (артықшылықты акцияларды шегере отырып) жиырма бес пайыздан астамын тікелей немесе жанама иеленетін жеке тұлғаның пруденциялық нормативтерді ұстап тұру бойынша шаралар туралы нұсқаулықты бекіту туралы»; 1-тармақ мынадай редакцияда жазылсын, орыс тіліндегі мәтіні өзгермейді: «1. Қоса беріліп отырған Сақтандыру холдингінің, сондай-ақ сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының ірі қатысушысы - сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының дауыс беретін акцияларының (артықшылықты акцияларды шегере отырып) жиырма бес пайыздан астамын тікелей немесе жанама иеленетін жеке тұлғаның пруденциялық нормативтерді ұстап тұру бойынша шаралар туралы нұсқаулық бекітілсін.»; көрсетілген қаулымен бекітілген Сақтандыру холдингінің, сондай-ақ сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының дауыс беруші акцияларының (артықшылық берілгендерін шегергенде) жиырма бес пайыздан астамын тікелей немесе жанама иеленетін сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының ірі қатысушысының - жеке тұлғаның пруденциялық нормативтерін қолдау жөніндегі шаралар туралы нұсқаулықта: тақырыбы мынадай редакцияда жазылсын, орыс тіліндегі мәтіні өзгермейді: «Сақтандыру холдингінің, сондай-ақ сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының ірі қатысушысы - сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының дауыс беретін акцияларының (артықшылықты акцияларды шегере отырып) жиырма бес пайыздан астамын тікелей немесе жанама иеленетін жеке тұлғаның пруденциялық нормативтерді ұстап тұру бойынша шаралар туралы нұсқаулық»; 1 және 2-тармақтар мынадай редакцияда жазылсын: «1. Осы Нұсқаулық «Сақтандыру қызметі туралы» 2000 жылғы 18 желтоқсандағы Қазақстан Республикасы Заңының 46-бабына сәйкес әзірленді және сақтандыру холдингінің, сондай-ақ сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының ірі қатысушысы - сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының дауыс беретін акцияларының (артықшылықты акцияларды шегере отырып) жиырма бес пайыздан астамын тікелей немесе жанама иеленетін жеке тұлғаның пруденциялық нормативтерді ұстап тұру бойынша шараларды белгілейді. Сақтандыру холдингтері және ірі қатысушылар Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 14794 болып тіркелген «Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының және сақтандыру тобының пруденциялық нормативтерінің және сақталуға міндетті өзге де нормалар мен лимиттердің нормативтік мәндерін және оларды есептеу әдістемелерін, сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдары, сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдарының немесе сақтандыру холдингтерінің еншілес ұйымдары сатып алатын заңды тұлғалардың акцияларына (жарғылық капиталдағы қатысу үлестеріне) қойылатын талаптарды, сақтандыру холдингтері сатып алатын халықаралық қаржы ұйымдары облигацияларының тізбесін, сақтандыру холдингтері сатып алатын облигациялар үшін талап етілетін ең төмен рейтингті және рейтингтік агенттіктердің тізбесін, сондай-ақ сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдары сатып алатын қаржы құралдарының (акциялар мен жарғылық капиталына қатысу үлестерін қоспағанда) тізбесін белгілеу туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2016 жылғы 26 желтоқсандағы № 304 қаулысында (бұдан әрі – № 304 қаулы) белгіленген сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының төлем қабілеттілігі маржасының және өтімділігі жоғары активтердің жеткіліктілігі нормативін (бұдан әрі - сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының пруденциялық нормативтері) және сақтандыру тобының төлем қабілеттілігі маржасының жеткіліктілік нормативін ұстап тұрады.

2. Осы Нұсқаулықта айқындалған және сақтандыру холдингтерінің, сондай-ақ ірі қатысушыларының орындалуға жататын № 304 қаулыда белгіленген сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының пруденциялық нормативтерін және (немесе) ең төменгі нормативтік мәнінен төмен емес сақтандыру тобының төлем қабілеттілігі маржасының жеткіліктілік нормативін ұстап тұру бойынша шараларға: 1) сақтандыру холдингтері үшін - ішкі құжаттарының болуы; 2) сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының пруденциялық нормативтерін және (немесе) сақтандыру тобының төлем қабілеттілігі маржасының жеткіліктілік нормативін тұрақты қамтамасыз ету; 3) сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының пруденциялық нормативтерін және (немесе) сақтандыру тобының төлем қабілеттілігі маржасының жеткіліктілік нормативін жедел қамтамасыз ету кіреді.»; 7-тармақ мынадай редакцияда жазылсын: «7. Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының пруденциялық нормативтерін және (немесе) сақтандыру тобының төлем қабілеттілігі маржасының жеткіліктілік нормативін ұстап тұру рәсімдері мыналарды: 1) сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымына және (немесе) сақтандыру тобының қатысушыларына реттелген қарыз беруді, сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының және (немесе) сақтандыру тобының пруденциялық нормативтерін № 304 қаулыда белгіленген нормативтік мәндерге сәйкес келтіру үшін сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының және (немесе) сақтандыру тобы қатысушының (қатысушыларының) акцияларын сатып алуды; 2) сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының және (немесе) сақтандыру тобы қатысушыларының осы міндеттемелерінің орнын толтыратын үшінші тұлғалардың алдында сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының және (немесе) сақтандыру тобы қатысушыларының міндеттемелері бойынша қамтамасыз етуді ұсынуды; 3) сақтандыру холдингінің, сондай-ақ ірі қатысушының алдында сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының және (немесе) сақтандыру тобы қатысушыларының міндеттемелерін орындау мерзімін ұзартуды; 4) сақтандыру холдингінің және (немесе) сақтандыру тобының, сондай-ақ ірі қатысушының алдында сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының және (немесе) сақтандыру тобы қатысушыларының міндеттемелері бойынша төлемдер мерзімін кейінге қалдыруды; 5) сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының және (немесе) сақтандыру тобының қатысушыларының күмәнді активтерін, шартты міндеттемелерін сатып алуды қамтиды.».

2. «Клиринг ұйымының тәуекелдерді басқару жүйесіне, клиринг ұйымындағы тәуекелдер мониторингінің, оларды бақылау мен басқарудың шарттары мен тәртібіне қойылатын талаптарды бекіту туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2012 жылғы 24 ақпандағы № 59 қаулысына (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 7554 болып тіркелген, 2012 жылғы 23 маусымда «Егемен Қазақстан» газетінде № 339-345 (27419) жарияланған) мынадай өзгерістер енгізілсін: кіріспе мынадай редакцияда жазылсын: «Бағалы қағаздар рыногы туралы» 2003 жылғы 2 шілдедегі, «Мемлекеттік статистика туралы» 2010 жылғы 19 наурыздағы Қазақстан Республикасының заңдарына сәйкес Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Басқармасы ҚАУЛЫ ЕТЕДІ:»; көрсетілген қаулымен бекітілген Клиринг ұйымының тәуекелдерді басқару жүйесіне, клиринг ұйымындағы тәуекелдер мониторингінің, оларды бақылау мен басқарудың шарттары мен тәртібіне қойылатын талаптарда: 1-тарау мынадай редакцияда жазылсын: «1-тарау. Жалпы ережелер»; 1-тармақтың 5) тармақшасы мынадай редакцияда жазылсын: «5) уәкілетті орган - қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті орган.»; 2-тарау мынадай редакцияда жазылсын: «2-тарау. Тәуекелдерді басқару жүйесінің болуына қойылатын базалық талаптар»; 3-тарау мынадай редакцияда жазылсын: «3-тарау. Ұйымдық құрылымға қойылатын талаптар»; 4-тарау мынадай редакцияда жазылсын: «4-тарау. Тәуекелдерді мониторингтеу, бақылау және басқару тәртібі»; 5-тарау мынадай редакцияда жазылсын: «5-тарау. Ішкі бақылау жүйесінің болуына қойылатын талаптар».

4. «Сақтандыру тобының тәуекелдерді басқару және ішкі бақылау жүйесіне қойылатын талаптарды бекіту туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2012 жылғы 24 ақпандағы № 99 қаулысына (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 7559 болып тіркелген, 2012 жылғы 4 тамызда «Егемен Қазақстан» газетінде № 464-470 (27543) жарияланған) мынадай өзгерістер енгізілсін: көрсетілген қаулымен бекітілген Сақтандыру тобының тәуекелдерді басқару және ішкі бақылау жүйесіне қойылатын талаптарда: 1-тарау мынадай редакцияда жазылсын: «1-тарау. Жалпы ережелер»; 4-тармақтың үшінші бөлігінің бірінші абзацы мынадай редакцияда жазылсын: «Ұйым қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органға (бұдан әрі – уәкілетті орган) есепті жылдан кейінгі жылғы 15 қаңтарға дейінгі мерзімде мыналар:»; 2-тарау мынадай редакцияда жазылсын: «2-тарау. Сақтандыру тобының тәуекелдерді басқару жүйесі»; 3-тарау мынадай редакцияда жазылсын: «3-тарау. Ішкі бақылау жүйесі».

5. «Банктік қарыз және (немесе) банк кепілдігін алу мақсаттары үшін заңды тұлғаның ақпаратты жария ету қағидаларын бекіту туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2012 жылғы 25 мамырдағы № 194 қаулысына (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 7781 болып тіркелген, 2012 жылғы 29 тамызда «Егемен Қазақстан» газетінде № 562-569 (27642) жарияланған) мынадай өзгеріс енгізілсін: көрсетілген қаулымен бекітілген Банктік қарыз және (немесе) банк кепілдігін алу мақсаттары үшін заңды тұлғаның ақпаратты жария ету қағидаларында: 1-тармақтың 7) тармақшасы мынадай редакцияда жазылсын: «7) қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органның не заңды тұлғаның жарғылық капиталға қатысу үлестерінің не орналастырылған (артықшылықты және қоғам сатып алған акциялары шегеріле отырып) акцияларының елу пайызынан астамына тікелей немесе жанама түрде иелік ететін заңды тұлға орналасқан елдің қаржылық қадағалау органының интернет-ресурсында не Қазақстан Республикасының бухгалтерлік есеп және қаржылық есептілік туралы заңнамасына сәйкес қаржылық есептілік депозитарийінің интернет-ресурсында орналастырылған мәліметтерді;».

7. «Бағалы қағаздар нарығында брокерлік және дилерлік қызметті, инвестициялық портфельді басқару жөніндегі қызметті жүзеге асыратын ұйымдар үшін тәуекелдерді басқару мен ішкі бақылау жүйесін қалыптастыру қағидаларын бекіту туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2013 жылғы 27 тамыздағы № 214 қаулысына (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 8796 болып тіркелген, 2013 жылғы 29 қарашада «Заң газеті» газетінде № 181 (2382) жарияланған) мынадай өзгерістер енгізілсін: көрсетілген қаулымен бекітілген Бағалы қағаздар нарығында брокерлік және дилерлік қызметті, инвестициялық портфельді басқару жөніндегі қызметті жүзеге асыратын ұйымдар үшін тәуекелдерді басқару мен ішкі бақылау жүйесін қалыптастыру қағидаларында: 1-тарау мынадай редакцияда жазылсын: «1-тарау. Жалпы ережелер»; 2-тарау мынадай редакцияда жазылсын: «2-тарау. Тәуекелдерді басқару жүйесінің болуына базалық талаптар»; 3-тарау мынадай редакцияда жазылсын: «3-тарау. Брокердің және (немесе) дилердің және Басқарушының ішкі құжаттарына талаптар»; 20-тармақтың 9) тармақшасы мынадай редакцияда жазылсын: «9) уәкілетті органның, Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің, тиісті органдардың, активтері басқаруға қабылданған клиенттердің алдында клиенттердің инвестициялық портфелін басқару жөніндегі қызметтің нәтижелері туралы есептілікті дайындау;»; 21-тармақтың 6) тармақшасы мынадай редакцияда жазылсын: «6) уәкілетті органның, Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің, Басқарушының немесе Басқарушы болып табылатын брокердің және (немесе) дилердің тиісті органдарының алдында меншікті активтерді басқару жөніндегі қызметтің нәтижелері туралы есептілікті дайындау жөніндегі рәсімдердің сипаттамасы.»; 4-тарау мынадай редакцияда жазылсын: «4-тарау. Инвестициялық басқаруға қабылданған клиенттердің активтерін және брокердің және (немесе) дилердің, Басқарушының меншікті активтерін басқару қызметін ұйымдастыруға талаптар»; 5-тарау мынадай редакцияда жазылсын: «5-тарау. Басқарушының немесе Басқарушы болып табылатын брокердің және (немесе) дилердің инвестициялық комитетінің қызметін ұйымдастыруға талаптар»; 6-тарау мынадай редакцияда жазылсын: «6-тарау. Басқарушының немесе Басқарушы болып табылатын брокердің және (немесе) дилердің инвестициялық қызметі процесіндегі тәуекелдер мониторингін ұйымдастыруға талаптар»; 63-тармақтың 1) тармақшасы мынадай редакцияда жазылсын: «1) тәуекел бағасы моделінің және ағымдағы бағаны нарықтық бағаға келтіру негізінде қаржылық есептіліктің халықаралық стандарттарына сәйкес қаржы құралдарының әділ құнын бағалайды, оның ішінде баға тәуекелі бойынша стресс-тестинг жүргізеді;»; 7-тарау мынадай редакцияда жазылсын: «7-тарау. Брокердің және (немесе) дилердің немесе брокер және (немесе) дилер болып табылатын Басқарушының қызметі процесінде тәуекелдер мониторингін ұйымдастыруға талаптар»; 8-тарау мынадай редакцияда жазылсын: «8-тарау. Ішкі бақылауды және ішкі аудитті ұйымдастыруға талаптар»; 93-тармақ мынадай редакцияда жазылсын: «93. Брокердің және (немесе) дилердің, Басқарушының ішкі аудит қызметінің есептері уәкілетті органға оның сұратуы бойынша ұсынылады.»; 9-тарау мынадай редакцияда жазылсын: «9-тарау. Ақпарат алмасу жүйесін ұйымдастыруға талаптар»; 97-тармақтың 2) тармақшасы мынадай редакцияда жазылсын: «2) Басқарушының немесе Басқарушы болып табылатын брокердің және (немесе) дилердің тәуекелдерді басқаруды жүзеге асыратын бөлімшесінен – белгіленген инвестициялау лимиттерін сақтау (пайдалану) туралы ақпаратты тоқсан сайынғы негізде;»; 10-тарау мынадай редакцияда жазылсын: «10-тарау. Тәуекелдерді басқару жүйесін қолдау үшін пайдаланылатын бағдарламалық-техникалық қамтамасыз етуге талаптар».

8. Күші жойылды - ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 07.04.2026 № 58 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

9. «Қор биржасы үшін тәуекелдерді басқару мен ішкі бақылау жүйесін қалыптастыру қағидаларын бекіту туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2015 жылғы 19 желтоқсандағы № 252 қаулысына (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 12999 болып тіркелген, 2016 жылғы 29 ақпанда «Әділет» ақпараттық-құқықтық жүйесінде жарияланған) мынадай өзгерістер енгізілсін: көрсетілген қаулымен бекітілген Қор биржасы үшін тәуекелдерді басқару мен ішкі бақылау жүйесін қалыптастыру қағидаларында: 3-тармақтың 16) тармақшасы мынадай редакцияда жазылсын: «16) уәкілетті орган – қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті орган;».

10. «Екінші деңгейдегі банктерде сақталуға тиіс негізгі құжаттар тізбесін және олардың сақталу мерзімдерін белгілеу туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2016 жылғы 29 ақпандағы № 66 қаулысына (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 13710 болып тіркелген, 2016 жылғы 31 мамырда «Әділет» ақпараттық-құқықтық жүйесінде жарияланған) мынадай өзгерістер енгізілсін: көрсетілген қаулымен бекітілген Екінші деңгейдегі банктерде сақталуға тиіс негізгі құжаттар тізбесінде және олардың сақталу мерзімдерінде: реттік нөмірі 24-жол мынадай редакцияда жазылсын: « 24 Банктің немесе банк холдингінің ірі қатысушысы, сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының және сақтандыру холдингінің ірі қатысушысы мәртебесін алуға қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органның келісімі Тұрақты - »; реттік нөмірлері 27 және 28-жолдар мынадай редакцияда жазылсын: « 27 Қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органмен банктің еншілес ұйымдарын құруға немесе сатып алуға рұқсат беру (беруден бас тарту, кері қайтарып алу) мәселелері бойынша хат алмасу Тұрақты Банктің еншілес ұйымдарының қызметі тоқтатылғанға дейін 28 Қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органмен банктің басшы қызметкерлерін тағайындауға (сайлауға) келісім беру (беруден бас тарту, кері қайтарып алу) мәселелері бойынша хат алмасу Тұрақты - »; реттік нөмірі 64-жол мынадай редакцияда жазылсын: « 64 Қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органның банктерге қатысты шектеулі ықпал ету шараларын, қадағалап ден қою шараларын, әкімшілік құқық бұзушылық істерін және (немесе) санкциялар қолдану мәселелері бойынша құжаттар (баянжазбалар, анықтамалар, хат алмасу) 5 жыл 5 жыл »; реттік нөмірі 168-жол мынадай редакцияда жазылсын: « 168 Қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органның Қазақстан Республикасының бағалы қағаздар нарығы туралы заңнамасын бұзушылықтарды жою туралы ұйғарымдары Тұрақты 5 жыл* *Бұзушылықтар-ды жойғаннан кейін »; реттік нөмірі 172-жол мынадай редакцияда жазылсын: « 172 Қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органның нормативтік актілеріне сәйкес банк жүргізуге және сақтауға тиіс өзге журналдар, құжаттар 5 жыл 5 жыл »; реттік нөмірі 189-жол мынадай редакцияда жазылсын: « 189 Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі берген, шетелдік банктердегі капитал мен шоттар қозғалысы бойынша валюталық шарттарды есептік тіркеу жөніндегі құжаттар (тіркеу куәліктері, хабарлама куәлік, есептік нөмірлер) 5 жыл* 5 жыл* »; реттік нөмірі 219-жол мынадай редакцияда жазылсын: « 219 Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкімен, қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органмен қаржылық және өзге есептілікті бекіту және нақтылау жөнінде хат алмасу 3 жыл 3 жыл »; реттік нөмірі 447-жол мынадай редакцияда жазылсын: « 447 Уақытша әкімшіліктің және тарату комиссиясының қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органмен, Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкімен жалпы мәселелер бойынша хат алмасуы 5 жыл СТК 5 жыл СТК ».

11. «Екінші деңгейдегі банктердің банк кепілдіктері мен кепілгерлігін беру қағидаларын бекіту туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2017 жылғы 28 қаңтардағы № 21 қаулысына (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 14915 болып тіркелген, 2017 жылғы 30 наурызда Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілерінің эталондық бақылау банкінде жарияланған) мынадай өзгеріс енгізілсін: көрсетілген қаулымен бекітілген Екінші деңгейдегі банктердің банк кепілдіктері мен кепілгерлігін беру қағидаларында: 8-тармақтың 2) тармақшасына орыс тіліндегі мәтінге өзгеріс енгізілді, қазақ тіліндегі мәтін өзгермейді.

12. «Коллекторлық агенттіктің сақталуға жататын негізгі құжаттарының тізбесін және оларды сақтау мерзімдерін бекіту туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2017 жылғы 30 маусымдағы № 120 қаулысына (Қазақстан Республикасының нормативтік құқықтық актілерін мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 15581 болып тіркелген, 2017 жылғы 12 қыркүйекте Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілерінің эталондық бақылау банкінде жарияланған) мынадай өзгерістер енгізілсін: көрсетілген қаулымен бекітілген Коллекторлық агенттіктің сақталуға жататын негізгі құжаттарының тізбесінде және оларды сақтау мерзімдерінде: реттік нөмірі 8-жол мынадай редакцияда жазылсын: « 8 Коллекторлық агенттіктің қызметіне қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті орган және өзге де уәкілетті мемлекеттік органдар жүргізетін тексерулердің құжаттары және өзге де бақылау нысандары (баяндамалар, баянжазбалар, анықтамалар, актілер, қорытындылар, есептер, келіспеушіліктер, хат алмасу) Тұрақты Тұрақты »; реттік нөмірі 21-жол мынадай редакцияда жазылсын: « 21 Қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органның коллекторлық агенттікке коллекторлық агенттіктердің тізіліміне енгізу туралы хабарламасы Коллекторлық агенттіктердің тізілімінен шығару туралы хабарлама алғанға дейін »; реттік нөмірлері 40 және 41-жолдар мынадай редакцияда жазылсын: « 40 Қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органмен борышкерлерден келіп түскен шағымдар бойынша хат алмасу 5 жыл СТК - 41 Қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органның коллекторлық агенттіктерге қатысты ықпал ету шараларын және санкцияларды қолдану мәселелері бойынша құжаттар (баянжазбалар, анықтамалар, хат алмасу) 5 жыл СТК 5 жыл СТК »; реттік нөмірі 72-жол мынадай редакцияда жазылсын: « 72 Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 15481 болып тіркелген «Коллекторлық агенттік есептілігінің тізбесін, нысандарын, оны ұсыну мерзімдері мен қағидаларын бекіту туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2017 жылғы 30 маусымдағы № 112 қаулысында белгіленген қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органның талаптарына сәйкес ұсынылатын коллекторлық агенттіктің тоқсан сайынғы есептілігі 5 жыл - ».

14. Күші жойылды - ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 07.06.2023 № 40 (01.07.2023 бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

15. «Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдары үшін тәуекелдерді басқару және ішкі бақылау жүйесін қалыптастыру қағидаларын бекіту туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2018 жылғы 27 тамыздағы № 198 қаулысына (Қазақстан Республикасының нормативтік құқықтық актілерін мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 17462 болып тіркелген, 2018 жылғы 9 қазанда Нормативтік құқықтық актілердің эталондық бақылау банкінде жарияланған) мынадай өзгерістер енгізілсін: кіріспе мынадай редакцияда жазылсын: «Сақтандыру қызметі туралы» 2000 жылғы 18 желтоқсандағы, «Мемлекеттік статистика туралы» 2010 жылғы 19 наурыздағы Қазақстан Республикасының заңдарына сәйкес Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Басқармасы ҚАУЛЫ ЕТЕДІ:»; көрсетілген қаулымен бекітілген Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдары үшін тәуекелдерді басқару және ішкі бақылау жүйесін қалыптастыру қағидаларында: 1 тармақ мынадай редакцияда жазылсын: «1. Осы Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдары үшін тәуекелдерді басқару және ішкі бақылау жүйесін қалыптастыру қағидалары (бұдан әрі – Қағидалар) «Сақтандыру қызметі туралы» 2000 жылғы 18 желтоқсандағы, «Мемлекеттік статистика туралы» 2010 жылғы 19 наурыздағы Қазақстан Республикасының заңдарына сәйкес әзірленді және сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдары (бұдан әрі – ұйым) үшін тәуекелдерді басқару және ішкі бақылау жүйесін қалыптастыру тәртібін айқындайды.»; 15-тармақтың 2) тармақшасы мынадай редакцияда жазылсын: «2) корпоративтік басқару бөлігінде: алқалы органдардың, ішкі аудит қызметінің, басқарманың, құрылымдық бөлімшелердің қызметін үйлестіреді; басшы қызметкерлердің функционалдық міндеттемелеріндегі ықтимал мүдделер қақтығысын төмендету бойынша шаралар қабылдайды; ұйымның үлестес тұлғаларының тізілімін қалыптастырады; үлестес тұлғаларға жеңілдік талаптарын беру фактісін тексеруді жүзеге асырады; директорлар кеңесінің құзыретіне жататын өзге де мәселелер;»; 3-қосымша Тізбеге 2-қосымшаға сәйкес редакцияда жазылсын; 4-қосымша Тізбеге 3-қосымшаға сәйкес редакцияда жазылсын.

16. «Ерекше реттеу режимі шеңберінде қызметті жүзеге асыру туралы үлгілік шартты бекіту туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2018 жылғы 27 қыркүйектегі № 226 қаулысына (Қазақстан Республикасының нормативтік құқықтық актілерін мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 17629 болып тіркелген, 2018 жылғы 8 қарашада Нормативтік құқықтық актілердің эталондық бақылау банкінде жарияланған) мынадай өзгерістер енгізілсін: көрсетілген қаулымен бекітілген Ерекше реттеу режимі шеңберінде қызметті жүзеге асыру туралы үлгі шартта: кіріспе мынадай редакцияда жазылсын: 20__ жылғы «__» _________ «№ ___________ Қазақстан Республикасының резиденті болып табылатын ________________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________________, (заңды тұлғаның толық атауы және орналасқан жері) бұдан әрі «Қатысушы» деп аталады, Жарғы негізінде іс-әрекет жасайтын бірінші басшысы ________________________________________________________________________________________ ______________________________________________________________________ арқылы бір жағынан (лауазымы, тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) және ___________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________________ (қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органның атауы), бұдан әрі «уәкілетті орган» деп аталады, «Қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын мемлекеттік реттеу, бақылау және қадағалау туралы» 2003 жылғы 4 шілдедегі Қазақстан Республикасының Заңы (бұдан әрі – Заң) негiзiнде iс-әрекет жасайтын Төрағасы (Төрағаның орынбасары) __________________ _______________________________________________ арқылы екінші жағынан, бұдан әрі бірлесіп «Тараптар» деп аталады, Заңның 13-4-бабының 2-тармағына сәйкес, Уәкілетті органның Басқармасының 20__жылғы «__» __________ шешімі негізінде төмендегілер туралы осы Ерекше реттеу режимі шеңберінде қызметті жүзеге асыру туралы шартты (бұдан әрі – Шарт) жасады:»; 1-тармақ мынадай редакцияда жазылсын: 1. Шарттың мәні Қатысушының ___________________________________________________________________ ______________________________________________________________________________________________ (жүзеге асыруы болып табылады (Қатысушы ерекше реттеу режимі шеңберінде жүзеге асыратын қызметтің түрлерін сипаттау). 3-тармақ мынадай редакцияда жазылсын: «3. Қатысушы Шарттың 1-тармағында көрсетілген қызметті ерекше реттеу режимі шеңберінде уәкілетті органға ұсынылатын және Шарттың ажырамас бөлігі болып табылатын бизнес-жоспарға сәйкес, Қазақстан Республикасының қаржылық заңнамасының талаптарын сақтай отырып жүзеге асырады.»; 6-тармақ мынадай редакцияда жазылсын: «6. Шарттың қолданылу кезеңінде Қатысушының ерекше реттеу режимі шеңберінде жүзеге асыратын қызметіне мынадай нормалар қолданылмайды: _______________________________________ _______________________________________ _______________________________________. («Қазақстан Республикасындағы банктер және банк қызметі туралы» 1995 жылғы 31 тамыздағы, «Жылжымайтын мүлік ипотекасы туралы» 1995 жылғы 23 желтоқсандағы, «Сақтандыру қызметі туралы» 2000 жылғы 18 желтоқсандағы, «Бағалы қағаздар рыногы туралы» 2003 жылғы 2 шілдедегі, «Қазақстан Республикасындағы кредиттік бюролар және кредиттік тарихты қалыптастыру туралы» 2004 жылғы 6 шілдедегі, «Валюталық реттеу және валюталық бақылау туралы» 2005 жылғы 13 маусымдағы, «Микроқаржылық қызмет туралы» 2012 жылғы 26 қарашадағы, «Қазақстан Республикасында зейнетақымен қамсыздандыру туралы» 2013 жылғы 21 маусымдағы, «Төлемдер және төлем жүйелері туралы» 2016 жылғы 26 шілдедегі, «Валюталық реттеу және валюталық бақылау туралы» 2018 жылғы 2 шілдедегі Қазақстан Республикасы заңдарының және Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі мен уәкілетті органның көрсетілген заңдарға сәйкес қабылданатын нормативтік құқықтық актілерінің нормалары көрсетіледі.»; 7-тармақта: бірінші абзац мынадай редакцияда жазылсын: «7. Уәкілетті орган:»; 3) тармақша мынадай редакцияда жазылсын: «3) Заңның 13-4-бабы 6-тармағының бірінші бөлігінде көзделген жағдайларда Шартты біржақты тәртіппен бұзуға;»; 8-тармақтың 2) тармақшасы мынадай редакцияда жазылсын: «2) уәкілетті органға Шарттың талаптарын өзгерту туралы өтінішпен және (немесе) оның қолданылу мерзімін ұзарту туралы өтінішхатпен Шарттың 22-тармағында көрсетілген мерзімде жүгінуге құқылы.»; 9-тармақтың бірінші абзацы мынадай редакцияда жазылсын: «9. Уәкілетті орган:»; 10-тармақ мынадай редакцияда жазылсын: 10. Қатысушы: 1) қызметін жүзеге асырғанға дейін мынадай: ерекше реттеу режимі шеңберінде Қатысушы жүзеге асыратын қызмет туралы; Қатысушының ерекше реттеу режимі шеңберіндегі қызметіне байланысты ықтимал тәуекелдер туралы; ерекше реттеу режимі шеңберінде қызметін жүзеге асыру талаптары, қызметін жүзеге асыру талаптары, құны  (мөлшерлемелері, тарифтері), тұтынушымен қызметін жүзеге асыру туралы шарт (бұдан әрі – тұтынушымен жасасқан шарт) жасау үшін Қатысушының ішкі қағидаларында айқындалған құжаттардың тізбесі туралы; Қатысушының орналасқан жері, пошта және электрондық мекенжайлары, интернет-ресурсы және байланыс телефондары туралы ақпаратты тұтынушыға жіберуге; 2) қызметін ерекше реттеу режимін енгізу мақсатына сәйкес Заңның 13-3-бабының 2-тармағына, Шарттың талаптарына және уәкілетті органға ұсынылатын бизнес-жоспарға сәйкес жүзеге асыруға; 3)  өзінің тұтынушылары алдындағы міндеттемелерді тұтынушылармен жасасқан шарттарда белгіленген тәртіппен орындауға; 4) уәкілетті органның сұратуы бойынша ерекше реттеу режимі шеңберінде жүзеге асырылатын қызмет туралы қажетті ақпаратты ұсынуға; 5) ай сайын, айдың 5 (бесінші) жұмыс күнінен кешіктірмей уәкілетті органда мынадай: тұтынушылармен жасасқан шарттардың саны (жеке және заңды тұлғалар бойынша); тұтынушылармен шарттар бойынша қабылданған міндеттемелердің көлемі; ерекше реттеу режимі шеңберінде қызметін жүзеге асыру кезінде анықталған кемшіліктер (бар болса); тұтынушылардың тарапынан болған шағымдардың сипаты (бар болса); ерекше реттеу режимі шеңберінде қызметін жүзеге асыру кезінде анықталған тәуекелдер туралы мәліметтер қамтылатын, жүзеге асырылатын қызметтің аралық нәтижелері туралы ақпаратты беруге; 6) уәкілетті органның Шартта белгіленген міндеттемелердің орындалмауы туралы жазбаша хабарламасын алған жағдайда бұзушылықтарды және (немесе) себептерін, сондай-ақ оларды жасауға себепші болған жағдайларды Заңның 13-4-бабының 6-тармағында белгіленген тәртіппен жоюға; 7) ерекше реттеу режимі шеңберінде қызметін жүзеге асыру барысында алынған мәліметтер мен ақпараттың конфиденциалдылығын қамтамасыз етуге; 8) Қатысушының жарғылық капиталының үлесін жаңа меншік иесіне берген (иелігінен айырған) жағдайда, уәкілетті органға жоспарланып отырған мәміле туралы оны жасағанға дейін кемінде 2 (екі) ай бұрын хабарлауға; 9) Шарттың қолданылу мерзімі аяқталған күннен бастап 10 (он) жұмыс күнінен кешіктірмей уәкілетті органға ерекше реттеу режимі шеңберінде қызметін жүзеге асыру қорытындылары туралы, мынадай мәліметтер қамтылған ақпаратты беруге: Қатысушы қызметінің сипаты; тартылған тұтынушылардың саны, операциялардың көлемі, қабылданған міндеттемелер; ерекше реттеу режимі шеңберінде қызметін жүзеге асыру кезінде анықталған тәуекелдер, тәуекелдердің тұтынушыларға және Қатысушының негізгі қызметіне әсер етуі туралы; қызметті жүзеге асыру үшін қажетті Қазақстан Республикасының заңнамасын өзгерту және (немесе) толықтыру бойынша ұсыныстар; 10) Шарттың 14-тармағында көрсетілген жағдайларда өз тұтынушыларын Шарттың қолданылуын тоқтату туралы 5 (бес) жұмыс күні ішінде жазбаша хабардар ету; 11) Қазақстан Республикасының заңдарында және Шартта көзделген міндеттерді адал және тиісінше орындау; 12-тармақ мынадай редакцияда жазылсын: «12. Қатысушы Шарт бойынша қызметті жүзеге асыру кезеңінде және оның салдарынан туындайтын барлық тәуекел үшін жауапты болады.»; 20-тармақ мынадай редакцияда жазылсын: «20. Шарттың қолданылу мерзімі уәкілетті орган Басқармасының шешімімен енгізілген ерекше реттеу режимінің мерзімінен аспайды.»; 22-тармақ мынадай редакцияда жазылсын: «22. Шарттың қолданылу мерзімін ұзарту туралы өтінішхат уәкілетті органға Шарттың қолданылу мерзімі аяқталғанға дейін күнтізбелік 60 (алпыс) күннен кешіктірмей беріледі және ол уәкілетті органға түскен күннен бастап күнтізбелік 30 (отыз) күн ішінде қаралады.»; 25 және 26-тармақтар мынадай редакцияда жазылсын: «25. Орналасқан жері және (немесе) нақты мекенжайы өзгерген кезде Қатысушы өзгерген күннен бастап 7 (жеті) жұмыс күні ішінде уәкілетті органға жазбаша хабарлама беруге міндетті. 26. Шарт қазақ және орыс тілдерінде, заң күші бірдей 2 (екі) дана етіп жасалды, олардың 1 (бір) данасы уәкілетті органда, 1 (бір) данасы Қатысушыда болады.»; 8-бөлім мынадай редакцияда жазылсын: «8. Тараптардың деректемелері және қолдары «_______________________» (қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органның атауы) ______________________________ ______________________________ (орналасқан жері, бизнес-сәйкестендіру нөмірі, банктік сәйкестендіру коды, жеке сәйкестендіру коды, бенефициар коды) _____________________________ (қолы) Мөр орны Қатысушы ______________________________ ___________________________ (Қатысушының атауы, орналасқан жері және нақты мекенжайы, телефондары, факсы, E-mail, бизнес-сәйкестендіру нөмірі, банктік сәйкестендіру коды, жеке сәйкестендіру коды, бенефициар коды) ______________________________ (қолы) ».

17. «Орталық депозитарийге арналған тәуекелдерді басқару және ішкі бақылау жүйесін қалыптастыру қағидаларын бекіту туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2018 жылғы 28 желтоқсандағы № 318 қаулысына (Қазақстан Республикасының нормативтік құқықтық актілерін мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 18180 болып тіркелген, 2019 жылғы 18 қаңтарда Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілерінің эталондық бақылау банкінде жарияланған) мынадай өзгерістер енгізілсін: көрсетілген қаулымен бекітілген Орталық депозитарийге арналған тәуекелдерді басқару және ішкі бақылау жүйесін қалыптастыру қағидаларында: 3-тармақтың 18) тармақшасы мынадай редакцияда жазылсын: «18) уәкілетті орган – қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті орган;»; 2-қосымша Тізбеге 4-қосымшаға сәйкес редакцияда жазылсын.

18. «Банкті басқару жөніндегі уақытша әкімшіліктің (банкті уақытша басқарушының) төлемге қабілетсіз банктің активтері мен міндеттемелерін сатып алушы-банкке, сондай-ақ соттың мәжбүрлеп тарату туралы шешімі заңды күшіне енгенге дейін банктің уақытша әкімшілігінің (уақытша басқарушының) барлық банк операциялары мен өзге де операциялар жүргізуге арналған лицензиядан айырылған банктің активтері мен міндеттемелерін сатып алушы-банкке беруді жүзеге асыру қағидаларын бекіту туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2019 жылғы 31 қаңтардағы № 9 қаулысына (Қазақстан Республикасының нормативтік құқықтық актілерін мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 18303 болып тіркелген, 2019 жылғы 19 ақпанда Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілерінің эталондық бақылау банкінде жарияланған) мынадай өзгерістер енгізілсін: көрсетілген қаулымен бекітілген Банкті басқару жөніндегі уақытша әкімшіліктің (банкті уақытша басқарушының) төлемге қабілетсіз банктің активтері мен міндеттемелерін сатып алушы-банкке, сондай-ақ соттың мәжбүрлеп тарату туралы шешімі заңды күшіне енгенге дейін банктің уақытша әкімшілігінің (уақытша әкімшінің) барлық банк операциялары мен өзге де операциялар жүргізуге арналған лицензиядан айырылған банктің активтері мен міндеттемелерін сатып алушы-банкке беруді жүзеге асыру қағидаларында: 2-тармақ мынадай редакцияда жазылсын: «2. Қағидаларда қолданылатын ұғымдар: 1) активтер мен міндеттемелерді беру жөніндегі операция – төлемге қабілетсіз банктің не барлық банк операциялары мен өзге де операциялар жүргізуге арналған лицензиядан айырылған банктің активтері мен міндеттемелерін соттың мәжбүрлеп тарату туралы шешімі заңды күшіне енгенге дейін сатып алушы банкке бір мезгілде беру жөніндегі операция; 2) әлеуетті сатып алушы банк – банктің активтері мен міндеттемелерінің барлығын немесе бөлігін беру жөніндегі операцияға қатысу туралы ұсынысты қабылдаған екінші деңгейдегі банк; 3) уақытша әкімшілік – консервациялау кезеңіндегі банктi басқару жөнiндегi уақытша әкiмшiлiк (банкті уақытша басқарушы) не соттың мәжбүрлеп тарату туралы шешімі заңды күшіне енгенге дейінгі банктің уақытша әкімшілігі (уақытша басқарушысы); 4) уәкілетті орган – қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті орган.»; 7-тармақтың 5) тармақшасына орыс тілінде өзгеріс енгізілді, қазақ тіліндегі мәтін өзгермейді.

19. «Банк акцияларын мәжбүрлеп сатып алудың және оларды кейіннен инвесторларға міндетті түрде сатудың қағидаларын бекіту туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2019 жылғы 2 мамырдағы № 70 қаулысына (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 18669 болып тіркелген, 2019 жылғы 31 мамырда Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілерінің эталондық бақылау банкінде жарияланған) мынадай өзгеріс енгізілсін: көрсетілген қаулымен бекітілген Банк акцияларын мәжбүрлеп сатып алудың және оларды кейіннен инвесторларға міндетті түрде сатудың қағидаларында: 1-тармақ мынадай редакцияда жазылсын: «1. Осы Банк акцияларын мәжбүрлеп сатып алудың және оларды кейіннен инвесторларға міндетті түрде сатудың қағидалары (бұдан әрі – Қағидалар) «Қазақстан Республикасындағы банктер және банк қызметі туралы» 1995 жылғы 31 тамыздағы Қазақстан Республикасының Заңына сәйкес әзірленді және қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органның (бұдан әрі – уәкілетті орган) банктің акцияларын мәжбүрлеп сатып алу және оларды кейіннен инвесторларға (бұдан әрі – инвестор) сату тәртібін айқындайды.».

20. «Бір тұлғаның дербес не бір немесе бірнеше тұлғамен бірлесіп заңды тұлғаның шешімдерін басқаша айқындау мүмкіндігінің болу жағдайын белгілеу туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2019 жылғы 2 шілдедегі № 113 қаулысына (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 18996 болып тіркелген, 2019 жылғы 17 шілдеде Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілерінің эталондық бақылау банкінде жарияланған) мынадай өзгеріс енгізілсін: 1-тармақтың екінші бөлігі мынадай редакцияда жазылсын: «Қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті орган (бұдан әрі – уәкілетті орган) шоғырландырылған негізде қадағалауды жүзеге асыру мақсатында өз құзыреті шегінде заңды тұлғаның шешімдерін дербес не бір немесе бірнеше тұлғамен бірлесіп айқындайтын тұлғалардан бақылаудағы заңды тұлғаға бақылаудың болуын не оның болмауын айқындауға қажетті ақпаратты сұратады.».

Өзгерістер енгізілетін Қазақстан Республикасының қаржы нарығын реттеу, микроқаржылық қызмет және коллекторлық агенттіктер мәселелері бойынша нормативтік құқықтық актілерінің тізбесіне 1-қосымша

Өзгерістер енгізілетін Қазақстан Республикасының қаржы нарығын реттеу, микроқаржылық қызмет және коллекторлық агенттіктер мәселелері бойынша нормативтік құқықтық актілерінің тізбесіне 2-қосымша Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдары үшін тәуекелдерді басқару және ішкі бақылау жүйесін қалыптастыру қағидаларына 3-қосымша Әкімшілік деректерді жинауға арналған нысан Қайда ұсынылады: қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органға Әкімшілік деректер нысаны http://finreg.kz интернет-ресурсына орналастырылды Тәуекелдер бойынша стресс-тестинг Әкімшілік деректер нысанының индексі: 1-STRESS-TEST Кезеңділігі: тоқсан сайын Есепті кезең: 20__ жылғы «___» ______________ Ақпарат ұсынатын тұлғалар тобы: сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдары Ұсыну мерзімі: тоқсан сайын, есепті тоқсаннан кейінгі айдың 15 (он бесінші) жұмыс күнінен кешіктірмей 1-кесте Баға тәуекелі бойынша стресс-тестинг Қар­жы құ­рал­да­ры­ның са­на­ты Қар­жы құ­ра­лы­ның ағым­да­ғы құ­ны (тең­ге­мен) Қар­жы құ­ра­лы­ның ағым­да­ғы құ­ны тө­мен­де­уі­нің сце­на­рийі Таң­дал­ған сце­на­рий бой­ын­ша шы­ғын (тең­ге­мен) 0%-5% 5%-10% 10%-20% 20%-30% 30 % астам 1 2 3 4 5 6 7 8 Шы­ғын жиын­тығы Стресс-те­стинг­тен кей­ін тө­лем қа­бі­лет­ті­лі­гі маржа­сы­ның жет­кі­лік­ті­лік нор­ма­ти­ві Таңдалған сценарийдің қысқаша негіздемесі _________________________________________ ________________________________________________________________________________ Ескертпе: 1-бағанда нарықтық бағасы бар, түрлері және экономика секторы бойынша топтастырылған қаржы құралдары көрсетіледі. Бірінші басшы немесе есепке қол қоюға уәкілетті тұлға __________________________________________ _______________ _____________ тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) (қолы) (күні) Тәуекелдерді басқару бөлімшесінің басшысы __________________________________________ _______________ _____________ тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) (қолы) (күні) 2-кесте Бо­ры­штық ба­ға­лы қа­ға­з­ды өте­у­ге дей­ін­гі мер­зім Қар­жы құ­ра­лы­ның ағым­да­ғы құ­ны (тең­ге­мен) Ку­пон­дық сый­а­қы­ның пай­ы­здық мөл­шер­ме­сін тө­мен­де­ту сце­на­рийі Таң­дал­ған сце­на­рий бой­ын­ша шы­ғын (тең­ге­мен) 0%-2% 2%-4% 4%-6% 6 % астам 1 2 3 4 5 6 7 6 ай­дан кем 6-12 ай 12-18 ай 18-24 ай 24 ай­дан астам Шы­ғын жиын­тығы Стресс-те­стинг­тен кей­ін тө­лем қа­бі­лет­ті­лі­гі маржа­сы­ның жет­кі­лік­ті­лік нор­ма­ти­ві Таңдалған сценарийдің қысқаша негіздемесі _________________________________________ ________________________________________________________________________________ Бірінші басшы немесе есепке қол қоюға уәкілетті тұлға  __________________________________________ _______________ _____________ тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) (қолы) (күні) Тәуекелдерді басқару бөлімшесінің басшысы __________________________________________ _______________ _____________ тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) (қолы) (күні) 3-кесте Ше­тел ва­лю­та­сы­ның ата­уы Осы ше­тел ва­лю­та­сын­да но­ми­нир­лен­ген қар­жы құ­рал­да­ры­ның ағым­да­ғы құ­ны (тең­ге­мен) Тең­ге­нің ше­тел ва­лю­та­сы­на қа­ты­сты ны­ғаю сце­на­рийі Таң­дал­ған сце­на­рий бой­ын­ша шы­ғын (тең­ге­мен) -20% аз -20%- (-10%) -10%-0% 0%-10% 10%-20% 20% астам 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Шы­ғын жиын­тығы Стресс-те­стинг­тен кей­ін тө­лем қа­бі­лет­ті­лі­гі маржа­сы­ның жет­кі­лік­ті­лік нор­ма­ти­ві Таңдалған сценарийдің қысқаша негіздемесі _________________________________________ ________________________________________________________________________________ Бірінші басшы немесе есепке қол қоюға уәкілетті тұлға __________________________________________ _______________ _____________ тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) қолы күні Тәуекелдерді басқару бөлімшесінің басшысы __________________________________________ _______________ _____________ тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) қолы күні 4-кесте Көрсеткіштің атауы Мәлімделген, бірақ реттелмеген шығын резервінің ұлғаю сценарийі 10-20 % 21-30 % 31-40 % 41-50 % 51-60 % 60 % және одан астам Стресс-тестингтен кейін өтімділігі жоғары активтердің жеткіліктілік нормативі Стресс-тестингтен кейін төлем қабілеттілігі маржасының жеткіліктілік нормативі Таңдалған сценарийдің қысқаша негіздемесі _________________________________________ ________________________________________________________________________________ Бірінші басшы немесе есепке қол қоюға уәкілетті тұлға _________________________________________ _______________ _____________ тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) (қолы) (күні) Тәуекелдерді басқару бөлімшесінің басшысы __________________________________________ _______________ _____________ тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) (қолы) (күні) 5.1-кесте Та­риф­тік ба­зи­стің көр­сет­кіш­те­ріне жет­пеу сце­на­рийі Та­риф­тік ба­зис Орын ал­ма­ған шы­ғын­ның нақ­ты ре­зер­ві (мың тең­ге­мен) Та­риф­тік ба­зис 5-10% 11-20% 21-30% 31-40% 40% және одан астам пай­ыз Таң­дал­ған сце­на­рий бой­ын­ша орын ал­ма­ған шы­ғын ре­зер­ві (мың тең­ге­мен) Орын ал­ма­ған шы­ғын­ның нақ­ты ре­зер­ві­мен және таң­дал­ған сце­на­рий бой­ын­ша орын ал­ма­ған шы­ғын ре­зер­ві ара­сын­да­ғы ай­ыр­ма (мың тең­ге­мен) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 жыл­дық ти­ім­ді пай­ы­здық мөл­шер­ле­ме жыл­дық ти­ім­ді пай­ы­здық мөл­шер­ле­ме (тө­мен­де­уі) өлім-жі­тім неме­се бел­гі­лі бір жас­қа дей­ін өмір сү­ру көр­сет­кіш­те­рі өлім-жі­тім неме­се бел­гі­лі бір жас­қа дей­ін өмір сү­ру көр­сет­кіш­те­рі (өсуі) сақ­тан­ды­ру тө­лем­де­рін ин­дек­с­теу мөл­шер­ле­ме­сі сақ­тан­ды­ру тө­лем­де­рін ин­дек­с­теу мөл­шер­ле­ме­сі (өсуі) шы­ғы­стар көр­сет­кіш­те­рі шы­ғы­стар көр­сет­кіш­те­рі (өсуі) Стресс-те­синг­тен кей­ін тө­лем қа­бі­лет­ті­лі­гі маржа­сы жет­кі­лік­ті­лік нор­ма­ти­ві Таңдалған сценарийдің қысқаша негіздемесі _________________________________________ ________________________________________________________________________________ Бірінші басшы немесе есепке қол қоюға уәкілетті тұлға __________________________________________ _______________ _____________ тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) (қолы) (күні) Тәуекелдерді басқару бөлімшесінің басшысы __________________________________________ _______________ _____________ тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) (қолы) (күні) 5.2-кесте Ау­ру­лар­дың ұл­ғаю сце­на­рийі Көр­сет­кіш­тің ата­уы 20%-40% 41%-60% 61%-80% 81%-100% 101% және астам Таң­дал­ған сце­на­рий бой­ын­ша шы­ғын (тең­ге­мен) Сақ­тан­ды­ру ре­зерв­те­рі­нің мөл­ше­рі Сақ­тан­ды­ру тө­лем­де­рі­нің мөл­ше­рі Шы­ғын жиын­тығы Стресс-те­стинг­тен кей­ін тө­лем қа­бі­лет­ті­лі­гі маржа­сы­ның жет­кі­лік­ті­лік нор­ма­ти­ві Таңдалған сценарийдің қысқаша негіздемесі _________________________________________ ________________________________________________________________________________ Бірінші басшы немесе есепке қол қоюға уәкілетті тұлға __________________________________________ _______________ _____________ тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) қолы күні Тәуекелдерді басқару бөлімшесінің басшысы __________________________________________ _______________ _____________ тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) қолы күні 5.3-кесте Көр­сет­кіш­тің ата­уы Сақ­тан­ды­ру шар­тта­рын бұ­зу жағ­дай­ла­ры­ның кө­бею сце­на­рийі (өт­кен жы­л­ғы ұқсас ке­зең­мен са­лы­сты­ру бой­ын­ша) 20%-40% 41%-60% 61%-80% 81%-100% 101% және одан астам Қай­та­ры­л­ған сақ­тан­ды­ру сый­лы­қа­қы­ла­ры­ның (са­тып алу со­ма­сы­ның) кө­ле­мі Стресс-те­стинг­тен кей­ін өтім­ді­лі­гі жо­ға­ры ак­тив­тер­дің жет­кі­лік­ті­лік нор­ма­ти­ві Стресс-те­стинг­тен кей­ін тө­лем қа­бі­лет­ті­лі­гі маржа­сы­ның жет­кі­лік­ті­лік нор­ма­ти­ві Таңдалған сценарийдің қысқаша негіздемесі _________________________________________ ________________________________________________________________________________ Бірінші басшы немесе есепке қол қоюға уәкілетті тұлға __________________________________________ _______________ _____________ тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) (қолы) (күні) Тәуекелдерді басқару бөлімшесінің басшысы __________________________________________ _______________ _____________ тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) (қолы) (күні) 5.4-кесте Қай­та сақ­тан­ды­ру ұй­ы­мы Қай­та сақ­тан­ды­ру ұй­ы­мы­ның тө­лем­ді то­лық емес кө­лем­де тө­леу тәу­е­ке­лі­нің сақ­тан­ды­ру ұй­ы­мы порт­фе­лі­нің шы­ғын­ды­лық ко­эф­фи­ци­ен­тіне ық­пал етуі сце­на­рийі (бұ­дан әрі – ШК) (пай­ы­з­бен) 10 ШК 20 ШК 30 ШК 40 ШК 50 ШК 60 ШК 70 ШК Бі­рін­ші ең ірі қай­та сақ­тан­ды­ру ұй­ы­мы Екін­ші ең ірі қай­та сақ­тан­ды­ру ұй­ы­мы Үшін­ші ең ірі қай­та сақ­тан­ды­ру ұй­ы­мы Төр­тін­ші ең ірі қай­та сақ­тан­ды­ру ұй­ы­мы Бе­сін­ші ең ірі қай­та сақ­тан­ды­ру ұй­ы­мы Шы­ғын жиын­тығы Стресс-те­стинг­тен кей­ін тө­лем қа­бі­лет­ті­лі­гі маржа­сы­ның жет­кі­лік­ті­лік нор­ма­ти­ві кестенің жалғасы Қайта сақтандыру ұйымының төлемді толық емес көлемде төлеу тәуекелінің сақтандыру ұйымы портфелінің шығындылық коэффициентіне ықпал етуі сценарийі (бұдан әрі – ШК) (пайызбен) 80 ШК 90 ШК 100 Ш Ескертпе: Сақтандыру ұйымы портфелінің шығындылық коэффициенті қайта сақтандырушының үлесін ескере отырып көрсетіледі. Бірінші басшы немесе есепке қол қоюға уәкілетті тұлға __________________________________________ _______________ _____________ тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) (қолы) (күні) Тәуекелдерді басқару бөлімшесінің басшысы __________________________________________ _______________ _____________ тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) (қолы) (күні)

Тәуекелдер бойынша стресс-тестинг нысанына қосымша Әкімшілік деректерді жинауға арналған нысанды толтыру бойынша түсіндірме

1-тарау. Жалпы ережелер

1. Осы әкімшілік деректерді жинауға арналған нысанды толтыру бойынша түсіндірме (бұдан әрі – Түсіндірме) «Тәуекелдер бойынша стресс-тестинг» әкімшілік деректерді жинауға арналған нысанды (бұдан әрі – Нысан) толтыру бойынша бірыңғай талаптарды айқындайды.

2. Нысан «Қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын мемлекеттік реттеу, бақылау және қадағалау туралы» 2003 жылғы 4 шілдедегі Қазақстан Республикасы Заңының 9-бабы 1-тармағының 6) тармақшасына сәйкес әзірленді.

3. Ұйым Нысанды есепті кезеңнің соңындағы жағдай бойынша тоқсан сайын толтырады.

4. Нысанды толтыру кезінде пайдаланылатын өлшем бірлігі теңгемен және пайызбен (үтірден кейін екінші таңбаға дейін) белгіленеді. 500 (бес жүз) теңгеден аз сома 0 (нөлге) дейін дөңгелектенеді, ал 500 (бес жүз) теңгеге тең және одан жоғары сома 1000 (мың) теңгеге дейін дөңгелектенеді.

5. Нысанға бірінші басшы немесе есепке қол қоюға уәкілетті тұлға, сондай-ақ тәуекелдерді басқару бөлімшесінің басшысы қол қояды.

2-тарау. Нысанды толтыру бойынша түсіндірме

6. Сценарийді таңдау кезінде 1, 2, 3, 4, 5.1, 5.2 және 5.3-кестелерде көрсетілген аралықта әрбір бағанда бір көрсеткішті таңдау қажет.

7. 5.4-кестеде тиісті жолдарда шығын сомасы мен шығындылық коэффициенті көрсетіледі (%).

8. Жүргізілген стресс-тестілеудің қорытындылары бойынша 5.4-кестеде көрсетілген стресс-тестілеуді қоспағанда, таңдалған сценарийдің қысқаша негіздемесі ұсынылады.

9. Егер таңдалған сценарийдің нәтижелері бойынша ұйымда шығыстар (шығындар) болмаса, ұйым шығын туындайтын сценарийді көрсетеді.

Өзгерістер енгізілетін Қазақстан Республикасының қаржы нарығын реттеу, микроқаржылық қызмет және коллекторлық агенттіктер мәселелері бойынша нормативтік құқықтық актілерінің тізбесіне 3-қосымша Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдары үшін тәуекелдерді басқару және ішкі бақылау жүйесін қалыптастыру қағидаларына 4-қосымша Әкімшілік деректерді жинауға арналған нысан Қайда ұсынылады: қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органға Әкімшілік деректердің нысаны http://finreg.kz интернет-ресурсына орналастырылған Әкімшілік деректер нысанының индексі: GAP-LI1 Кезеңділігі: тоқсан сайын Есепті кезең: 20___ жылғы «___» _______________ жағдай бойынша Ақпаратты ұсынатын тұлғалар тобы: «өмірді сақтандыру» саласында қызметін жүзеге асыратын сақтандыру ұйымдары Ұсыну мерзімі: тоқсан сайын, есепті тоқсаннан кейінгі айдың 15 (он бесінші) жұмыс күнінен кешіктірмей _________________________________________________________ (сақтандыру ұйымының атауы) (мың теңге) Өте­ген­ге дей­ін­гі мер­зім 1 ай­ға дей­ін 1 ай­дан 3 ай­ға дей­ін 3 ай­дан 6 ай­ға дей­ін 6 ай­дан 1 жы­л­ға дей­ін 1 жыл­дан 3 жы­л­ға дей­ін 3 жыл­дан 5 жы­л­ға дей­ін 5 жыл­дан 10 жы­л­ға дей­ін 10 жыл­дан астам 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 1 Ак­тив­тер 1.1 Са­лым­дар - бар­лы­ғы, оның ішін­де: 1.1.1 мы­на­дай та­лап­тар­дың бiрiне сәй­кес ке­ле­тін: күм­ән­ді бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­ті ше­гер­ген­де, Standard & Poor's агент­тi­гiнiң «ВВ-» тө­мен емес ұзақ мерзiм­дi кре­дит­тiк рей­тин­гi неме­се бас­қа рей­тинг­тiк агент­тiк­тер­дiң бiрiнiң осы­ған ұқсас дең­гей­де­гi рей­тин­гi неме­се Standard & Poor's ұлт­тық шәкі­лі бой­ын­ша «kzBB» тө­мен емес рей­тинг­тiк ба­ға­сы бар Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның екiн­шi дең­гей­де­гi банк­терiн­де­гi са­лым­дар (негіз­гі бо­ры­штың және есеп­тел­ген сый­а­қы­ның со­ма­ла­рын есеп­те­ген­де); күм­ән­ді бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­ті ше­гер­ген­де Standard & Poor's агент­тi­гiнiң «А-» тө­мен емес ше­тел ва­лю­та­сын­да­ғы ұзақ мерзiм­дi кре­дит­тiк рей­тин­гi неме­се бас­қа рей­тинг­тiк агент­тiк­тер­дiң бiрiнiң осы­ған ұқсас дең­гей­де­гi рей­тин­гi бар бей­ре­зи­дент - бас банк­терi ре­зи­дент-ен­шiлес банк­тер бо­лып та­бы­ла­тын Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның екiн­шi дең­гей­де­гi банк­терiн­де­гi са­лым­дар (негіз­гі бо­ры­штың және есеп­тел­ген сый­а­қы­ның со­ма­ла­рын есеп­те­ген­де) 1.1.2 күм­ән­ді бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­ті ше­гер­ген­де, Standard & Poor's агент­тi­гiнiң ха­лы­қа­ра­лық шәкі­лі бой­ын­ша «В»-дан «В+»-ке дей­iн­гi ұзақ мерзiм­дi рей­тин­гi неме­се бас­қа рей­тинг­тік агент­тiк­тер­дiң бiрiнiң осы­ған ұқсас дең­гей­де­гi рей­тин­гi неме­се Standard & Poor's ұлт­тық шәкі­лі бой­ын­ша «kzВ+»-тен «kzВВ-»-ке дей­iн­гi рей­тинг­тік ба­ға­сы бар Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның екiн­шi дең­гей­де­гi банк­терiн­де­гi са­лым­дар (негіз­гі бо­ры­штың және есеп­тел­ген сый­а­қы­ның со­ма­ла­рын есеп­те­ген­де) 1.2 Күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның Қар­жы ми­ни­стр­лі­гі және Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның Ұлт­тық Бан­кі шы­ғар­ған Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның мем­ле­кет­тік ба­ға­лы қа­ға­з­да­ры (оның ішін­де бас­қа мем­ле­кет­тер­дің заң­на­ма­сы­на сәй­кес эмис­си­я­лан­ған) 1.3 Күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның жер­гі­лік­ті ат­қа­ру­шы ор­ган­да­ры шы­ғар­ған, Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның ау­ма­ғын­да қыз­ме­тін жү­зе­ге асы­ра­тын қор бир­жа­сы­ның ре­сми ті­зі­міне ен­гі­зі­л­ген бо­ры­штық ба­ға­лы қа­ға­з­дар (негiз­гi бо­рыш пен есеп­тел­ген сый­а­қы со­ма­ла­рын есеп­те­ген­де) 1.4 Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның қыз­ме­тін Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның ау­ма­ғын­да жү­зе­ге асы­ра­тын қор бир­жа­сы­ның ре­сми ті­зі­міне кі­ре­тін заң­ды тұ­лға­ла­ры­ның мем­ле­кет­тік емес ба­ға­лы қа­ға­з­да­ры, оның ішін­де: 1.4.1 күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, Standard & Poor's ха­лы­қа­ра­лық шка­ла­сы бой­ын­ша «ВВ-» тө­мен емес кре­дит­тік рей­тин­гі неме­се бас­қа рей­тинг­тік агент­тіктер­дің бі­рі­нің осы­ған ұқсас дең­гей­де­гі рей­тин­гі неме­се Standard & Poor's ұлт­тық шәкі­лі бой­ын­ша «kzВВ» тө­мен емес рей­тинг­тік ба­ға­сы бар эми­тент­тер­дің ак­ци­я­ла­ры және осы ак­ци­я­лар ба­за­лық ак­ти­ві бо­лып та­бы­ла­тын де­по­зи­тар­лық қол­хат­тар 1.4.2 күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, 1.4.1-жол­да көр­се­ті­л­ген ак­ци­я­лар­ды қо­с­па­ған­да, Қа­зақ­стан қор бир­жа­сы ин­дек­сі­нің өкіл­дік ті­зі­мін­де­гі эми­тент­тер­дің ак­ци­я­ла­ры және осы ак­ци­я­лар ба­за­лық ак­ти­ві бо­лып та­бы­ла­тын де­по­зи­тар­лық қол­хат­тар 1.4.3 күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, Standard & Poor's агент­тi­гiнiң ха­лы­қа­ра­лық шәкі­лі бой­ын­ша «В»-дан «В+»-ке дей­iн­гi ұзақ мерзiм­дi рей­тин­гi неме­се бас­қа рей­тинг­тік агент­тiк­тер­дiң бiрiнiң осы­ған ұқсас дең­гей­де­гi рей­тин­гi неме­се Standard & Poor's ұлт­тық шәкі­лі бой­ын­ша «kzВ+»-тен «kzВВ-»-ке дей­iн­гi рей­тинг­тік ба­ға­сы неме­се бас­қа рей­тинг­тік агент­тіктер­дің бі­рі­нің осы­ған ұқсас дең­гей­де­гі рей­тин­гі бар эми­тент­тер­дің ак­ци­я­ла­ры және осы ак­ци­я­лар ба­за­лық ак­ти­ві бо­лып та­бы­ла­тын де­по­зи­тар­лық қол­хат­тар 1.4.4 күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, 1.4.1, 1.4.2 және 1.4.3-жол­дар­да көр­се­ті­л­ген ак­ци­я­лар­ды қо­с­па­ған­да, Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның ба­ға­лы қа­ға­з­дар на­ры­ғы ту­ра­лы заң­на­ма­сы­на сәй­кес шы­ға­ры­л­ған, Нор­ма­тив­тік құқық­тық ак­ті­лер­ді мем­ле­кет­тік тір­кеу ті­зі­лі­мін­де №15175 бо­лып тір­кел­ген Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы Ұлт­тық Бан­кі Бас­қар­ма­сы­ның 2017 жы­л­ғы 27 на­уры­зда­ғы № 54 қа­улы­сы­мен бе­кі­ті­л­ген Эми­тент­тер­ге және олар­дың қор бир­жа­сын­да ай­на­лы­сқа жі­бе­рі­ле­тін (жі­бе­рі­л­ген) ба­ға­лы қа­ға­з­да­ры­на, сон­дай-ақ қор бир­жа­сы ті­зі­мі­нің же­ке­ле­ген са­нат­та­ры­на қой­ы­ла­тын та­лап­тар­ға (бұ­дан әрі – № 54 та­лап­тар) сәй­кес ай­на­лы­сқа жі­бе­рі­л­ген ак­ци­я­лар және осы ак­ци­я­лар ба­за­лық ак­ти­ві бо­лып та­бы­ла­тын де­по­зи­тар­лық қол­хат­тар 1.4.5 күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның ба­ға­лы қа­ға­з­дар на­ры­ғы ту­ра­лы заң­на­ма­сы­на сәй­кес шы­ға­ры­л­ған және Standard & Poor's ха­лы­қа­ра­лық шәкі­лі бой­ын­ша «ВВ-» тө­мен емес ұзақ мер­зім­ді кре­дит­тік рей­тин­гі неме­се бас­қа рей­тинг­тік агент­тіктер­дің бі­рі­нің осы­ған ұқсас дең­гей­де­гі рей­тин­гі неме­се Standard & Poor's ұлт­тық шәкі­лі бой­ын­ша «kzВВ» тө­мен емес рей­тинг­тік ба­ға­сы неме­се бас­қа рей­тинг­тік агент­тіктер­дің бі­рі­нің ұлт­тық шәкі­лі бой­ын­ша осы­ған ұқсас дең­гей­де­гі рей­тин­гі бар (бас­қа мем­ле­кет­тер­дің (эми­тент­те­рі­нің осын­дай де­ректе­рі бар) заң­на­ма­сы­на сәй­кес шы­ға­ры­л­ған бо­ры­штық ба­ға­лы қа­ға­з­дар (негiз­гi бо­рыш пен есеп­тел­ген сый­а­қы со­ма­ла­рын есеп­те­ген­де) 1.4.6 күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның ба­ға­лы қа­ға­з­дар на­ры­ғы ту­ра­лы заң­на­ма­сы­на сәй­кес шы­ға­ры­л­ған және Standard & Poor's ха­лы­қа­ра­лық шәкі­лі бой­ын­ша «В»-дан «В+»-ке дей­iн­гi ұзақ мер­зім­ді кре­дит­тік рей­тин­гі неме­се бас­қа рей­тинг­тік агент­тіктер­дің бі­рі­нің осы­ған ұқсас дең­гей­де­гі рей­тин­гі неме­се Standard & Poor's ұлт­тық шәкі­лі бой­ын­ша «kzB+»-тен «kzBВ-»-ке дей­ін­гі рей­тинг­тік ба­ға­сы неме­се бас­қа рей­тинг­тік агент­тіктер­дің бі­рі­нің ұлт­тық шәкі­лі бой­ын­ша осы­ған ұқсас дең­гей­де­гі рей­тин­гі бар (бас­қа мем­ле­кет­тер­дің (эми­тент­те­рі­нің осын­дай де­ректе­рі бар) заң­на­ма­сы­на сәй­кес шы­ға­ры­л­ған бо­ры­штық ба­ға­лы қа­ға­з­дар (негiз­гi бо­рыш пен есеп­тел­ген сый­а­қы со­ма­ла­рын есеп­те­ген­де) 1.4.7 күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, 1.4.5 және 1.4.6-жол­дар­да көр­се­ті­л­ген бо­ры­штық ба­ға­лы қа­ға­з­дар­ды қо­с­па­ған­да, №54 та­лап­тар­ға сәй­кес қор бир­жа­сы­на ай­на­лы­сқа жі­бе­рі­л­ген бо­ры­штық ба­ға­лы қа­ға­з­дар (негiз­гi бо­рыш пен есеп­тел­ген сый­а­қы со­ма­ла­рын есеп­те­ген­де) 1.5 Күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, «Сақ­тан­ды­ру тө­лем­де­ріне ке­піл­дік бе­ру қо­ры» ак­ци­о­нер­лік қо­ға­мы­ның ак­ци­я­ла­ры 1.6 Күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, Standard & Poor's агент­ті­гі­нің ха­лы­қа­ра­лық шәк­лі бой­ын­ша «ВВВ-»-тен тө­мен емес тәу­ел­сіз рей­тинг­тік ба­ға­сы неме­се бас­қа рей­тинг­тік агент­тіктер­дің бі­рі­нің осы­ған ұқсас дең­гей­де­гі рей­тин­гі бар шет мем­ле­кет­тер шы­ғар­ған, мем­ле­кет­тік мәр­те­бе­сі бар ба­ға­лы қа­ға­з­дар 1.7 Ше­тел­дік ұй­ым­дар шы­ғар­ған мем­ле­кет­тік емес ба­ға­лы қа­ға­з­дар: 1.7.1 күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, Standard & Poor's агент­ті­гі­нің «ВВВ-»-тен тө­мен емес ха­лы­қа­ра­лық рей­тинг­тік ба­ға­сы неме­се бас­қа рей­тинг­тік агент­тіктер­дің бі­рі­нің осы­ған ұқсас дең­гей­де­гі рей­тин­гі бар эми­тент­тер­дің ак­ци­я­ла­ры және осы ак­ци­я­лар ба­за­лық ак­ти­ві бо­лып та­бы­ла­тын де­по­зи­тар­лық қол­хат­тар; 1.7.2 күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, Standard & Poor's агент­ті­гі­нің «ВВВ-»-тен тө­мен емес ха­лы­қа­ра­лық рей­тинг­тік ба­ға­сы неме­се бас­қа рей­тинг­тік агент­тіктер­дің бі­рі­нің осы­ған ұқсас дең­гей­де­гі рей­тин­гі бар эми­тент­тер­дің ак­ци­я­ла­ры (негiз­гi бо­рыш пен есеп­тел­ген сый­а­қы со­ма­ла­рын есеп­те­ген­де) 1.8 Тіз­бе­сі Нор­ма­тив­тік құқық­тық ак­ті­лер­ді мем­ле­кет­тік тір­кеу ті­зі­лі­мін­де № 14794 бо­лып тір­кел­ген Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы Ұлт­тық Бан­кі Бас­қар­ма­сы­ның 2016 жы­л­ғы 26 жел­тоқ­сан­да­ғы № 304 қа­улы­сы­мен бел­гі­лен­ген Сақ­тан­ды­ру (қай­та сақ­тан­ды­ру) ұй­ы­мы­ның және сақ­тан­ды­ру то­бы­ның пру­ден­ци­я­лық нор­ма­тив­те­рі­нің және сақ­та­лу­ға мін­дет­ті өзге де нор­ма­лар мен ли­мит­тер­дің нор­ма­тив­тік мән­де­рі­нің және олар­ды есеп­теу әді­сте­ме­сі­нің (бұ­дан әрі – Нор­ма­тив­тер) 39-тар­ма­ғын­да ай­қын­дал­ған бе­кі­ті­л­ген ха­лы­қа­ра­лық қар­жы ұй­ым­да­ры­ның ба­ға­лы қа­ға­з­да­ры 1.9 Лон­дон ба­ға­лы ме­тал­дар қа­уым­да­стығы (London Bullion Market Association) қа­был­да­ған және осы қа­уым­да­стық­тың құ­жат­та­рын­да «Лон­дон са­па­лы жет­кі­зу» стан­дар­ты («London Good Delivery») ре­т­ін­де бел­гі­ле­ген ха­лы­қа­ра­лық са­па стан­дарт­та­ры­на сәй­кес ке­ле­тін та­зар­ты­л­ған ба­ға­лы ме­тал­дар және ме­талл де­по­зит­тер, оның ішін­де Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның «Standard & Poor's» агент­ті­гі­нің ха­лы­қа­ра­лық шка­ла­сы бой­ын­ша «АА»-дан тө­мен емес рей­тинг­тік ба­ға­сы неме­се бас­қа рей­тинг­тік агент­тіктер­дің бі­рі­нің осы­ған ұқсас дең­гей­де­гі рей­тин­гі бар бей­ре­зи­дент банк­те­рін­де­гі ме­талл де­по­зит­тер 1.10 Пай­лар – бар­лы­ғы, оның ішін­де: 1.10.1 күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, Нор­ма­тив­тер­дің 38-ба­бы­ның 12) тар­мақ­ша­сы­ның та­лап­та­ры­на сәй­кес ке­ле­тін пай­лар 1.10.2 күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, Нор­ма­тив­тер­дің 38-ба­бы­ның 13) тар­мақ­ша­сы­ның та­лап­та­ры­на сәй­кес ке­ле­тін пай­лар 1.10.3 күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, ашық және ара­лық ин­ве­сти­ци­я­лық пай қор­ла­ры­ның пай­ла­ры 1.11 Нор­ма­тив­тер­дің 38-ба­бы­ның 15) тар­мақ­ша­сы­ның та­лап­та­ры­на сәй­кес ке­ле­тін ис­лам­дық қар­жы­лан­ды­ру құ­рал­да­ры 2 Ба­ланс бой­ын­ша ак­тив­тер 3 Сақ­тан­ды­ру сы­нып­та­ры бой­ын­ша мін­дет­те­ме­лер 3.1 Өмір­ді сақ­тан­ды­ру 3.2 Ан­ну­и­тет­тік сақ­тан­ды­ру 3.3 Жа­за­тай­ым оқи­ға­лар­дан сақ­тан­ды­ру 3.4 Ауыр­ған жағ­дай­дан сақ­тан­ды­ру 4 Гэп көр­сет­кі­ші (1-жол – 3-жол) 5 Гэп-тің ак­тив­тер­дің пай­ызы­мен бе­рі­л­ген көр­сет­кі­ші (4-жол/2-жол) 6 Ку­му­ля­тив­тік гэп 7 Ак­тив­тер­дің пай­ызы­мен бе­рі­л­ген ку­му­ля­тив­тік гэп (6-жол/2-жол) Атауы _________________________ Мекенжайы ________________________ Телефоны _________________________________________________________ Электрондық пошта мекенжайы _____________________________________ Бірінші басшы немесе есепке қол қоюға уәкілетті тұлға ______________________________________________ ________________ тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) қолы, телефон Тәуекелдерді басқару бөлімшесінің басшысы ______________________________________________ ________________ тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) қолы, телефон Орындаушы ______________________________________________ ________________ тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) қолы, телефон 20___ жылғы «_____» ___________________ Ескертпе: әкімшілік деректерді жинауға арналған нысанды толтыру бойынша түсіндірме осы нысанға қосымшада келтірілген.

«Өмірді сақтандыру» саласында қызметін жүзеге асыратын сақтандыру ұйымдарына арналған гэп-талдау нысанына қосымша Әкімшілік деректер нысанын толтыру бойынша түсіндірме

1-тарау. Жалпы ережелер

1. Осы әкімшілік деректерді жинауға арналған нысанды толтыру бойынша түсіндірме (бұдан әрі – Түсіндірме) «Өмірді сақтандыру» саласында қызметін жүзеге асыратын сақтандыру ұйымдарына арналған гэп-талдау» нысанын (бұдан әрі – Нысан) толтыру бойынша бірыңғай талаптарды айқындайды.

2. Нысан «Қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын мемлекеттік реттеу, бақылау және қадағалау туралы» 2003 жылғы 4 шілдедегі Қазақстан Республикасы Заңының 9-бабы 1-тармағының 6) тармақшасына сәйкес әзірленді.

3. Нысанды «өмірді сақтандыру» саласында қызметін жүзеге асыратын сақтандыру ұйымы тоқсан сайын, есепті кезеңінің соңындағы жағдай бойынша толтырады.

4. Нысанды толтыру кезінде пайдаланылатын өлшем бірлігі мың теңгемен және пайызбен (үтірден кейінгі екінші белгіге дейін) белгіленеді. 500 (бес жүз) теңгеге дейінгі сома 0 (нөлге) дейін дөңгелектенеді, ал 500 (бес) жүзге тең және одан көп сома 1000 (бір мың) теңгеге дейін дөңгелектенеді.

5. Нысанға бірінші басшы немесе есепке қол қоюға уәкілетті тұлға, сондай-ақ тәуекелдерді басқару бөлімшесінің басшысы қол қояды.

2-тарау. Нысанды толтыру бойынша түсіндірме

6. 10-бағанда өтеу мерзімі жоқ активтер көрсетіледі.

7. 6-жолда кумулятивтік гэп мынадай формула бойынша есептеледі:

Өзгерістер енгізілетін Қазақстан Республикасының қаржы нарығын реттеу, микроқаржылық қызмет және коллекторлық агенттіктер мәселелері бойынша нормативтік құқықтық актілерінің тізбесіне 4-қосымша Орталық депозитарийге арналған тәуекелдерді басқару және ішкі бақылау жүйесін қалыптастыру қағидаларына 2-қосымша Әкімшілік деректерді жинауға арналған нысан Қайда ұсынылады: қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органға Әкімшілік деректердің нысаны http://finreg.kz интернет-ресурсына орналастырылған Тәуекелдерді басқару жөніндегі қызмет туралы ақпарат Әкімшілік деректер нысанының индексі: RISK_TISR1 Кезеңділігі: жартыжылдық негізде Есепті кезең: 20___ жылғы «___» _______________ жағдай бойынша Ақпаратты ұсынатын тұлғалар тобы: бағалы қағаздардың орталық депозитарий Ұсыну мерзімі: есепті жартыжылдықтан кейінгі айдың 5 (бесінші) жұмыс күнінен кешіктірмей № Тәу­е­кел оқи­ға­сы­ның си­патта­ма­сы Тәу­е­кел тү­рі (түр­ле­рі) Тәу­е­кел оқи­ға­сы­ның пай­да бо­луы Тәу­е­кел­дер­дің пай­да бо­лу се­беп­те­рін си­паттау Тәу­е­кел­дер­дің пай­да бо­лу нәти­же­сін­де сал­дар­дың (за­лал­дар­дың) ны­са­ны мен мөл­ше­рі Есеп­ті ке­зең­де пай­да болған тәу­е­кел­дер­ді тө­мен­де­ту мақ­са­тын­да қа­был­дан­ған ша­ра­лар ту­ра­лы ақ­па­рат Есе­лі­гі Жағ­дай­лар са­ны Ша­ра­лар олар­ды іс­ке асы­ру мер­зім­де­рі 1 ай 2 ай 3 ай 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1. 2. 3. Атауы ______________________ Мекенжайы _______________________________ Телефоны ______________________________________________________________ Электрондық пошта мекенжайы ___________________________________________ Бірінші басшы немесе есепке қол қоюға уәкілетті тұлға ___________________________________________ _____________________ тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) қолы, телефон Тәуекелдерді басқару бөлімшесінің басшысы ___________________________________________ _____________________ тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) қолы, телефон Ішкі аудит қызметінің басшысы ___________________________________________ _____________________ тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) қолы, телефон Күні 20___ жылғы «_____» _____________

Тәуекелдерді басқару жөніндегі қызмет туралы ақпарат нысанына қосымша Әкімшілік деректерді жинауға арналған нысанды толтыру бойынша түсіндірме

1-тарау. Жалпы ережелер

1. Осы әкімшілік деректерді жинауға арналған нысанды толтыру бойынша түсіндірме (бұдан әрі - Түсіндірме) «Тәуекелдерді басқару қызметі туралы ақпарат» нысанын (бұдан әрі - Нысан) толтыру бойынша талаптарды айқындайды.

2. Нысан «Бағалы қағаздар рыногы туралы» 2003 жылғы 2 шілдедегі Қазақстан Республикасы Заңының 52-бабына сәйкес әзірленді.

3. Нысанды орталық депозитарий жартыжылдық негізде жасайды және есепті жартыжылдық үшін толтырылады.

4. Нысанға бірінші басшы қол немесе есепке қол қоюға уәкілетті адам, тәуекелдерді басқару бөлімшесінің басшысы, ішкі аудит қызметінің басшысы қол қояды.

2-тарау. Нысанды толтыру бойынша түсіндірме

5. 2-бағанда орталық депозитарийдің қызметінде есепті кезең ішінде туындаған тәуекел оқиғалары сипатталады.

6. 3-бағанда оған Нысанның 2-бағанында көрсетілген тәуекел оқиғасына жататын тәуекел түрі (түрлері) көрсетіледі.

7. 4-бағанда Нысанның 2-бағанында көрсетілген тәуекел оқиғасының орталық депозитарий қызметінің басынан бастап кезең ішіндегі еселігі (бірінші, қайталану) көрсетіледі.

8. 5-бағанда Нысанның 2-бағанында көрсетілген кезең ішіндегі тәуекел оқиғасының туындау жағдайларының саны ай сайын көрсетіледі.

9. 6-бағанда орталық депозитарий қызметінде есепті кезең ішінде Нысанның 2-бағанында көрсетілген тәуекел оқиғасының туындау себептері көрсетіледі.

10. 7-бағанда Нысанның 2-бағанында көрсетілген тәуекел оқиғасының туындау нәтижесінде салдардың (залалдардың) нысаны мен мөлшері көрсетіледі.

11. 8-бағанда орталық депозитарий қызметінде есепті кезең ішінде туындаған тәуекелдерді төмендету бойынша орталық депозитарий қабылдаған шаралар туралы ақпарат көрсетіледі.

12. 9-бағанда Нысанның 8-бағанында көрсетілген шараларды іске асыру мерзімдері туралы ақпарат көрсетіледі.