Об утверждении Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для платежных организаций от 28.02.2022 г. № 11 (Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жасау мақсатында төлем ұйымдары үшін ішкі бақылау қағидаларына қойылатын талаптарды бекіту туралы)

Об утверждении Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для платежных организаций
В соответствии с подпунктом 6) абзаца третьего части второй пункта 19 Положения о Национальном Банке Республики Казахстан, утвержденного Указом Президента Республики Казахстан от 31 декабря 2003 года № 1271 «Об утверждении Положения и структуры Национального Банка Республики Казахстан», Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемые Требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для платежных организаций.

2. Платежным организациям, прошедшим учетную регистрацию в Национальном Банке Республики Казахстан, привести внутреннюю документацию в соответствие с настоящим постановлением в течение трех месяцев со дня введения в действие настоящего постановления.

3. Департаменту платежных систем (Ашыкбеков Е.Т.) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом (Касенов А.С.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования;

3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятия, предусмотренного подпунктом 2) настоящего пункта.

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Шолпанкулова Б.Ш.

5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.
СОГЛАСОВАНО
Агентство Республики Казахстан
по финансовому мониторингу

Утверждены
постановлением
Требования к Правилам внутреннего контроля
в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, финансированию терроризма и
финансированию распространения оружия массового уничтожения
для платежных организаций

Глава 1. Общие положения

1. Настоящие Требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для платежных организаций (далее – Требования) разработаны в соответствии с подпунктом 6) абзаца третьего части второй пункта 19 Положения о Национальном Банке Республики Казахстан, утвержденного Указом Президента Республики Казахстан от 31 декабря 2003 года № 1271 «Об утверждении Положения и структуры Национального Банка Республики Казахстан», и распространяются на платежные организации (далее – организации).

2. Понятия, применяемые в Требованиях:

1) бенефициарный собственник – физическое лицо:
которому прямо или косвенно принадлежат более двадцати пяти процентов долей участия в уставном капитале либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций клиента - юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица;
осуществляющее контроль над клиентом иным образом;
в интересах которого клиентом совершаются операции с деньгами и (или) иным имуществом;

2) безупречная деловая репутация – наличие фактов, подтверждающих профессионализм, добросовестность, включая отсутствие фактов совершения лицом противоправных действий (бездействия), которые привели к неплатежеспособности, повлекшей принудительную ликвидацию финансовой организации, либо к отнесению банка к категории неплатежеспособных банков, отсутствие неснятой или непогашенной судимости, в том числе отсутствие вступившего в законную силу судебного акта о применении уголовного наказания в виде лишения права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского и (или) страхового холдинга и являться крупным участником (крупным акционером) финансовой организации пожизненно, а также отсутствие отношений с третьими лицами (контроля и влияния третьих лиц), действия которых способствовали легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, на основании сведений уполномоченного органа по финансовому мониторингу.

3. Внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ/ФРОМУ) осуществляется организацией в целях:

1) обеспечения выполнения организацией требований Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее – Закон о ПОД/ФТ);

2) поддержания эффективности системы внутреннего контроля на уровне, достаточном для принятия мер по мониторингу, выявлению рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения (далее – ОД/ФТ/ФРОМУ) или иной преступной деятельности (далее – управление рисками ОД/ФТ/ФРОМУ), а также сопряженными рисками, связанными с преднамеренным или непреднамеренным вовлечением организации в процессы (далее – риски ОД/ФТ/ФРОМУ);

3) исключения вовлечения организации и работников в процессы ОД/ФТ/ФРОМУ.

4. В рамках организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в организации разрабатываются и принимаются органом управления или исполнительным органом организации правила внутреннего контроля, включающие требования к проведению независимого аудита в случае наличия решения органа управления или исполнительного органа организации на проведение независимого аудита, службой внутреннего аудита организации либо иным органом, уполномоченным на проведение внутреннего аудита, оценки эффективности внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Правила внутреннего контроля включают в себя программы, предусмотренные статьей 11 Закона о ПОД/ФТ, которые разрабатываются организацией самостоятельно в соответствии с Требованиями и являются внутренним документом организации либо совокупностью таких документов.
Организации, которые используют платежных агентов (субагентов), включают их в свои программы, предусмотренные статьей 11 Закона о ПОД/ФТ и осуществляют контроль выполнения ими этих программ.
Организации в течение тридцати календарных дней со дня введения в действие внесенных изменений и (или) дополнений в законодательство Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ) приводят правила внутреннего контроля в соответствие с внесенными изменениями и (или) дополнениями в законодательство Республики Казахстан о ПОД/ФТ.

Глава 2. Организация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ,
включая требование о назначении лица, ответственного за реализацию
и соблюдение правил внутреннего контроля, из числа руководящих работников
организации или иных руководителей организации не ниже руководителя
соответствующего структурного подразделения, а также иные требования,
предъявляемые к работникам организации, ответственным за реализацию
и соблюдение правил внутреннего контроля, в том числе
наличие безупречной деловой репутации

5. В порядке, установленном внутренними документами организации, в организации назначается должностное лицо, ответственное за реализацию и соблюдение правил внутреннего контроля, из числа руководящих работников организации или иных руководителей организации не ниже уровня руководителя соответствующего структурного подразделения (далее – ответственный работник), а также определяются работники, ответственные за реализацию и соблюдение правил внутреннего контроля, либо подразделение организации, в компетенцию которого входят вопросы ПОД/ФТ (далее – подразделение по ПОД/ФТ).

6. Требованиями к ответственному работнику, работникам, ответственным за реализацию и соблюдение правил внутреннего контроля либо работникам подразделения по ПОДФТ, являются:

1) наличие высшего образования;

2) наличие стажа работы в финансовых и (или) платежных организациях не менее двух лет (за исключением опыта работы на должностях технического или вспомогательного персонала);

3) наличие безупречной деловой репутации.

7. Программа организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ включает:

1) описание функций подразделения по ПОД/ФТ, в том числе процедуру взаимодействия с другими подразделениями и персоналом организации, филиалами при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также функций, полномочий ответственного работника, процедуру взаимодействия ответственного работника с уполномоченными органами и должностными лицами организации;

2) сведения об автоматизированных информационных системах и программном обеспечении, используемых для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ и передачи сообщений в уполномоченный орган по финансовому мониторингу, в том числе сведения об их разработчиках;

3) порядок фиксирования сведений, а также хранения документов и информации, полученных в ходе реализации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, с учетом возможности их использования в качестве доказательства в суде, чтобы они могли быть своевременно доступны уполномоченному органу, а также иным государственным органам в соответствии с их компетенцией;

4) процедуру информирования работниками организации, в том числе ответственным работником, уполномоченных органов и должностных лиц организации о ставших им известными фактах нарушения Закона о ПОД/ФТ, а также правил внутреннего контроля, допущенных работниками организации;

5) описание требований по ПОД/ФТ/ФРОМУ (при наличии), установленных юридическим лицом, которое имеет контроль над организацией;

6) процедуру оценки, определения, документального фиксирования и обновления результатов оценки рисков ОД/ФТ/ФРОМУ;

7) процедуру разработки меры контроля, процедуры по управлению и снижению рисков ОД/ФТ/ФРОМУ;

8) процедуру классификации своих клиентов с учетом степени риска ОД/ФТ/ФРОМУ;

9) классификации своих клиентов с учетом степени риска оценки рисков легализации ОД/ФТ/ФРОМУ (низкий, высокий);

10) дополнительные меры (при наличии) по организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, включенные в программу организацией.

8. Функции ответственного работника и работников подразделения по ПОД/ФТ в соответствии с программой организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ включают, но не ограничиваются:

1) обеспечение наличия разработанных и согласованных с исполнительным органом организации правил внутреннего контроля и (или) изменений (дополнений) к ним, а также мониторинга за их соблюдением в организации;

2) обеспечение соблюдения требований законодательства Республики Казахстан о ПОД/ФТ и об игорном бизнесе;

3) обеспечение не вовлечения платежной организации в противоправную деятельность, в том числе связанную с ОД/ФТ/ФРОМУ, незаконным производством, оборотом и (или) транзитом наркотиков, организацией деятельности финансовых пирамид, осуществлением платежей и (или) переводов денег в пользу электронного казино и интернет-казино, иностранных букмекерских контор и (или) тотализаторов, не имеющих лицензий на право занятия деятельностью в сфере игорного бизнеса в Республике Казахстан;

4) принятие решений о признании подозрительными операций клиентов и (или) их деятельности, и предоставлении в уполномоченный орган по финансовому мониторингу сведений и информации, которые содержат информацию об операциях и деятельности клиента в порядке, предусмотренном внутренними документами организации;

5) организация представления и контроль за представлением сообщений в уполномоченный орган по финансовому мониторингу в соответствии с законодательством Республики Казахстан о ПОД/ФТ;

6) обеспечение передачи в уполномоченный орган по финансовому мониторингу информации, сведений и документов о клиентах и о совершаемых ими операциях в соответствии с Законом о ПОД/ФТ без извещения клиентов и иных лиц;

8) принятие либо согласование с уполномоченным органом или должностным лицом организации решений об отказе от проведения операций клиентов в случаях, предусмотренных Законом о ПОД/ФТ, и в порядке, предусмотренном внутренними документами организации;

9) направление запросов исполнительному органу организации для принятия решения об установлении, продолжении либо прекращении деловых отношений с клиентами в случаях и порядке, предусмотренных Законом о ПОД/ФТ и (или) внутренними документами организации;

10) информирование уполномоченных органов и должностных лиц организации о выявленных нарушениях правил внутреннего контроля в порядке, предусмотренном внутренними документами организации;

11) подготовка и согласование с исполнительным органом организации информации о результатах реализации правил внутреннего контроля и рекомендуемых мерах по улучшению систем управления рисками и внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ для формирования отчетов уполномоченным органам организации;

12) дополнительные функции (при наличии) ответственного работника и работников подразделения по ПОД/ФТ, определенные организацией во исполнение программы организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

9. Для выполнения возложенных функций ответственный работник и работники подразделения по ПОД/ФТ наделяются следующими полномочиями:

1) получение доступа ко всем помещениям организации, информационным системам, средствам телекоммуникаций, документам и файлам, в пределах, позволяющих осуществлять свои функции в полном объеме, и в порядке, предусмотренном внутренними документами организации;

2) обеспечение конфиденциальности информации, полученной при осуществлении своих функций;

3) обеспечение сохранности получаемых от подразделений организации всех документов и файлов;

4) дополнительные полномочия (при наличии) ответственного работника и работников подразделения по ПОД/ФТ, наделенные организацией.

10. При наличии в филиалах организации работников, на которых полностью или частично возложены функции и полномочия, предусмотренные пунктами 8 и 9 Требований, координацию деятельности таких работников осуществляет ответственный работник.

11. Функции ответственного работника, а также работников организации, на которых возложены функции, предусмотренные пунктом 8 Требований, не совмещаются с функциями службы внутреннего аудита либо иного органа, уполномоченного на проведение внутреннего аудита, а также функциями подразделений, осуществляющих операционную (текущую) деятельность организации.

12. Организация для автоматизации процессов по вопросам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ использует автоматизированные информационные системы, соответствующие следующим требованиям:

1) возможность ведения досье (анкет) клиентов, включая вносимые в них изменения (дополнения);

2) выявление пороговых операций с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащая финансовому мониторингу в соответствии со статьей 4 Закона о ПОД/ФТ и равная либо превышающая установленную Законом о ПОД/ФТ пороговую сумму (далее – пороговая операция), а также подозрительных операций по заранее заданным критериям с учетом требований законодательства Республики Казахстан о ПОД/ФТ, а также результатов оценки степени подверженности услуг организации рискам ОД/ФТ/ФРОМУ;

3) обеспечение выявлений и принятие мер в соответствии с внутренними процедурами организации, в том числе с учетом характеристик, соответствующих типологиям, схемам и способам легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения уполномоченного органа по финансовому мониторингу, связанных с:
ОД/ФТ/ФРОМУ;
незаконным производством, оборотом и (или) транзитом наркотиков;
организацией деятельности финансовых пирамид;
осуществлением платежей и переводов денег в пользу провайдеров услуг цифровых активов, не являющихся участниками Международного финансового центра «Астана», лицензированными или прошедшими учетную регистрацию в Национальном Банке Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) провайдерами услуг цифровых актив и участниками особого режима регулирования Национального Банка, деятельность которых связана с цифровыми активами;
осуществлением платежей и (или) переводов денег в пользу электронного казино и интернет-казино, а также иностранных букмекерских контор и (или) тотализаторов, не имеющих лицензий на право занятия деятельностью в сфере игорного бизнеса в Республике Казахстан;
рисками возрастных категории лиц;
коррупцией;
с операциями государств (территорий), не выполняющих либо недостаточно выполняющих рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФAТФ), составляемый уполномоченным органом по финансовому мониторингу;
и иным критериям, утвержденным внутренними документами Организации;

4) отсутствие возможности исключения информации из базы данных по досье (анкетам) клиентов, проведенным операциям, отправленным сообщениям в уполномоченный орган по финансовому мониторингу;

5) наличие системы резервного копирования и хранения информации;

6) ведение протокола работы каждого пользователя, защищенного от модификации.

Глава 3. Программа управления рисками ОД/ФТ/ФРОМУ, учитывающая риски клиентов и риски использования услуг в преступных целях, включая риск использования технологических достижений

13. В целях организации управления рисками ОД/ФТ/ФРОМУ организация разрабатывает программу управления рисками (оценки рисков) ОД/ФТ/ФРОМУ.
Программа управления рисками ОД/ФТ/ФРОМУ включает, но не ограничивается:

1) порядок организации управления рисками ОД/ФТ/ФРОМУ организации в разрезе его структурных подразделений;

2) методику оценки рисков ОД/ФТ/ ФРОМУ с учетом основных категорий рисков (по типу клиента, страновому риску и риску услуг/продуктов) в отношении уровня риска клиента, а также степени подверженности услуг (продуктов) организации рискам ОД/ФТ/ ФРОМУ;

3) порядок осуществления регулярного мониторинга, анализа и контроля за рисками клиентов и степенью подверженности продуктов (услуг) организации рискам ОД/ФТ/ФРОМУ, предусматривающий перечень предупредительных мероприятий, порядок и сроки их проведения, контроль за результатами в соответствии с принятыми мерами;

4) порядок присвоения, сроки и основания для пересмотра уровней рисков клиентов;

5) порядок взаимодействия с независимым аудитом, в случае наличия решения организации на проведение независимого аудита по вопросу оценки эффективности системы внутреннего контроля организации в целях ПОД/ФТ ФРОМУ;

6) порядок принятия мер по классификации клиентов с учетом категорий и факторов риска, а также иных категорий рисков, устанавливаемых организацией;

7) порядок определения и оценки рисков ОД/ФТ/ФРОМУ, возникающих до разработки (запуска) новых продуктов и новой деловой практики, включая новые механизмы передачи, а также использовании новых или развивающихся технологий как для новых, так и для уже существующих продуктов.

14. Организация на ежегодной основе осуществляет оценку степени подверженности услуг (продуктов) организации рискам ОД/ФТ/ФРОМУ с учетом отчета оценки рисков ОД/ФТ/ФРОМУ и, как минимум, следующих специфических категорий рисков: риск по типу клиентов, страновой (географический) риск, риск услуги (продукта) и (или) способа ее (его) предоставления (далее – Ежегодная оценка).
Оценка степени подверженности услуг (продуктов) организации рискам ОД/ФТ/ФРОМУ сопровождается описанием возможных мероприятий, направленных на минимизацию выявленных рисков, включая изменение процедур идентификации и мониторинга операций клиентов, установление лимитов на проведение операций, изменение условий предоставления услуг (продуктов), отказ от предоставления услуг (продуктов).
Организация осуществляет оценку риска в случае наличия подозрений о том, что деловые отношения используются клиентом в рамках ОД/ФТ/ФРОМУ, а также в отношении клиентов, чей статус и (или) чья деятельность имеет высокий риск ОД/ФТ/ФРОМУ.
Итоги (результаты) Ежегодной оценки документируется в соответствии с внутренними документами и процедурами платежной организации, о которых уведомляется уполномоченный орган по финансовому мониторингу и уполномоченный орган не позднее первого квартала, следующего за календарным годом.

15. Типы клиентов, чей статус и (или) чья деятельность имеет высокий риск ОД/ФТ/ФРОМУ, включают:

1) нерезиденты Республики Казахстан;

2) публичные должностные лица, их супруг (супруга) и близкие родственники и представители;

3) иностранные финансовые организаций;

4) организаторы игорного бизнеса;

5) лица, предоставляющие услуги электронному казино и интернет-казино;

6) лица, совершившие в течение последних 6 (шести) месяцев три и более платежей в пользу организатора игорного бизнеса, за исключением платежей, осуществляемых через юридическое лицо, обеспечивающее функционирование единой системы учета, либо юридическое лицо, привлеченное им в соответствии со статьей 12-2 Закона Республики Казахстан «Об игорном бизнесе»;

7) лица, предоставляющие услуги, иностранным букмекерским конторам и тотализаторам, не имеющим лицензий на право занятия деятельностью в сфере игорного бизнеса в Республике Казахстан;

8) страховые (перестраховочные) организации, страховые брокеры, осуществляющие деятельность в отрасли «страхование жизни» (за исключением дочерних организаций банка, которые соблюдают требования по ПОД/ФТ, установленные банком);

9) лица, осуществляющие деятельность в качестве страховых агентов;

10) лица, осуществляющие посредническую деятельность по купле-продаже недвижимости;

11) некоммерческие организации, в организационно-правовой форме фондов, религиозных объединений;

12) лица, расположенные (зарегистрированные) в иностранных государствах, указанных в пункте 16 Требований, а также расположенные в Республике Казахстан филиалы и представительства таких лиц;

13) определенные организацией дополнительные типы (при наличии) клиентов, чей статус и (или) чья деятельность повышают риск ОД/ФТ/ФРОМУ;

14) организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность;

15) адвокаты и другие независимые специалисты по юридическим вопросам в случаях, когда они от имени или по поручению клиента участвуют в операциях с деньгами и (или) имуществом в отношении деятельности, указанной в подпункте 7) пункта 1 статьи 3 Закона о ПОД/ФТ;

16) профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением дочерних организаций банков второго уровня, которые соблюдают требования по ПОД/ФТ, установленные банками второго уровня);

17) лица, предоставляющие услуги по финансовому лизингу;

19) лица, деятельность которых связана с производством и (или) торговлей оружием, взрывчатыми веществами;

20) лица, деятельность которых связана с добычей и (или) обработкой, а также куплей-продажей, драгоценных металлов, драгоценных камней либо изделий из них;

23) лица, осуществляющие выпуск и оборот необеспеченных цифровых активов на территории Международного финансового центра «Астана».

16. Организация осуществляет оценку странового (географического) риска, связанного с предоставлением услуг (продуктов) клиентам из иностранных государств, указанных в настоящем пункте, и осуществлением операций с деньгами и (или) иным имуществом с участием таких иностранных государств.
Иностранными государствами, операции с которыми повышают риск ОД/ФТ/ФРОМУ, являются:

1) иностранные государства (территории), включенные в перечень государств (территорий), не выполняющих либо недостаточно выполняющих рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), составляемый уполномоченным органом по финансовому мониторингу;

2) иностранные государства (территории), в отношении которых применяются международные санкции (эмбарго), принятые резолюциями Совета Безопасности Организаций Объединенных Наций;

3) иностранные государства и (или) части территорий иностранных государств, характеризующихся как оффшорные зоны:
Соединенные Штаты Америки (только в части территорий Американских Виргинских островов, штата Вайоминг, острова Гуам, штата Делавэр и Содружества Пуэрто-Рико);
Княжество Андорра;
Государство Антигуа и Барбуда;
Содружество Багамских островов;
Государство Барбадос;
Государство Белиз;
Государство Бруней Даруссалам;
Объединенная Республика Танзания;
Республика Вануату;
Республика Гватемала;
Государство Гренада;
Республика Джибути;
Содружество Доминики;
Доминиканская Республика;
Новая Зеландия (только в части территории островов Кука и Ниуэ);
Испания (только в части территории Канарских островов);
Федеральная Исламская Республика Коморские Острова;
Кооперативная Республика Гайана;
Республика Коста-Рика;
Китайская Народная Республика (только в части территорий специального административного района Аомынь (Макао);
Республика Либерия;
Ливанская Республика;
Княжество Лихтенштейн;
Исламская Республика Мавритания;
Малайзия (только в части территории анклава Лабуан);
Мальдивская Республика;
Республика Мальта;
Марианские острова;
Республика Маршалловы острова;
Королевство Марокко (только в части территории города Танжер);
Союз Мьянма;
Республика Науру;
Федеративная Республика Нигерия;
Нидерланды (только в части территории острова Аруба и зависимых территорий Антильских островов);
Республика Палау;
Республика Панама;
Португалия (только в части территории островов Мадейра);
Независимое Государство Самоа;
Республика Сейшельские острова;
Государство Сент-Винсент и Гренадины;
Федерация Сент-Китс и Невис;
Государство Сент-Люсия;
Республика Суринам;
Королевство Тонга;
Республика Тринидад и Тобаго;
Соединенное Королевство Великобритании и Северной Ирландии (только в части территорий Острова Ангилья, Бермудских островов, Британских Виргинских островов, Гибралтара, Каймановых островов, острова Монтсеррат, Острова Теркс и Кайкос);
Суверенная Демократическая Республика Фиджи;
Республика Филиппины;
Французская Республика (только в части территорий Французской Гвианы и Французской Полинезии);
Республика Черногория;
Демократическая Республика Шри-Ланка;
Ямайка;

4) иностранные государства (территории), определенные организацией в качестве представляющих высокий риск ОД/ФТ/ФРОМУ на основе других факторов (сведения об уровне коррупции, незаконного производства, оборота и (или) транзита наркотиков, сведения о поддержке международного терроризма и другое).

17. Услуги (продукты, операции) организации, а также способы их предоставления, подверженные высокому риску ОД/ФТ/ФРОМУ, включают, но не ограничиваются:

1) дистанционное обслуживание клиентов, включая обслуживание посредством электронных терминалов;

2) услуги по приему наличных денег для осуществления платежа без открытия банковского счета отправителя денег на сумму, превышающую пятьсот тысяч тенге;

3) услуги по реализации (распространению) электронных денег и платежных карточек;

5) услуги по обработке платежей, инициированных клиентом в электронной форме, и передаче необходимой информации банку, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, для осуществления платежа и (или) перевода либо принятия денег по данным платежам.

18. При оценке степени подверженности услуг (продуктов) организации рискам ОД/ФТ/ФРОМУ в соответствии с категориями и факторами рисков, указанными в пунктах 15, 16 и 17 Требований, организацией учитываются дополнительные сведения, влияющие на итоговую степень риска, включая, но не ограничиваясь:

1) количество направленных организацией в уполномоченный орган по финансовому мониторингу сообщений о подозрительных операциях клиентов;

2) количество направленных организацией в уполномоченный орган по финансовому мониторингу сообщений о пороговых операциях клиентов с наличными деньгами.

19. В рамках реализации программы управления рисками (оценки рисков) ОД/ФТ/ФРОМУ организацией принимаются меры по классификации клиентов с учетом категорий и факторов рисков, указанных в пунктах 15, 16 и 17 Требований, а также иных категорий и факторов рисков, устанавливаемых организацией.
Уровень риска клиента (группы клиентов) устанавливается организацией по результатам анализа сведений о клиенте (клиентах), полученных в рамках процедур по идентификации и мониторингу операций клиентов, и оценивается по шкале определения уровня риска, которая не может состоять менее чем из двух уровней (низкий, высокий).
Пересмотр уровня риска клиента (группы клиентов) осуществляется организацией по мере обновления сведений о клиенте (группе клиентов).

Глава 4. Программа идентификации клиентов

20. В целях реализации требований Закона о ПОД/ФТ/ФРОМУ по надлежащей проверке клиента организация разрабатывает программу идентификации клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников.
Идентификация клиента (его представителя) и бенефициарного собственника заключается в проведении организацией мероприятий по фиксированию и проверке достоверности сведений о клиенте (его представителе), выявлению бенефициарного собственника и фиксированию сведений о нем, установлению и фиксированию предполагаемой цели деловых отношений или разовой операции (сделки), а также получению и фиксированию иных предусмотренных Требованиями сведений о клиенте (его представителе) и бенефициарном собственнике.
В зависимости от уровня риска клиента степень проводимых организацией мероприятий выражается в применении упрощенных либо усиленных мер надлежащей проверки клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников путем проведения стандартной, упрощенной либо усиленной идентификации клиентов (их представителей), бенефициарных собственников, в соответствии с пунктом 7 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Идентификация бенефициарного собственника осуществляется путем принятия надлежащих (разумных) мер для проверки личности бенефициарного собственника клиента, в том числе путем запроса у клиента дополнительных сведений и (или) документов о конечном бенефициаром собственнике клиента.
Для выявления бенефициарного собственника, сведения, представленные клиентом (его представителем) и бенефициарным собственником, сверяются со сведениями, отраженными в реестре бенефициарных собственников юридических лиц в соответствии с порядком, определяемом уполномоченным органом по финансовому мониторингу.
В целях риск-идентификации клиента (его представителя) организацией (на добровольной основе) используется скоринговый модуль – автоматизированная система, содержащая в себе информацию из разных источников данных.

20-1. В соответствии с требованиями статьи 5 Закона о ПОД/ФТ и статьи 44 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» организация осуществляет авторизацию клиента в мобильном приложении с использованием средств аутентификации, обеспечивающих подтверждение личности клиента с применением биометрических данных клиента, в случае:

1) первичной регистрации клиента в мобильном приложении;

2) смены устройства, с которого клиентом осуществляется использование мобильного приложения организации;

3) самостоятельного изменения контактного номера телефона клиентом.
Организация при проведении биометрической аутентификации клиента обеспечивает хранение записи сеанса видеоконференции с клиентом или полученного текущего изображения клиента с использованием технологии выявления движения не менее пяти лет со дня прекращения деловых отношений с клиентом, в том числе на основе аутсорсинга.
Организация использует средства центра обмена идентификационными данными Национального Банка для проведения биометрической аутентификации в целях идентификации личности клиента:

1) установлении деловых отношений с клиентом дистанционным способом путем открытия электронного кошелька, за исключением случаев открытия электронного кошелька неидентифицированными владельцами электронных денег;

2) проведении организацией периодических обновлений данных клиента в соответствии с Законом о ПОД/ФТ.

21. С учетом требований пунктов 2 и 3 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ организация проводит идентификацию клиента (его представителя) и бенефициарного собственника, а также устанавливает предполагаемую цель деловых отношений или разовой операции (сделки) в случаях:

1) установления деловых отношений с клиентом, за исключением реализации электронных денег на сумму, не превышающую стократный размер месячного расчетного показателя, а также распространение платежных карточек, сумма которых не превышает двести тысяч тенге;

2) совершения клиентом разовой операции (сделки) на сумму:
превышающую пятьсот тысяч тенге при приеме наличных денег для зачисления на банковский счет физического лица посредством оборудования (устройства), предназначенного для приема наличных денег, в том числе путем совершения за один календарный день нескольких операций (сделок);
превышающую и (или) равную пятидесятикратному размеру месячного расчетного показателя при приеме платежей, совершаемых с использованием электронных денег;
превышающую пятьсот тысяч тенге при приеме безналичных платежей и (или) переводов денег без использования банковского счета;
превышающую двести тысяч тенге при осуществлении операции с использованием платежной карточки, не являющейся средством доступа к банковскому счету;

3) совершения клиентом пороговой операции (сделки);

4) выявления подозрительной операции (сделки) клиента;

5) наличия оснований для сомнения в достоверности ранее полученных данных о физических и юридических лицах.

21-1. Организация принимает меры по недопущению вовлечения ее в противоправную деятельность, осуществление операций, связанных с дальнейшим приобретением необеспеченных цифровых активов на биржах цифровых активов, не являющихся участниками Международного финансового центра «Астана», оказывающих услуги по управлению платформой цифровых активов, через провайдеров услуг цифровых активов, не являющихся лицензированными или прошедшими учетную регистрацию в Национальном Банке и участников особого режима регулирования Национального Банка, деятельность которых связана с цифровыми активами.

21-2. Организация при осуществлении платежа (или) перевода денег клиента блокирует его при наличии оснований полагать, что данный платеж и (или) перевод денег является подозрительным в соответствии с критериями, установленными законодательством Республики Казахстан и внутренними документами, когда платеж и (или) перевод денег:
осуществляется в пользу организатора игорного бизнеса, в том числе, иностранного, деятельность которого запрещена на территории Республики Казахстан в соответствии с Законом Республики Казахстан «Об игорном бизнесе»;
осуществляется в пользу поставщика услуги, деятельность которого не соответствует заявленной деятельности, указанной при вступлении в деловые отношения;
осуществляется вне перечня допустимых к оплате видов товаров/сервисов/услуг, утвержденного Организацией в рамках взаимодействия с поставщиком платежных услуг, в том числе иностранным.

21-3. Организация в случае, когда потенциальным клиентом является иностранный поставщик услуг при установлении деловых отношений с ним принимает в отношении него усиленные меры по надлежащей проверке, предусмотренные пунктом 7 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ/ФРОМУ.

21-4. Поставщик услуг при вступлении в деловые отношения с организацией в целях обеспечения приема платежей в свою пользу представляет организации достоверную информацию об оказываемой деятельности, в том числе, с указанием полного перечня видов услуг, планируемых к оказанию.
В случае если поставщик услуг является иностранным поставщиком платежных услуг, организация дополнительно принимает следующие меры:

1) осуществляет проверку на наличие у иностранного поставщика платежных услуг разрешительного документа (лицензия, регистрация и т.д.) соответствующего органа государства, резидентом которого является иностранный поставщик платежных услуг, подтверждающего право на оказание платежных услуг;

2) осуществляет проверку на наличие у иностранного поставщика платежных услуг безупречной деловой репутации, в том числе у его учредителей и руководителей, путем сбора сведений из открытых источников;

3) оценивает меры, принимаемые поставщиком платежных, в том числе иностранным, услуг в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ;

4) изучает перечень поставщиков услуг, в пользу которых иностранный поставщик платежных услуг может принимать платежи, в том числе сведения о присвоенных кодах категории субъектов предпринимательства (Merchant category code) для операций с использованием платежных карточек;

5) изучает перечень поставщиков услуг, в пользу которых иностранный поставщик платежных услуг может принимать платежи, в том числе сведения об оказываемой ими деятельности для операций с использованием электронных денег;

6) иные меры, предусмотренные внутренними документами организации.

21-5. Организация при обработке платежей с использованием платежной карточки обеспечивает формирование в своей автоматизированной системе полной информации о параметрах каждой операции в том числе следующей информацией:

1) идентификатор транзакции внутри системы Организации;

2) дата и время операции;

3) код категории субъекта предпринимательства (Merchant Category Code);

4) уникальный 12-значный идентификатор операции (Reference Retrieval Number или Receiver Reference Number) и иные технические реквизиты;

5) наименование Организации без сокращений, торговых обозначений, аббревиатур и кодов, допускающих неоднозначное толкование;

6) наименование торговой точки без сокращений, торговых обозначений, аббревиатур и кодов, допускающих неоднозначное толкование;

7) в случае участия в операции третьих сторон – поставщиков платежных услуг (платежный посредник), в том числе иностранных, их наименование без сокращений, торговых обозначений, аббревиатур и кодов, допускающих неоднозначное толкование.

21-6. Организация, осуществляющая обработку операций с использованием электронных денег, обеспечивает формирование в своей автоматизированной системе полной информации о параметрах каждой операции с использованием электронных денег, в том числе следующей информации:

1) Идентификатор транзакции внутри системы электронных денег;

2) Дата и время операции;

3) Сведения об электронных кошельках отправителя и получателя (уникальный идентификатор, статус идентификации владельца);

4) Сведения об отправителе электронных денег (в случае наличия);

5) Сведения о получателе электронных денег;

6) Код назначения операции;

7) Наименование поставщика платежных услуг (платежный посредник), в том числе иностранного, в пользу которого осуществляется перевод электронных денег от отправителя за оплату услуг третьих лиц, не представленных в системе электронных денег в качестве поставщиков услуг;

8) Сведения о погашении электронных денег (банк, номер банковского счета).
При осуществлении перевода электронных денег от отправителя в пользу поставщика платежных услуг (платежный посредник), в том числе иностранного, за оплату услуг третьих лиц, не представленных в системе электронных денег в качестве поставщиков услуг, Организация обязана обеспечить отображение полной цепочки участников операции в платежном документе (чеке, квитанции, детализации).

21-7. В рамках взаимодействия с иностранными поставщиками платежных услуг (платежный посредник), в пользу которых организация принимает платежи за товары/сервисы/услуги третьих лиц, организация устанавливает перечень допустимых к оплате видов товаров/сервисов/услуг в виде приложения к заключаемому договору.
Приложение включает в себя следующую информацию о:

1) видах товаров, работ или услуг, допустимых к оплате в рамках договора (с указанием ОКЭД/категорий);

2) наименованиях платформ или сайтов, через которые осуществляется продажа;

3) перечне запрещенных к оплате категорий (в отдельном разделе);

4) идентификаторах или кодах категории субъектов предпринимательства, через которые осуществляется прием средств.
В случае нарушения поставщиком платежных услуг (платежный посредник), в том числе иностранным, обязательства по осуществлению приема платежей исключительно по утвержденному организацией перечню допустимых к оплате видов товаров/сервисов/услуг, организация незамедлительно принимает меры по приостановлению деловых отношений с данным поставщиком платежных услуг (платежный посредник).

21-8. Организация, являющаяся оператором системы электронных денег, допускает открытие не более трех электронных кошельков одному владельцу электронных денег в рамках одной системы электронных денег.
Организация принимает меры по усиленному мониторингу операций клиентов - владельцев двух и более электронных кошельков в рамках одной системы электронных денег.

22. Сведения, полученные в соответствии с пунктами 21 и 21-7 Требований, вносятся (включаются) организацией в досье клиента, которое хранится в организации на протяжении всего периода деловых отношений с клиентом и не менее пяти лет со дня их окончания либо совершения разовой операции (сделки), с учетом возможности их использования в качестве доказательства в суде, чтобы они могли быть своевременно доступны уполномоченному органу, а также иным государственным органам в соответствии с их компетенцией.
Документы и сведения об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, в том числе подлежащих финансовому мониторингу, подозрительных операциях, а также результаты изучения сложных, необычно крупных и других необычных операций подлежат хранению организациями не менее пяти лет после совершения операции.

23. Упрощенная идентификация проводится организацией с учетом требований пункта 7 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ при:

1) установлении деловых отношений с банками второго уровня, страховыми (перестраховочными) организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг - резидентами Республики Казахстан;

2) присвоении клиенту пониженного уровня риска ОД/ФТ/ФРОМУ.

24. Усиленная идентификация проводится организацией:

1) при присвоении клиенту высокого уровня риска;

2) при выявлении в процессе мониторинга и изучения операций клиента подозрительной операции (сделки) либо попытки ее совершения, за исключением ситуаций, при которых усиленная идентификация приведет к его непреднамеренному информированию о направлении сообщения о такой операции в уполномоченный орган по финансовому мониторингу;

3) при проведении операций на сумму, превышающую порог, установленный пунктом 1 статьи 4 Закона о ПОД/ФТ;

4) при наличии сомнений в достоверности представленных клиентом сведений;

5) в случаях, установленных внутренними документами организации, в том числе по решению ответственного работника.

25. В процессе идентификации клиента (выявления бенефициарного собственника) организацией проводится проверка на наличие такого клиента (бенефициарного собственника) в перечне организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, получаемом в соответствии со статьей 12 Закона о ПОД/ФТ (далее – Перечень ФТ), перечне организаций и лиц, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения, получаемом в соответствии со статьей 12-1 Закона о ПОД/ФТ (далее – Перечень ФРОМУ).
В отношении иностранцев, иных лиц, в отношении которых у организации имеются сведения о наличии у них гражданства иностранного государства, а также лиц без гражданства организацией в процессе идентификации клиента (выявления бенефициарного собственника) проводится проверка на принадлежность такого клиента (бенефициарного собственника) к публичному должностному лицу, его супруге (супругу) и близким родственникам.

26. Документы, представляемые клиентом (его представителем) в целях подтверждения сведений о клиенте (его представителе) и бенефициарном собственнике, проверяются на их действительность.

27. Программа идентификации клиента (его представителя) и бенефициарного собственника включает:

1) процедуру принятия клиентов на обслуживание, включая процедуру и основания для отказа в установлении деловых отношений и (или) в проведении операции, а также прекращения деловых отношений;

2) процедуру идентификации клиента (его представителя) и бенефициарного собственника, в том числе особенности процедур применения упрощенных и усиленных мер надлежащей проверки клиента;

3) описание мер, направленных на выявление среди физических лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, публичных должностных лиц, их супругов и близких родственников и принятие таких клиентов на обслуживание (с письменного разрешения должностных лиц организации);

4) процедуру проверки клиента (его представителя) и бенефициарного собственника на наличие в Перечне ФТ и Перечне ФРОМУ;

5) особенности идентификации при дистанционном установлении деловых отношений (без личного присутствия клиента или его представителя);

6) особенности обмена сведениями, полученными в процессе идентификации клиента (его представителя) и бенефициарного собственника, в рамках выполнения требований по ПОД/ФТ/ФРОМУ, установленных юридическим лицом, которое имеет контроль над организацией (при наличии);

7) описание дополнительных источников информации, в том числе предоставляемых государственными органами, в целях идентификации клиента (его представителя) и бенефициарного собственника;

8) процедуру проверки достоверности сведений о клиенте (его представителе) и бенефициарном собственнике;

9) требования к форме, содержанию и порядку ведения досье клиента, обновления сведений, содержащихся в досье, с указанием периодичности обновления сведений;

10) процедуру обеспечения доступа работников организации к информации, полученной при проведении идентификации;

11) процедуру оценки уровня риска клиента, основания оценки такого риска;

12) перечень мер (процедур), направленных на выявление и идентификацию организацией бенефициарного собственника клиентов, включая перечень запрашиваемых у клиента документов и информации, порядок принятия организацией решения о признании физического лица бенефициарным собственником;

13) дополнительные меры (при наличии) по идентификации клиента (его представителя) и бенефициарного собственника, включенные в программу организацией.
Если организация в соответствии с Законом о ПОД/ФТ на основании договора поручила иному лицу применение в отношении клиентов организации мер, предусмотренных подпунктами 1), 2), 2-1), 2-2) и 4) пункта 3 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ, организация разрабатывает правила ее взаимодействия с такими лицами, которые включают:
процедуру выявления возможных (потенциальных) рисков ОД/ФТ/ФРОМУ;
процедуру заключения организацией договоров с лицами, которым поручено проведение идентификации, а также перечень должностных лиц организации, уполномоченных заключать такие договоры;
процедуру идентификации клиента-физического лица, его представителя, выгодоприобретателя в соответствии с договорами между организацией и лицами, которым поручено проведение идентификации;
процедуру и сроки передачи организации сведений, полученных при проведении идентификации, лицами, которым поручено проведение идентификации;
процедуру осуществления организацией контроля за соблюдением лицами, которым поручено проведение идентификации, требований по идентификации, включая процедуру, сроки и полноту передачи организации полученных сведений, а также меры, принимаемые организацией по устранению выявленных нарушений;
основания, процедуру и сроки принятия организацией решения об одностороннем отказе от исполнения договора с лицами, которым поручено проведение идентификации, в случае несоблюдения ими требований по идентификации, в том числе процедуру, сроки и полноту передачи организации полученных сведений, а также перечень должностных лиц организации, уполномоченных принимать такое решение;
положения об ответственности лиц, которым организация поручила проведение идентификации, за несоблюдение ими требований по идентификации, включая порядок, сроки и полноту передачи организации полученных сведений;
процедуру взаимодействия организации с лицами, которым поручено проведение идентификации, по вопросам оказания им методологической помощи в целях выполнения требований по идентификации;
дополнительные условия (при наличии), включенные в правила взаимодействия организацией.
Организации не совершают действия, предусмотренные пунктами 6, 6-1 и 8 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ, в случае регистрации, пребывания или нахождения другого субъекта финансового мониторинга или иностранной финансовой организации в государстве (территории), которое не выполняет и (или) недостаточно выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

28. С учетом требований статьи 6 Закона о ПОД/ФТ организация проводит идентификацию клиента (его представителя) и бенефициарного собственника до установления деловых отношений.

Глава 5. Программа мониторинга и изучения операций клиентов,
включая изучение сложных, необычно крупных и других
необычных операций клиентов

29. В целях реализации требований Закона о ПОД/ФТ по надлежащей проверке клиента, а также по выявлению и направлению в уполномоченный орган по финансовому мониторингу сообщений о пороговых и подозрительных операциях, организация разрабатывает программу мониторинга и изучения операций клиентов.

30. В рамках программы мониторинга и изучения операций клиентов организацией проводятся мероприятия по обновлению и (или) получению дополнительных сведений о клиентах (их представителях) и бенефициарных собственниках, а также по изучению операций клиентов и выявлению пороговых и подозрительных операций.
Частота, глубина и интенсивность изучения операций клиента определяется с учетом уровня риска клиента, на основе анализа сведений о размере, значимости, характере, масштабе и сложности деятельности клиента, а также сведений об источнике финансирования совершаемых клиентом операций и (или) степени подверженности услуг, которыми пользуется клиент, рискам ОД/ФТ/ФРОМУ, совершения (попытка совершения) клиентом операций (операции), подлежащих финансовому мониторингу, а также с учетом имеющихся у организации сценариев (схем) ОД/ФТ/ФРОМУ и (или) признаков необычных и подозрительных операций.
Результаты мониторинга и изучения операций клиентов используются организацией для ежегодной оценки степени подверженности услуг организации рискам ОД/ФТ/ФРОМУ, а также для пересмотра уровней рисков клиентов.
Полученные в рамках реализации программы мониторинга и изучения операций клиента, включая изучение сложных, необычно крупных и других необычных операций клиентов, сведения вносятся в досье клиента и хранятся в организации на протяжении всего периода деловых отношений с клиентом и не менее пяти лет со дня их окончания либо совершения разовой операции (сделки).

31. Периодичность обновления и (или) необходимость получения дополнительных сведений о клиенте (его представителе) и бенефициарном собственнике устанавливаются организацией с учетом уровня риска клиента (группы клиентов) и (или) степени подверженности услуг организации, которыми пользуется клиент, рисков ОД/ФТ/ФРОМУ.
Обновление сведений о клиенте (его представителе) и бенефициарном собственнике с высоким уровнем риска осуществляется не реже одного раза в год.
Проверка наличия клиента (бенефициарного собственника) в Перечне ФТ и Перечне ФРОМУ (включения в Перечень ФТ и Перечень ФРОМУ) не зависит от уровня риска клиента и осуществляется по мере внесения изменений в Перечнях ФТ и Перечнях ФРОМУ (обновления Перечня ФТ и Перечня ФРОМУ).

32. Программа мониторинга и изучения операций клиентов включает:

1) перечень признаков необычных и подозрительных операций, составляемый на основе Признаков определения подозрительной операций, утвержденных уполномоченным органом по финансовому мониторингу в соответствии с пунктом 2 статьи 10 Закона о ПОД/ФТ, а также разработанных организацией самостоятельно;

2) процедуру выявления операции клиента, имеющей характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма, утвержденным уполномоченным органом по финансовому мониторингу в соответствии с пунктом 5 статьи 4 Закона о ПОД/ФТ;

3) распределение обязанностей между работниками организации по обновлению ранее полученных и (или) получению дополнительных сведений о клиенте (его представителе) и бенефициарном собственнике в случаях, предусмотренных Требованиями;

4) распределение обязанностей между работниками организации по выявлению и передаче между работниками сведений о пороговых, необычных и подозрительных операциях, а также операциях, имеющих характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма;

5) описание механизма взаимодействия подразделений при выявлении пороговых, необычных и подозрительных операций, а также операций, имеющих характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма;

6) процедуру, основания и срок принятия ответственным работником решения о квалификации операции клиента;

7) процедуру взаимодействия работников по принятию решения об отказе в проведении операции клиента (за исключением отказа в связи с нахождением клиента, бенефициарного собственника в Перечне ФТ и Перечне ФРОМУ), а также о прекращении деловых отношений с клиентом;

8) процедуру взаимодействия подразделений (работников) организации по выявлению клиентов и бенефициарных собственников, находящихся в Перечне ФТ и Перечне ФРОМУ, а также по незамедлительному замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом таких клиентов;

9) процедуру фиксирования (в том числе способы фиксирования) и хранения сведений о результатах изучения необычных операций, а также сведений о пороговых и подозрительных операциях (в том числе суммы операции, валюты операции) и операциях, имеющих характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма;

10) процедуру представления в уполномоченный орган по финансовому мониторингу сообщений о пороговых и подозрительных операциях;

11) процедуру информирования (при необходимости) уполномоченных органов и должностных лиц организации о выявлении пороговой и подозрительной операции;

12) процедуру принятия и описание мер, принимаемых в отношении клиента и его операций в случае осуществления клиентом систематически и (или) в значительных объемах необычных и (или) подозрительных операций;

13) дополнительные меры (при наличии) по мониторингу и изучению операций клиентов, включенные в программу организацией.

33. При возникновении сомнений в части правомерности квалификации операции в качестве пороговой, а также при выявлении необычной или подозрительной операции и операции, имеющей характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма, работник организации, выявивший указанную операцию, направляет сообщение о такой операции ответственному работнику (в подразделение по ПОД/ФТ) в порядке, в форме и в сроки, установленные внутренними документами организации.
Информация о нескольких операциях направляется как в одном сообщении или несколькими сообщениями.
Сообщения об операциях, указанные в части первой настоящего пункта, а также результаты их изучения, хранятся организацией не менее пяти лет со дня прекращения деловых отношений с клиентом либо совершения разовой операции (сделки).

34. В соответствии с подпунктом 2) пункта 2 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ все операции клиента подлежат изучению:
по основаниям, указанным в пункте 4 статьи 4 Закона о ПОД/ФТ;
если они имеют характеристики признаков подозрительной операции.
Операции клиента признаются подозрительными в случае, если по результатам изучения операций, указанных в части первой настоящего пункта, у организации имеются основания полагать, что операции клиента связаны с легализацией отмывания доходов и финансирования терроризма.
Решение о признании (непризнании) операции клиента в качестве подозрительной операции организацией принимается самостоятельно на основании имеющейся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента (его представителя) и бенефициарного собственника, осуществляющего операцию, а также информации о финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении и деловой репутации клиента.
Разница между временем совершения операции и временем признания такой операции подозрительной, не превышает промежуток времени, определяющий частоту изучения операции клиента в соответствии с правилами внутреннего контроля организации.
Организация представляет в уполномоченный орган по финансовому мониторингу сообщения о совершении подозрительной операции с деньгами и (или) иным имуществом, не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия организацией соответствующего решения (совершения действия) электронным способом посредством электронного взаимодействия организации с уполномоченным органом по финансовому мониторингу на его платформе.
Сообщения о совершенных операциях с деньгами и (или) иным имуществом, которые не были признаны подозрительными до их проведения, представляются организацией в уполномоченный орган не позднее двадцати четырех часов после признания операции подозрительной.

Глава 6. Программа подготовки и обучения субъектов финансового мониторинга в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

35. Целью Программы подготовки и обучения работников в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ (далее – Программа обучения) является получение работниками организации знаний и формирование навыков, необходимых для исполнения ими требований законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также правил внутреннего контроля и иных внутренних документов субъекта в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

36. Программа подготовки и обучения работников в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ включает, но не ограничивается:

1) порядок непрерывного обучения работников, включающий в себя тематику обучения, методы, сроки проведения и подразделение (лицо), ответственное за проведение обучения;

2) перечень подразделений (работников) организации, работники которых проходят обучение;

3) порядок и формы хранения результатов обучения;

4) порядок и формы проверки знаний работников по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ.

37. Программа обучения разрабатывается в соответствии с требованиями по подготовке и обучению работников субъектов, утверждаемыми уполномоченным органом по финансовому мониторингу в соответствии с пунктом 8 статьи 11 Закона о ПОД/ФТ.

Приложение 1
к Требованиям к Правилам внутреннего
контроля в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем,
финансированию терроризма и
финансированию распространения
оружия массового уничтожения
для платежных организаций
Требования к содержанию досье клиента - физического лица
Све­де­ния
Вид иден­ти­фи­ка­ции
Стан­дарт­ная
Упро­шен­ная
Уси­лен­ная
1. Об­щие све­де­ния о фи­зи­че­ском ли­це
Фа­ми­лия, имя, от­че­ство (при его на­ли­чии)
✓✓
✓✓
✓✓
Да­та и ме­сто рож­де­ния
✓✓
✓ ✓
✓✓
Граж­дан­ство (при на­ли­чии)
✓✓
✓ ✓
✓✓
Ин­ди­ви­ду­аль­ный иден­ти­фи­ка­ци­он­ный но­мер (при его на­ли­чии)
✓✓
✓ ✓
✓✓
Вид до­ку­мен­та, удо­сто­ве­ря­ю­ще­го лич­ность, но­мер, се­рия (при ее на­ли­чии)
✓
✓
✓
На­име­но­ва­ние ор­га­на, вы­дав­ше­го до­ку­мент, удо­сто­ве­ря­ю­щий лич­ность, да­та его вы­да­чи и срок дей­ствия
✓
✓
✓
Ад­рес ме­ста жи­тель­ства (ре­ги­стра­ции) или ме­ста пре­бы­ва­ния (го­су­дар­ство/юрис­дик­ция, поч­то­вый ин­декс, на­се­лен­ный пункт, ули­ца/рай­он, но­мер до­ма и при на­ли­чии но­мер квар­ти­ры)
✓
✓
✓✓
Но­мер кон­такт­но­го те­ле­фо­на
✓
✓✓
Ме­сто ра­бо­ты, долж­ность
✓
✓
Ад­рес элек­трон­ной по­чты (при его на­ли­чии)
✓
✓
2. До­пол­ни­тель­ные све­де­ния о фи­зи­че­ском ли­це-ин­ди­ви­ду­аль­ном пред­при­ни­ма­те­ле
Но­мер, да­та вы­да­чи до­ку­мен­та, под­твер­жда­ю­ще­го ре­ги­стра­цию фи­зи­че­ско­го ли­ца в ка­че­стве ин­ди­ви­ду­аль­но­го пред­при­ни­ма­те­ля.
✓
✓
Биз­нес-иден­ти­фи­ка­ци­он­ный но­мер (при его на­ли­чии)
✓✓
✓✓
Вид пред­при­ни­ма­тель­ской де­я­тель­но­сти
✓
✓
Но­мер, да­та вы­да­чи, срок дей­ствия ли­цен­зии (ес­ли осу­ществ­ля­е­мый вид де­я­тель­но­сти яв­ля­ет­ся ли­цен­зи­ру­е­мым)
✓
✓✓
Ад­рес ме­ста осу­ществ­ле­ния пред­при­ни­ма­тель­ской де­я­тель­но­сти (го­су­дар­ство/юрис­дик­ция, поч­то­вый ин­декс, на­се­лен­ный пункт, ули­ца/рай­он, но­мер зда­ния)
✓
✓✓
3. До­пол­ни­тель­ные све­де­ния о фи­зи­че­ском ли­це-ино­стран­це
Но­мер, да­та вы­да­чи, срок дей­ствия ви­зы (в слу­чае пред­став­ле­ния в ка­че­стве до­ку­мен­та, удо­сто­ве­ря­ю­ще­го лич­ность, за­гра­нич­но­го пас­пор­та) (за ис­клю­че­ни­ем граж­дан го­су­дарств, въез­жа­ю­щих в Рес­пуб­ли­ку Ка­зах­стан в без­ви­зо­вом по­ряд­ке)
✓✓
✓✓
✓✓
Но­мер, да­та вы­да­чи, срок дей­ствия ми­гра­ци­он­ной кар­точ­ки (в слу­чае пред­став­ле­ния в ка­че­стве до­ку­мен­та, удо­сто­ве­ря­ю­ще­го лич­ность, за­гра­нич­но­го пас­пор­та) (для граж­дан го­су­дарств, въез­жа­ю­щих в Рес­пуб­ли­ку Ка­зах­стан в без­ви­зо­вом по­ряд­ке)
✓✓
✓✓
✓✓
При­над­леж­ность ли­ца к пуб­лич­ным долж­ност­ным ли­цам или свя­зан­ным с ни­ми ли­цам (их су­пру­ги, близ­кие род­ствен­ни­ки, а та­к­же пред­ста­ви­те­ли)
✓
✓
✓
4. Све­де­ния о пред­ста­ви­те­ле фи­зи­че­ско­го ли­ца
Фа­ми­лия, имя, от­че­ство (при его на­ли­чии)
✓✓
✓✓
✓✓
Да­та и ме­сто рож­де­ния
✓✓
✓✓
✓✓
Граж­дан­ство (при на­ли­чии)
✓✓
✓✓
✓✓
Ин­ди­ви­ду­аль­ный иден­ти­фи­ка­ци­он­ный но­мер (при его на­ли­чии)
✓✓
✓✓
✓✓
Вид до­ку­мен­та, удо­сто­ве­ря­ю­ще­го лич­ность, но­мер, се­рия (при ее на­ли­чии)
✓
✓
✓
На­име­но­ва­ние ор­га­на, вы­дав­ше­го до­ку­мент, удо­сто­ве­ря­ю­щий лич­ность, да­та его вы­да­чи и срок дей­ствия
✓
✓
✓
Ад­рес ме­ста жи­тель­ства (ре­ги­стра­ции) или ме­ста пре­бы­ва­ния (го­су­дар­ство/юрис­дик­ция, поч­то­вый ин­декс, на­се­лен­ный пункт, ули­ца/рай­он, но­мер зда­ния)
✓
✓
✓✓
Но­мер кон­такт­но­го те­ле­фо­на
✓
✓ ✓
Но­мер, да­та вы­да­чи (под­пи­са­ния), срок дей­ствия (при на­ли­чии) до­ку­мен­та (до­ве­рен­но­сти, до­го­во­ра, удо­сто­ве­ре­ния опе­ку­на (по­пе­чи­те­ля), ино­го до­ку­мен­та) на со­вер­ше­ние юри­ди­че­ски зна­чи­мых дей­ствий от име­ни фи­зи­че­ско­го ли­ца (в том чис­ле, от­кры­тие сче­та, рас­по­ря­же­ние сче­том) ли­бо от­мет­ка об осу­ществ­ле­нии пред­ста­ви­тель­ства по за­ко­ну
✓✓
✓ ✓
Фа­ми­лия, имя, от­че­ство (при его на­ли­чии) но­та­ри­уса, удо­сто­ве­рив­ше­го под­пись кли­ен­та на до­ве­рен­но­сти, вы­дан­ной пред­ста­ви­те­лю кли­ен­та, но­мер и да­та вы­да­чи ли­цен­зии на осу­ществ­ле­ние но­та­ри­аль­ной де­я­тель­но­сти ли­бо на­име­но­ва­ние ор­га­на, вы­дав­ше­го до­ку­мент
✓
✓
Но­мер, да­та вы­да­чи, срок дей­ствия ви­зы (в слу­чае пред­став­ле­ния в ка­че­стве до­ку­мен­та, удо­сто­ве­ря­ю­ще­го лич­ность, за­гра­нич­но­го пас­пор­та) (за ис­клю­че­ни­ем граж­дан го­су­дарств, въез­жа­ю­щих в Рес­пуб­ли­ку Ка­зах­стан в без­ви­зо­вом по­ряд­ке)
✓ ✓
✓ ✓
✓ ✓
Но­мер, да­та вы­да­чи, срок дей­ствия ми­гра­ци­он­ной кар­точ­ки (в слу­чае пред­став­ле­ния в ка­че­стве до­ку­мен­та, удо­сто­ве­ря­ю­ще­го лич­ность, за­гра­нич­но­го пас­пор­та)
✓✓
✓✓
✓✓
5. Све­де­ния о бе­не­фи­ци­ар­ном соб­ствен­ни­ке
Фа­ми­лия, имя, от­че­ство (при на­ли­чии) фи­зи­че­ско­го ли­ца (лиц), в ин­те­ре­сах ко­то­ро­го уста­нав­ли­ва­ют­ся де­ло­вые от­но­ше­ния (со­вер­ша­ют­ся опе­ра­ции), ли­бо от­мет­ка о том, что фи­зи­че­ское ли­цо, уста­но­вив­шее де­ло­вые от­но­ше­ния (со­вер­ша­ю­щее опе­ра­цию) от сво­е­го име­ни, дей­ству­ет в соб­ствен­ных ин­те­ре­сах
✓
✓ ✓
Граж­дан­ство (при на­ли­чии) бе­не­фи­ци­ар­но­го соб­ствен­ни­ка
✓
✓
Ин­ди­ви­ду­аль­ный иден­ти­фи­ка­ци­он­ный но­мер (при его на­ли­чии) бе­не­фи­ци­ар­но­го соб­ствен­ни­ка
✓
✓✓
Вид до­ку­мен­та, удо­сто­ве­ря­ю­ще­го лич­ность, но­мер, се­рия (при ее на­ли­чии) бе­не­фи­ци­ар­но­го соб­ствен­ни­ка
✓
✓
На­име­но­ва­ние ор­га­на, вы­дав­ше­го до­ку­мент, удо­сто­ве­ря­ю­щий лич­ность бе­не­фи­ци­ар­но­го соб­ствен­ни­ка, да­та его вы­да­чи и срок дей­ствия
✓
✓
Но­мер кон­такт­но­го те­ле­фо­на (при на­ли­чии) бе­не­фи­ци­ар­но­го соб­ствен­ни­ка
✓
✓
При­над­леж­ность бе­не­фи­ци­ар­но­го соб­ствен­ни­ка - ино­стран­ца к пуб­лич­ным долж­ност­ным ли­цам или свя­зан­ным с ни­ми ли­цам (чле­нам се­мьи)
✓
✓
6. Ре­зуль­та­ты мо­ни­то­рин­га опе­ра­ций и слу­жеб­ная ин­фор­ма­ция
От­мет­ка о на­хож­де­нии кли­ен­та, его бе­не­фи­ци­ар­но­го соб­ствен­ни­ка в пе­речне лиц, свя­зан­ных с фи­нан­си­ро­ва­ни­ем тер­ро­риз­ма и экс­тре­миз­ма
✓
✓
✓
Услу­ги, ис­поль­зу­е­мые фи­зи­че­ским ли­цом в ор­га­ни­за­ции (за­клю­чен­ные до­го­во­ры)
✓
✓
Ре­зуль­та­ты по­след­не­го мо­ни­то­рин­га опе­ра­ций, в том чис­ле мер по про­вер­ке до­сто­вер­но­сти ис­точ­ни­ка фи­нан­си­ро­ва­ния со­вер­ша­е­мых опе­ра­ций
✓
✓
Уро­вень рис­ка
✓
✓
✓
Да­та по­лу­че­ния (об­нов­ле­ния) све­де­ний о кли­ен­те
✓
✓
✓
Пояснения к Требованиям к содержанию досье клиента:
1. Перечень документов, удостоверяющих личность, на основании которых могут совершаться гражданско-правовые сделки для граждан Республики Казахстан, иностранцев и лиц без гражданства определяется в соответствии с требованиями пункта 3 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О документах, удостоверяющих личность».
2. Проверка достоверности представленных сведений осуществляется путем сверки с данными оригиналов или нотариально удостоверенных копий соответствующих документов, представленных клиентом (его представителем), сверки с данными из доступных источников (базами данных), проверки сведений другими способами, включая выезд по адресу. В рамках проверки достоверности сведений, необходимых для идентификации личности, также проводится визуальное сличение фотографии, размещенной на документе, удостоверяющем личность, с клиентом (представителем клиента).
Условные обозначения:
✓ – необходимость фиксирования соответствующих сведений;
✓✓ – необходимость фиксирования соответствующих сведений и проверки их достоверности.

Приложение 2
к Требованиям к Правилам внутреннего
контроля в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем,
финансированию терроризма и
финансированию распространения
оружия массового уничтожения
для платежных организаций
Требования к содержанию досье клиента - юридического лица
Све­де­ния
Вид иден­ти­фи­ка­ции
Стан­дарт­ная
Упро­щен­ная
Уси­лен­ная
1. Об­щие све­де­ния о юри­ди­че­ском ли­це
Пол­ное и при на­ли­чии со­кра­щен­ное на­име­но­ва­ние, вклю­чая ор­га­ни­за­ци­он­но-пра­во­вую фор­му
✓✓
✓✓
✓✓
Биз­нес-иден­ти­фи­ка­ци­он­ный но­мер (при на­ли­чии)
✓✓
✓✓
✓✓
Вид до­ку­мен­та, под­твер­жда­ю­ще­го ре­ги­стра­цию, да­та его вы­да­чи, но­мер (при на­ли­чии)
✓
✓
✓
На­име­но­ва­ние ре­ги­стри­ру­ю­ще­го ор­га­на, да­та и ме­сто ре­ги­стра­ции (пе­ре­ре­ги­стра­ции)
✓
✓
✓
Вид (ви­ды) осу­ществ­ля­е­мой де­я­тель­но­сти и код об­ще­го клас­си­фи­ка­то­ра ви­дов эко­но­ми­че­ской де­я­тель­но­сти (ОК­ЭД) (при на­ли­чии)
✓
✓
✓
Но­мер, да­та вы­да­чи, срок дей­ствия ли­цен­зии (ес­ли осу­ществ­ля­е­мый вид де­я­тель­но­сти яв­ля­ет­ся ли­цен­зи­ру­е­мым)
✓✓
✓
✓✓
На­име­но­ва­ние ор­га­на, вы­дав­ше­го ли­цен­зию
✓
✓
✓
Ад­рес ме­ста на­хож­де­ния в со­от­вет­ствии с до­ку­мен­том, под­твер­жда­ю­щим ре­ги­стра­цию (стра­на, поч­то­вый ин­декс, на­се­лен­ный пункт, ули­ца/рай­он, но­мер зда­ния)
✓
✓
✓✓
Ад­рес фак­ти­че­ско­го ме­ста на­хож­де­ния ис­пол­ни­тель­но­го ор­га­на (стра­на, поч­то­вый ин­декс, на­се­лен­ный пункт, ули­ца/рай­он, но­мер зда­ния)
✓✓
✓
✓✓
Но­мер кон­такт­но­го те­ле­фо­на
✓
✓
✓✓
Ад­рес элек­трон­ной по­чты (при его на­ли­чии)
✓
✓
✓✓
2. До­пол­ни­тель­ные све­де­ния об ино­стран­ном юри­ди­че­ском ли­це
Ре­ги­стра­ци­он­ный но­мер (код), при­сво­ен­ный упол­но­мо­чен­ным ор­га­ном в го­су­дар­стве ре­ги­стра­ции
✓
✓
✓✓
3. Све­де­ния о струк­ту­ре соб­ствен­но­сти и управ­ле­ния
Струк­ту­ра и на­име­но­ва­ние ор­га­нов (выс­ший ор­ган, ис­пол­ни­тель­ный ор­ган, иные ор­га­ны) в со­от­вет­ствии с учре­ди­тель­ны­ми до­ку­мен­та­ми
✓✓
✓
✓✓
Да­та по­след­ней ре­дак­ции учре­ди­тель­ных до­ку­мен­тов, на ос­но­ва­нии ко­то­рых уста­нов­ле­на струк­ту­ра ор­га­нов юри­ди­че­ско­го ли­ца
✓✓
✓
✓✓
3.1. Све­де­ния о пер­со­наль­ном со­ста­ве выс­ше­го ор­га­на
Фа­ми­лии, име­на, от­че­ства (при их на­ли­чии) фи­зи­че­ских лиц и (или) пол­ные на­име­но­ва­ния юри­ди­че­ских лиц, вхо­дя­щих в со­став выс­ше­го ор­га­на
✓
✓
Граж­дан­ство (при на­ли­чии) фи­зи­че­ских лиц и (или) го­су­дар­ство ре­ги­стра­ции юри­ди­че­ских лиц, вхо­дя­щих в со­став выс­ше­го ор­га­на
✓
✓
Ин­ди­ви­ду­аль­ные иден­ти­фи­ка­ци­он­ные но­ме­ра (при на­ли­чии) ли­бо но­ме­ра, се­рии (при на­ли­чии), да­ты вы­да­чи и сро­ки дей­ствия до­ку­мен­тов, удо­сто­ве­ря­ю­щих лич­ность, фи­зи­че­ских лиц, вхо­дя­щих в со­став выс­ше­го ор­га­на
✓✓
✓✓
Биз­нес-иден­ти­фи­ка­ци­он­ные но­ме­ра (при на­ли­чии) ли­бо ре­ги­стра­ци­он­ные но­ме­ра (ко­ды), при­сво­ен­ные упол­но­мо­чен­ным ор­га­ном в го­су­дар­стве ре­ги­стра­ции, для юри­ди­че­ских лиц, вхо­дя­щих в со­став выс­ше­го ор­га­на
✓✓
✓✓
Да­та по­след­ней ре­дак­ции учре­ди­тель­ных до­ку­мен­тов ли­бо да­та вы­пис­ки из ре­ест­ра ак­ци­о­не­ров (участ­ни­ков) ли­бо ино­го до­ку­мен­та, на ос­но­ва­нии ко­то­рых уста­нов­лен со­став выс­ше­го ор­га­на
✓✓
✓✓
3.2. Све­де­ния о пер­со­наль­ном со­ста­ве ис­пол­ни­тель­но­го ор­га­на
Фа­ми­лия, имя, от­че­ство (при его на­ли­чии) ли­ца, осу­ществ­ля­ю­ще­го функ­ции еди­но­лич­но­го ис­пол­ни­тель­но­го ор­га­на, ли­бо фа­ми­лии, име­на, от­че­ства (при их на­ли­чии) ру­ко­во­ди­те­ля к чле­нов кол­ле­ги­аль­но­го ис­пол­ни­тель­но­го ор­га­на
✓✓
✓
✓✓
Да­та и ме­сто рож­де­ния ли­ца, осу­ществ­ля­ю­ще­го функ­ции еди­но­лич­но­го ис­пол­ни­тель­но­го ор­га­на, ли­бо ру­ко­во­ди­те­ля и чле­нов кол­ле­ги­аль­но­го ис­пол­ни­тель­но­го ор­га­на
✓✓
✓✓
Граж­дан­ство (при на­ли­чии) ли­ца, осу­ществ­ля­ю­ще­го функ­ции еди­но­лич­но­го ис­пол­ни­тель­но­го ор­га­на, ли­бо ру­ко­во­ди­те­ля и чле­нов кол­ле­ги­аль­но­го ис­пол­ни­тель­но­го ор­га­на
✓✓
✓✓
Ин­ди­ви­ду­аль­ный иден­ти­фи­ка­ци­он­ный но­мер (при на­ли­чии) ли­ца, осу­ществ­ля­ю­ще­го функ­ции еди­но­лич­но­го ис­пол­ни­тель­но­го ор­га­на, ли­бо ру­ко­во­ди­те­ля и чле­нов кол­ле­ги­аль­но­го ис­пол­ни­тель­но­го ор­га­на
✓✓
✓✓
Вид до­ку­мен­та, удо­сто­ве­ря­ю­ще­го лич­ность, но­мер, се­рия (при ее на­ли­чии) ли­ца, осу­ществ­ля­ю­ще­го функ­ции еди­но­лич­но­го ис­пол­ни­тель­но­го ор­га­на, ли­бо ру­ко­во­ди­те­ля и чле­нов кол­ле­ги­аль­но­го ис­пол­ни­тель­но­го ор­га­на
✓
✓
На­име­но­ва­ние ор­га­на, вы­дав­ше­го до­ку­мент, удо­сто­ве­ря­ю­щий лич­ность ли­ца, осу­ществ­ля­ю­ще­го функ­ции еди­но­лич­но­го ис­пол­ни­тель­но­го ор­га­на, ли­бо ру­ко­во­ди­те­ля и чле­нов кол­ле­ги­аль­но­го ис­пол­ни­тель­но­го ор­га­на, да­та его вы­да­чи и срок дей­ствия
✓
✓
Ад­рес ме­ста жи­тель­ства (ре­ги­стра­ции) и (или) ме­ста пре­бы­ва­ния (го­су­дар­ство/юрис­дик­ция, поч­то­вый ин­декс, на­се­лен­ный пункт, ули­ца/рай­он, но­мер до­ма и при на­ли­чии но­мер квар­ти­ры) ли­ца, осу­ществ­ля­ю­ще­го функ­ции еди­но­лич­но­го ис­пол­ни­тель­но­го ор­га­на, ли­бо ру­ко­во­ди­те­ля и чле­нов кол­ле­ги­аль­но­го ис­пол­ни­тель­но­го ор­га­на
✓
✓
Но­мер кон­такт­но­го те­ле­фо­на ли­ца, осу­ществ­ля­ю­ще­го функ­ции еди­но­лич­но­го ис­пол­ни­тель­но­го ор­га­на, ли­бо ру­ко­во­ди­те­ля и чле­нов кол­ле­ги­аль­но­го ис­пол­ни­тель­но­го ор­га­на
✓
✓
Но­мер и да­та до­ку­мен­та (при­ка­за, про­то­ко­ла об­ще­го со­бра­ния, про­то­ко­ла со­ве­та ди­рек­то­ров, ре­ше­ния един­ствен­но­го ак­ци­о­не­ра (учре­ди­те­ля) или дру­го­го ана­ло­гич­но­го до­ку­мен­та), на ос­но­ва­нии ко­то­ро­го ли­цо осу­ществ­ля­ет функ­ции еди­но­лич­но­го ис­пол­ни­тель­но­го ор­га­на ли­бо ру­ко­во­ди­те­ля или чле­на кол­ле­ги­аль­но­го ис­пол­ни­тель­но­го ор­га­на
✓
✓✓
3.3 Све­де­ния о пер­со­наль­ном со­ста­ве иных ор­га­нов управ­ле­ния (при их на­ли­чии)
Фа­ми­лии, име­на, от­че­ства (при их на­ли­чии) ру­ко­во­ди­те­ля и чле­нов ор­га­на управ­ле­ния
✓
✓
Да­та и ме­сто рож­де­ния ру­ко­во­ди­те­ля и чле­нов ор­га­на управ­ле­ния
✓
✓
Граж­дан­ство (при на­ли­чии) ру­ко­во­ди­те­ля и чле­нов ор­га­на управ­ле­ния
✓
✓
Ин­ди­ви­ду­аль­ный иден­ти­фи­ка­ци­он­ный но­мер (при на­ли­чии) ру­ко­во­ди­те­ля и чле­нов ор­га­на управ­ле­ния
✓
✓
Вид до­ку­мен­та, удо­сто­ве­ря­ю­ще­го лич­ность, но­мер, се­рия (при ее на­ли­чии) ру­ко­во­ди­те­ля и чле­нов ор­га­на управ­ле­ния
✓
На­име­но­ва­ние ор­га­на, вы­дав­ше­го до­ку­мент, удо­сто­ве­ря­ю­щий лич­ность ру­ко­во­ди­те­ля и (или) чле­нов ор­га­на управ­ле­ния, да­та его вы­да­чи и срок дей­ствия
✓
Но­мер и да­та до­ку­мен­та (про­то­ко­ла об­ще­го со­бра­ния, ре­ше­ния един­ствен­но­го ак­ци­о­не­ра (учре­ди­те­ля) или дру­го­го ана­ло­гич­но­го до­ку­мен­та), на ос­но­ва­нии ко­то­ро­го ли­цо осу­ществ­ля­ет функ­ции ру­ко­во­ди­те­ля или чле­на ор­га­на управ­ле­ния
✓
4. Све­де­ния о пред­ста­ви­те­ле юри­ди­че­ско­го ли­ца
Фа­ми­лия, имя, от­че­ство (при его на­ли­чии) пред­ста­ви­те­ля юри­ди­че­ско­го ли­ца (вклю­чая ру­ко­во­ди­те­ля фи­ли­а­ла (пред­ста­ви­тель­ства) юри­ди­че­ско­го ли­ца)
✓✓
✓✓
✓✓
Да­та и ме­сто рож­де­ния
✓✓
✓✓
✓✓
Граж­дан­ство (при на­ли­чии)
✓✓
✓✓
✓✓
Ин­ди­ви­ду­аль­ный иден­ти­фи­ка­ци­он­ный но­мер (при его на­ли­чии)
✓✓
✓✓
✓✓
Вид до­ку­мен­та, удо­сто­ве­ря­ю­ще­го лич­ность, но­мер, се­рия (при ее на­ли­чии)
✓
✓
✓
На­име­но­ва­ние ор­га­на, вы­дав­ше­го до­ку­мент, удо­сто­ве­ря­ю­щий лич­ность, да­та его вы­да­чи и срок дей­ствия
✓
✓
✓
Ад­рес ме­ста жи­тель­ства (ре­ги­стра­ции) или ме­ста пре­бы­ва­ния (го­су­дар­ство/юрис­дик­ция, поч­то­вый ин­декс, на­се­лен­ный пункт, ули­ца/рай­он, но­мер до­ма и при на­ли­чии но­мер квар­ти­ры)
✓
✓
✓✓
Но­мер кон­такт­но­го те­ле­фо­на
✓
✓
✓✓
Но­мер, да­та и срок дей­ствия (при на­ли­чии) до­ку­мен­та (при­ка­за, до­ве­рен­но­сти), предо­став­ля­ю­ще­го пред­ста­ви­те­лю пра­во со­вер­шать юри­ди­че­ски зна­чи­мые дей­ствия от име­ни юри­ди­че­ско­го ли­ца (от­кры­тие сче­та, рас­по­ря­же­ние сче­том)
✓✓
✓
✓✓
Фа­ми­лия, имя, от­че­ство (при его на­ли­чии) ли­ца, под­пи­сав­ше­го до­ку­мент (при­каз, до­ве­рен­ность), предо­став­ля­ю­щий пред­ста­ви­те­лю пра­во со­вер­шать юри­ди­че­ски зна­чи­мые дей­ствия от име­ни юри­ди­че­ско­го ли­ца (от­кры­тие сче­та, рас­по­ря­же­ние сче­том)
✓
✓
Но­мер, да­та вы­да­чи, срок дей­ствия ви­зы (в слу­чае пред­став­ле­ния в ка­че­стве до­ку­мен­та, удо­сто­ве­ря­ю­ще­го лич­ность, за­гра­нич­но­го пас­пор­та) (за ис­клю­че­ни­ем граж­дан го­су­дарств, въез­жа­ю­щих в Рес­пуб­ли­ку Ка­зах­стан в без­ви­зо­вом по­ряд­ке)
✓✓
✓✓
✓✓
Но­мер, да­та вы­да­чи, срок дей­ствия ми­гра­ци­он­ной кар­точ­ки (в слу­чае пред­став­ле­ния в ка­че­стве до­ку­мен­та, удо­сто­ве­ря­ю­ще­го лич­ность, за­гра­нич­но­го пас­пор­та)
✓✓
✓✓
✓✓
5. Све­де­ния о бе­не­фи­ци­ар­ном соб­ствен­ни­ке
От­мет­ка о на­ли­чии/от­сут­ствии фи­зи­че­ско­го ли­ца (лиц), ко­то­ро­му пря­мо или кос­вен­но при­над­ле­жат бо­лее два­дца­ти пя­ти про­цен­тов до­лей уча­стия в устав­ном ка­пи­та­ле ли­бо раз­ме­щен­ных (за вы­че­том при­ви­ле­ги­ро­ван­ных и вы­куп­лен­ных об­ще­ством) ак­ций юри­ди­че­ско­го ли­ца
✓
✓✓
От­мет­ка о на­ли­чии/от­сут­ствии фи­зи­че­ско­го ли­ца (лиц), осу­ществ­ля­ю­ще­го кон­троль над юри­ди­че­ским ли­цом по иным ос­но­ва­ни­ям
✓
✓
От­мет­ка о на­ли­чии/от­сут­ствии фи­зи­че­ско­го ли­ца (лиц), в ин­те­ре­сах ко­то­ро­го юри­ди­че­ским ли­цом уста­нав­ли­ва­ют­ся де­ло­вые от­но­ше­ния (со­вер­ша­ют­ся опе­ра­ции)
✓
✓
Фа­ми­лия, имя и при на­ли­чии от­че­ство бе­не­фи­ци­ар­но­го соб­ствен­ни­ка
✓
✓
Граж­дан­ство (при на­ли­чии) бе­не­фи­ци­ар­но­го соб­ствен­ни­ка
✓
✓
Ин­ди­ви­ду­аль­ный иден­ти­фи­ка­ци­он­ный но­мер (при его на­ли­чии) бе­не­фи­ци­ар­но­го соб­ствен­ни­ка
✓
✓
Вид до­ку­мен­та, удо­сто­ве­ря­ю­ще­го лич­ность, но­мер, се­рия (при ее на­ли­чии) бе­не­фи­ци­ар­но­го соб­ствен­ни­ка
✓
✓
На­име­но­ва­ние ор­га­на, вы­дав­ше­го до­ку­мент, удо­сто­ве­ря­ю­щий лич­ность бе­не­фи­ци­ар­но­го соб­ствен­ни­ка, да­та его вы­да­чи и срок дей­ствия
✓
✓
Но­мер кон­такт­но­го те­ле­фо­на (при на­ли­чии) бе­не­фи­ци­ар­но­го соб­ствен­ни­ка
✓
✓✓
При­над­леж­ность бе­не­фи­ци­ар­но­го соб­ствен­ни­ка - ино­стран­ца к пуб­лич­ным долж­ност­ным ли­цам или свя­зан­ным с ни­ми ли­цам (чле­нам се­мьи)
✓
✓
6. До­пол­ни­тель­ные све­де­ния о фи­ли­а­ле (пред­ста­ви­тель­стве) юри­ди­че­ско­го ли­ца
На­име­но­ва­ние фи­ли­а­ла (пред­ста­ви­тель­ства)
✓✓
✓✓
✓✓
Биз­нес-иден­ти­фи­ка­ци­он­ный но­мер (при на­ли­чии)
✓✓
✓✓
✓✓
Вид до­ку­мен­та, под­твер­жда­ю­ще­го ре­ги­стра­цию, да­та его вы­да­чи, но­мер (при на­ли­чии)
✓
✓
✓
На­име­но­ва­ние ре­ги­стри­ру­ю­ще­го ор­га­на и да­та ре­ги­стра­ции (пе­ре­ре­ги­стра­ции)
✓
✓
✓
Вид (ви­ды) осу­ществ­ля­е­мой де­я­тель­но­сти и код ОК­ЭД (при на­ли­чии)
✓
✓
✓
Но­мер, да­та вы­да­чи, срок дей­ствия ли­цен­зии (ес­ли осу­ществ­ля­е­мый вид де­я­тель­но­сти яв­ля­ет­ся ли­цен­зи­ру­е­мым)
✓✓
✓
✓✓
Ад­рес ме­ста на­хож­де­ния фи­ли­а­ла (пред­ста­ви­тель­ства) в со­от­вет­ствии с до­ку­мен­том, под­твер­жда­ю­щим ре­ги­стра­цию (стра­на, поч­то­вый ин­декс, на­се­лен­ный пункт, ули­ца/рай­он, но­мер зда­ния)
✓
✓
✓✓
Но­мер кон­такт­но­го те­ле­фо­на
✓
✓
✓✓
Ад­рес элек­трон­ной по­чты (при его на­ли­чии)
✓
✓
✓✓
7. Ре­зуль­та­ты мо­ни­то­рин­га опе­ра­ций и слу­жеб­ная ин­фор­ма­ция
От­мет­ка о на­хож­де­нии кли­ен­та, его бе­не­фи­ци­ар­но­го соб­ствен­ни­ка в пе­речне лиц, свя­зан­ных с фи­нан­си­ро­ва­ни­ем тер­ро­риз­ма и экс­тре­миз­ма
✓
✓
✓
Услу­ги, ис­поль­зу­е­мые юри­ди­че­ским ли­цом в ор­га­ни­за­ции (за­клю­чен­ные до­го­во­ры)
✓
✓
Ре­зуль­та­ты по­след­не­го мо­ни­то­рин­га опе­ра­ций, в том чис­ле мер по про­вер­ке до­сто­вер­но­сти ис­точ­ни­ка фи­нан­си­ро­ва­ния со­вер­ша­е­мых опе­ра­ций
✓
✓
Уро­вень рис­ка
✓
✓
✓
Да­та по­лу­че­ния (об­нов­ле­ния) све­де­ний
✓
✓
✓
Пояснения к Требованиям к содержанию досье клиента:

1. Перечень документов, удостоверяющих личность, на основании которых могут совершаться гражданско-правовые сделки для граждан Республики Казахстан, иностранцев и лиц без гражданства определяется в соответствии с требованиями пункта 3 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О документах, удостоверяющих личность».

2. Проверка достоверности представленных сведений осуществляется путем сверки с данными оригиналов или нотариально удостоверенных копий соответствующих документов, представленных клиентом (его представителем), сверки с данными из доступных источников (базами данных), проверки сведений другими способами, включая выезд по адресу. В рамках проверки достоверности сведений по идентификации личности также проводится визуальное сличение фотографии, размещенной на документе, удостоверяющем личность, с клиентом (представителем клиента).

3. Сведения, относящиеся к регистрации и наличию лицензии, устанавливаются также отношении международной организации, если договорами об учреждении такой международной организации и (или) об условиях ее пребывания на территории государства (государств) не предусмотрено осуществление их деятельности соответственно без регистрации и (или) лицензии.
Условные обозначения:
✓ – необходимость фиксирования соответствующих сведений;
✓✓ – необходимость фиксирования соответствующих сведений и проверки их достоверности.