В целях реализации статьи 61-2 Закона Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ:

Утверждены
постановлением Правления
Агентства Республики Казахстан
по регулированию и надзору финансового
рынка и финансовых организаций
от 27 марта 2009 года № 68
Правила осуществления операций по одновременной передаче активов и обязательств банка в части либо полном размере перед физическими и (или) юридическими лицами другому (другим) банку (банкам)
Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее - Закон), Законом Республики Казахстан от 4 июля 2003 года "О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", и определяют порядок осуществления операций по одновременной передаче активов и обязательств банка в части либо полном размере перед физическими и (или) юридическими лицами другому (другим) банку (банкам).

3. Банк, осуществляющий операцию и банк (-и) – приобретатель (-и) обеспечивают соблюдение конфиденциальности, неразглашения информации, полученной в связи с рассмотрением предстоящего принятия активов и обязательств банка в части либо полном размере по депозитам физических и (или) юридических лиц банку (-ам) – приобретателю (-ям).

Активы и обязательства банка в части либо полном размере по депозитам физических и (или) юридических лиц передаются банку (-ам) – приобретателю (-ям) на основании договоров, заключенных с банком.

Подготовительные мероприятия банка по осуществлению операций включают в себя:

Стоимость передаваемых прав требований по дебиторской задолженности определяется как сумма задолженности, числящейся на балансовых и внебалансовых счетах. При осуществлении операции указанная стоимость рассчитывается на согласованную между банком и банком (-ами) –приобретателем (-ями) дату передачи прав требований по дебиторской задолженности;

В случае необходимости уполномоченный орган запрашивает дополнительную информацию.

Информация о результатах согласования доводится уполномоченным органом до банка и банка (-ов) – приобретателя (-ей) в письменном виде.

11. Передача обязательств банка осуществляется с согласия депозиторов и (или) кредиторов банка. В целях получения согласия депозиторов и кредиторов банком публикуется объявление о передаче активов и (или) обязательств банка в части либо в полном размере. Объявление публикуется в периодических печатных изданиях, распространяемых на всей территории Республики Казахстан, на казахском и русском языках, с указанием сроков представления возражений и адреса, по которому они принимаются.
Отсутствие письменного возражения от депозиторов и (или) кредиторов банка в течение десяти календарных дней со дня публикации объявления рассматривается как согласие депозитора и (или) кредитора на передачу обязательств.
Расходы, связанные с публикацией объявления об осуществлении операции, осуществляются за счет средств банка.
Банк публикует объявление о проведении операции при наличии ее согласования с уполномоченным органом.

14. Передача активов и обязательств банка в части либо полном размере по депозитам физических и (или) юридических лиц банку (-ам) – приобретателю (-ям), а также соответствующих документов (договоров, кредитных дел, свидетельств и других документов) оформляется актом приема-передачи в двух экземплярах.
При оформлении акта приема-передачи в нем указываются следующие сведения:

2) стоимость и перечень передаваемых прав требований по дебиторской задолженности с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии), наименование дебиторов, номеров счетов, на которых учтены суммы дебиторской задолженности, суммы займа, даты заключения и номера договора банковского займа, срока действия договора банковского займа, ставки вознаграждения по банковскому займу,начисленных и полученных банком сумм вознаграждения по банковскому займу;

3) размер передаваемых обязательств по депозитам физических и юридических лиц, перечень депозитов с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии) депозиторов, номеров счетов, на которых учтены суммы депозитов, суммы депозита, даты заключения и номера договора банковского счета и (или) банковского вклада, срока действия договора, ставки вознаграждения по вкладу, начисленных и полученных депозиторами сумм вознаграждения по вкладу.

15. Копии заключенного (-ых) договора (-ов) между банком и банком (-ами) – приобретателем (-ями) об осуществлении операции и акта приема-передачи представляются в уполномоченный орган в течение семи дней со дня полной передачи активов и обязательств банка в части либо полном размере по депозитам физических и юридических лиц.