Об утверждении Правил представления сведений по платежам и переводам …

0 Об утверждении Правил представления сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, а также с использованием электронных денег

В соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан" Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1 1. Утвердить прилагаемые Правила представления сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, а также с использованием электронных денег.

2 2. Настоящее постановление вводится в действие с 1 февраля 2011 года.

3

3. Со дня введения в действие настоящего постановления признать утратившим силу постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 3 февраля 2005 года № 21 "Об утверждении Инструкции по составлению и представлению сведений по платежным карточкам" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 3495).

4 4. Департаменту платежных систем (Мусаев Р.Н.):

1 1) совместно с Юридическим департаментом (Уртембаев А.К.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;

2

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления довести его до сведения заинтересованных подразделений центрального аппарата, территориальных филиалов и представительства Национального Банка Республики Казахстан, Объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана", Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций, банков второго уровня, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций и акционерного общества "Банк Развития Казахстана".

5 5. Департаменту организационной работы, внешних и общественных связей (Терентьев А.Л.) в трехдневный срок со дня получения от Департамента платежных систем заявки на опубликование принять меры к опубликованию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.

6 6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Альжанова Б.А.

0 Правила представления сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, а также с использованием электронных денег

Утверждены
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 29 марта 2010 года № 16
Правила представления сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, а также с использованием электронных денег

1

1. Настоящие Правила представления сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, а также с использованием электронных денег (далее – настоящие Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан" и устанавливают порядок представления в Национальный Банк Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, а также с использованием электронных денег, банками второго уровня Республики Казахстан, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и акционерным обществом "Банк Развития Казахстана" (далее - банки).

2

2. В настоящих Правилах используются понятия, предусмотренные Законами Республики Казахстан от 29 июня 1998 года "О платежах и переводах денег", от 11 января 2007 года "Об информатизации", постановлениями Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2000 года № 331 "Об утверждении Правил выпуска и использования платежных карточек в Республике Казахстан", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1260, от 27 октября 2006 года № 106 "Об утверждении Правил организации обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под 4468, от 28 марта 2008 года № 18 "Об утверждении Правил предоставления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, электронных банковских услуг", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5189, а также следующие понятия:

1

1) банковский киоск - электронно-механическое устройство с компьютерной клавиатурой, предназначенное для получения в режиме самообслуживания путем соединения с информационной системой банка или путем доступа к интернет-ресурсу информационно-банковских услуг, включая проведение операций по выдаче (приему) наличных денег, платежей и переводов денег, конвертации валют и иных видов банковских операций, в том числе с использованием платежных карточек, а также для составления документов, подтверждающих факт проведения соответствующих операций;

2 2) сеть обслуживания банка - совокупность электронно-механических устройств, находящихся во владении банка и используемых при оказании электронных банковских услуг;

3 3) сеть обслуживания другого банка - совокупность электронно-механических устройств, находящихся во владении любого другого банка, и используемых при оказании электронных банковских услуг;

4 4) импринтер - механическое устройство для оформления слипов путем выполнения оттиска лицевой стороны платежной карточки на слипе;

5 5) система удаленного доступа - канал связи с банком для передачи платежных и иных сообщений;

6 6) поддельная платежная карточка - частично или полностью подделанная платежная карточка, изготовленная незаконным путем;

7 7) двойной прокат - оформление нескольких чеков по одной операции, осуществленной с использованием платежной карточки;

8 8) дополнительная платежная карточка - платежная карточка, эмитированная на имя доверенного лица клиента;

9

9) дебетная платежная карточка с кредитным лимитом - дебетная платежная карточка, по которой в соответствии с договором на выдачу и обслуживание платежной карточки либо по заявлению держателя платежной карточки предоставляется возможность осуществления платежей в пределах суммы займа, предоставленного эмитентом;

10

10) терминал моментальной оплаты – сенсорное устройство, предназначенное для проведения платежей и зачисления денег на банковский счет путем взноса наличных денег, получения в режиме самообслуживания информационно-банковских услуг, а также для составления документов, подтверждающих факт проведения соответствующих операций;

11 11) основная платежная карточка - платежная карточка, держателем которой является клиент;

12 12) POS-терминал - электронно-механическое устройство, посредством которого с использованием платежных карточек и соединения с информационной системой банка осуществляется оплата за товары или услуги, в том числе банку, в котором установлен POS-терминал, а также выдача наличных денег;

13 13) процессинговый центр – оператор, осуществляющий процессинг по операциям с платежными карточками и иные функции, предусмотренные договорами с участниками системы платежных карточек;

14 14) торговая точка - месторасположение POS-терминала, установленного для осуществления оплаты за товары и услуги;

15

15) мошеннические операции с использованием платежных карточек - незаконные безналичные платежи, переводы денег и/или операции по выдаче наличных денег с использованием платежной карточки, ее реквизитов, поддельной платежной карточки или иного незаконного способа, совершенные держателем платежной карточки или третьим лицом;

16 16) идентификационный номер платежной карточки - комбинация цифр на платежной карточке, применяемая эмитентом в целях идентификации данной платежной карточки.

3 3. Сведения по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, а также с использованием электронных денег, включают:

1 1) сведения о количестве электронных терминалов по форме № 1 согласно приложению 1 к Правилам;

2 2) сведения о количестве платежных карточек в обращении по форме № 2 согласно приложению 2 к Правилам;

3 3) сведения о количестве и объемах операций по выдаче наличных денег с использованием платежных карточек по форме № 3 согласно приложению 3 к Правилам;

4 4) сведения о количестве и объемах операций по форме № 4 согласно приложению 4 к Правилам;

5 5) сведения о количестве и объемах операций в разрезе регионов по форме № 5 согласно приложению 5 к Правилам;

6 6) сведения об объемах мошеннических операций с использованием платежных карточек по форме № 6 согласно приложению 6 к Правилам;

7 7) сведения о количестве агентов эмитента электронных денег и владельцев электронных денег по форме № 7 согласно приложению 7 к Правилам;

8 8) сведения о количестве и объемах операций, проведенных с использованием электронных денег, по форме № 8 согласно приложению 8 к Правилам;

9 9) сведения о количестве электронных денег в обращении и о количестве и объемах операций по выпуску и погашению электронных денег по форме № 9 согласно приложению 9 к Правилам;

10 10) сведения о количестве и объемах операций по приобретению и реализации электронных денег агентами эмитента электронных денег по форме № 10 согласно приложению 10 к Правилам;

11 11) сведения об остатках денег на банковских счетах, по которым осуществляются операции с использованием платежных карточек, по форме № 11 согласно приложению 11 к Правилам;

12 12) сведения о процессинговом центре и взаимодействии с другими банками по форме № 12 согласно приложению 12 к Правилам.

4 4. Банки представляют в Национальный Банк сведения:

1 1) предусмотренные подпунктами 1) - 5) и 11) пункта 3 Правил - ежемесячно не позднее 7 числа месяца, следующего за отчетным месяцем;

2 2) предусмотренные подпунктами 6) - 10) пункта 3 Правил - ежеквартально не позднее 7 числа месяца, следующего за отчетным кварталом;

3 3) предусмотренные подпунктом 12) пункта 3 Правил – в течение десяти рабочих дней со дня изменения одного из условий формы № 12 согласно приложению 12 к Правилам.

5 5. Эмитенты платежных карточек представляют в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктами 1) - 6) и 11) пункта 3 Правил.

5-1 5-1. Эмитенты электронных денег представляют в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктами 7), 8), 9) и 10) пункта 3 настоящих Правил.

6 6. Эквайеры, не являющиеся эмитентами платежных карточек, представляют в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктами 1), 3)-5) пункта 3 настоящих Правил.

7 7. Банк, получивший в пользование POS-терминалы и/или импринтеры от других банков, и заключивший договоры на обслуживание платежных карточек с предпринимателями, представляет в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктами 1), 3)-5) пункта 3 настоящих Правил.

8 8. Банк, получивший в пользование банкоматы и банковские киоски, от других банков, представляет в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктами 1), 3)-5) пункта 3 настоящих Правил.

9 9. Банки Республики Казахстан, распространяющие платежные карточки, выпущенные эмитентами - нерезидентами Республики Казахстан, представляют в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктом 2) пункта 3 настоящих Правил.

10 10. Банки, не являющиеся эмитентами и/или эквайерами платежных карточек, предоставляющие клиентам электронные банковские услуги через электронные терминалы и системы удаленного доступа, представляют в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктами 1), 4) и 5) пункта 3 настоящих Правил.

11 11. Банки, в том числе осуществляющие процессинг, в сети обслуживания которых в отчетном периоде обслуживались держатели платежных карточек других банков, представляют эмитентам данных платежных карточек сведения, предусмотренные подпунктами 3)-6) пункта 3 настоящих Правил.

11-1 11-1. Банки, указанные в пунктах 5 и 6 - 9 Правил, представляют в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктом 12) пункта 3 Правил.

12 12. В случае если операция совершается в иностранной валюте сведения по ней представляются в пересчете на тенге по рыночному курсу обмена валют на момент совершения операции.

13 13. Сведения по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, представляются в Национальный Банк электронным способом в форматах передачи информации, установленных Национальным Банком.

14 14. Исключен постановлением Правления Национального Банка РК от 11.07.2014 № 105 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

1 Сведения о количестве электронных терминалов

Приложение 1
к Правилам представления сведений
по платежам и переводам денег,
осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного
доступа, а также с использованием
электронных денег
Форма № 1
Сведения о количестве электронных терминалов
________________________________
наименование банка
на "_____" ________________ 20___ год
число месяц
Наименование области, столицы, города республиканского значения
Количество
POS-терминалов (единиц)
Количество импринтеров (единиц)
Количество банкоматов (единиц)
в банках
у предпринимателей
в банках
у предпринимателе
с функцией выдачи наличных денег
с функцией выдачи и приема наличных денег
1
2
3
4
5
6
7
Акмолинская
Актюбинская
Алматинская
Атырауская
Восточно-Казахстанская
Жамбылская
Западно-Казахстанская
Карагандинская
Костанайская
Кызылординская
Мангистауская
Павлодарская
Северо-Казахстанская
Южно-Казахстанская
город Алматы
город Астана
Продолжение таблицы
Количество
банковских киосков (единиц)
Количество торговых точек (единиц)
Количество предпринимателей (единиц)
Количество терминалов моментальной оплаты (единиц)
без возможности использования платежных карточек
с возможностью использования платежных карточек
с
возможностью использования платежных карточек и с функцией приема (выдачи) наличных денег
8
9
10
11
12
13
Руководитель _______________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
Исполнитель ________________________________ _________________
(Фамилия, Имя, Отчество) телефон
"___" _______________ 20__ год
Пояснения по заполнению Сведений

1 1. Сведения о количестве электронных терминалов, предусмотренные графами 2-13 настоящих Сведений, указываются по месту их нахождения на последнюю дату отчетного месяца.

2 2. В графах 2 и 3 указывается количество POS-терминалов банка в разбивке по месту нахождения (в банках или у предпринимателей).

3 3. В графах 4 и 5 указывается количество импринтеров банка в разбивке по месту нахождения (в банках или у предпринимателей).

4 4. В графах 6 и 7 указывается количество банкоматов банка в разбивке по функциональным возможностям.

5 5. В графах 8, 9 и 10 указывается количество банковских киосков в разбивке по функциональным возможностям.

6 6. В графе 11 указывается количество торговых точек, в которых установлены POS-терминалы

7 7. В графе 12 указывается количество предпринимателей, заключивших договор с эквайером на обслуживание платежных карточек.

8 8. В графе 13 указывается количество терминалов моментальной оплаты банка на последнюю дату отчетного месяца.

2 Сведения о количестве платежных карточек в обращении

Приложение 2
к Правилам представления сведений
по платежам и переводам денег,
осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного
доступа, а также с использованием
электронных денег
Форма № 2
Сведения о количестве платежных карточек в обращении
_________________________________
наименование банка
на "_____" ________________ 20___ год
число месяц
Наименование области, столицы, города республиканского значения
Наименование системы платежной карточки
Количество платежных карточек в обращении (единиц)
дебетные
дебетные с кредитным лимитом
кредитные
предоплаченные
1
2
3
4
5
6
Акмолинская
Актюбинская
Алматинская
Атырауская
Восточно-
Казахстанская
Жамбылская
Западно-
Казахстанская
Карагандинская
Костанайская
Кызылординская
Мангистауская
Павлодарская
Северо-
Казахстанская
Южно-Казахстанская
город Алматы
город Астана
за пределами Республики Казахстан
продолжение таблицы
Количество использованных платежных карточек (единиц)
Количество держателей платежных карточек (человек)
дебетные
дебетные с кредитным лимитом
кредитные
предоплаченные
7
8
9
10
11
Руководитель _____________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
Исполнитель ______________________________ _________________
(Фамилия, Имя, Отчество) телефон
"___" _______________ 20__ год
Пояснения по заполнению Сведений

1 1. В графе 2 указывается наименование системы платежной карточки, по которой представляются Сведения.

2 2. В графах 3-6 указывается количество выпущенных в обращение платежных карточек на последнюю дату отчетного месяца с учетом основных и дополнительных платежных карточек.

3

3. В графах 7-10 указывается количество платежных карточек, которые использовались в отчетном месяце для проведения операций и получения информационно-банковских услуг с учетом основных и дополнительных платежных карточек. Платежная карточка, используемая в отчетном месяце несколько раз, указывается единожды.

4 4. В графах 11 указывается количество держателей платежных карточек на последнюю дату отчетного месяца. В случае наличия у одного держателя нескольких платежных карточек, такой держатель указывается единожды.

5 5. В строке "за пределами Республики Казахстан" указываются сведения по платежным карточкам, распространенным банком за рубежом.

3 Сведения о количестве и объемах операций по выдаче наличных денег с использованием платежных карточек

Приложение 3
к Правилам представления сведений
по платежам и переводам денег,
осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного
доступа, а также с использованием
электронных денег
Форма № 3
Сведения о количестве и объемах операций по выдаче наличных денег с использованием платежных карточек
____________________________________
наименование банка
за ______________________ 20___ год
месяц
Среда проведения операции
Наименование системы платежной карточки
Признак операции
Система/канал связи
Операции по выдаче наличных денег
количество (единиц)
сумма (тысяч тенге)
1
2
3
4
5
6
Руководитель _________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
Исполнитель _________________________ _________________
(Фамилия, Имя, Отчество) телефон
"___" _______________ 20__ год
Пояснения по заполнению Сведений

1 1. Сведения о количестве и объемах операций по выдаче наличных денег с использованием платежных карточек представляются по банку в целом.

2 2. В графе 1 указывается соответствующая среда проведения операции:

1 1) банкомат;

2 2) POS-терминал;

3 3) импринтер;

4 4) банковский киоск.

3 3. В графе 2 указывается наименование системы платежной карточки, по которой представляются Сведения.

4 4. В графе 3 указывается признак, соответствующий операции (на момент списания денег с банковского счета), по которой представляются Сведения:

І - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в собственной сети;
II - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в сети другого банка Республики Казахстан;
III - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в сети другого банка за пределами Республики Казахстан;
IV - операции, совершенные в собственной сети банка с использованием платежных карточек других банков Республики Казахстан;
V - операции, совершенные в собственной сети банка с использованием платежных карточек эмитентов-нерезидентов Республики Казахстан.

5 5. Графа 4 заполняется по операциям с использованием платежных карточек международных платежных систем с признаками операции II, III, IV и V, установленными пунктом 4 Сведений. В графе 4 указываются следующие данные:

1 1) в случае проведения операции между пользователями одного процессингового центра указывается канал связи – "1PC";

2 2) в случае проведения операции между пользователями разных процессинговых центров, без участия международной платежной системы, указывается канал связи - "H2H";

3 3) в случае проведения операции между пользователями разных процессинговых центров через международную платежную систему, указывается наименование данной системы.

6 6. В графах 5 и 6 указывается количество и сумма проведенных операций по выдаче наличных денег по платежным карточкам в соответствии с условиями, установленными пунктами 1-5 Сведений.

4 Сведения о количестве и объемах операций

Приложение 4
к Правилам представления сведений
по платежам и переводам денег,
осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного
доступа, а также с использованием
электронных денег
Форма № 4
Сведения о количестве и объемах операций
_________________________________
наименование банка
за ________________ 20___ год
месяц
Вид операции
Среда проведения операции
С использованием платежной карточки или ее реквизитов
наименование системы платежной карточки
признак операции
система/канал связи
количество операций (единиц)
сумма (тысяч тенге)
1
2
3
4
5
6
7
продолжение таблицы
Без использования платежной карточки путем взноса наличных денег
Без использования платежной карточки путем перевода денег с банковского счета
количество операций (единиц)
сумма (тысяч тенге)
количество операций (единиц)
сумма (тысяч тенге)
8
9
10
11
Руководитель _________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
Исполнитель _________________________ _________________
(Фамилия, Имя, Отчество) телефон
"___" _______________ 20__ год
Пояснения по заполнению Сведений

1

1. Сведения о количестве и объемах операций представляются по безналичным платежам и переводам денег, осуществленным с использованием платежной карточки или ее реквизитов, а также без использования платежных карточек путем взноса наличных денег через электронные терминалы, перевода денег с банковского счета посредством использования электронных терминалов и систем удаленного доступа.

2 2. В графе 1 указываются следующие виды операций:

1 1) оплата товаров и нематериальных ценностей;

2 2) оплата коммунальных услуг;

3 3) оплата услуг операторов сотовой связи;

4 4) оплата услуг Акционерного общества "Казахтелеком";

5 5) оплата кабельного телевидения;

6 6) налоговые платежи;

7 7) таможенные платежи;

8 8) страхование;

9 9) выдача займов;

10 10) погашение займов;

11 11) размещение вкладов, по которым начисляется вознаграждение;

12 12) снятие вкладов, по которым начисляется вознаграждение;

13 13) переводы с одного банковского счета клиента на другой банковский счет;

14 14) пополнение банковского счета путем взноса наличных денег;

15 15) иные виды платежей и переводов денег.

3 3. В графе 2 указывается соответствующая среда проведения операции:

При использовании платежной карточки или ее реквизитов:

1 1) банкомат;

2 2) POS-терминал;

3 3) импринтер;

4 4) банковский киоск;

5 5) интернет-ресурс;

6 6) мобильный телефон;

7 7) иное устройство или система удаленного доступа (наименование).

Без использования платежной карточки:

1 1) банковский киоск;

2 2) интернет-ресурс;

3 3) мобильный телефон;

4 4) терминал моментальной оплаты;

5 5) иное устройство или система удаленного доступа (наименование).

4 4. В графах 3-7 указываются сведения по безналичным платежам и переводам денег с использованием платежной карточки или ее реквизитов.

5 5. В графе 3 указывается наименование системы платежной карточки, по которой представляются Сведения.

6 6. В графе 4 указывается признак, соответствующий операции (на момент списания денег с банковского счета), по которой представляются Сведения:

І - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в собственной сети;
II - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в сети другого банка Республики Казахстан;
III - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в сети другого банка за пределами Республики Казахстан;
IV - операции, совершенные в собственной сети банка с использованием платежных карточек других банков Республики Казахстан;
V - операции, совершенные в собственной сети банка с использованием платежных карточек эмитентов-нерезидентов Республики Казахстан.

7 7. Графа 5 заполняется по операциям с использованием платежных карточек международных платежных систем с признаками операции II, III, IV и V, установленными пунктом 6 Сведений. В графе 5 указываются следующие данные:

1 1) в случае проведения операции между пользователями одного процессингового центра указывается канал связи – "1PC";

2 2) в случае проведения операции между пользователями разных процессинговых центров, без участия международной платежной системы, указывается канал связи - "H2H";

3 3) в случае проведения операции между пользователями разных процессинговых центров через международную платежную систему, указывается наименование данной системы.

8 8. В графах 6 и 7 указывается количество и сумма проведенных безналичных платежей и переводов денег с использованием платежной карточки или ее реквизитов в соответствии с условиями, установленными пунктами 1-7 Сведений.

9 9. В графах 8 и 9 указывается количество и сумма операций, осуществленных без использования платежных карточек путем взноса наличных денег через электронные терминалы, в соответствии с условиями, установленными пунктами 1 и 3 Сведений.

10

10. В графах 10 и 11 указывается количество и сумма безналичных платежей и переводов денег, осуществленных без использования платежных карточек путем перевода денег с банковского счета посредством использования электронных терминалов и систем удаленного доступа, в соответствии с условиями, установленными пунктами 1 и 3 Сведений.

5 Сведения о количестве и объемах операций в разрезе регионов

Приложение 5
к Правилам представления сведений
по платежам и переводам денег,
осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного
доступа, а также с использованием
электронных денег
Форма № 5
Сведения о количестве и объемах операций в разрезе регионов
__________________________________
наименование банка
за ________________ 20___ год
месяц
Наименование области, столицы, города республиканского значения
Среда проведения операции
С использованием платежной карточки
безналичные платежи и переводы денег
операции по выдаче наличных денег
количество операций (единиц)
сумма тысяч тенге)
количество операций (единиц)
сумма (тысяч тенге)
1
2
3
4
5
6
Акмолинская
Актюбинская
Алматинская
Атырауская
Восточно-Казахстанская
Жамбылская
Западно-Казахстанская
Карагандинская
Костанайская
Кызылординская
Мангистауская
Павлодарская
Северо-Казахстанская
Южно-Казахстанская
город Алматы
город Астана
продолжение таблицы
Без использования платежной карточки путем взноса наличных денег
Без использования платежной карточки путем перевода денег с банковского счета
количество операций (единиц)
сумма (тысяч тенге)
количество операций (единиц)
сумма (тысяч тенге)
7
8
9
10
Руководитель _________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
Исполнитель ________________________ _________________
(Фамилия, Имя, Отчество) телефон
"___" _______________ 20__ год
Пояснения по заполнению Сведений

1

1. Сведения о количестве и объемах операций в разрезе регионов представляются по безналичным платежам и переводам денег, а также операциям по выдаче наличных денег, осуществленным с использованием платежных карточек, а также без их использования путем взноса наличных денег через электронные терминалы, переводам денег с банковского счета посредством использования электронных терминалов и систем удаленного доступа.

2

2. Сведения указываются по месту нахождения оборудования, с использованием которого была осуществлена операция. В случае проведения операции через интернет-ресурс, мобильный телефон или иную систему удаленного доступа, сведения указываются по месту текущего ведения банковского счета клиента в информационной системе банка.

3 3. В графе 2 указывается соответствующая среда проведения операции:

При использовании платежных карточек:

1 1) банкомат;

2 2) POS-терминал;

3 3) импринтер;

4 4) банковский киоск;

5 5) интернет-ресурс;

6 6) мобильный телефон;

7 7) иное устройство или система удаленного доступа (наименование).

Без использования платежных карточек:

1 1) банковский киоск;

2 2) интернет-ресурс;

3 3) мобильный телефон;

4 4) иное устройство или система удаленного доступа (наименование).

4

4. В графах 3-6 указываются количество и сумма операций по безналичным платежам и переводам денег, а также операциям по выдаче наличных денег с использованием платежных карточек. Количество и сумма операций, предусмотренные указанными графами, рассчитываются путем суммирования количества и суммы операций, по следующим признакам операции (на момент списания денег с банковского счета):
І - операции, совершенные в сети обслуживания банка с использованием платежных карточек, выпущенных банком;
IV - операции, совершенные в сети обслуживания банка с использованием платежных карточек, выпущенных эмитентами Республики Казахстан, за исключением платежных карточек банка;
V - операции, совершенные в сети обслуживания банка с использованием платежных карточек, выпущенных эмитентами-нерезидентами Республики Казахстан, а также распространяемых банками Республики Казахстан, эмитентами которых являются нерезиденты Республики Казахстан.

5 5. В графах 7 и 8 указывается количество и сумма платежей, осуществленных без использования платежных карточек путем взноса наличных денег через электронные терминалы.

6 6. В графах 9 и 10 указывается количество и сумма безналичных платежей и переводов денег, осуществленных без использования платежных карточек путем перевода денег с банковского счета посредством использования электронных терминалов и систем удаленного доступа.

6 Сведения об объемах мошеннических операций с использованием платежных карточек

Приложение 6
к Правилам представления сведений
по платежам и переводам денег,
осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного
доступа, а также с использованием
электронных денег
Форма № 6
Сведения об объемах мошеннических операций с использованием платежных карточек
_________________________________
наименование банка
за ________________ 20___ год
месяц
Наименование
системы
платежной
карточки
Дата
проведения
операции
Способ
мошенничества
Вид
операции
Среда
проведения
операции
Признак
операции
Сумма
проведенной
операции
(тенге)
1
2
3
4
5
6
7
Руководитель _________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
Исполнитель _________________________ _________________
(Фамилия, Имя, Отчество) телефон
"___" _______________ 20__ год
Пояснения по заполнению Сведений

1

1. В Сведениях об объемах мошеннических операций с использованием платежных карточек указываются объемы мошеннических операций, проведенных с использованием платежных карточек, за исключением мошеннических операций, которые были приостановлены. Сведения указываются по каждой операции в отдельности и относятся к тому отчетному периоду времени, когда эмитент или эквайер установил, что операция является мошеннической.

2

2. В графе 1 указывается наименование системы платежной карточки, по которой представляются Сведения. В случае проведения операции с использованием платежной карточки международной платежной системы без отправки сообщения в данную платежную систему в графе 1 вместо наименования системы платежной карточки указывается канал связи - "H2H".

3 3. В графе 2 указывается дата проведения операции.

4 4. В графе 3 указывается способ мошенничества:

1 - утерянные, украденные платежные карточки;
2 - платежные карточки, неполученные держателем платежной карточки при выпуске и пересылке;
3 - поддельные платежные карточки;
4 - двойной прокат;
5 - заказ по почте, телефону, интернет-ресурсу;
6 - другое.

5 5. В графе 4 указывается вид операции:

A - безналичные платежи;
B - операции по выдаче наличных денег.

6 6. В графе 5 указывается среда проведения операции:

A - банкомат;
B - pos-терминал;
C - импринтер;
D - интернет-ресурс;
E - банковский киоск;
F - мобильный телефон;
G - иное устройство или система удаленного доступа (наименование).

7 7. В графе 6 указывается признак, соответствующий операции, по которой представляются Сведения:

І - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в собственной сети;
II - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в сети другого банка Республики Казахстан;
III - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в сети другого банка за пределами Республики Казахстан;
V - операции, совершенные в собственной сети банка с использованием платежных карточек эмитентов-нерезидентов Республики Казахстан.

8 8. В графе 7 указывается сумма проведенной мошеннической операции с использованием платежных карточек.

9 9. В случае отсутствия за отчетный период мошеннических транзакций направляется форма с незаполненными графами 1 – 6 и с указанием значения "0" в графе 7.

7 Сведения о количестве агентов эмитента электронных денег и владельцев электронных денег

Приложение 7
к Правилам представления сведений
по платежам и переводам денег,
осуществленным через
электронные терминалы и
системы удаленного доступа,
а также с использованием
электронных денег
Форма № 7
Сведения о количестве агентов эмитента электронных денег и владельцев электронных денег
_______________________________________________________
наименование банка
на "____" _________________ 20 ___ год
число месяц
Наименование системы электронных денег
Количество
агентов эмитента
электронных
денег
Количество владельцев
электронных денег –
физических лиц
Количество
индивидуальных
предпринимателей и
юридических лиц,
принимающих к оплате
электронные деньги
Всего
Активных
Всего
Активных
Идентифици-
рованных
Всего
Активных
1
2
3
4
5
6
7
8
Руководитель ________________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество (при его наличии)
Исполнитель _________________________________________ _________
(Фамилия, Имя, Отчество (при его наличии) телефон
"____" _____________ 20 ___ год
Пояснения по заполнению Сведений

1 1. В графе 1 указывается наименование системы электронных денег, по которой представляются Сведения.

2 2. В графе 2 указывается количество агентов эмитента электронных денег на последнюю дату отчетного квартала.

3 3. В графе 3 указывается количество агентов эмитента электронных денег, которые осуществляли приобретение или реализацию электронных денег в отчетном квартале.

4 4. В графе 4 указывается количество владельцев электронных денег - физических лиц на последнюю дату отчетного квартала.

5 5. В графе 5 указывается количество владельцев электронных денег - физических лиц, которыми проводились операции с электронными деньгами в отчетном квартале.

6 6. В графе 6 указывается количество владельцев электронных денег - физических лиц, идентифицированных эмитентом электронных денег на последнюю дату отчетного квартала.

7 7. В графе 7 указывается количество индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, принимающих к оплате электронные деньги, на последнюю дату отчетного квартала.

8 8. В графе 8 указывается количество индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, принимающих к оплате электронные деньги, которыми проводились операции с электронными деньгами в отчетном квартале.

9

9. В графах 7 и 8 под индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами, принимающими к оплате электронные деньги, понимаются индивидуальные предприниматели и юридические лица, заключившие договор с эмитентом, представляющим Сведения, или иным участником соответствующей системы электронных денег.

8 Сведения о количестве и объемах операций, проведенных с использованием электронных денег

Приложение 8
к Правилам представления сведений
по платежам и переводам денег,
осуществленным через
электронные терминалы и
системы удаленного доступа,
а также с использованием
электронных денег
Форма № 8
Сведения о количестве и объемах операций, проведенных с использованием электронных денег
___________________________________________________
наименование банка
за _______________ 20 ___ год
квартал
Наименование
системы
электронных
денег
Среда
проведения
операции
Операции, проведенные с использованием
электронных денег
В пользу физических
лиц
В пользу
индивидуальных
предпринимателей и
юридических лиц
Количество
операций
Сумма
(тенге)
Количество
операций
Сумма
(тенге)
1
2
3
4
5
6
Руководитель _________________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество (при его наличии)
Исполнитель _________________________________________ _________
(Фамилия, Имя, Отчество (при его наличии) телефон
"____" _____________ 20 ___ год
Пояснения по заполнению Сведений

1 1. В графе 1 указывается наименование системы электронных денег, по которой представляются Сведения.

2 2. В графе 2 указывается соответствующая среда проведения операции:

1 1) интернет-ресурс;

2 2) мобильный телефон;

3 3) электронные терминалы;

4 4) иное.

3 3. В графах 3 и 4 указываются количество и сумма операций, проведенных физическими лицами в пользу физических лиц с использованием электронных денег за отчетный квартал.

4 4. В графах 5 и 6 указываются количество и сумма операций, проведенных физическими лицами в пользу индивидуальных предпринимателей и юридических лиц с использованием электронных денег за отчетный квартал.

9 Сведения о количестве электронных денег в обращении и о количестве и объемах операций по выпуску и погашению электронных денег

Приложение 9
к Правилам представления сведений
по платежам и переводам денег,
осуществленным через
электронные терминалы и
системы удаленного доступа,
а также с использованием
электронных денег
Форма № 9
Сведения о количестве электронных денег в обращении и о количестве и объемах операций по выпуску и погашению электронных денег
____________________________________________________
наименование банка
за _______________ 20 ___ год
квартал
Владельцы
электронных
денег
Наименование
системы
электронных
денег
Всего
электронных
денег в
обращении
(тенге)
Выпуск электронных денег
Погашение электронных
денег
Количество
операций
Сумма (тенге)
Количество
операций
Сумма (тенге)
1
2
3
4
5
6
7
Агенты
эмитента
электронных
денег
Физические
лица
Индивиду-
альные
предпри-
ниматели и
юридические
лица
Руководитель _________________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество (при его наличии)
Исполнитель _________________________________________ _________
(Фамилия, Имя, Отчество (при его наличии) телефон
"____" _____________ 20 ___ год
Пояснения по заполнению Сведений

1 1. В графе 2 указывается наименование системы электронных денег, по которой представляются Сведения.

2 2. В графе 3 указывается сумма выпущенных электронных денег на последнюю дату отчетного квартала.

Графа 3 заполняется по агентам эмитента электронных денег, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам в зависимости от того, кто являлся владельцем электронных денег на последнюю дату отчетного квартала.

3 3. В графах 4 и 5 указываются количество и сумма операций по выпуску электронных денег за отчетный квартал.

Графы 4 и 5 заполняются по агентам эмитента электронных денег и физическим лицам в зависимости от того, кому были выданы электронные деньги.
Графы 4 и 5 по индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам не заполняются.

4 4. В графах 6 и 7 указываются количество и сумма операций по погашению электронных денег за отчетный квартал.

Графы 6 и 7 заполняются по агентам эмитента электронных денег, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам в зависимости от того, кто являлся владельцем электронных денег на момент их погашения.

10 Сведения о количестве и объемах операций по приобретению и реализации электронных денег агентами эмитента электронных денег

Приложение 10
к Правилам представления сведений
по платежам и переводам денег,
осуществленным через
электронные терминалы и
системы удаленного доступа,
а также с использованием
электронных денег
Форма № 10
Сведения о количестве и объемах операций по приобретению и реализации электронных денег агентами эмитента электронных денег
______________________________________________________________
наименование банка
за _______________ 20 ___ год
квартал
Реализация электронных денег
агентами эмитента электронных
денег
Приобретение электронных денег
агентами эмитента электронных
денег
Количество
операций
Сумма (тенге)
Количество
операций
Сумма (тенге)
1
2
3
4
Руководитель _________________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество (при его наличии)
Исполнитель _________________________________________ _________
(Фамилия, Имя, Отчество (при его наличии) телефон
"____" _____________ 20 ___ год
Пояснения по заполнению Сведений

1 1. В графах 1 и 2 указываются количество и сумма операций по реализации электронных денег физическим лицам агентами эмитента электронных денег за отчетный квартал.

2 2. В графах 3 и 4 указывается количество и сумма операций по приобретению электронных денег у физических лиц агентами эмитента электронных денег за отчетный квартал.

11 Сведения об остатках денег на банковских счетах, по которым осуществляются операции с использованием платежных карточек

Приложение 11
к Правилам представления сведений
по платежам и переводам денег,
осуществленным через
электронные терминалы и
системы удаленного доступа,
а также с использованием
электронных денег
Форма № 11
Сведения об остатках денег на банковских счетах, по которым осуществляются операции с использованием платежных карточек
______________________________________________________________
наименование банка
за ___________________ 20 ___ год
месяц
Вид карточки
Среднемесячный остаток
(тысяч тенге)
Остаток денег на конец
последнего дня отчетного месяца (тысяч тенге)
1
2
3
Платежные карточки
(за исключением предоплаченных платежных карточек)
Предоплаченные платежные карточки
Руководитель ___________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
Исполнитель ____________________________________ _________
(Фамилия, Имя, Отчество) телефон
"____" _____________ 20 ___ год
Пояснения по заполнению Сведений

1 1. В графе 1 указывается вид карточки:

1

1) Платежные карточки (за исключением предоплаченных платежных карточек) - по данной строке в графах 2 и 3 проставляется общая сумма остатков денег по банковским счетам, по которым осуществляются операции с использованием дебетных, дебетных с кредитным лимитом, кредитных карточек, за исключением суммы денег по консолидированному счету эмитента, предназначенному для учета операций, осуществляемых с использованием предоплаченных платежных карточек.

2 2) Предоплаченные платежные карточки – по данной строке в графах 2 и 3 проставляется сумма остатка денег по консолидированному счету эмитента, предназначенному для учета операций, осуществляемых с использованием предоплаченных платежных карточек.

2

2. В графе 2 указывается сумма среднемесячных остатков на банковских счетах, по которым осуществляются операции с использованием платежных карточек, за отчетный месяц. Среднемесячный остаток за отчетный месяц рассчитываются путем суммирования ежедневных остатков на банковских счетах, числящихся в течение только рабочих дней отчетного месяца (без учета праздничных и выходных дней) и деления полученного значения на количество рабочих дней отчетного месяца.

3 3. В графе 3 указывается сумма остатков на банковских счетах, по которым осуществляются операции с использованием платҰжных карточек, по состоянию на конец последнего дня отчетного месяца.

4

4. Остатки на банковских счетах в иностранной валюте ежедневно пересчитываются в тенге по рыночному курсу обмена валют, определенному в порядке, предусмотренном в пункте 1 постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 января 2013 года № 15 и приказа Министра финансов Республики Казахстан от 22 февраля 2013 года № 99 "Об установлении порядка определения и применения рыночного курса обмена валют", зарегистрированного в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 8378.

12 Сведения о процессинговом центре и взаимодействии с другими банками

Приложение 12
к Правилам представления сведений
по платежам и переводам денег,
осуществленным через
электронные терминалы и
системы удаленного доступа,
а также с использованием
электронных денег
Форма № 12
Сведения о процессинговом центре и взаимодействии с другими банками
______________________________________________________________
наименование банка
на "_____" _________________ 20 ___ год
число месяц
Наименование процессингового центра
Наименование систем платежных карточек, операции по которым обрабатываются в процессинговом центре
Наименование банка контрагента, с которым заключен договор на использование канала связи H2H
Наименование систем платежных карточек, операции по которым обрабатываются в рамках использования канала связи H2H
2
3
4
Руководитель ___________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
Исполнитель ____________________________________ _________
(Фамилия, Имя, Отчество) телефон
"____" _____________ 20 ___ год
Пояснения по заполнению Сведений

1 1. В графе 1 указывается наименование процессингового центра, услугами которого пользуется банк. В случае использования собственного процессинга указывается наименование отчитывающегося банка.

2 2. В графе 2 указывается наименование систем платежных карточек, операции по которым обрабатываются в процессинговом центре.

3 3. В графе 3 указывается наименование банка, с которым отчитывающийся банк заключил договор на использование канала связи H2H.

4 4. В графе 4 указывается наименование систем платежных карточек, операции по которым обрабатываются в рамках использования канала связи H2H.