Об утверждении изменений и дополнений в Правила о кредитных товариществах от 19.07.2000 г. № 302 (Кредиттік серіктестіктер туралы ережеге өзгерістер мен толықтыруларды бекіту жөнінде)

Об утверждении изменений и дополнений в Правила о кредитных товариществах
📌 Сноска. Утратило силу постановлением Правления Национального Банка РК от 27.10.2003 № 380 (вводится в действие с 01.01.2004).
В целях совершенствования нормативной правовой базы, регулирующей деятельность кредитных товариществ, Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:

1. Утвердить прилагаемые изменения и дополнения в Правила о кредитных товариществах, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 12 апреля 1997 года N 106, и ввести их в действие со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

2. Департаменту банковского надзора (Мекишев А.А.):

1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления и изменений и дополнений в Правила о кредитных товариществах;

2) в двухнедельный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и изменения и дополнения в Правила о кредитных товариществах до сведения территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан, банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.

3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Жангельдина Е.Т.

Утверждены
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 20 июля 2000 г. N 302
Изменения и дополнения
в Правила о кредитных товариществах, утвержденные
постановлением Правления Национального Банка Республики
Казахстан от 12 апреля 1997 года N 106

1. В пункте 2:
- второй и третий абзацы изложить в следующей редакции:
"Разновидностями кредитных товариществ являются: кредитно-депозитные товарищества, кредитные товарищества и сельские кредитные товарищества.
Особенностью осуществления кредитно-депозитным товариществом своей деятельности является возможность приема депозитов юридических лиц.";
- дополнить четвертым, пятым и шестым абзацами следующего содержания:
"Сельское кредитное товарищество - юридическое лицо, осуществляющее отдельные виды банковских операций, образованное в результате добровольного объединения юридических и/или физических лиц путем аккумулирования денег его участников для взаимного кредитования. Деятельность сельского кредитного товарищества направлена на решение вопросов кредитования сельского хозяйства и оказания банковских услуг участникам такого товарищества.
Кредитное товарищество является коммерческой организацией.
Ни одно юридическое лицо, не имеющее официального статуса кредитного товарищества, кредитно-депозитного товарищества или сельского кредитного товарищества, не может именоваться таковым.".

2. Пункт 5 изложить в следующей редакции:
"5. Кредитные товарищества и сельские кредитные товарищества могут создаваться с учетом особенностей законодательства Республики Казахстан в следующих организационно-правовых формах:
- коммандитное товарищество;
- полное товарищество;
- товарищество с ограниченной ответственностью;
- закрытое акционерное общество.
Члены руководящих органов и крупные участники кредитного товарищества, созданного в форме коммандитного товарищества, должны быть полными товарищами.
Кредитно-депозитные товарищества создаются в организационно-правовых формах полного товарищества либо товарищества с дополнительной ответственностью и осуществляют отдельные виды банковских операций.".

3. В пункте 6:
- второе предложение изложить в следующей редакции:
"Количество участников кредитного товарищества в зависимости от его организационно-правовой формы должно соответствовать требованиям законодательства Республики Казахстан.";
- дополнить абзацем вторым следующего содержания:
"Государственные предприятия могут быть участниками сельских кредитных товариществ только с согласия государства в лице уполномоченного им органа.".

4. Первый абзац пункта 9 изложить в следующей редакции:
"Минимальные размеры уставного и собственного капиталов кредитно-депозитных товариществ, кредитных товариществ и сельских кредитных товариществ устанавливаются правлением Национального Банка.".

5. Пункт 12 изложить в следующей редакции:
"12. Государственная регистрация кредитного товарищества осуществляется территориальными органами юстиции на основании разрешения Национального Банка на открытие кредитного товарищества.".

6. Пункт 13 изложить в следующей редакции:
"13. Для получения разрешения на открытие кредитного товарищества юридические и/или физические лица должны представить в Национальный Банк следующие документы:
1) заявление о выдаче разрешения на открытие кредитного товарищества по форме Приложения N 2;
2) три нотариально заверенных экземпляра учредительных документов создаваемого кредитного товарищества: учредительный договор и устав на русском и казахском языках;
3) решение учредительного собрания об утверждении устава и назначении (избрании) органов создаваемого кредитного товарищества;
4) учредительные документы учредителей - юридических лиц;
5) балансовые отчеты и отчеты о результатах финансово-хозяйственной деятельности за последний завершенный финансовый год учредителей юридических лиц, доля которых в уставном капитале кредитного товарищества равна или превышает пять процентов, заверенные уполномоченными аудиторскими организациями (аудиторами), а также балансовые отчеты и отчеты о результатах финансово-хозяйственной деятельности на последнюю отчетную дату, подписанные первым руководителем, главным бухгалтером и заверенные печатью организации, являющейся учредителем, доля которого в уставном капитале кредитного товарищества равна или превышает пять процентов;
6) справка о размере доходов, выданная органами налоговой службы - для физических лиц;
7) сведения о лицах, предлагаемых для назначения (избрания) на должности руководящих работников кредитного товарищества (по форме Приложений к Инструкции о порядке и условиях согласования руководящих работников банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, утвержденной постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан N 334 от 7 октября 1999 года);
8) Положение о внутренней кредитной политике, разработанное в соответствии с требованиями банковского законодательства, и Положение о кредитном комитете создаваемого кредитного товарищества;
9) нотариально либо иным образом засвидетельствованный (удостоверенный) документ, подтверждающий полномочия заявителя на подачу заявления от имени учредителей.".

7. В абзаце третьем пункта 21 слово "Министерства" исключить.

8. Пункт 24 изложить в следующей редакции:
"24. К заявлению о выдаче лицензии должны быть приложены данные о выполнении учредителями кредитного товарищества организационно-технических мероприятий, оформленные территориальным филиалом Национального Банка в виде акта о технической готовности помещения.".

9. В пункте 27:
- второе предложение изложить в следующей редакции:
"В результате реорганизации банков в кредитные товарищества последние могут создаваться в организационно-правовых формах, указанных в пункте 5 настоящих Правил";
- дополнить вторым и третьим абзацами следующего содержания:
"Учредители реорганизуемого банка обязаны обратиться в Национальный Банк с заявлением о выдаче разрешения на открытие кредитного товарищества. К заявлению о выдаче разрешения на открытие кредитного товарищества, созданного путем реорганизации банка, должны прилагаться документы, указанные в пункте 13 настоящих Правил.
Лицензирование кредитных товариществ, созданных путем реорганизации банков, производится в соответствии с требованиями настоящих Правил.".

10. В абзаце втором пункта 28 слово "Министерстве" заменить словом "органах".

11. Пункт 29 изложить в следующей редакции:
"29. Кредитно-депозитное товарищество вправе осуществлять следующие виды банковских операций:
1) прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов юридических лиц (для товарищества с дополнительной ответственностью в размере не более суммы дополнительной ответственности его участников);
2) кассовые операции: прием, выдача, пересчет, размен, обмен, сортировка, упаковка и хранение банкнот и монет;
3) переводные операции: выполнение поручений юридических и физических лиц по переводу денег;
4) учетные операции: учет (дисконт) векселей и иных долговых обязательств юридических и физических лиц;
5) заемные операции: предоставление кредитов в денежной форме на условиях платности, срочности и возвратности;
6) осуществление расчетов по поручению юридических лиц по их банковским счетам;
7) сейфовые операции: услуги по хранению ценных бумаг, документов и ценностей клиентов, включая сдачу в аренду сейфовых ящиков, шкафов и помещений;
8) ломбардные операции: предоставление краткосрочных кредитов под залог депонируемых легкореализуемых ценных бумаг и движимого имущества;
9) организация обменных операций с иностранной валютой;
10) прием на инкассо платежных документов (за исключением векселей);
11) сдача в аренду имущества с сохранением права собственности арендодателя на сдаваемое в аренду имущество на весь срок действия договора (лизинга).".
12. Дополнить пунктами 29-1 и 29-2 следующего содержания:
"29-1. Кредитное товарищество и сельское кредитное товарищество вправе осуществлять банковские операции, указанные в пункте 29 настоящих Правил, за исключением операций, указанных в подпунктах 1), 6) и 10).
29-2. Кредитным товариществам и сельским кредитным товариществам, созданным в организационно-правовых формах товарищества с ограниченной ответственностью и закрытого акционерного общества, может быть предоставлено право осуществлять банковские операции, указанные в подпунктах 3), 4), 5), 8) и 11) пункта 29 настоящих Правил, только для обслуживания их участников и акционеров.
В зависимости от организационно-правовой формы, к кредитно-депозитным товариществам и кредитным товариществам Национальный Банк вправе устанавливать дополнительные условия регулирования и лицензирования их деятельности.".

12. В пункте 34-1 слова "Кредитное товарищество" заменить словами "Кредитно-депозитное товарищество".