Об утверждении Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для отдельных организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций Күшін жойған

Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жасау мақсатында банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын жекелеген ұйымдар үшін ішкі бақылау қағидаларына қойылатын талаптарды бекіту туралы «Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы» 2009 жылғы 28 тамыздағы Қазақстан Республикасының Заңы 11-бабының 3-2-тармағына сәйкес Қазақстан Республикасының Қаржы министрі БҰЙЫРАДЫ және Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Басқармасы ҚАУЛЫ ЕТЕДІ:

1. Қоса беріліп отырған Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жасау мақсатында банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын жекелеген ұйымдар үшін ішкі бақылау қағидаларына қойылатын талаптар бекітілсін.

2. Ақша аударымының банкаралық жүйесінің операторын қоспағанда, банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдар және микроқаржы ұйымдары:

1) осы бұйрық және қаулы қолданысқа енгізілген күннен бастап күнтізбелік үш айдан кешіктірмей ішкі құжаттаманы осы бұйрыққа және қаулыға сәйкес келтірсін;

2) осы бұйрық және қаулы қолданысқа енгізілген күннен бастап күнтізбелік бір жылдан кешіктірмей осы бұйрыққа және қаулыға сәйкес автоматтандырылған ақпарат жүйелерін пысықтау және қазіргі клиенттерінің тәуекел деңгейін айқындау бойынша іс-шаралар жүргізсін.

3. Қазақстан Республикасы Қаржы министрлігінің Қаржы мониторингі комитеті (Тәжіяқов Б.Ш.) заңнамада белгіленген тәртіппен:

1) осы бұйрықты және қаулыны Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркеуді;

2) осы бұйрық және қаулы мемлекеттік тіркелгеннен кейін күнтізбелік он күн ішінде оларды мерзімді баспасөз басылымдарында және «Әділет» ақпарат-құқықтық жүйесінде ресми жариялауға жіберуді;

3) осы бұйрықты және қаулыны Қазақстан Республикасы Қаржы министрлігінің интернет-ресурсында орналастыруды қамтамасыз етсін.

4. Осы бұйрық және қаулы 2014 жылғы 15 желтоқсаннан бастап қолданысқа енгізіледі. Қазақстан Республикасының Қазақстан Республикасы Қаржы министрі Ұлттық Банкінің Төрағасы _____________Б. Сұлтанов ___________ Қ. Келімбетов 2014 жылғы «___» _______ 2014 жылғы «___» ________

Қазақстан Республикасы Қаржы министрінің 2014 жылғы 26 қарашадағы № 518 бұйрығымен және Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының 2014 жылғы 24 желтоқсандағы № 236 қаулысымен бекітілген Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жасау мақсатында банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын жекелеген ұйымдар үшін ішкі бақылау қағидаларына қойылатын талаптар

1-тарау. Жалпы ережелер

1. Осы Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жасау мақсатында, банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын жекелеген ұйымдарда ішкі бақылау қағидаларына қойылатын талаптар (бұдан әрі – Талаптар) «Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы» 2009 жылғы 28 тамыздағы Қазақстан Республикасының Заңына (бұдан әрі – КЖ/ТҚҚ туралы заң) сәйкес әзірленді және қызметін Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің қолма-қол шетел валютасымен айырбастау операцияларына арналған лицензиясы негізінде тек қана айырбастау пунктері арқылы жүзеге асыратын заңды тұлғаларға, сондай-ақ банкноттарды, монеталарды және құндылықтарды инкассациялау айрықша қызметі болып табылатын заңды тұлғаларға (бұдан әрі – ұйымдар) қолданылады.

2. Егер Талаптармен өзгеше көзделмесе, онда Талаптарда қолданылатын ұғымдар КЖ/ТҚҚ туралы заңда көрсетілген мағыналарында пайдаланылады. Талаптардың мақсаттары үшін мынадай негізгі ұғымдар пайдаланылады:

1) әдеттегіден тыс операция (мәміле) – Қазақстан Республикасының Үкіметі бекіткен және ұйым дербес әзірлеген белгілер ескеріле отырып КЖ/ТҚҚ туралы заңның 4-бабы 4-тармағына сәйкес міндетті зерделенуге жататын операция (мәміле);

2) біржолғы операция (мәміле) – клиенттің айырбастау пункті арқылы қолма-қол шетелдік валютаны сатып алуы, сатуы немесе айырбастауы түрінде ұйымның қызметтерді ұсынуы жөніндегі қарым-қатынастар;

3) қылмыстық жолмен алынған кiрiстердi заңдастыру (жылыстату) және терроризмді қаржыландыру тәуекелдері – ұйымды қылмыстық жолмен алынған кiрiстердi заңдастыру (жылыстату) және терроризмдi қаржыландыру процестеріне немесе өзге қылмыстық қызметке қасақана немесе қасақана емес тарту тәуекелдері;

4) қылмыстық жолмен алынған кiрiстердi заңдастыру (жылыстату) және терроризмді қаржыландыру тәуекелдерін басқару – ұйымның қылмыстық жолмен алынған кiрiстердi заңдастыру (жылыстату) және терроризмдi қаржыландыру (бұдан әрі – КЖ/ТҚ) тәуекелдерін анықтау, бағалау, оларға мониторинг жасау, сондай-ақ оларды азайту бойынша қабылдайтын шараларының жиынтығы (қызметтерге, клиенттерге, сондай-ақ клиенттер жасайтын операцияларға қатысты);

5) шекті операция – ақшамен және (немесе) өзге мүлікпен жасалатын, КЖ/ТҚҚ туралы заңның 4-бабына сәйкес қаржы мониторинг жүргізілуге жататын және КЖ/ТҚҚ туралы заңмен белгіленген шекті сомаға тең не одан асатын операция;

6) іскерлік қарым-қатынастар – клиенттің айырбастау пункті арқылы шетелдік қолма-қол валютаны сатып алуы, сатуы немесе айырбастауы жөніндегі қызметтерді қоспағанда, жазбаша нысанда жасалған шарт негізінде ұйымның клиентке қызметтерді (өнімдерді) ұсынуы бойынша қарым-қатынастар.

3. Ұйым қылмыстық жолмен алынған кiрiстердi заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жасау мақсатында (бұдан әрі – КЖ/ТҚҚ) ішкі бақылауды:

1) ұйымның КЖ/ТҚҚ туралы заңның талаптарын орындауын қамтамасыз ету;

2) ұйымның ішкі бақылау жүйесінің КЖ/ТҚ тәуекелдерін және қатар жүретін тәуекелдерді (операциялық, бедел) басқару үшін жеткілікті деңгейде ұстап тұру;

3) ұйымды, оның лауазымды тұлғалары мен қызметкерлерін КЖ/ТҚ процестеріне тартуды болдырмау мақсатында жүзеге асырады.

4. Ұйымда КЖ/ТҚҚ мақсатында ішкі бақылауды ұйымдастыру шеңберінде ұйымның ішкі аудит қызметінің не ішкі аудитті жүргізуге уәкілетті өзге органның КЖ/ТҚҚ мақсатында ішкі бақылаудың тиімділігін бағалауды жүргізуіне қойылатын талаптар қамтылатын ішкі бақылау қағидалары әзірленеді. Ішкі бақылау қағидалары КЖ/ТҚҚ туралы заңның 11-бабында көзделген бағдарламалардан тұрады, ұйым оларды Талаптарға сәйкес дербес әзірлейді және олар ұйымның ішкі құжаты не осындай құжаттардың жиынтығы болып табылады.

2-тарау. КЖ/ТҚҚ ішкі жүйесін ұйымдастыру және КЖ/ТҚҚ мақсатында ішкі бақылауды ұйымдастыру бағдарламасы

5. Ұйымда ұйымның ішкі құжаттарында белгіленген тәртіппен ішкі бақылау қағидаларын сақтауға мониторингті жүзеге асыру үшін жауапты лауазымды тұлға (бұдан әрі – жауапты қызметкер) тағайындалады, сондай-ақ құзыретіне КЖ/ТҚҚ мәселелері кіретін ұйымның қызметкерлері не бөлімшесі (бұдан әрі – КЖ/ТҚҚ жөніндегі бөлімше) айқындалады.

6. Мыналар жауапты қызметкерге қойылатын талаптар болып табылады:

1) жоғары білімінің болуы;

2) қаржы ұйымдарында кемінде екі жыл жұмыс өтілінің болуы (техникалық немесе көмекші қызметкер қызметтеріндегі жұмыс тәжірибесін қоспағанда);

3) алынбаған немесе өтелмеген соттылығының болмауы.

7. КЖ/ТҚҚ мақсатында ішкі бақылауды ұйымдастыру бағдарламасы:

1) КЖ/ТҚҚ жөніндегі бөлімшенің функцияларын, оның ішінде КЖ/ТҚҚ мақсатында ішкі бақылауды жүзеге асыру кезінде ұйымның басқа бөлімшелерімен және қызметкерлерімен, филиалдарымен өзара әрекет ету тәртібін, сондай-ақ жауапты қызметкердің функцияларын, өкілеттіктерін, жауапты қызметкердің ұйымның уәкілетті органдарымен және лауазымды адамдарымен өзара әрекет ету тәртібін сипаттауды;

2) КЖ/ТҚҚ мақсатында ішкі бақылауды жүзеге асыру және қаржы мониторингін жүзеге асыратын және КЖ/ТҚҚ туралы заңға сәйкес КЖ/ТҚҚ бойынша өзге де шараларды қабылдайтын мемлекеттік уәкілетті органға (бұдан әрі – қаржы мониторингі жөніндегі уәкілетті орган) хабарламаларды беру үшін пайдаланылатын автоматтандырылған ақпараттық жүйелер мен бағдарламалық қамтамасыз ету туралы мәліметтерді, оның ішінде оларды әзірлеушілер туралы мәліметтерін;

3) мәліметтерді тіркеу, сондай-ақ КЖ/ТҚҚ мақсатында ішкі бақылауды іске асыру барысында алынған құжаттар мен ақпаратты сақтау тәртібін;

4) ұйым қызметкерлерінің, оның ішінде жауапты қызметкердің ұйымның уәкілетті органдарын және лауазымды адамдарын өздеріне белгілі болған ұйым қызметкерлері жол берген КЖ/ТҚҚ туралы заңды, сондай-ақ ішкі бақылау қағидаларын бұзу фактілері туралы хабардар ету тәртібін;

5) ұйымды бақылайтын заңды тұлға белгілеген КЖ/ТҚҚ бойынша талаптарды сипаттауды (бар болса);

6) ұйымның ішкі аудит қызметінің не ішкі аудитті жүргізуге уәкілетті өзге органның КЖ/ТҚҚ мақсатында ішкі бақылаудың тиімділігін бағалау нәтижелері бойынша басқару есептілігін дайындау және ұйымның уәкілетті органдарына және лауазымды адамдарына ұсыну тәртібін қамтиды, бірақ олармен шектелмейді.

8. КЖ/ТҚҚ мақсатында ішкі бақылауды ұйымдастыру бағдарламасына сәйкес жауапты қызметкердің және КЖ/ТҚҚ жөніндегі бөлімше қызметкерлерінің функцияларына:

1) ұйымда әзірленген және ұйымның атқарушы органымен келісілген ішкі бақылау қағидаларының және (немесе) оларға өзгерістердің (толықтырулардың), сондай-ақ ұйымда олардың сақталуына мониторингтің болуын қамтамасыз ету;

2) КЖ/ТҚҚ туралы заңға сәйкес қаржы мониторингі жөніндегі уәкілетті органға хабарламалар ұсынуды ұйымдастыру және олардың ұсынылуына бақылау жасау;

3) клиенттердің операцияларын күдікті ретінде тану және ұйымның ішкі құжаттарында көзделген тәртіппен қаржы мониторингі жөніндегі уәкілетті органға хабарламалар жіберу қажеттілігі туралы шешімдер қабылдау;

4) КЖ/ТҚҚ туралы заңда және (немесе) клиенттермен жасалған шарттарда көзделген жағдайларда және ұйымның ішкі құжаттарында көзделген тәртіппен клиенттердің операцияларын жүргізуден бас тарту туралы шешімдер қабылдау не ұйымның уәкілетті органымен немесе лауазымды тұлғасымен келісу;

5) ұйымның атқарушы органына КЖ/ТҚҚ туралы заңда және (немесе) ұйымның ішкі құжаттарында көзделген жағдайларда және тәртіппен клиенттермен іскерлік қарым-қатынастарды орнату, жалғастыру не тоқтату туралы шешім қабылдау үшін сұратулар жіберу;

6) ұйымның уәкілетті органдарын немесе лауазымды тұлғаларын анықталған ішкі бақылау қағидаларын бұзушылықтар туралы ұйымның ішкі құжаттарында көзделген тәртіппен хабардар ету;

7) ұйымның уәкілетті органдарына есептерді қалыптастыру үшін КЖ/ТҚҚ мақсатында ішкі бақылау қағидаларын іске асыру нәтижелері және тәуекелдері басқару және ішкі бақылау жүйелерін жақсарту жөніндегі ұсынылып отырған шаралар туралы ақпаратты дайындау және ұйымның атқарушы органымен келісу кіреді, бірақ олармен шектелмейді.

9. Жауапты қызметкерге және КЖ/ТҚҚ жөніндегі бөлімше қызметкерлеріне жүктелген функцияларды орындау үшін мынадай:

1) өз функцияларын толық көлемде және ұйымның ішкі құжаттарында көзделген тәртіппен жүзеге асыруға мүмкіндік беретін шекте ұйымның барлық үй-жайларына, ақпараттық жүйелеріне, телекоммуникация құралдарына, құжаттар мен файлдарға кіруге рұқсат алу;

2) өз функцияларын жүзеге асыру кезінде алынған ақпараттың конфиденциалдылығын қамтамасыз ету;

3) ұйымның бөлімшелерінен алынатын құжаттар мен файлдардың сақталуын қамтамасыз ету өкілеттіктері беріледі, бірақ олармен шектелмейді.

10. Ұйымның филиалдарында Талаптардың 8 және 9-тармақтарында көзделген функциялар мен өкілеттіктер толығымен немесе ішінара жүктелген қызметкерлер болған кезде осындай қызметкерлердің қызметін үйлестіруді жауапты қызметкер жүзеге асырады.

11. Жауапты қызметкердің, сондай-ақ ұйымның Талаптардың 8-тармағында көзделген функциялар жүктелген қызметкерлерінің функциялары ішкі аудит қызметінің не ішкі аудит жүргізуге уәкілетті өзге органның функцияларымен, сондай-ақ ұйымның операциялық (ағымдағы) қызметін жүзеге асыратын бөлімшелердің функцияларымен қоса атқарылмайды.

3-тарау. КЖ/ТҚ тәуекелдерді басқару бағдарламасы

12. КЖ/ТҚ тәуекелдерін басқаруды ұйымдастыру мақсатында ұйым КЖ/ТҚ тәуекелдерін басқару (тәуекелдерді бағалау) бағдарламасын әзірлейді.

13. Ұйым кем дегенде тәуекелдердің мынадай ерекше санаттарын: клиенттердің типі бойынша тәуекелді, елдік (географиялық) тәуекелді, қызмет (өнім) және (немесе) оны беру тәсілінің тәуекелін ескере отырып, ұйым қызметтерінің (өнімдерінің) КЖ/ТҚ тәуекелдеріне ұшырағыштық дәрежесін бағалауды жыл сайынғы негізде жүзеге асырады. Ұйым қызметтерінің (өнімдерінің) КЖ/ТҚ тәуекелдеріне ұшырағыштық дәрежесін бағалау клиенттердің операцияларын сәйкестендіру және оларға мониторинг жүргізу рәсімдерін өзгертуді, операциялар жүргізуге лимиттер белгілеуді, қызметтерді (өнімдерді) ұсыну талаптарын өзгертуді, қызметтерді (өнімдерді) ұсынудан бас тартуды қоса, анықталған тәуекелдерді барынша азайтуға бағытталған ықтимал іс-шараларды сипаттаумен қатар жүреді.

14. Мәртебесі және (немесе) қызметі КЖ/ТҚ тәуекелін арттыратын клиенттердің типтеріне:

1) шетелдік жария лауазымды тұлғаларды, олардың жақын туыстары мен өкілдерін қоса, шетелдіктер;

2) Талаптардың 15-тармағында көрсетілген шет мемлекеттерде орналасқан (тіркелген) адамдар, сондай-ақ осындай адамдардың Қазақстан Республикасында орналасқан филиалдары мен өкілдіктері кіреді, бірақ олармен шектелмейді.

15. Ұйым осы тармақта көрсетілген шет мемлекеттерден клиенттерге қызметтерді (өнімдерді) көрсетумен және осындай шет мемлекеттердің қатысуымен ақшамен және (немесе) өзге мүлікпен операцияларды жүзеге асырумен байланысты елдік (географиялық) тәуекелді басқаруды жүзеге асырады. Мыналар жасалған операциялары КЖ/ТҚ тәуекелін арттыратын шет мемлекеттер болып табылады:

1) қаржы мониторингі жөніндегі уәкілетті орган жасайтын Ақшаны жылыстатуға қарсы күрестің қаржылық шараларын әзірлеу тобының (ФАТФ) ұсынымдарын орындамайтын не жеткілікті орындамайтын мемлекеттердің (аумақтардың) тізбесіне енгізілген шет мемлекеттер (аумақтар);

2) оларға қатысты БҰҰ Қауіпсіздік Кеңесінің қарарларымен қабылданған халықаралық санкциялар (эмбарго) қолданылатын шет мемлекеттер (аумақтар);

3) «Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы» Қазақстан Республикасы Заңының мақсаттары үшін Оффшорлық аймақтар тізбесін бекіту туралы» Қазақстан Республикасы Қаржы министрінің міндетін атқарушының 2010 жылғы 10 ақпандағы № 52 бұйрығымен (Қазақстан Республикасының Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 6058 тіркелген) бекітілген «Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы» Қазақстан Республикасы Заңының мақсаттары үшін Оффшорлық аймақтар тізбесіне енгізілген шет мемлекеттер (аумақтар);

4) ұйым басқа факторлардың (сыбайлас жемқорлық, есірткілердің заңсыз өндірілуі, айналымы және (немесе) транзит деңгейі туралы мәліметтер, халықаралық терроризмді қолдау туралы мәліметтер және басқалар) негізінде КЖ/ТҚ жоғары тәуекелін көрсетуші ретінде анықтаған шет мемлекеттер (аумақтар) болып табылады.

16. Ұйымның қызметтеріне (өнімдеріне), сондай-ақ КЖ/ТҚ жоғары тәуекеліне ұшыраған оларды ұсыну тәсілдеріне:

1) дербес компьютерлер, телефондар, электрондық терминалдар арқылы қызмет көрсетуді қоса, клиенттерге қашықтықтан қызмет көрсету;

4) қолма-қол шетелдік валюталарды айырбастау пунктері арқылы 2 000 000 теңгеден асатын сомада не 2 000 000 теңге баламасынан асатын шетел валютасындағы соманы сатып алу, сату, айырбастау бойынша операциялар;

5) Талаптардың 22-тармағы 2) тармақшасында көрсетілмеген заңды тұлғаларға ұсынылатын банкноттар, монеталар және құндылықтарды инкассациялау қызметтер кіреді, бірақ олармен шектелмейді.

17. Ұйым қызметтерінің (өнімдерінің) КЖ/ТҚ тәуекелдеріне ұшырағыштық дәрежесін Талаптардың 14, 15 және 16-тармақтарында көрсетілген тәуекелдердің санаттарына және факторларына сәйкес бағалау кезінде ұйым тәуекелдің жиынтық дәрежесіне ықпал ететін мыналар кіретін, бірақ олармен шектелмейтін қосымша мәліметтерді ескереді:

1) ұйым қаржы мониторинг бойынша уәкілетті органға клиенттердің күдікті операциялары туралы жіберген хабарламаларының саны;

2) ұйымның қаржы мониторинг бойынша уәкілетті органға клиенттердің қолма-қол ақшамен шекті операциялары туралы жіберген хабарламаларының саны.

18. КЖ/ТҚ тәуекелдерін басқару (тәуекелдерін бағалау) бағдарламасын іске асыру шеңберінде ұйым Талаптардың 14, 15 және 16-тармақтарында көрсетілген санаттар мен тәуекелдер факторларын, сондай-ақ банк белгілейтін өзге де санаттар мен тәуекелдер факторларын ескере отырып, клиенттерді жіктеу жөнінде шаралар қолданады. Ұйым клиенттің (клиенттер тобының) тәуекел деңгейін клиенттердің операцияларын сәйкестендіру және мониторингілеу бойынша іс-шаралар шеңберінде алынған клиент (клиенттер) туралы мәліметтерді талдаудың нәтижелері бойынша банк белгілейді және тәуекел деңгейін айқындаудың кемінде екі деңгейден тұратын шәкілі бойынша бағаланады. Ұйым клиенттің (клиенттер тобының) тәуекел деңгейін қайта қарауды клиент (клиенттер тобы) туралы мәліметтердің жаңартылуына қарай жүзеге асырады.

4-тарау. Клиенттерді сәйкестендіру бағдарламасы

19. КЖ/ТҚҚ туралы заңның клиентті тиісінше тексеру бойынша талаптарын іске асыру мақсатында ұйым клиенттерді (олардың өкілдерін) және бенефициарлық меншік иелерін сәйкестендіру бағдарламасын әзірлейді. Ұйымның клиент (оның өкілі) туралы мәліметтерді тіркеу және дәйектілігін тексеру, бенефициарлық меншік иесін анықтау және ол туралы мәліметтерді тіркеу, іскерлік қарым-қатынастардың немесе бір жолғы операцияның (мәміленің) болжанатын мақсатын белгілеу және тіркеу, сондай-ақ Талаптарда көзделген Клиент (оның өкілі) және бенефициарлық меншік иесі туралы өзге де мәліметтерді алу және тіркеу бойынша іс-шараларды жүргізуі клиентті (оның өкілін) және бенефициарлық меншік иесін сәйкестендіру болып табылады. Клиенттің тәуекел деңгейіне қарай ұйым жүргізетін іс-шаралардың деңгейі клиентті, бенефициарлық меншік иесін стандартты, жеңілдетілген және тереңдетілген сәйкестендіру түрінде көрсетіледі.

20. КЖ/ТҚҚ туралы Заңның 5-бабы 2-тармағының талаптарын ескере отырып, ұйым клиентті (оның өкілін) және бенефициарлық меншік иесін сәйкестендіруді жүргізеді, сондай-ақ мынадай:

1) клиентпен іскери қарым-қатынастар орнатқан;

2) клиент 500 000 теңгеден асатын сомаға не 500 000 теңге баламасынан асатын шетел валютасындағы сомаға, оның ішінде күнтізбелік бір күнде қолма-қол шетел валютасын айырбастау пункті арқылы сатып алу, сату немесе айырбастау түрінде бірнеше операциялар (мәмілелер) жасау жолымен біржолғы операция (мәміле) жасаған;

3) клиент шекті операцияны (мәмілені) жасаған;

4) клиенттің күдікті операциясы (мәмілесі) анықталған;

5) жеке және заңды тұлғалар туралы бұрын алынған деректердің дәйектілігіне күмән туғызатын негіздемелер болған жағдайларда іскерлік қарым-қатынастардың немесе бір жолғы операцияның (мәміленің) болжанатын мақсатын белгілейді. Клиент орнатылған іскерлік қарым-қатынастар шегінде операциялар жүргізген кезде, егер ол, осы тармақтың бірінші бөлігінің 3) және 4) тармақшаларында көзделген жағдайларды қоспағанда, осындай іскерлік қарым-қатынастар орнатылған, сондай-ақ бұрын алынған мәліметтерді жаңарту не клиенттің тәуекелі деңгейіне және Талаптарға сәйкес қосымша мәліметтерді алу үшін қажет болған кезде клиентті (оның өкілін) және бенефициарлық меншік иесін сәйкестендіру жүргізілмейді.

21. Талаптардың 20-тармағына сәйкес алынған мәліметтерді ұйым клиенттің досьесіне енгізеді, ол клиентпен іскерлік қарым-қатынастардың бүкіл кезеңі ішінде және олар аяқталғаннан күннен бастап не бір жолғы операцияны (мәмілені) жасағаннан кейін кем дегенде бес жыл ұйымда сақталады. Ұйымның ішкі құжаттарына сәйкес ұйым жеке және заңды тұлғалар, сондай-ақ клиенттердің өзге топтары бойынша досьелер жүргізеді.

22. Ұйым жеңілдетілген сәйкестендіруді мынадай:

1) клиент-жеке тұлға қолма-қол шетел валютасын айырбастау пункті арқылы сатып алуды, сатуды немесе айырбастауды жүргізген кезде, егер мұндай операция сомасы 500 000 теңгеден не 500 000 теңгеге балама шетел валютасындағы сомадан асатын болса;

2) мынадай: Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкін қоса алғанда, Қазақстан Республикасының мемлекеттік органдары, сондай-ақ бақылауын мемлекеттік органдар жүзеге асыратын заңды тұлғалар; мемлекеттік мекемелердің немесе мемлекеттік кәсіпорындардың ұйымдық-құқықтық нысанында құрылған заңды тұлғалар, сондай-ақ ұлттық басқарушы холдинг не дауыс беретін акцияларының (қатысу үлестерінің) жүз пайызы ұлттық басқарушы холдингке тиесілі заңды тұлғалар; акциялары Қазақстан Республикасының қор биржасының және (немесе) шет мемлекеттің қор биржасының ресми тізіміне енгізілген ұйымдар; Қазақстан Республикасының аумағында орналасқан не қатысушысы Қазақстан Республикасы болып табылатын халықаралық ұйымдар сияқты клиенттермен іскерлік қарым-қатынастарды орнатқан жағдайларда жүргізеді.

23. Ұйым мынадай:

1) клиентке жоғары тәуекел деңгейі тағайындалған;

2) тереңдетілген сәйкестендіру қаржы мониторингі жөніндегі уәкілетті органға осындай операция туралы хабарламаның жіберілуі туралы оның абайсызда хабардар болуына апаратын жағдайларды қоспағанда, мониторинг жүргізу және клиенттің операцияларын зерделеу барысында күдікті операцияны (мәмілені) не оны жасау әрекетін анықтаған;

3) клиент ұсынған мәліметтердің дәйектілігінде күмән болған;

4) ұйымның ішкі құжаттарында белгіленген жағдайларда, оның ішінде жауапты қызметкердің шешімі бойынша тереңдетілген сәйкестендіруді жүргізеді.

24. Клиентті сәйкестендіру (бенефициарлық меншік иесін анықтау) барысында ұйым КЖ/ТҚҚ туралы заңның 12-бабына сәйкес алынатын терроризмді және экстремизмді қаржыландырумен байланысты тұлғалардың және ұйымдардың тізбесінде (бұдан әрі – Тізбе) осындай клиенттің (бенефициарлық меншік иесінің) болуына тексеру жүргізеді. Шетелдіктерге, ұйымда шет мемлекеті азаматтығының болуы туралы мәліметтер болған өзге де адамдарға, сондай-ақ азаматтығы жоқ адамдарға қатысты ұйым клиентті сәйкестендіру (бенефициарлық меншік иесін анықтау) барысында осындай клиенттің (бенефициарлық меншік иесінің) шетелдік жария лауазымды адамға жататынын тексереді.

25. Клиент (оның өкілі) ұсынатын құжаттар клиент (оның өкілі) және бенефициарлық меншік иесі туралы мәліметтерді растау мақсатында олардың шынайы болуы тексеріледі.

26. Клиентті, оның өкілін және бенефициарлық меншік иесін сәйкестендіру бағдарламасына мыналар:

1) іскерлік қарым-қатынастар белгілеуге және (немесе) операциялар жүргізуге, сондай-ақ іскерлік қарым-қатынастарды тоқтатуға арналған тәртіпті және негіздемелерді қоса алғанда, қызмет көрсетуге клиенттер қабылдау тәртібі;

2) клиентті (оның өкілін) және бенефициарлық меншік иесін сәйкестендіру тәртібі, оның ішінде жеңілдетілген және тереңдетілген сәйкестендіру рәсімдерінің ерекшеліктері;

3) қызмет көрсетілетін немесе қызмет көрсетуге қабылданатын жеке тұлғалардың, шетелдік жария лауазымды тұлғалардың арасынан анықтауға бағытталған шаралардың сипаттамасы;

4) клиенттің (оның өкілінің) және бенефициарлық меншік иесінің Тізбеде болуын тексеру тәртібі;

5) іскерлік қарым-қатынастарды қашықтықтан орнату кезінде (клиенттің немесе оның өкілінің жеке қатысуынсыз) сәйкестендіру ерекшеліктері;

6) клиентті (оның өкілін) және бенефициарлық меншік иесін ұйымды (бар болса) бақылайтын заңды тұлға белгілеген КЖ/ТҚҚ бойынша талаптарды орындау аясында сәйкестендіру барысында алынған мәліметтер алмасудың ерекшеліктері;

7) клиентті (оның өкілін) және бенефициарлық меншік иесін сәйкестендіру мақсатында қосымша ақпарат көздерінің, оның ішінде мемлекеттік органдар ұсынатын ақпараттың сипаттамасы;

8) клиент (оның өкілі) және бенефициарлық меншік иесі туралы мәліметтердің шынайы болуын тексеру тәртібі;

9) клиенттің досьесін жүргізудің, мәліметтерді жаңарту кезеңділігін көрсетумен досьедегі мәліметтерді жаңартудың нысанына, мазмұнына және тәртібіне қойылатын талаптар;

10) ұйым қызметкерлерінің сәйкестендіру жүргізу кезінде алынған ақпаратқа рұқсат беруін қамтамасыз ету тәртібі;

11) клиенттің тәуекел деңгейін бағалау тәртібі, осындай тәуекелді бағалау негіздері кіреді, бірақ олармен шектелмейді.

5-тарау. Клиенттер операцияларын мониторингтеу мен зерделеу бағдарламасы

27. КЖ/ТҚҚ туралы заңның клиентті тиісінше тексеру жөніндегі, сондай-ақ шекті және күдікті операциялар туралы хабарламаларды анықтау және оларды қаржы мониторингі жөніндегі уәкілетті органға жіберу талаптарын іске асыру мақсатында ұйым клиенттердің операциялары мониторингінің және зерделеудің бағдарламасын әзірлейді.

28. Клиенттердің операциялары мониторингінің және зерделеудің бағдарламасы шеңберінде ұйым клиенттер (олардың өкілдері) және бенефициарлық меншік иелері туралы қосымша мәліметтерді жаңарту және (немесе) алу бойынша, cондай-ақ клиенттердің операцияларын зерделеу және шекті, әдеттегіден тыс және күдікті операцияларды анықтау бойынша іс-шаралар жүргізеді. Ұйым клиенттердің операциялары мониторингінің және зерделеудің нәтижелерін ұйым қызметтерінің КЖ/ТҚ тәуекелдеріне ұшырау дәрежесін бағалау, сондай-ақ клиенттердің тәуекелдерінің деңгейін қайта қарау үшін пайдаланады. Клиенттердің операциялары мониторингінің және зерделеудің бағдарламасын іске асыру шеңберінде алынған мәліметтер Талаптардың 21-тармағында көзделген клиенттің досьесіне енгізіледі және (немесе) ұйымда клиентпен іскерлік қарым-қатынастардың барлық кезеңі ішінде және олар аяқталған күннен бастап кемінде бес жыл бойы сақталады.

29. Ұйым клиенттің (клиенттер тобының) тәуекел деңгейін және (немесе) клиент пайдаланатын ұйым қызметінің КЖ/ТҚ тәуекелдеріне ұшырау дәрежесін ескере отырып, клиент (оның өкілі) және бенефициарлық меншік иесі туралы қосымша мәліметтерді жаңарту кезеңділігін және (немесе) алу қажеттілігін белгілейді. Талаптардың 23-тармағында көзделген жағдайларда, ұйым клиентке тереңдетілген сәйкестендіруді жүргізеді. Тәуекелдің жоғары деңгейі бар клиент (оның өкілі) және бенефициарлық меншік иесі туралы мәліметтерді жаңарту жылына бір реттен сиретпей жүзеге асырылады. Тізбеде клиенттің (бенефициарлық меншік иесінің) бар болуын (Тізбеге қосылғанын) тексеру клиенттің тәуекел деңгейіне байланысты емес және Тізбеге (Тізбені жаңарту) өзгерістер енгізуге қарай жүзеге асырылады.

30. Клиенттердің операциялары мониторингінің және зерделеудің бағдарламасы:

1) Қазақстан Республикасының Үкіметі бекіткен, сондай-ақ ұйым дербес әзірлеген белгілердің негізінде жасалатын әдеттегіден тыс және күдікті операциялар белгілерінің тізбесін;

2) ұйым бөлімшелері (қызметкерлері) арасында Талаптарда көзделген жағдайларда клиент (оның өкілі) және бенефициарлық меншік иесі туралы бұрын алынған қосымша мәліметтерді жаңарту және (немесе) оларды алу жөніндегі міндеттерді бөлуді;

3) ұйым бөлімшелері (қызметкерлері) арасында шекті, әдеттегіден тыс және күдікті операциялар туралы мәліметтерді анықтау және бөлімшелер (қызметкерлер) арасында бір-біріне беру жөніндегі міндеттерді бөлуді;

4) ұйым бөлімшелерінің шекті, әдеттегіден тыс және күдікті операцияларды анықтаған кезде өзара әрекет ету тетіктерін сипаттауды;

5) жауапты қызметкерінің клиент операциясының түрі туралы шешімді қабылдау тәртібін, негіздемесін және мерзімін;

6) бөлімшелердің (қызметкерлердің) клиент операциясын жүргізуден бас тарту жөніндегі (клиент, бенефициарлық меншік иесі Тізбеде тұруына байланысты бас тартуды қоспағанда), сондай-ақ клиентпен іскерлік қарым-қатынастарды тоқтату жөніндегі шешімді қабылдау бойынша өзара әрекет ету тәртібін;

7) Тізбедегі клиенттерді және бенефициарлық меншік иелерін анықтау бойынша, сондай-ақ осындай клиенттерге қызмет көрсету операциялар жүргізуден бас тарту не олармен іскерлік қарым-қатынастарды тоқтату бойынша өзара әрекет ету тәртібін;

8) әдеттегіден тыс операцияларды зерделеу нәтижелері жөніндегі мәліметтерді, сондай-ақ шекті және күдікті операциялар жөніндегі мәліметтерді (оның ішінде операция сомасы) тіркеу (оның ішінде тіркеу әдістері) және сақтау тәртібін;

9) қаржы мониторингі жөніндегі уәкілетті органға шекті және күдікті операциялар туралы хабарламаларды ұсыну тәртібін;

10) ұйымның уәкілетті органдарын және лауазымды тұлғаларын шекті және күдікті операциялар анықталғаны жөнінде хабарлау (қажеттілігіне қарай) тәртібін;

11) клиент әдеттегіден тыс және (немесе) күдікті операцияларды жүйелі және (немесе) елеулі көлемде жүзеге асырған жағдайда, клиент пен оның операцияларына қатысты қабылданатын шараларды қабылдау тәртібін және сипаттауды қамтиды, бірақ олармен шектелмейді.

31. Операцияны шекті ретінде түрінің заңдылығы бөлігінде күмән туындаған кезде, сондай-ақ әдеттегіден тыс немесе күдікті операцияны анықтаған кезде, көрсетілген операцияны анықтаған ұйым қызметкері осындай операция туралы хабарламаны жауапты қызметкерге (КЖ/ТҚҚ жөніндегі бөлімшеге) ұйымның ішкі құжаттарында белгіленген тәртіппен, нысанда және мерзімде жібереді. Бір хабарламада бірнеше операция туралы ақпараттың болуына жол беріледі. Ұйым осы тармақтың бірінші бөлігінде көрсетілген операциялар туралы хабарламаны, сондай-ақ оларды зерттеудің нәтижелерін клиентпен іскерлік қарым-қатынастарды тоқтатқан күннен бастап кемінде бес жыл сақтайды.

6-тарау. Ұйым қызметкерлерін КЖ/ТҚҚ мәселелері бойынша даярлау және оқыту бағдарламасы

32. Ұйым қызметкерлерінің КЖ/ТҚҚ саласындағы заңнаманың, сондай-ақ ішкі бақылау қағидаларының және өзге де ішкі құжаттарының талаптарын орындау үшін қажетті білім алуы және дағдыларды қалыптастыруы ұйым қызметкерлерін КЖ/ТҚҚ мәселелері бойынша даярлау және оқыту бағдарламасының (бұдан әрі – Оқыту бағдарламасы) мақсаты болып табылады.

33. Ұйымның Оқыту бағдарламасына:

1) оқытудың тақырыптарын, өткізудің әдістерін, мерзімдерін және оқытуды өткізуге жауапты бөлімшені қамтитын қызметкерлерді оқыту тәртібі;

2) қызметкерлері оқытудан өтуге тиісті ұйым бөлімшелерінің тізбесі;

3) оқыту нәтижелерін сақтау тәртібі мен нысандары;

4) қызметкерлерін КЖ/ТҚҚ мәселелері бойынша білімдерін тексеру тәртібі мен нысандары енгізіледі.

34. Ұйым қаржы мониторингі жөніндегі уәкілетті орган бекіткен талаптарды ескере отырып оқытуды өткізудің нысандары мен кезеңділігін белгілейді.

Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл мақсатында бірыңғай ақша аударымының банкаралық жүйесінің операторын қоспағанда, банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдар және микроқаржы ұйымдары үшін ішкі бақылау қағидаларына қойылатын талаптарға 1-қосымша Жеке тұлға - клиент досьесінің мазмұнына қойылатын талаптар Мә­лі­мет­тер Сәй­кестен­ді­ру тү­рі Стан­дарт­ты Же­ңіл­де­ті­л­ген Те­рең­де­ті­л­ген 1. Же­ке тұл­ға ту­ра­лы жал­пы мә­лі­мет­тер Те­гі, аты, әке­сі­нің аты (ол бар бол­са) Ту­ған кү­ні және туы­л­ған же­рі Аза­мат­тығы (бар бол­са) Же­ке сәй­кестен­ді­ру нө­мі­рі (ол бар бол­са) Же­ке ба­сын ку­әлан­ды­ра­тын құ­жат­тың тү­рі, нө­мі­рі, се­ри­я­сы (ол бар бол­са) Же­ке ба­сын ку­әлан­ды­ра­тын құ­жат­ты бер­ген ор­ган­ның ата­уы, оның бе­рі­л­ген кү­ні және қол­да­ны­лу мер­зі­мі Тұр­ғы­лық­ты (тір­кел­ген) же­рі­нің ме­кен­жайы неме­се кел­ген же­рі (мем­ле­ке­ті/юрис­дик­ци­я­сы, по­шта ин­дек­сі, ел­ді ме­ке­ні, кө­ше­сі/ауда­ны, үй­і­нің нө­мі­рі және бар бол­са пәте­рі­нің нө­мі­рі) Бай­ла­ныс те­ле­фо­ны­ның нө­мі­рі Жұ­мыс ор­ны, ла­у­а­зы­мы Элек­трон­дық по­шта ме­кен­жайы (ол бар бол­са) 2. Же­ке тұл­ға - да­ра кә­сіп­кер ту­ра­лы қо­сым­ша мә­лі­мет­тер Да­ра кә­сіп­кер ре­т­ін­де, оның ішін­де ша­руа (фер­мер) қо­жа­лық­та­ры­ның бас­шы­сы ре­т­ін­де же­ке тұл­ға­ның тір­ке­лу­ін рас­тай­тын құ­жат нө­мі­рі, бе­рі­л­ген кү­ні Биз­нес-сәй­кестен­ді­ру нө­мі­рі (ол бар бол­са) Кә­сіп­кер­лік қыз­ме­ті­нің тү­рі Ли­цен­зи­я­ның нө­мі­рі, бе­рі­л­ген кү­ні, қол­да­ны­лу мер­зі­мі (егер жү­зе­ге асы­ры­ла­тын қыз­мет тү­рі ли­цен­зи­я­ла­на­тын бо­лып та­был­са) Кә­сіп­кер­лік қыз­мет­ті жү­зе­ге асы­ру же­рі­нің ме­кен­жайы (мем­ле­ке­ті/юрис­дик­ци­я­сы, по­шта ин­дек­сі, ел­ді ме­ке­ні, кө­ше­сі/ауда­ны, үй­і­нің нө­мі­рі) 3. Же­ке тұл­ға ше­тел­дік ту­ра­лы қо­сым­ша мә­лі­мет­тер Ви­за­ның нө­мі­рі, бе­рі­л­ген кү­ні, қол­да­ны­лу мер­зі­мі (же­ке ба­сын ку­әлан­ды­ра­тын құ­жат ре­т­ін­де ше­тел­дік төл­құ­жа­тын ұсын­ған жағ­дай­да) (Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­на ви­за­сыз тәр­тіп­пен кі­ре­тін мем­ле­кет­тер­дің аза­мат­та­рын қо­с­па­ған­да) Ми­гра­ци­я­лық кар­точ­ка­ның нө­мі­рі, бе­рі­л­ген кү­ні, қол­да­ны­лу мер­зі­мі (же­ке ба­сын ку­әлан­ды­ра­тын құ­жат ре­т­ін­де ше­тел­дік төл­құ­жа­тын ұсын­ған жағ­дай­да) (Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­на ви­за­сыз тәр­тіп­пен кі­ре­тін мем­ле­кет­тер­дің аза­мат­та­ры үшін) Ше­тел­дік жа­рия ла­у­а­зым­ды тұ­лға­лар­ға неме­се олар­мен бай­ла­ны­с­қан адам­дар­ға (от­ба­сы мү­ше­ле­ріне) ти­е­сі­лі­гі 4. Же­ке тұл­ға­ның өкі­лі ту­ра­лы жал­пы мә­лі­мет­тер Те­гі, аты, әке­сі­нің аты (ол бар бол­са) Ту­ған кү­ні және туы­л­ған же­рі Аза­мат­тығы (бар бол­са) Же­ке сәй­кестен­ді­ру нө­мі­рі (ол бар бол­са) Же­ке ба­сын ку­әлан­ды­ра­тын құ­жат­тың тү­рі, нө­мі­рі, се­ри­я­сы (ол бар бол­са) Же­ке ба­сын ку­әлан­ды­ра­тын құ­жат­ты бер­ген ор­ган­ның ата­уы, оның бе­рі­л­ген кү­ні және қол­да­ны­лу мер­зі­мі Тұр­ғы­лық­ты (тір­кел­ген) же­рі­нің ме­кен­жайы неме­се кел­ген же­рі (мем­ле­ке­ті/юрис­дик­ци­я­сы, по­шта ин­дек­сі, ел­ді ме­ке­ні, кө­ше­сі/ауда­ны, үй­і­нің нө­мі­рі) Бай­ла­ныс те­ле­фо­ны­ның нө­мі­рі Же­ке тұл­ға­ның аты­нан заң­дық мәні бар іс-әре­кет­тер (оның ішін­де шот ашу, шот­ты бас­қа­ру) жа­са­у­ға құ­жат­тың (се­нім­хат­тың, шар­ттың, қор­ған­шы­ның (қам­қор­шы­ның) же­ке ку­ә­лі­гі­нің, өзге де құ­жат­тың) нө­мі­рі, бе­рі­л­ген (қол қой­ы­л­ған) кү­ні, қол­да­ны­лу мер­зі­мі (ол бар бол­са) не заң бой­ын­ша өкіл­дік­ті жү­зе­ге асы­ру ту­ра­лы бел­гі Кли­ент өкі­ліне бе­рі­л­ген се­нім­хат­қа кли­ент­тің қо­лын ку­әлан­ды­ра­тын но­та­ри­устың те­гі, аты, әке­сі­нің аты (ол бар бол­са), но­та­ри­ал­дық қыз­мет­ті жү­зе­ге асы­ру­ға ли­цен­зи­я­ның нө­мі­рі және бе­рі­л­ген кү­ні не құ­жат­ты бер­ген ор­ган­ның ата­уы Ви­за­ның нө­мі­рі, бе­рі­л­ген кү­ні, қол­да­ны­лу мер­зі­мі (же­ке ба­сын ку­әлан­ды­ра­тын құ­жат ре­т­ін­де ше­тел­дік төл­құ­жа­тын ұсын­ған жағ­дай­да) (Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­на ви­за­сыз тәр­тіп­пен кі­ре­тін мем­ле­кет­тер­дің аза­мат­та­рын қо­с­па­ған­да) Ми­гра­ци­я­лық кар­точ­ка­ның нө­мі­рі, бе­рі­л­ген кү­ні, қол­да­ны­лу мер­зі­мі (же­ке ба­сын ку­әлан­ды­ра­тын құ­жат ре­т­ін­де ше­тел­дік төл­құ­жа­тын ұсын­ған жағ­дай­да) 5. Бе­не­фи­ци­ар­лық мен­шік ие­сі ту­ра­лы мә­лі­мет­тер Мүд­де­сі үшін іс­кер­лік қа­рым-қа­ты­на­стар ор­на­ты­ла­тын (опе­ра­ци­я­лар жа­са­ла­тын) же­ке тұл­ға­ның (тұ­лға­лар­дың) те­гі, аты және әке­сі­нің аты (бар бол­са), не іс­кер­лік қа­рым-қа­ты­на­стар ор­на­тқан (опе­ра­ци­я­лар жа­сай­тын) же­ке тұл­ға өз аты­нан өзі­нің мүд­де­сі үшін әре­кет ете­ті­ні ту­ра­лы бел­гі Бе­не­фи­ци­ар­лық мен­шік ие­сі­нің аза­мат­тығы (бар бол­са) Бе­не­фи­ци­ар­лық мен­шік ие­сі­нің же­ке сәй­кестен­ді­ру нө­мі­рі (ол бар бол­са) Бе­не­фи­ци­ар­лық мен­шік ие­сі­нің же­ке ба­сын ку­әлан­ды­ра­тын құ­жат­тың тү­рі, нө­мі­рі, се­ри­я­сы (ол бар бол­са) Бе­не­фи­ци­ар­лық мен­шік ие­сі­нің же­ке ба­сын ку­әлан­ды­ра­тын құ­жат­ты бер­ген ор­ган­ның ата­уы, оның бе­рі­л­ген кү­ні және қол­да­ны­лу мер­зі­мі Бе­не­фи­ци­ар­лық мен­шік ие­сі­нің бай­ла­ныс те­ле­фо­ны­ның нө­мі­рі (бар бол­са) Ше­тел­дік-бе­не­фи­ци­ар­лық мен­шік ие­сі­нің ше­тел­дік жа­рия ла­у­а­зым­ды тұ­лға­лар­ға неме­се олар­мен бай­ла­ны­с­қан адам­дар­ға (от­ба­сы мү­ше­ле­ріне) ти­е­сі­лі­гі 6. Жа­са­ла­тын опе­ра­ци­я­лар­ды қар­жы­лан­ды­ру көз­де­рі ту­ра­лы мә­лі­мет­тер Же­ке тұл­ға кі­рі­сте­рі­нің, жа­са­ла­тын опе­ра­ци­я­лар­дың қар­жы­лан­ды­ру көз­де­рі (жа­ла­қы, ди­ви­денд­тер, кә­сіп­кер­лік қыз­ме­ті­нен түс­кен кі­рі­стер және өзге­лер) Бас­қа да банк­тер­де/қар­жы ұй­ым­да­рын­да­ғы шот­тар (бар бол­са) (шо­ты бар банк­тің / қар­жы ұй­ы­мы­ның ата­уы) Қар­жы­лық жай-күй­і­нің си­патта­ма­сы (жы­л­жы­май­тын мү­лік, құн­ды­лық­тар, ка­пи­тал­да­ғы үле­сі/бас­қа да заң­ды тұл­ға­ның ак­ци­я­лар пай­ы­зы) 7. Опе­ра­ци­я­лар мо­ни­то­рин­гі­нің нәти­же­ле­рі және қыз­мет­тік ақ­па­рат Кли­ент­тің, оның бе­не­фи­ци­ар­лық мен­шік ие­сі­нің тер­ро­ризм мен экс­тре­мизмді қар­жы­лан­ды­ру­ға бай­ла­ны­сты тұ­лға­лар тіз­бе­сін­де бо­луы ту­ра­лы бел­гі Же­ке тұл­ға­ның ұй­ым­да пай­да­ла­на­тын қыз­мет­те­рі (жа­сал­ған шар­ттар) Опе­ра­ци­я­лар­дың, оның ішін­де жа­са­ла­тын опе­ра­ци­я­лар­дың қар­жы­лан­ды­ру кө­зі­нің шы­най­ы­лы­ғын тек­се­ру ша­ра­ла­ры­ның соң­ғы мо­ни­то­рин­гі­нің нәти­же­ле­рі Тәу­е­кел дең­гейі Кли­ент ту­ра­лы мә­лі­мет­тер­ді алу (жа­ңар­ту) кү­ні Клиент досьесінің мазмұнына қойылатын талаптарға түсіндірмелер:

1. Қазақстан Республикасының заңнамасына сәйкес азаматтық құқықтық мәмілелер жасалатын негізде жеке басын куәландыратын құжат болып:

1.1. Қазақстан Республикасының азаматтары үшін:

1) Қазақстан Республикасы азаматының төлқұжаты;

2) Қазақстан Республикасы азаматының жеке куәлiгi;

3) туу туралы куәлiк (кәмелетке толмаған адамның атына жинақ шотын ашқан кезде);

1.2. Шетел азаматтары үшін:

1) шетелдік төлқұжаты (шетел мемлекетi азаматының төлқұжаты);

2) шетелдiктiң Қазақстан Республикасында тұруына ықтиярхат;

3) негізінде Қазақстан республикасының аумағында азаматтық құқықтық мәмілелер жасалатын жеке басын куәландыратын құжат ретінде Қазақстан Республикасы бекiткен халықаралық шартқа сәйкес танылатын өзге де құжат;

1.3. Қазақстан Республикасының аумағында тұрақты тұратын азаматтығы жоқ адамдар үшін:азаматтығы жоқ адамның куәлiгi.

2. Ұсынылған мәліметтердің дәйектілігін тексеру клиент (оның өкілі) ұсынған тиісті құжаттар түпнұсқаларының және нотариалды куәландырылған көшірмелерінің деректерімен салыстыру, рұқсат етілген дереккөздермен (дерекқормен) салыстыру, мекенжайы бойынша шығуды қосқанда басқа да тәсілдермен мәліметтерді тексеру арқылы жүзеге асырылады. Жеке басын сәйкестендіру бойынша дәйектілігін тексеру шеңберінде, клиентпен (клиенттің өкілімен) жеке басын куәландыратын құжатта орналастырылған суретті көзбен салыстыру жүргізіледі.

3. Көші-қон карточкалары туралы мәліметтер алу Еуразиялық экономикалық одаққа кіретін мемлекеттердің азаматтарына қатысты талап етілмейді. Шартты белгілер: - тиісті мәліметтерді белгілеу қажеттілігі; - тиісті мәліметтерді белгілеу және олардың шынайылығын тексеру қажеттілігі.

Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл мақсатында бірыңғай ақша аударымының банкаралық жүйесінің операторын қоспағанда, банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдар және микроқаржы ұйымдары үшін ішкі бақылау қағидаларына қойылатын талаптарға 2-қосымша Заңды тұлға клиент досьесінің мазмұнына қойылатын талаптар Мә­лі­мет­тер Сәй­кестен­ді­ру тү­рі Стан­дарт­ты Же­ңіл­де­ті­л­ген Те­рең­де­ті­л­ген 1. Заң­ды тұл­ға ту­ра­лы жал­пы мә­лі­мет­тер Ұй­ым­дық-құқық­тық ны­сан­ды қо­са ал­ған­да, то­лық және бар бол­са қы­сқар­ған ата­уы Биз­нес-сәй­кестен­ді­ру нө­мі­рі (бар бол­са) Тір­кел­ге­нін рас­тай­тын құ­жат тү­рі, оның бе­рі­л­ген кү­ні, нө­мі­рі (бар бол­са) Тір­ке­у­ші ор­ган­ның ата­уы, тір­кеу (қай­та тір­кеу) кү­ні мен ор­ны Жү­зе­ге асы­ра­тын қыз­мет тү­рі (түр­ле­рі) және эко­но­ми­ка­лық қыз­мет­тің түр­ле­рін жал­пы жік­те­гіш (ЭҚЖК) ко­ды (бар бол­са) Ли­цен­зи­я­лар­дың нө­мі­рі, бе­рі­л­ген кү­ні, қол­да­ны­лу мер­зі­мі (егер жү­зе­ге асы­ры­ла­тын қыз­мет тү­рі ли­цен­зи­я­ла­на­тын бо­лып та­был­са) Ли­цен­зи­я­ны бер­ген ор­ган­ның ата­уы Тір­кел­ге­нін рас­тай­тын құ­жат­қа сәй­кес тұр­ғы­лық­ты же­рі­нің ме­кен­жайы (елі, по­шта ин­дек­сі, ел­ді­ме­ке­ні, кө­ше­сі/ауда­ны, үй нө­мі­рі) Ат­қа­ру­шы ор­ган­ның нақ­ты тұр­ғы­лық­ты же­рі­нің ме­кен­жайы (елі, по­шта ин­дек­сі, ел­ді­ме­ке­ні, кө­ше­сі/ауда­ны, үй нө­мі­рі) Бай­ла­ныс те­ле­фон нө­мі­рі Элек­трон­дық по­шта­ның ме­кен­жайы (бар бол­са) 2. Ше­тел­дік заң­ды тұл­ға ту­ра­лы қо­сым­ша мә­лі­мет­тер Тір­кел­ген мем­ле­кет­те­гі уәкі­лет­ті ор­ган бер­ген тір­кеу нө­мі­рі (ко­ды) 3. Мен­шік және бас­қа­ру құ­ры­лы­мы ту­ра­лы мә­лі­мет­тер Құ­ры­л­тай құ­жат­та­ры­на сәй­кес ор­ган­дар­дың құ­ры­лы­мы мен ата­уы (жо­ға­ры ор­ган, ат­қа­ру­шы ор­ган, өзге ор­ган­дар) Заң­ды тұл­ға ор­ган­да­ры­ның құ­ры­лы­мы бел­гі­лен­ген құ­ры­л­тай құ­жат­та­ры­ның соң­ғы ре­дак­ци­я­сы­ның кү­ні 3.1. Жо­ға­ры ор­ган­ның дер­бес құ­ра­мы ту­ра­лы мә­лі­мет­тер Жо­ға­ры ор­ган­ның құ­ра­мы­на кі­ре­тін же­ке тұ­лға­лар­дың те­гі, аты, әке­сі­нің аты (олар бар бол­са) және (неме­се) заң­ды тұ­лға­лар­дың то­лық ата­уы Жо­ға­ры ор­ган­ның құ­ра­мы­на кі­ре­тін же­ке тұ­лға­лар­дың аза­мат­тығы (бар бол­са) және (неме­се) заң­ды тұ­лға­лар­ды тір­ке­ген мем­ле­кет Жо­ға­ры ор­ган­ның құ­ра­мы­на кі­ре­тін же­ке тұ­лға­лар­дың же­ке сәй­кестен­ді­ру нө­мір­ле­рі (бар бол­са) не же­ке ба­сын ку­әлан­ды­ра­тын құ­жат­та­ры­ның нө­мір­ле­рі, се­ри­я­ла­ры (бар бол­са), бе­рі­л­ген күн­де­рі және қол­да­ны­лу мер­зім­де­рі Жо­ға­ры ор­ган­ның құ­ра­мы­на кі­ре­тін заң­ды тұ­лға­лар үшін биз­нес-сәй­кестен­ді­ру нө­мір­ле­рі (бар бол­са) не тір­кел­ген мем­ле­кет­те­гі уәкі­лет­ті ор­ган бер­ген тір­кеу нө­мір­ле­рі (код­та­ры) Құ­ры­л­тай құ­жат­та­ры­ның соң­ғы ре­дак­ци­я­сы­ның кү­ні не ак­ци­о­нер­лер (қа­ты­су­шы­лар) ті­зі­лі­мі­нен алы­на­тын үзін­ді кө­шір­ме­нің не жо­ға­ры ор­ган­ның құ­ра­мы бел­гі­лен­ген өзге құ­жат­тың кү­ні 3.2. Ат­қа­ру­шы ор­ган­ның дер­бес құ­ра­мы ту­ра­лы мә­лі­мет­тер Же­ке да­ра ат­қа­ру­шы ор­ган­ның функ­ци­я­сын жү­зе­ге асы­ра­тын тұл­ға­ның те­гі, аты, әке­сі­нің аты (ол бар бол­са) не ал­қа­лық ат­қа­ру­шы ор­ган бас­шы­сы­ның және мү­ше­ле­рі­нің те­гі, аты, әке­сі­нің аты (бар бол­са) Же­ке да­ра ат­қа­ру­шы ор­ган­ның функ­ци­я­сын жү­зе­ге асы­ра­тын тұл­ға­ның не ал­қа­лық ат­қа­ру­шы ор­ган бас­шы­сы­ның және мү­ше­ле­рі­нің ту­ған кү­ні және туы­л­ған же­рі Же­ке да­ра ат­қа­ру­шы ор­ган­ның функ­ци­я­сын жү­зе­ге асы­ра­тын тұл­ға­ның не ал­қа­лық ат­қа­ру­шы ор­ган бас­шы­сы­ның және мү­ше­ле­рі­нің аза­мат­тығы (бар бол­са) Же­ке да­ра ат­қа­ру­шы ор­ган­ның функ­ци­я­сын жү­зе­ге асы­ра­тын тұл­ға­ның не ал­қа­лық ат­қа­ру­шы ор­ган бас­шы­сы­ның және мү­ше­ле­рі­нің же­ке сәй­кестен­ді­ру нө­мі­рі (бар бол­са) Же­ке да­ра ат­қа­ру­шы ор­ган­ның функ­ци­я­сын жү­зе­ге асы­ра­тын тұл­ға­ның не ал­қа­лық ат­қа­ру­шы ор­ган бас­шы­сы­ның және мү­ше­ле­рі­нің же­ке ба­сын ку­әлан­ды­ра­тын құ­жат­тың тү­рі, нө­мі­рі, се­ри­я­сы (ол бар бол­са) Же­ке да­ра ат­қа­ру­шы ор­ган­ның функ­ци­я­сын жү­зе­ге асы­ра­тын тұл­ға­ның не ал­қа­лық ат­қа­ру­шы ор­ган бас­шы­сы­ның және мү­ше­ле­рі­нің же­ке ба­сын ку­әлан­ды­ра­тын құ­жат­ты бер­ген ор­ган­ның ата­уы, оның бе­рі­л­ген кү­ні және қол­да­ны­лу мер­зі­мі Же­ке да­ра ат­қа­ру­шы ор­ган­ның функ­ци­я­сын жү­зе­ге асы­ра­тын тұл­ға­ның не ал­қа­лық ат­қа­ру­шы ор­ган бас­шы­сы­ның және мү­ше­ле­рі­нің тұр­ғы­лық­ты (тір­кел­ген) же­рі­нің ме­кен­жайы және (неме­се) кел­ген же­рі (мем­ле­ке­ті/юрис­дик­ци­я­сы, по­шта ин­дек­сі, ел­ді ме­ке­ні, кө­ше­сі/ауда­ны, үй­і­нің нө­мі­рі және бар бол­са пәте­рі­нің нө­мі­рі) Же­ке да­ра ат­қа­ру­шы ор­ган­ның функ­ци­я­сын жү­зе­ге асы­ра­тын тұл­ға­ның не ал­қа­лық ат­қа­ру­шы ор­ган бас­шы­сы­ның және мү­ше­ле­рі­нің бай­ла­ныс те­ле­фо­ны­ның нө­мі­рі Со­ның негі­зін­де тұл­ға же­ке да­ра ат­қа­ру­шы ор­ган­ның не ал­қа­лық ат­қа­ру­шы ор­ган бас­шы­сы­ның неме­се мү­ше­сі­нің функ­ци­я­сын жү­зе­ге асы­ра­тын құ­жат­тың (бұй­рық­тың, жал­пы жи­на­лыс хат­та­ма­сы­ның, ди­рек­тор­лар ке­ңе­сі хат­та­ма­сы­ның, жал­ғыз ак­ци­о­нер (құ­ры­л­тай­шы) ше­ші­мі­нің неме­се бас­қа осы­ған ұқсас құ­жат­тың) нө­мі­рі мен кү­ні 3.3 Өзге бас­қа­ру ор­ган­да­ры­ның дер­бес құ­ра­мы ту­ра­лы мә­лі­мет­тер (бар бол­са) Бас­қа­ру ор­га­ны бас­шы­сы­ның және мү­ше­ле­рі­нің те­гі, аты, әке­сі­нің аты (олар бар бол­са) Бас­қа­ру ор­га­ны бас­шы­сы­ның және мү­ше­ле­рі­нің ту­ған кү­ні және туы­л­ған же­рі Бас­қа­ру ор­га­ны бас­шы­сы­ның және мү­ше­ле­рі­нің аза­мат­тығы (бар бол­са) Бас­қа­ру ор­га­ны бас­шы­сы­ның және мү­ше­ле­рі­нің же­ке сәй­кестен­ді­ру нө­мі­рі (бар бол­са) Бас­қа­ру ор­га­ны бас­шы­сы­ның және мү­ше­ле­рі­нің же­ке ба­сын ку­әлан­ды­ра­тын құ­жат­тың тү­рі, нө­мі­рі, се­ри­я­сы (ол бар бол­са) Бас­қа­ру ор­га­ны бас­шы­сы­ның және (неме­се) мү­ше­ле­рі­нің же­ке ба­сын ку­әлан­ды­ра­тын құ­жат­ты бер­ген ор­ган­ның ата­уы, оның бе­рі­л­ген кү­ні және қол­да­ны­лу мер­зі­мі Со­ның негі­зін­де тұл­ға бас­қа­ру ор­га­ны бас­шы­сы­ның неме­се мү­ше­сі­нің функ­ци­я­сын жү­зе­ге асы­ра­тын құ­жат­тың (жал­пы жи­на­лыс хат­та­ма­сы­ның, жал­ғыз ак­ци­о­нер (құ­ры­л­тай­шы) ше­ші­мі­нің неме­се бас­қа осы­ған ұқсас құ­жат­тың) нө­мі­рі мен кү­ні 4. Заң­ды тұл­ға­ның өкі­лі ту­ра­лы мә­лі­мет­тер Заң­ды тұл­ға өкі­лі­нің (заң­ды тұл­ға фи­ли­а­лы­ның бас­шы­сын (өкіл­ді­гін) қо­са ал­ған­да) те­гі, аты, әке­сі­нің аты (ол бар бол­са) Ту­ған кү­ні және туы­л­ған же­рі Аза­мат­тығы (бар бол­са) Же­ке сәй­кестен­ді­ру нө­мі­рі (бар бол­са) Же­ке ба­сын ку­әлан­ды­ра­тын құ­жат­тың тү­рі, нө­мі­рі, се­ри­я­сы (ол бар бол­са) Же­ке ба­сын ку­әлан­ды­ра­тын құ­жат­ты бер­ген ор­ган­ның ата­уы, оның бе­рі­л­ген кү­ні және қол­да­ны­лу мер­зі­мі Тұр­ғы­лық­ты (тір­кел­ген) же­рі­нің ме­кен­жайы неме­се кел­ген же­рі (мем­ле­ке­ті/юрис­дик­ци­я­сы, по­шта ин­дек­сі, ел­ді ме­ке­ні, кө­ше­сі/ауда­ны, үй­і­нің нө­мі­рі және бар бол­са пәте­рі­нің нө­мі­рі) Бай­ла­ныс те­ле­фо­ны­ның нө­мі­рі Өкі­л­ге заң­ды тұл­ға­ның аты­нан заң­дық тұр­ғы­дан ма­ңы­зы бар іс-әре­кет­тер­ді (шот ашу, шот­ты бас­қа­ру) жа­са­у­ға құқық бер­ген құ­жат­тың (бұй­рық­тың, се­нім­хат­тың) нө­мі­рі, кү­ні және қол­да­ны­лу мер­зі­мі (бар бол­са Өкі­л­ге заң­ды тұл­ға­ның аты­нан заң­дық тұр­ғы­дан ма­ңы­зы бар іс-әре­кет­тер­ді (шот ашу, шот­ты бас­қа­ру) жа­са­у­ға құқық бер­ген құ­жат­қа қол қой­ған тұл­ға­ның те­гі, аты, әке­сі­нің аты (ол бар бол­са) Ви­за­ның нө­мі­рі, кү­ні және қол­да­ны­лу мер­зі­мі (Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­на ви­за­сыз тәр­тіп­пен кі­ре­тін мем­ле­кет­тің аза­мат­та­рын қо­с­па­ған­да) (же­ке ба­сын ку­әлан­ды­ра­тын құ­жат ре­т­ін­де ше­тел­дік төл­құ­жа­тын ұсын­ған жағ­дай­да) Ми­гра­ци­я­лық кар­точ­ка­ның нө­мі­рі, кү­ні және қол­да­ны­лу мер­зі­мі (же­ке ба­сын ку­әлан­ды­ра­тын құ­жат ре­т­ін­де ше­тел­дік төл­құ­жа­тын ұсын­ған жағ­дай­да) 5. Бе­не­фи­ци­ар­лық мен­шік ие­сі ту­ра­лы мә­лі­мет­тер Заң­ды тұл­ға­ның жар­ғы­лық ка­пи­та­лын­да қа­ты­су үле­сте­рі­нің не ор­на­ла­сты­ры­л­ған (ар­тық­шы­лық­ты және қо­ғам са­тып ал­ған­ды ше­гер­ген­де) ак­ци­я­ла­ры­ның жиыр­ма бес пай­ы­зы­нан кө­бі ті­ке­лей неме­се жа­на­ма ти­е­сі­лі же­ке тұл­ға­ның (тұ­лға­лар­дың) бо­луы/ бол­мауы ту­ра­лы бел­гі Заң­ды тұл­ға­ны өзге де негіз­дер бой­ын­ша ба­қы­ла­уды жү­зе­ге асы­ра­тын же­ке тұл­ға­ның (тұ­лға­лар­дың) бо­луы/ бол­мауы ту­ра­лы бел­гі Мүд­де­сі үшін заң­ды тұл­ға­мен іс­кер­лік қа­рым-қа­ты­на­стар ор­на­ты­ла­тын (опе­ра­ци­я­лар жа­са­ла­тын) же­ке тұл­ға­ның (тұ­лға­лар­дың) бо­луы/ бол­мауы ту­ра­лы бел­гі Бе­не­фи­ци­ар­лық мен­шік ие­сі­нің те­гі, аты және бар бол­са - әке­сі­нің аты Бе­не­фи­ци­ар­лық мен­шік ие­сі­нің аза­мат­тығы (бар бол­са) Бе­не­фи­ци­ар­лық мен­шік ие­сі­нің же­ке сәй­кестен­ді­ру нө­мі­рі (ол бар бол­са) Бе­не­фи­ци­ар­лық мен­шік ие­сі­нің же­ке ба­сын ку­әлан­ды­ра­тын құ­жат­тың тү­рі, нө­мі­рі, се­ри­я­сы (ол бар бол­са) Бе­не­фи­ци­ар­лық мен­шік ие­сі­нің же­ке ба­сын ку­әлан­ды­ра­тын құ­жат­ты бер­ген ор­ган­ның ата­уы, оның бе­рі­л­ген кү­ні және қол­да­ны­лу мер­зі­мі Бе­не­фи­ци­ар­лық мен­шік ие­сі­нің бай­ла­ныс те­ле­фо­ны­ның нө­мі­рі (бар бол­са) Ше­тел­дік-бе­не­фи­ци­ар­лық мен­шік ие­сі­нің ше­тел­дік жа­рия ла­у­а­зым­ды тұ­лға­лар­ға неме­се олар­мен бай­ла­ны­с­қан адам­дар­ға (от­ба­сы мү­ше­ле­ріне) ти­е­сі­лі­гі 6. Заң­ды тұл­ға­ның фи­ли­а­лы (өкі­лі) ту­ра­лы қо­сым­ша мә­лі­мет­тер Фи­ли­ал­дың (өкіл­дік­тің) ата­уы Биз­нес-сәй­кестен­ді­ру нө­мі­рі (бар бол­са) Тір­кел­ге­нін рас­тай­тын құ­жат тү­рі, оның бе­рі­л­ген кү­ні, нө­мі­рі (бар бол­са) Тір­ке­у­ші ор­ган­ның ата­уы, тір­кеу (қай­та тір­кеу) кү­ні мен ор­ны Жү­зе­ге асы­ра­тын қыз­мет тү­рі (түр­ле­рі) және эко­но­ми­ка­лық қыз­мет­тің түр­ле­рін жал­пы жік­те­гіш (ЭҚЖК) ко­ды (бар бол­са) Ли­цен­зи­я­лар­дың нө­мі­рі, бе­рі­л­ген кү­ні, қол­да­ны­лу мер­зі­мі (егер жү­зе­ге асы­ры­ла­тын қыз­мет тү­рі ли­цен­зи­я­ла­на­тын бо­лып та­был­са) Тір­кел­ге­нін рас­тай­тын құ­жат­қа сәй­кес фи­ли­ал­дың (өкіл­дің) тұр­ғы­лық­ты же­рі­нің ме­кен­жайы (елі, по­шта ин­дек­сі, ел­ді ме­ке­ні, кө­ше­сі/ауда­ны, үй нө­мі­рі) Бай­ла­ныс те­ле­фо­ны­ның нө­мі­рі Элек­трон­дық по­шта­ның ме­кен­жайы (бар бол­са) 7. Жа­са­ла­тын опе­ра­ци­я­лар­ды қар­жы­лан­ды­ру көз­де­рі ту­ра­лы мә­лі­мет­тер Заң­ды тұл­ға­ның кі­рі­стер, жа­са­ла­тын опе­ра­ци­я­лар­ды қар­жы­лан­ды­ру көз­де­рі (кә­сіп­кер­лік қыз­ме­ті­нен түс­кен кі­рі­стер, ди­ви­денд­тер, ерік­ті мү­лік жар­на­ла­ры және қай­рым­ды­лық, өзге­лер) Бас­қа да банк­тер­де/қар­жы ұй­ым­да­рын­да­ғы шот­тар (бар бол­са) (банк­тің /шо­ты бар қар­жы ұй­ы­мы­ның ата­уы) Қар­жы­лық жай-күй­і­нің си­патта­ма­сы (жы­л­жы­май­тын мү­лік, құн­ды­лық­тар, ка­пи­тал­да­ғы үле­сі/бас­қа да заң­ды тұл­ға­ның ак­ци­я­лар пай­ы­зы) Бе­не­фи­ци­ар­лық мен­шік ие­сі­нің қар­жы­лық жай-күй­і­нің си­патта­ма­сы (жы­л­жы­май­тын мү­лік, құн­ды­лық­тар, ка­пи­тал­да­ғы үле­сі/бас­қа да заң­ды тұл­ға­ның ак­ци­я­лар пай­ы­зы) 8. Опе­ра­ци­я­лар мо­ни­то­рин­гі­нің нәти­же­ле­рі және қыз­мет­тік ақ­па­рат Кли­ент­тің, оның бе­не­фи­ци­ар­лық мен­шік ие­сі­нің тер­ро­ризм мен экс­тре­мизмді қар­жы­лан­ды­ру­ға бай­ла­ны­сты тұ­лға­лар тіз­бе­сін­де бо­луы ту­ра­лы бел­гі Заң­ды тұл­ға­ның ұй­ым­да пай­да­ла­на­тын қыз­мет­те­рі (жа­сал­ған шар­тта­ры) Опе­ра­ци­я­лар­дың, оның ішін­де жа­са­ла­тын опе­ра­ци­я­лар­дың қар­жы­лан­ды­ру кө­зі­нің шы­най­ы­лы­ғын тек­се­ру ша­ра­ла­ры­ның соң­ғы мо­ни­то­рин­гі­нің нәти­же­ле­рі Тәу­е­кел дең­гейі Мә­лі­мет­тер­ді алу (жа­ңар­ту) кү­ні Клиент досьесінің мазмұнына қойылатын талаптарға түсіндірмелер:

1. Қазақстан Республикасының заңнамасына сәйкес азаматтық құқықтық мәмілелер жасалатын негізде жеке басын куәландыратын құжат болып:

1.1. Қазақстан Республикасының азаматтары үшін:

1) Қазақстан Республикасы азаматының төлқұжаты;

2) Қазақстан Республикасы азаматының жеке куәлiгi;

3) туу туралы куәлiк (кәмелетке толмаған адамның атына жинақ шотын ашқан кезде);

1.2. Шетел азаматтары үшін:

1) шетелдік төлқұжаты (шетел мемлекеті азаматының төлқұжаты);

2) шетелдiктiң Қазақстан Республикасында тұруына ықтиярхат;

3) негізінде Қазақстан Республикасының аумағында азаматтық құқықтық мәмілелер жасалатын жеке басын куәландыратын құжат ретінде Қазақстан Республикасы бекiткен халықаралық шартқа сәйкес танылатын өзге де құжат;

1.3. Қазақстан Республикасының аумағында тұрақты тұратын азаматтығы жоқ адамдар үшін: азаматтығы жоқ адамның куәлiгi.

2. Ұсынылған мәліметтердің дәйектілігін тексеру клиент (оның өкілі) ұсынған тиісті құжаттар түпнұсқаларының және нотариалды куәландырылған көшірмелерінің деректерімен салыстыру, рұқсат етілген дерек көздермен (дерекқормен) салыстыру, мекенжайы бойынша шығуды қосқанда басқа да тәсілдермен мәліметтерді тексеру арқылы жүзеге асырылады. Жеке басын сәйкестендіру бойынша дәйектілігін тексеру шеңберінде, клиентпен (клиенттің өкілімен) жеке басын куәландыратын құжатта орналастырылған суретті көзбен салыстыру жүргізіледі.

3. Тіркеуге жататын мәліметтер және лицензияның болуы, сондай-ақ халықаралық ұйымға қатысты белгіленеді, егер осындай халықаралық ұйымның мекемесі туралы және (немесе) оның мемлекет (мемлекеттер) аумағында болатын жері талаптары туралы шарттармен тиісінше тіркеусіз және (немесе) лицензиясыз олардың қызметін жүзеге асыру көзделмесе.

4. Көші-қон карточкалары туралы мәліметтер алу Еуразиялық экономикалық одаққа кіретін мемлекеттердің азаматтарына қатысты талап етілмейді.

5. Коммерциялық ұйымның жоғары органының дербес құрамы туралы мәліметтер жоғары органның құрамына кіретін және коммерциялық ұйымның жарғылық капиталына не орналастырылған акцияларына қатысу үлестерінің жиырма бес және одан көп пайызын иеленген жеке және (немесе) заңды тұлғаларға қатысты алынады. Жоғары органның құрамына кіретін және коммерциялық ұйымның жарғылық капиталына не орналастырылған акцияларына қатысу үлестерінің жиырма бестен кем пайызын иеленген жеке және (немесе) заңды тұлғаларға қатысты коммерциялық ұйымның жоғары органының дербес құрамы туралы мәліметтерді алуға жол беріледі. Коммерциялық емес ұйымның жоғары органының дербес құрамы туралы мәліметтер жоғары органның құрамына кіретін не жоғары орган мүшелерінің саны не коммерциялық емес ұйымдар құрылтайшыларының саны бес жеке және (немесе) заңды тұлғалардан асқан жағдайларды қоспағанда, коммерциялық емес ұйымның құрылтайшылары болып табылатын жеке және (немесе) заңды тұлғаларға қатысты алынады. Шартты белгілер: - тиісті мәліметтерді белгілеу қажеттілігі; - тиісті мәліметтерді белгілеу және олардың шынайылығын тексеру қажеттілігі.