В целях совершенствования нормативной правовой базы, регулирующей деятельность банков второго уровня, Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:

1. Утвердить прилагаемые изменения и дополнения в Правила о порядке создания, функционирования и закрытия расчетно-кассовых отделов (сберегательных касс) банков второго уровня, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 августа 1997 года N 311 (далее - Правила), и ввести их и настоящее постановление в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

Утверждены
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 6 августа 2001 г. N 299
Изменения и дополнения в Правила о порядке создания, функционирования и закрытия расчетно-кассовых отделов (сберегательных касс) банков второго уровня, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 августа 1997 года N 311

первый абзац исключить;
во втором абзаце слово "Министерства" исключить.

"6. Расчетно-кассовые отделы вправе осуществлять в пределах выданной им доверенности следующие виды банковских операций:
1) прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
2) кассовые операции: прием, выдача, пересчет, размен, обмен, сортировка, упаковка и хранение банкнот и монет;
3) переводные операции: выполнение поручений юридических и физических лиц по переводу денег;
4) организация обменных операций с иностранной валютой.
Расчетно-кассовые отделы вправе заниматься в пределах выданной им доверенности следующими видами деятельности:
1) реализация специальной литературы по вопросам банковской деятельности на любых видах носителей информации;
2) реализация страховых полисов (заключение договоров страхования) от имени страховых организаций - резидентов Республики Казахстан.
При проведении расчетно-кассовыми отделами обменных операций с наличной иностранной валютой, расчетно-кассовый отдел банка должен быть одновременно зарегистрирован как обменный пункт в филиале Национального Банка с учетом требований валютного законодательства Республики Казахстан.".

"10. Банк в течение десяти дней после открытия расчетно-кассового отдела обращается в Национальный Банк с заявлением о выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела при условии устойчивого финансового положения банка, соблюдения им пруденциальных нормативов и других обязательных к соблюдению норм и лимитов в течение трех месяцев, предшествующих принятию решения об открытии расчетно-кассового отдела.
11. К заявлению о выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела должны быть приложены следующие документы:
1) решение уполномоченного органа или должностного лица банка о создании расчетно-кассового отдела, содержащее, в том числе, указание о том, что расчетно-кассовый отдел осуществляет свою деятельность на основании типового положения о расчетно-кассовом отделе (сберегательной кассе) согласно Приложению к настоящим Правилам;
2) акт проверки помещений расчетно-кассового отдела и заключение территориального филиала Национального Банка о выполнении банком всех требуемых условий по организационно-техническому обеспечению и укомплектованности персонала расчетно-кассового отдела. В случае размещения расчетно-кассового отдела в здании другого действующего банка или филиала банка соответствующее письменное согласие этого банка.".

"14. Заявление банка о создании расчетно-кассового отдела подлежит рассмотрению в течение десяти календарных дней со дня поступления документов, предусмотренных пунктом 11 настоящих Правил.
Согласие на открытие расчетно-кассового отдела подписывается руководителем подразделения банковского надзора.".

подпункты а), б) и в) считать подпунктами 1), 2) и 3);
в подпункте 1) после слов "законодательства и" дополнить словами "пункта 11";
подпункт 2) изложить в следующей редакции:
"2) несоблюдение банком пруденциальных нормативов и других обязательных к соблюдению норм и лимитов в течение трех месяцев, предшествующих принятию решения об открытии расчетно-кассового отдела;";
в подпункте 3) слова "подачи ходатайства о выдаче согласия на открытие" заменить словами "принятия решения уполномоченным органом или должностным лицом банка о создании расчетно-кассового отдела.".

подпункты а), б), в) и г) считать подпунктами 1), 2), 3) и 4);
дополнить подпунктом 1-1) следующего содержания:
"1-1) в случае обнаружения недостоверных сведений в представленных банком документах при открытии расчетно-кассового отдела;";
в подпункте 2) после слов "пруденциальных нормативов" дополнить словами "и других обязательных к соблюдению норм и лимитов".

"17-1. В случае отказа Национального Банка в выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела банка или отзыва согласия по основаниям, предусмотренным пунктами 15 и 17 настоящих Правил, банк обязан закрыть расчетно-кассовый отдел в течение 10 календарных дней с момента получения банком отказа либо отзыва согласия.".

"24. В юридическое дело банка подшиваются копии письменного согласия на открытие расчетно-кассового отдела банка, отказа в выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела банка и отзыва согласия.".

17. Правила дополнить Приложением следующего содержания:
"Приложение
к Правилам о порядке
создания, функционирования
и закрытия расчетно-кассовых
отделов (сберегательных касс)
банков второго уровня,
утвержденным постановлением
Правления Национального Банка
Республики Казахстан
от 29 августа 1997 года N 311
"УТВЕРЖДЕНО"
                            ______________________________________________
                           (указать наименование документа уполномоченного
                            органа или должностного лица, принявшего
                            решение об открытии расчетно-кассового отдела)
                            ______________________________________________
                                          (наименование банка)
                            "____"________ 200___ года  N_____
                             _____________  (подпись)
ТИПОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ
о расчетно-кассовом отделе (сберегательной кассе) N_____
                   _____________________________________
                          (наименование банка)
Настоящее Положение разработано в соответствии с Законом Республики
Казахстан " О банках и банковской деятельности в Республике
Казахстан" и нормативными правовыми актами Национального Банка Республики
Казахстан.
1. Общие положения
1. Расчетно-кассовый отдел (сберегательная касса) - территориально
обособленное подразделение ________________________________(далее - банк),
                                (наименование банка)
созданное с согласия Национального Банка Республики Казахстан, не
являющееся юридическим лицом, не имеющее статуса филиала либо
представительства, выполняющее отдельные виды банковских операций на
территории Республики Казахстан (далее - расчетно-кассовый отдел).
     2. Расчетно-кассовый отдел N___создан ______________________________
                                          (указать наименование документа
_________________________________________________________________________
уполномоченного органа или должностного лица, принявшего решение об
____________________________________ от "___"_________200__г.
открытии расчетно-кассового отдела)
3. Расчетно-кассовый отдел в своей работе использует печать, штампы, бланки с наименованием расчетно-кассового отдела и символикой банка. Банк обеспечивает расчетно-кассовый отдел служебными помещениями (зданиями), соответствующими требованиям, установленным действующим законодательством для банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
4. Банк не реже одного раза в месяц производит ревизию остатков денег в кассе расчетно-кассового отдела.
5. Регистрация расчетно-кассового отдела, как специального субъекта банковской деятельности, производится Национальным Банком. Учетная регистрация расчетно-кассовых отделов в органах юстиции не производится.
6. Отдел имеет консолидированный с Банком баланс. Банк несет полную имущественную ответственность за деятельность расчетно-кассового отдела.
7. Место нахождения расчетно-кассового отдела:
_________________________________________________________________________.
(город, почтовый индекс, улица, номер дома и квартиры (комнаты)
2. Функции и обязанности расчетно-кассового отдела
8. Ответственный сотрудник____________________________________
                                 (ф.и.о. и должность сотрудника)
расчетно-кассового отдела N ___ вправе осуществлять в пределах, выданной
ему банком доверенности, следующие виды банковских операций:
     _____________________________________________________________;
     _____________________________________________________________.
9. Расчетно-кассовый отдел по результатам проведения каждой операции
должен предоставлять в банк через модемную или иную связь
расчетно-кассовые документы и иную информацию для формирования
консолидированного баланса банка.
10. Все выполняемые расчетно-кассовым отделом операции производятся в
соответствии с нормативными правовыми актами Национального Банка и
Правилами об общих условиях проведения банковских операций, утвержденными
уполномоченным органом банка.
3. Структура расчетно-кассового отдела
11. Структура расчетно-кассового отдела формируется в соответствии с
утвержденным в установленном порядке штатным расписанием банка.
12. Работники расчетно-кассового отдела должны иметь специальное
образование и соответствующий уровень квалификации для качественного
выполнения должностных обязанностей, определяемых банком в соответствии с
требованиями действующего законодательства.
4. Основные средства, имущество расчетно-кассового отдела
13. Банк предоставляет расчетно-кассовому отделу основные средства в
объеме, определяемом Правлением банка.
14. Основные средства банка, переданные в распоряжение
расчетно-кассового отдела, отражаются на балансе банка.
15. Расчетно-кассовый отдел осуществляет свою деятельность,
распоряжается выделенными ему деньгами и имуществом в пределах
предоставленных ему прав и в соответствии с настоящим Положением.
5. Учет и отчетность
16. Учет и отчетность расчетно-кассового отдела осуществляется в
соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан и
требованиями банка.
6. Закрытие расчетно-кассового отдела
17. Закрытие расчетно-кассового отдела производится по решению
_______________________________банка, а также в случаях, предусмотренных
(указать уполномоченный орган)
законодательством.
18. Решение о закрытии расчетно-кассового отдела должно быть доведено
банком до сведения Национального Банка в десятидневный срок, которое
должно содержать причину закрытия расчетно-кассового отдела.
Председатель (заместитель Председателя)
     Правления банка                            ______________________
     М.П. "