В соответствии с пунктом 2 статьи 10 и статьей 10-1 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» и пунктом 8 статьи 27 Закона Республики Казахстан «О правовых актах», ПРИКАЗЫВАЮ:

2. Признать утратившим силу приказ Министра финансов Республики Казахстан от 30 сентября 2020 года № 938 «Об утверждении Правил представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и признаков определения подозрительной операции» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов № 21340).

«СОГЛАСОВАН»
Министерство юстиции
Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАН»
Агентство по защите и развитию
конкуренции Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАН»
Министерство финансов
Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАН»
Агентство
Республики Казахстан
по регулированию и развитию
финансового рынка
«СОГЛАСОВАН»
Министерство культуры и спорта
Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАН»
Национальный Банк
Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАН»
Министерство цифрового
развития, инноваций
и аэрокосмической промышленности
Республики Казахстан

Приложение 1 к приказу
Председателя Агентства
Республики Казахстан
по финансовому мониторингу
от 22 февраля 2022 года
№ 13
Правила предоставления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, о подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу

1. Настоящие Правила предоставления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, о подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу разработаны в соответствии с пунктом 2 статьи 10 и статьей 10-1 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее – Закон) и устанавливают порядок предоставления субъектами финансового мониторинга (далее – субъект) в уполномоченный орган сведений и информации об операциях, о подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу (далее – сообщение).

Описания к признакам определения подозрительной операции, деятельности клиента, которые субъект может использовать для изучения операций клиентов, размещаются в личном кабинете.

В случае получения извещения о непринятии сообщения, субъектом в течение 24 (двадцати четырех) часов (за исключением выходных и праздничных дней) принимаются меры по устранению причин отказа, и направляется в уполномоченный орган исправленное сообщение.
При необходимости внесения изменений и (или) дополнений в ранее принятое сообщение, субъект не позднее одного рабочего дня, следующего за днем обнаружения сведений и информации, подлежащих замене, предоставляет в уполномоченный орган сообщение, взамен ранее предоставленному.

8. В случае нарушения сроков, указанных в пункте 2 статьи 10, статьи 10-1 и пункте 2 статьи 13 Закона, вследствие технических ошибок, связанных с программным обеспечением или каналами связи, подтвержденных уполномоченным органом, данное сообщение считается предоставленным в установленный срок, если такое сообщение будет предоставлено не позднее 1 (одного) рабочего дня после устранения технических ошибок.

При необходимости дополнительного времени для обработки запроса, субъект направляет на согласование в уполномоченный орган обращение о продлении срока, но не более чем на 10 (десять) рабочих дней.
В случаях, когда для обработки запроса, связанного с анализом подозрительной операции и (или) деятельности, требуется получение сведений и информации от оператора системы денежных переводов в соответствии с пунктом 3-2 статьи 10 Закона, субъект направляет в уполномоченный орган обращение о продлении срока запроса, но не более чем на 2 (два) рабочих дня.
Форма обращения о продлении срока по запросу на предоставление необходимой информации, сведений и документов установлена в приложении 5 к настоящим Правилам.

Приложение 1 к Правилам
предоставления субъектами
финансового мониторинга
сведений и информации об операциях,
о подозрительной деятельности
клиента, подлежащих
финансовому мониторингу
Извещение о принятии или непринятии сообщения
Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу
(далее – АФМ) извещает _______________________________________________
(наименование субъекта финансового мониторинга)
о __________________ сообщения по форме ФМ-1 от «__»_________ № _______
(принятии/непринятии)
Причина непринятия (указывается только в случае непринятия формы ФМ-1)
____________________________________________________________________.
В связи с этим ________________________________________ необходимо:
(наименование субъекта финансового мониторинга)
1. Устранить причины направления в АФМ сообщения, предоставленной
в искаженном виде или неполном объеме.
2. В течение 24 (двадцати четырех) часов (за исключением выходных и
праздничных дней) со дня получения настоящего извещения исправить
непринятое АФМ сообщение об операции или о подозрительной деятельности
клиента, подлежащих финансовому мониторингу, предоставить его повторно
в соответствии с Правилами предоставления субъектами финансового мониторинга
сведений и информации об операциях, о подозрительной деятельности клиента,
подлежащих финансовому мониторингу, и признаков определения подозрительной
операции, деятельности клиента.
_____________________ _______________
(ФИО (при наличии) (подпись)
уполномоченного лица АФМ)
Дата и время принятия или непринятия сообщения:_____________________.

Приложение 2 к Правилам
предоставления субъектами
финансового мониторинга сведений
и информации об операциях,
о подозрительной деятельности
клиента, подлежащих
финансовому мониторингу
____________________
_____________________
_________________________
Наименование субъекта
финансового
мониторинга
Уведомление №_________ об отсутствии необходимости
в приостановлении подозрительной операции
Агентством Республики Казахстан по финансовому мониторингу
(далее – АФМ) в соответствии с пунктом 3 статьи 13 Закона
Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и
финансированию распространения оружия массового уничтожения»
по сообщению от «__»________20__ года №_______ принято решение
об отсутствии необходимости в приостановлении подозрительной операции.
Основание: приказ АФМ от «__»__________20__ года №_______.
_____________________ _______________
(ФИО (при наличии) (подпись)
уполномоченного лица АФМ)
«__»__________20__г.

Приложение 3 к Правилам
предоставления субъектами
финансового мониторинга
сведений и информации об операциях,
о подозрительной деятельности
клиента, подлежащих
финансовому мониторингу
______________________
______________________
_____________________
Наименование субъекта
финансового
мониторинга
Уведомление №_____ о приостановлении подозрительной операции
Агентством Республики Казахстан по финансовому мониторингу (далее – АФМ) в соответствии с пунктом 3 статьи 13 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» принято решение о необходимости в приостановлении подозрительной операции №_____ от «__»__________20__ года с ___:___ часов «__»__________20__ года до __:__ часов «__»__________20__ года.
Основание: приказ АФМ от «__»__________20__ года №_____.
________________________ _________________
(ФИО (при наличии) (подпись)
руководителя структурного
подразделения АФМ)
«__»__________20__г.

Приложение 4 к Правилам
предоставления субъектами
финансового мониторинга сведений
и информации об операциях,
о подозрительной деятельности
клиента, подлежащих
финансовому мониторингу
Запрос на предоставление необходимой информации, сведений и документов
В соответствии с подпунктом 1) пункта 1 статьи 17 и пунктами 3-1 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу просит предоставить следующие информацию, сведения* и документы об операциях клиентов и бенефициарных собственниках клиентов/по международным переводам денег, проведенным через систему денежных переводов/ по цифровым активам:
1. ________________;
2. ________________.
_____________________ _______________
(ФИО (при наличии) (подпись)
уполномоченного лица АФМ)
Контактный телефон: ___________________________________.
Дата и время направления запроса: ___________________________.
*выписки по банковскому счету клиента/сведения по цифровым активам, предоставляются согласно приложению 7 к настоящим Правилам.

Приложение 5 к Правилам
предоставления субъектами
финансового мониторинга
сведений и информации об операциях,
о подозрительной деятельности
клиента, подлежащих
финансовому мониторингу
Обращение о продлении срока по запросу на предоставление необходимой информации, сведений и документов
_________________________________________________________________
(наименование субъекта финансового мониторинга)
обращается в Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу
с просьбой о продлении срока, указанного в запросе на предоставление
необходимой информации, сведений и документов от ___________ № _______
до _________ рабочих дней.
____________________________________________________________________
(обоснование продления срока)
_____________________ _______________
(ФИО (при наличии) (подпись)
ответственного лица СФМ)

Приложение 6 к Правилам
предоставления субъектами
финансового мониторинга сведений
и информации об операциях,
о подозрительной деятельности
клиента, подлежащих
финансовому мониторингу
Ответ на запрос на предоставление необходимых информации, сведений и документов
В соответствии с пунктами 3-1 и 3-2 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»
____________________________________________________________________
(наименование субъекта финансового мониторинга)
направляет следующие информацию, сведения* и документы на запрос
№ ______ от ______________:
1. ____________________________________________;
2. ____________________________________________.
Приложение на ____ листах.
_____________________ _______________
(ФИО (при наличии) (подпись)
ответственного лица СФМ)
Контактный телефон: _______________________________.
Дата и время направления ответа: _____________________.
*выписки по банковскому счету клиента/сведения по цифровым активам, предоставляются согласно приложению 7 к настоящим Правилам.

Приложение 7 к Правилам
предоставления субъектами
финансового мониторинга сведений
и информации об операциях,
о подозрительной деятельности
клиента, подлежащих
финансовому мониторингу
Сведения, предоставляемые субъектами, в рамках запроса АФМ
Да­та и вре­мя опе­ра­ции
Ва­лю­та опе­ра­ции
Ви­ды опе­ра­ции (ка­те­го­рия до­ку­мен­та)
На­име­но­ва­ние СДП (при на­ли­чии)
Сум­ма в ва­лю­те ее про­ве­де­ния
Сум­ма в тен­ге
На­име­но­ва­ние/ ФИО
(при на­ли­чии) пла­тель­щи­ка
ИИН/БИН пла­тель­щи­ка
Ре­зи­дент­ство пла­тель­щи­ка
1
2
3
4
5
6
7
8
9
Продолжение таблицы
Банк пла­тель­щи­ка
Но­мер сче­та пла­тель­щи­ка
На­име­но­ва­ние/ ФИО (при на­ли­чии) по­лу­ча­те­ля
ИИН/БИН по­лу­ча­те­ля
Ре­зи­дент­ство по­лу­ча­те­ля
Банк по­лу­ча­те­ля
Но­мер сче­та по­лу­ча­те­ля
Код на­зна­че­ния пла­те­жа
На­зна­че­ние пла­те­жа
10
11
12
13
14
15
16
17
18
Расшифровка аббревиатур:
ИИН/БИН – индивидуальный идентификационный номер/бизнес-идентификационный номер
СДП – система денежных переводов
ФИО – фамилия, имя, отчество
Сведения, предоставляемые субъектами в рамках запроса АФМ по цифровым активам (по физическим лицам)

2.4. Точные даты и время проведения всех сделок по установленным аккаунтам (за весь период существования), инструменты для ввода и вывода безналичных денежных средств (номера счетов, платежных карт и иные реквизиты), IP-адреса, геолокации, иные сведения об использовании установленных аккаунтов на платформе;

Сведения, предоставляемые субъектами в рамках запроса АФМ по цифровым активам (по юридическим лицам)

4.4. Точные даты и время проведения всех сделок по установленным аккаунтам (за весь период существования), инструменты для ввода и вывода безналичных денежных средств (номера счетов, платежных карт и иные реквизиты), IP-адреса, геолокации, иные сведения об использовании установленных аккаунтов на платформе;

Приложение 2 к приказу
Председателя Агентства
Республики Казахстан
по финансовому мониторингу
от 22 февраля 2022 года
№ 13
Признаки определения подозрительной операции, деятельности клиента
№ кода
Признаки
11
Платежи и (или) переводы денег физическими лицами, не соответствующие доходам или социальному положению
12
Оформление активов на подставных лиц
13
Использование юридических лиц и (или) индивидуальных предпринимателей путем совершения мнимых или притворных сделок
14
Наличие больших оборотов у юридического лица и (или) индивидуального предпринимателя при отсутствии соразмерных доходов, хозяйственной деятельности
15
Использование юридических лиц со сложным выявлением бенефициарных собственников (оффшоры, трасты, многоступенчатая пирамидальная структура)
16
Операции с цифровыми активами, с кошельками цифровых активов, связанные с незаконной деятельностью
17
Совершение операций с наличными (внесение на счет, обналичивание, частое и крупное снятие денег в банкомате, особенно зарубежных), а также их трансграничное перемещение с помощью курьеров
18
Платежи и переводы денег по внешнеторговым контрактам без экономической выгоды
19
Трансграничные операции, в особенности через юрисдикции с высоким риском (страна или регион), а также переводы через неформальные системы
20
Подозрительные операции с ценными бумагами, биржевыми сделками и использование иных финансовых инструментов
21
Сокрытие незаконного происхождения денег и их вывод, включая ставки в игорных заведениях, заключение мнимых сделок займа, лизинга и страхования, пенсионные отчисления
22
Валютные операции, подпадающие под высокий риск ОД/ФТ/ФРОМУ, согласно Национальной оценке рисков, в том числе операции направленные на вывод денег из страны, на уклонение от выполнения требования валютного законодательства Республики Казахстан, а также не имеющие очевидного экономического смысла или в отношении которых возникают подозрения о том, что деньги и (или) иное имущество, используемые для ее совершения, являются доходом от преступной деятельности, либо сама операция направлена на преступную деятельность
23
Сбор, перемещение и использование средств некоммерческими и благотворительными организациями с использованием финансовых инструментов
24
Внесение денег с использованием финансовых инструментов, в том числе систематические операции ниже пороговых значений, установленных в рамках финансового мониторинга, необычное пополнение и снятие вкладов (депозитов)
25
Покупка имущества, в том числе дорогостоящих активов и предметов роскоши за наличный расчет или единым платежом
26
Инвестирование в легальный бизнес без достаточных доходов или при незначительных оборотах
27
Иные необычные операции, в том числе с имуществом необъяснимого происхождения, деятельность клиента, вызывающие подозрения в рамках финансового мониторинга, в том числе с участием профессиональных отмывателей, деятельность компаний по извлечению дохода (имущественной выгоды) от привлечения денег или иного имущества, и другие