Об утверждении Инструкции по составлению и представлению сведений по платежным карточкам
ҚАЗТөлем карточкалары бойынша мәліметтер жасау және ұсыну жөніндегі нұсқаулықты бекіту туралы
Данные из ЭКБ обновлены 03.08.2026
Реквизиты и источник
- Полное наименование
- Об утверждении Инструкции по составлению и представлению сведений по платежным карточкам
- Наименование (каз.)
- Төлем карточкалары бойынша мәліметтер жасау және ұсыну жөніндегі нұсқаулықты бекіту туралы
- Вид акта
- Постановление
- Юридическая сила
- Утратил силу
- Код статуса в реестре
- yts
- Номер
- 21
- Дата принятия
- 03.02.2005
- Показанная редакция
- 01.02.2011 · действующая AI23269_5.rus
- Всего редакций в базе
- 1
- Последнее изменение
- 01.02.2011
- Язык текста
- русский
- НГР (номер госрегистрации)
- V050003495_
- Идентификатор ЭКБ
- 23269
- Идентификатор редакции
- AI23269_5
- Первоисточник
- ЭКБ zan.gov.kz (API)
- Данные обновлены
- 03.08.2026 19:12
0 Об утверждении Инструкции по составлению и представлению сведений по платежным карточкам
В целях проведения анализа развития рынка платежных карточек Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ :
1 1. Утвердить прилагаемую Инструкцию по составлению и представлению сведений по платежным карточкам.
2 2. Настоящее постановление вводится в действие с 1 апреля 2005 года.
3 3. Со дня введения в действие настоящего постановления признать утратившими силу следующие постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан:
1
1) от 24 августа 2002 года № 321 «Об утверждении Инструкции по составлению и представлению сведений по платежным карточкам» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под № 1982, опубликованное 4-17 ноября 2002 года в печатныхизданиях Национального Банка Республики Казахстан «Казакстан Улттык Банкiнiн Хабаршысы» и «Вестник Национального Банка Казахстана»);
2
2) от 6 декабря 2003 года № 426 «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2002 года № 321 «Об утверждении Инструкции по составлению и представлению сведений по платежным карточкам», зарегистрированное в Министерстве юстиции Республики Казахстан под № 1982» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под № 2659, опубликованное 1-18 января 2004 года в печатных изданиях Национального Банка Республики Казахстан «Казакстан Улттык Банкiнiн Хабаршысы» и «Вестник Национального Банка Казахстана»).
4 4. Департамент платежных систем (Мусаев Р.Н.):
1 1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
2
2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления довести его до сведения заинтересованных подразделений центрального аппарата Национального Банка Республики Казахстан, а также банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
5 5. Контроль над исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Елемесова А.Р.
0 Инструкция по составлению и представлению сведений по платежным карточкам
Утверждена
постановлением Правления
Национального Банка Республики Казахстан
от 3 февраля 2005 года № 21
Инструкция по составлению и представлению сведений по платежным карточкам
1
1. Настоящая Инструкция разработана в соответствии с Законом Республики Казахстан "О Национальном Банке Республики Казахстан" и иными нормативными правовыми актами Республики Казахстан и устанавливает требования к составлению и представлению банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее - банки), являющимися эмитентами платежных карточек или эквайерами, сведений по платежным карточкам Национальному Банку Республики Казахстан в целях проведения мониторинга развития рынка платежных карточек.
2
2. В настоящей Инструкции используются понятия, предусмотренные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2000 года № 331 "Об утверждении Правил выпуска и использования платежных карточек в Республике Казахстан", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под № 1260, а также следующие понятия:
1 1) двойной прокат - оформление нескольких чеков по одной транзакции, осуществленной с использованием платежной карточки;
2 2) дополнительная платежная карточка - платежная карточка, эмитированная на имя доверенного лица клиента;
3 3) импринтер - механическое устройство для оформления слипов путем выполнения оттиска лицевой стороны платежной карточки на слипе;
4 4) мошеннические транзакции - незаконные безналичные платежи и/или операции по выдаче наличных денег с использованием платежной карточки, ее реквизитов, поддельной платежной карточки или иного незаконного способа, совершенные законным держателем платежной карточки или третьим лицом;
5 5) основная платежная карточка - платежная карточка, держателем которой является клиент;
6 6) поддельная платежная карточка - платежная карточка, изготовленная незаконным путем, частично или полностью подделанная, в целях осуществления мошеннических транзакций;
7 7) сеть обслуживания банка - сеть, состоящая из электронно-механических устройств, находящихся во владении банка, посредством которой осуществляются транзакции с использованием платежных карточек;
8 8) сеть обслуживания другого банка - сеть, состоящая из электронно-механических устройств, находящихся во владении всех других банков, посредством которой осуществляются транзакции с использованием платежных карточек;
9 9) торговая точка - месторасположение оборудования для обслуживания платежных карточек;
10 10) торговый терминал - электронно-механическое устройство, посредством которого производится оплата за товары или услуги с использованием платежных карточек;
11 11) транзакция - безналичные платежи и/или операции по выдаче наличных денег, совершенные с использованием платежных карточек.
3 3. Сведения по платежным карточкам включают:
1 1) сведения о количестве оборудования для обслуживания платежных карточек и остатках на карт-счетах по форме согласно приложению 1 к настоящей Инструкции;
2 2) сведения о количестве платежных карточек в обращении по форме согласно приложению 2 к настоящей Инструкции;
3 3) сведения о количестве платежных карточек в обращении в разрезе регионов по форме согласно приложению 3 к настоящей Инструкции;
4 4) сведения о количестве и объемах транзакций с использованием платежных карточек по форме согласно приложению 4 к настоящей Инструкции;
5 5) сведения о количестве и объемах транзакций с использованием платежных карточек в разрезе регионов по форме согласно приложению 5 к настоящей Инструкции;
6 6) сведения об объемах мошеннических транзакций с использованием платежных карточек по форме согласно приложению 6 к настоящей Инструкции.
4
4. Сведения по платежным карточкам представляются банками в Национальный Банк Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) ежемесячно не позднее 7 числа месяца, следующего за отчетным месяцем, за исключением сведений об объемах мошеннических транзакций с использованием платежных карточек, которые представляются банками в Национальный Банк ежеквартально не позднее 7 числа месяца, следующего за отчетным кварталом.
5 5. Эмитенты платежных карточек представляют в Национальный Банк сведения по платежным карточкам и транзакциям, совершенным с их использованием, в том числе сведения по платежным карточкам, распространяемым другими банками Республики Казахстан, предусмотренные пунктом 3 настоящей Инструкции.
6 6. Эквайеры, не являющиеся эмитентами платежных карточек, представляют в Национальный Банк сведения по платежным карточкам, предусмотренные подпунктами 1), 4) и 5) пункта 3 настоящей Инструкции.
7
7. Банк, получивший в пользование торговые терминалы и/или импринтеры от других банков, и заключивший договоры с предпринимателями на обслуживание платежных карточек, представляет в Национальный Банк сведения о количестве данного оборудования и о транзакциях, совершенных с его использованием, предусмотренные подпунктами 1), 4) и 5) пункта 3 настоящей Инструкции.
8 8. Банк, получивший в пользование банкоматы от других банков, представляет в Национальный Банк сведения о количестве банкоматов и о транзакциях, совершенных с их использованием, предусмотренные подпунктами 1), 4) и 5) пункта 3 настоящей Инструкции.
9 9. Банки Республики Казахстан, распространяющие платежные карточки, выпущенные эмитентами - нерезидентами Республики Казахстан, представляют в Национальный Банк сведения по платежным карточкам, предусмотренные подпунктами 2) и 3) пункта 3 настоящей Инструкции.
10 10. В случае, если операция совершается в иностранной валюте, сведения по ней представляются в пересчете на тенге по рыночному курсу обмена валют, в соответствии с законодательством Республики Казахстан, на момент совершения операции.
11 11. Сведения по платежным карточкам представляются электронным способом в форматах передачи информации, установленных Национальным Банком.
12 12. Вопросы, не урегулированные настоящей Инструкцией, регулируются в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
1 Сведения о количестве оборудования для обслуживания платежных карточек и остатках на карт-счетах
Приложение 1
к Инструкции по составлению и
представлению сведений по
платежным карточкам
Сведения о количестве оборудования для обслуживания платежных карточек и остатках на карт-счетах
___________________________
Наименование банка
На "_____" ________________ 200___ год
число месяц
Наименование области
(города)
Количество торговых терминалов (единиц)
Количество
импринтеров (единиц)
Коли-
чество бан-
кома-
тов
(еди-
ниц)
Коли-
чество торго-
вых
точек (единиц)
Коли-
чест-
во
пред-
при-
нима-
телей
(еди-
ниц)
Сред-
неме-
сячные остат-
ки
на
карт-
счетах
(тысяч тенге)
в
бан-
ках
у
пред-
при-
нима-
телей
в
бан-
ках
у
пред-
прини-
ма-
телей
1
2
3
4
5
6
7
8
9
Акмолинская
Актюбинская
Алматинская
Атырауская
Восточно-
Казахстанская
Жамбылская
Западно-
Казахстанская
Карагандинская
Костанайская
Кызылординская
Мангистауская
Павлодарская
Северо-
Казахстанская
Южно-
Казахстанская
город Алматы
город Астана
Итого:
Руководитель _________________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
Главный бухгалтер _________________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
Исполнитель __________________________ _________________
(Фамилия, Имя, Отчество) телефон
"___"_______________ 200__ год
Правила заполнения Сведений
1 1. Сведения о количестве оборудования банка для обслуживания платежных карточек, предусмотренные графами 2-6 настоящих Сведений, указываются по местонахождению оборудования.
2 2. В графах 2 и 3 указывается количество торговых терминалов банка в разбивке на расположенные в банках и у предпринимателей на последнюю дату отчетного месяца.
3 3. В графах 4 и 5 указывается количество импринтеров банка в разбивке на расположенные в банках и у предпринимателей на последнюю дату отчетного месяца.
4 4. В графе 6 указывается количество банкоматов банка на последнюю дату отчетного месяца.
5 5. В графе 7 указывается количество торговых точек, в которых установлено оборудование для обслуживания платежных карточек, на последнюю дату отчетного месяца, по местонахождению оборудования для обслуживания платежных карточек, установленного в данных торговых точках.
6 6. В графе 8 указывается количество предпринимателей, заключивших договор с эквайером на обслуживание платежных карточек, на последнюю дату отчетного месяца, по местонахождению предпринимателя.
7
7. В графе 9 указываются среднемесячные остатки на карт-счетах по банку за отчетный месяц. Графа 9 заполняется только в строке «Итого» без разбивки на регионы. Среднемесячные остатки на карт-счетах по банку за отчетный месяц рассчитываются путем суммирования ежедневных остатков на карт-счетах, числящихся в течение только рабочих дней отчетного месяца (без учета праздничных и выходных дней) и деления полученного значения на количество рабочих дней отчетного месяца. Остатки на карт-счетах в иностранной валюте ежедневно пересчитываются в тенге с использованием рыночного курса обмена валют в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
8 8. В строке «Итого» указываются сведения в целом по банку.
2 Сведения о количестве платежных карточек в обращении
Приложение 2
к Инструкции по составлению и
представлению сведений по
платежным карточкам
Сведения о количестве платежных карточек в обращении
___________________________
Наименование банка
На "_____" ________________ 200___ год
число месяц
Наименование системы
платежной карточки
Количество
платежных
карточек в
обращении
(единиц)
Количество
использованных
платежных
карточек
(единиц)
Количество
держателей
платежных
карточек
(человек)
1
2
3
4
Руководитель _________________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
Главный бухгалтер _________________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
Исполнитель __________________________ _________________
(Фамилия, Имя, Отчество) телефон
"___"_______________ 200__ год
Правила заполнения Сведений
1 1. В графе 1 указывается наименование системы платежной карточки, по которой представляются сведения.
2 2. В графе 2 указывается количество платежных карточек в обращении на последнюю дату отчетного месяца, с учетом основных и дополнительных платежных карточек.
3 3. В графе 3 указывается количество платежных карточек в обращении на последнюю дату отчетного месяца, посредством которых производились транзакции в отчетном месяце, с учетом основных и дополнительных платежных карточек.
4 4. В графе 4 указывается количество держателей платежных карточек на последнюю дату отчетного месяца, с учетом основных и дополнительных платежных карточек.
3 Сведения о количестве платежных карточек в обращении в разрезе регионов
Приложение 3
к Инструкции по составлению и
представлению сведений по
платежным карточкам
Сведения о количестве платежных карточек в обращении в разрезе регионов
___________________________
Наименование банка
На "_____" ________________ 200___ год
число месяц
Наименование области
(города)
Количество платежных
карточек в обращении
(единиц)
Количество использованных платежных
карточек
(единиц)
Количество держателей платежных
карточек
(человек)
1
2
3
4
Акмолинская
Актюбинская
Алматинская
Атырауская
Восточно-
Казахстанская
Жамбылская
Западно-
Казахстанская
Карагандинская
Костанайская
Кызылординская
Мангистауская
Павлодарская
Северо-
Казахстанская
Южно-Казахстанская
город Алматы
город Астана
Итого:
Руководитель _________________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
Главный бухгалтер _________________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
Исполнитель __________________________ _________________
(Фамилия, Имя, Отчество) телефон
"___"_______________ 200__ год
Правила заполнения Сведений
1 1. В графе 2 указывается количество платежных карточек в обращении на последнюю дату отчетного месяца, с учетом основных и дополнительных платежных карточек, по месту текущего ведения карт-счета в базе банка, представляющего сведения.
2
2. В графе 3 указывается количество платежных карточек в обращении на последнюю дату отчетного месяца, посредством которых производились транзакции в отчетном месяце, с учетом основных и дополнительных платежных карточек, по месту текущего ведения карт-счета в базе банка, представляющего сведения, независимо от места проведения транзакции.
3 3. В графе 4 указывается количество держателей платежных карточек на последнюю дату отчетного месяца, с учетом основных и дополнительных платежных карточек, по месту текущего ведения карт-счета в базе банка, представляющего сведения.
4 4. В строке «Итого» указываются сведения в целом по банку.
4 Сведения о количестве и объемах транзакций с использованием платежных карточек
Приложение 4
к Инструкции по составлению и
представлению сведений по
платежным карточкам
Сведения о количестве и объемах транзакций с использованием платежных карточек
___________________________
Наименование банка
За ________________ 200___ год
месяц
Наиме-
нование системы платежной карточ-
ки
Транзак-
ции (на момент списания денег
с карт-
счета)
Безналичные
платежи
Операции по выдаче наличных денег, всего
Операции по выдаче наличных денег с использованием банкоматов
Коли-
чест-
во (еди-
ниц)
Сумма (ты-
сяч
тен-
ге)
Количе-
ство (единиц)
Сумма
(тысяч тенге)
Коли-
чество (единиц)
Сумма
(тысяч тенге)
1
2
3
4
5
6
7
8
Руководитель _________________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
Главный бухгалтер _________________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
Исполнитель __________________________ _________________
(Фамилия, Имя, Отчество) телефон
"___"_______________ 200__ год
Правила заполнения Сведений
1 1. Сведения о количестве и объемах транзакций с использованием платежных карточек представляются по банку в целом.
2 2. В графе 1 указывается наименование системы платежной карточки, по которой представляются сведения.
3 3. В графе 2 указывается номер, соответствующий транзакции, по которой представляются сведения:
I - транзакции, совершенные в сети обслуживания банка с использованием платежных карточек, выпущенных банком;
II - транзакции, совершенные в сети обслуживания другого банка Республики Казахстан с использованием платежных карточек, выпущенных банком;
III - транзакции, совершенные в сети обслуживания другого банка за пределами Республики Казахстан с использованием платежных карточек, выпущенных банком;
IV - транзакции, совершенные в сети обслуживания банка с использованием платежных карточек, выпущенных эмитентами Республики Казахстан, за исключением платежных карточек банка;
V - транзакции, совершенные в сети обслуживания банка с использованием платежных карточек, выпущенных эмитентами-нерезидентами Республики Казахстан, а также распространяемых банками Республики Казахстан, эмитентами которых являются нерезиденты Республики Казахстан.
4 4. В графах 3 и 4 указывается общее количество и сумма проведенных безналичных платежей за товары или услуги с использованием платежных карточек в соответствии с номером, соответствующим транзакции.
5 5. В графах 5 и 6 указывается общее количество и сумма всех проведенных операций по выдаче наличных денег по платежным карточкам, в том числе с использованием банкоматов, в соответствии с номером, соответствующим транзакции.
6 6. В графах 7 и 8 указывается количество и сумма проведенных операций по выдаче наличных денег по платежным карточкам с использованием банкоматов, в соответствии с номером, соответствующим транзакции.
5 Сведения о количестве и объемах транзакций с использованием платежных карточек в разрезе регионов
Приложение 5
к Инструкции по составлению и
представлению сведений по
платежным карточкам
Сведения о количестве и объемах транзакций с использованием платежных карточек в разрезе регионов
___________________________
Наименование банка
За ________________ 200___ год
месяц
Наименование области
(города)
Безналичные
платежи
Операции
по выдаче
наличных
денег,
всего
Операции
по выдаче
наличных денег
с использованием
банкоматов
Коли-
чество (еди-
ниц)
Сумма
(тысяч тенге)
Коли-
чество (единиц)
Сумма
(тысяч тенге)
Коли-
чество (единиц)
Сумма
(тысяч
тенге)
1
2
3
4
5
6
7
Акмолинская
Актюбинская
Алматинская
Атырауская
Восточно-
Казахстанская
Жамбылская
Западно-
Казахстанская
Карагандинская
Костанайская
Кызылординская
Мангистауская
Павлодарская
Северо-
Казахстанская
Южно-
Казахстанская
город Алматы
город Астана
Итого:
Руководитель _________________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
Главный бухгалтер _________________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
Исполнитель __________________________ _________________
(Фамилия, Имя, Отчество) телефон
"___"_______________ 200__ год
Правила заполнения Сведений
1 1. В Сведениях о количестве и объемах транзакций с использованием платежных карточек в разрезе регионов указываются транзакции, совершенные в сети обслуживания банка за отчетный период.
2 2. Сведения указываются по местонахождению оборудования для обслуживания платежных карточек, с помощью которого была осуществлена транзакция.
3 3. Количество и сумма транзакций, предусмотренные графами 2-7 настоящих Сведений, рассчитываются путем суммирования количества и суммы транзакций, соответствующих следующим номерам (на момент списания денег с карт-счета):
I - транзакции, совершенные в сети обслуживания банка с использованием платежных карточек, выпущенных банком;
IV - транзакции, совершенные в сети обслуживания банка с использованием платежных карточек, выпущенных эмитентами Республики Казахстан, за исключением платежных карточек банка;
V - транзакции, совершенные в сети обслуживания банка с использованием платежных карточек, выпущенных эмитентами-нерезидентами Республики Казахстан, а также распространяемых банками Республики Казахстан, эмитентами которых являются нерезиденты Республики Казахстан.
4 4. В графах 2 и 3 указывается общее количество и сумма проведенных безналичных платежей за товары или услуги с использованием платежных карточек.
5 5. В графах 4 и 5 указывается общее количество и сумма всех проведенных операций по выдаче наличных денег по платежным карточкам, в том числе с использованием банкоматов.
6 6. В графах 6 и 7 указывается количество и сумма проведенных операций по выдаче наличных денег по платежным карточкам с использованием банкоматов.
7 7. В строке «Итого» указываются сведения в целом по банку.
6 Сведения об объемах мошеннических транзакций с использованием платежных карточек
Приложение 6
к Инструкции по составлению и
представлению сведений по
платежным карточкам
Сведения об объемах мошеннических транзакций с использованием платежных карточек
___________________________
Наименование банка
За ________________ 200___ год
квартал
Наиме-
нование системы платежной карточки
Дата прове-
дения транзак-
ции
Способ мошен-
ниче-
ства
Вид
тран-
закции
Среда прове-
дения транзак-
ции
Транзакции
(на момент списания
денег с
карт-
счета)
Сумма прове-
денной транзак-
ции (тенге)
1
2
3
4
5
6
7
Руководитель _________________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
Главный бухгалтер _________________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
Исполнитель __________________________ _________________
(Фамилия, Имя, Отчество) телефон
"___"_______________ 200__ год
Правила заполнения Сведений
1
1. В Сведениях об объемах мошеннических транзакций с использованием платежных карточек указываются объемы мошеннических транзакций, проведенных с использованием платежных карточек, за исключением мошеннических транзакций, которые были приостановлены. Сведения указываются по каждой транзакции в отдельности и относятся к тому отчетному периоду времени, когда банк-эмитент установил, что транзакция является мошеннической.
2 2. В графе 1 указывается наименование системы платежной карточки, по которой представляются сведения.
3 3. В графе 2 указывается дата проведения транзакции.
4 4. В графе 3 указывается способ мошенничества:
1 - утерянные, украденные платежные карточки;
2 - платежные карточки, неполученные держателем при выпуске и пересылке;
3 - поддельные платежные карточки;
4 - двойной прокат;
5 - заказ по почте, телефону, интернету;
6 - другое (злоупотребление по счету держателем платежной карточки; умышленное заведение платежной карточки с целью совершения в дальнейшем мошеннических транзакций (по поддельным документам); ложные заявления держателей платежных карточек о краже или потере платежных карточек и другое).
5 5. В графе 4 указывается вид транзакции:
A - безналичные платежи;
B - операции по выдаче наличных денег.
6 6. В графе 5 указывается среда проведения транзакции:
A - банкомат;
B - pos-терминал;
C - импринтер;
D - интернет.
7 7. В графе 6 указывается номер, соответствующий транзакции, по которой представляются сведения:
I - транзакции, совершенные в сети обслуживания банка с использованием платежных карточек, выпущенных банком или номера которых соответствуют идентификационным номерам банка, применяемым для выпуска платежных карточек;
II - транзакции, совершенные в сети обслуживания другого банка Республики Казахстан с использованием платежных карточек, выпущенных банком, или номера которых соответствуют идентификационным номерам банка, применяемым для выпуска платежных карточек;
III - транзакции, совершенные в сети обслуживания другого банка за пределами Республики Казахстан с использованием платежных карточек, выпущенных банком, или номера которых соответствуют идентификационным номерам банка, применяемым для выпуска платежных карточек.