О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 ноября 2000 года № 428 "Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между банками второго уровня Республики Казахстан, а также между банками второго уровня Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций", зарегистрированное в Министерстве юстиции Республики Казахстан под № 1351
📌 Сноска. Утратило силу постановлением Правления Национального Банка РК от 31.08.2016 № 210 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
В целях совершенствования нормативной правовой базы, регулирующей корреспондентские отношения между банками второго уровня Республики Казахстан, а также между банками второго уровня Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:

1. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 ноября 2000 года N 428 "Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между банками второго уровня Республики Казахстан, а также между банками второго уровня Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 1351, опубликованное 1-14 января 2001 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкiнiн Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана") следующие дополнения и изменения:
в Правилах установления корреспондентских отношений между банками второго уровня Республики Казахстан, а также между банками второго уровня Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, утвержденных указанным постановлением (далее - Правила):
в пункте 2:
в подпункте 2) слова "в соответствии с которыми один из них (далее - Корреспондент) открывает корреспондентский счет другому (далее - Респондент)" заменить словами "возникающие при открытии корреспондентских счетов между ними";
дополнить подпунктами 3)-5) в следующей редакции:
"3) контрагент - банк и/или небанковская организация, являющиеся партнером, согласно заключенному договору корреспондентского счета;
4) Респондент - банк и/или небанковская организация, открывшие счет в другом банке и/или небанковской организации (ностро-счет);
5) Корреспондент - банк и/или небанковская организация, открывшие у себя счет для другого банка и/или небанковской организации (лоро-счет).";
главу 2 дополнить пунктом 11-1 в следующей редакции:
"11-1. Респондент по истечении пяти рабочих дней после открытия корреспондентского счета представляет в Национальный Банк уведомление, согласно Приложению 1.";
абзац первый пункта 13 главы 3 после слова "в соответствии" дополнить словами "с договором корреспондентского счета, а также";
главу 5 изложить в следующей редакции:
"Глава 5. Порядок расчета лимита платежей по корреспондентским счетам банков и небанковских организаций
21. Банк и/или небанковская организация осуществляют платежи в текущем месяце, инициированные ими и их клиентами, через корреспондентские счета в объемах не превышающих лимит, установленный Национальным Банком.
Лимит, установленный для банка и/или небанковской организации, рассчитывается в процентном соотношении от их общего объема исходящих безналичных платежей, осуществленных через платежную систему Республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения "Казахстанский центр межбанковских расчетов Национального Банка Республики Казахстан" (далее - Центр) за предыдущий месяц. В общий объем исходящих безналичных платежей, осуществленных через Центр, входит объем исходящих платежей, осуществленных через межбанковскую систему переводов денег Центра, и объем платежей, осуществленных через клиринговую палату Центра, за вычетом суммы дебетовой чистой позиции по результатам клиринга клиринговой палаты Центра.
22. Сумма денег, поступивших в пользу Респондента и его клиентов, с корреспондентского счета Респондента, открытого у Корреспондента, на корреспондентский счет Респондента, открытый в Национальном Банке, через платежную систему Центра в текущем месяце, не входит в расход лимита. Лимит не распространяется на операции по сбору наличных денег на корреспондентский счет Респондента, открытый у Корреспондента, в том случае, когда данный корреспондентский счет открыт только для сбора наличных денег в пользу клиентов Респондента и остатки денег на этом корреспондентском счете обнуляются в конце операционного дня через платежную систему Центра. Сумма платежей при проведении операций по зачету взаимных требований по корреспондентским счетам лоро и ностро в одном банке или небанковской организации не входит в расход лимита.
23. Банк и/или небанковская организация представляют в Национальный Банк не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным, сведения о количестве и объемах платежей, полученных и отправленных ими через корреспондентские счета, согласно Приложению 2 к настоящим Правилам, на основании которого рассчитывается расход лимита. При открытии корреспондентского счета только для сбора наличных денег в пользу своих клиентов банк и/или небанковская организация дополнительно к Приложению 2 представляют в Национальный Банк не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным, сведения о количестве и объемах платежей, осуществленных через данный корреспондентский счет, показывающие ежедневное движение денег и остаток на конец операционного дня, согласно Приложению 3 к настоящим Правилам.
24. Банк и/или небанковская организация, превысившие лимит объема платежей, установленный Национальным Банком, несут ответственность в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан.";
приложение 1 изложить в следующей редакции:

"Приложение 1
к Правилам установления
корреспондентских отношений между
банками второго уровня Республики
Казахстан, а также между банками
второго уровня Республики Казахстан
и организациями, осуществляющими
отдельные виды банковских операций
Уведомление об открытии корреспондентского счета
Наименование банка и/или небанковской организации (Респондента)
_____________________________________________________
Наименование контрагента банка и/или небанковской организации (Корреспондента)
__________________________________________________
Порядок проведения расчетов:
1. Проведение платежей осуществляется путем зачисления денег на:
_
|_| Ностро-счет
_
|_| Лоро-счет
2. Счет открыт для проведения:
_
|_| клиентских платежей
_
|_| банковских платежей
_
|_| расчетов по карточкам
_
|_| для сбора наличных денег в пользу клиентов Респондента
_
|_| других платежей (изложить вариант) __________________
3. Остаток на конец операционного дня:
равен нулю
неснижаемый уровень остатка предусмотрен договором
изменяющийся уровень остатка, независящий от требований договора
Дата открытия корреспондентского счета "_"__________20__ года
Руководитель _____________________ ___________
(Фамилия, инициалы) подпись
Главный Бухгалтер ___________________ ___________";
(Фамилия, инициалы) подпись
Правила дополнить Приложением N 2 в следующей редакции:

"Приложение 2
к Правилам установления
корреспондентских отношений между
банками второго уровня Республики
Казахстан, а также между банками
второго уровня Республики Казахстан
и организациями, осуществляющими
отдельные виды банковских операций
Банковский идентификационный код (далее - БИК) банка или небанковской организации __________________
Наименование банка или небанковской организации _____________
___________________________________________________________________
Сведения о количестве и объемах платежей, осуществленных через корреспондентские счета, за _______ месяц ________ года
___________________________________________________________________
БИК Бан-|БИК  | Обозначение счета  |Объем плате- |Количество плате-
ка или  |конт-|   (ностро/лоро)    |жей (в тенге)|жей (в единицах)
небан-  |ра-  |--------------------|-------------|-----------------
ковской |гента|Счет, че- |Счет, че-|Полу-|Отправ-|Получен-|Отправ-
органи- |     |рез кото- |рез кото-|чен- |ленные |ные     |ленные
зации   |     |рый полу- |рый отп- |ные  |       |        |
        |     |чен платеж|равлен   |     |       |        |
        |     |          |платеж   |     |       |        |
-------------------------------------------------------------------
   1    |  2  |     3    |    4    |  5  |   6   |    7   |   8
-------------------------------------------------------------------
      Руководитель _____________ (Фамилия, инициалы)
      Главный бухгалтер ______________ (Фамилия, инициалы)
      Исполнитель _____________ (Фамилия, инициалы)  телефон _____
Правила по заполнению сведений о количестве и объемах платежей, осуществленных через корреспондентские счета
Сведения о количестве и объемах платежей, осуществленных через корреспондентские счета, содержат 8 граф, включающих следующую информацию:
графа 1 - БИК банка или небанковской организации. Проставляется идентификационный код банка или небанковской организации, представляющего(ей) сведения;
графа 2 - БИК контрагента. Проставляется идентификационный код контрагента банка или небанковской организации, представляющего(ей) сведения;
графа 3 - счет, через который получен платеж. Проставляется обозначение корреспондентского счета, через который банк или небанковская организация, представляющий(ая) отчетность, получил(а) платежи. Проставляются обозначения "ностро" или "лоро";
графа 4 - счет, через который отправлен платеж. Проставляется обозначение корреспондентского счета, через который банк или небанковская организация, представляющий(ая) отчетность, отправил(а) платежи. Проставляются обозначения "ностро" или "лоро";
графа 5 - полученные. Проставляется сумма полученных банком и/или небанковской организацией (и/или их клиентами) платежей от контрагента (и/или их клиентов). Также в данной графе Корреспондентом проставляется сумма платежей, проведенных по указанию Респондента по зачислению денег от третьих лиц на корреспондентский счет Респондента, открытый у Корреспондента. В случае открытия Респондентом у Корреспондента корреспондентского счета только для сбора наличных денег в пользу клиентов Респондента и обнуления остатка денег на данном корреспондентском счете в конце операционного дня через платежную систему Центра, Корреспондентом не проставляется сумма по сбору наличных денег. При не обнулении остатка денег на данном корреспондентском счете в конце операционного дня, Корреспондентом проставляется сумма по сбору наличных денег. Не проставляется ни Респондентом, ни Корреспондентом сумма денег, переведенная с корреспондентского счета Респондента, открытого в Национальном Банке, на корреспондентский счет Респондента, открытый у Корреспондента, через платежную систему Центра. Банком и/или небанковской организацией не проставляется сумма платежей при проведении операций по зачету взаимных требований по корреспондентским счетам лоро и ностро в одном банке или небанковской организации;
графа 6 - отправленные. Проставляется сумма отправленных банком и/или небанковской организацией платежей в пользу контрагента (и/или их клиентов). Также в данной графе Респондентом проставляется сумма платежей, проведенных по указанию Респондента по зачислению денег от третьих лиц на корреспондентский счет Респондента, открытый у Корреспондента. В случае открытия Респондентом у Корреспондента корреспондентского счета только для сбора наличных денег в пользу клиентов Респондента и обнуления остатка денег на данном корреспондентском счете в конце операционного дня через платежную систему Центра, Респондентом не проставляется сумма по сбору наличных денег. При не обнулении остатка денег на данном корреспондентском счете в конце операционного дня, Респондентом проставляется сумма по сбору наличных денег. Не проставляется ни Респондентом, ни Корреспондентом сумма денег, переведенная с корреспондентского счета Респондента, открытого у Корреспондента, на корреспондентский счет Респондента, открытый в Национальном Банке, через платежную систему Центра. Банком и/или небанковской организацией не проставляется сумма платежей при проведении операций по зачету взаимных требований по корреспондентским счетам лоро и ностро в одном банке или небанковской организации;
графа 7 - полученные. Проставляется количество полученных банком и/или небанковской организацией (и/или их клиентами) платежей от контрагента (и/или их клиентов). Также в данной графе Корреспондентом проставляется количество платежей, проведенных по указанию Респондента по зачислению денег от третьих лиц на корреспондентский счет Респондента, открытый у Корреспондента. В случае открытия Респондентом у Корреспондента корреспондентского счета только для сбора наличных денег в пользу клиентов Респондента и обнуления остатка денег на данном корреспондентском счете в конце операционного дня через платежную систему Центра, Корреспондентом не проставляется количество платежей по сбору наличных денег. При не обнулении остатка денег на данном корреспондентском счете в конце операционного дня, Корреспондентом проставляется количество платежей по сбору наличных денег. Не проставляется ни Респондентом, ни Корреспондентом количество платежей, направленных на перевод денег с корреспондентского счета Респондента, открытого в Национальном Банке, на корреспондентский счет Респондента, открытый у Корреспондента, через платежную систему Центра. Банком и/или небанковской организацией не проставляется количество платежей при проведении операций по зачету взаимных требований по корреспондентским счетам лоро и ностро в одном банке или небанковской организации;
графа 8 - отправленные. Проставляется количество отправленных банком и/или небанковской организацией платежей в пользу контрагента (и/или их клиентов). Также в данной графе Респондентом проставляется количество платежей, проведенных по указанию Респондента по зачислению денег от третьих лиц на корреспондентский счет Респондента, открытый у Корреспондента. В случае открытия Респондентом у Корреспондента корреспондентского счета только для сбора наличных денег в пользу клиентов Респондента и обнуления остатка денег на данном корреспондентском счете в конце операционного дня через платежную систему Центра, Респондентом не проставляется количество платежей по сбору наличных денег. При не обнулении остатка денег на данном корреспондентском счете в конце операционного дня, Респондентом проставляется количество платежей по сбору наличных денег. Не проставляется ни Респондентом, ни Корреспондентом количество платежей, направленных на перевод денег с корреспондентского счета Респондента, открытого у Корреспондента, на корреспондентский счет Респондента, открытый в Национальном Банке, через платежную систему Центра. Банком и/или небанковской организацией не проставляется количество платежей при проведении операций по зачету взаимных требований по корреспондентским счетам лоро и ностро в одном банке или небанковской организации.";
Правила дополнить Приложением N 3 в следующей редакции:

"Приложение 3
к Правилам установления
корреспондентских отношений между
банками второго уровня Республики
Казахстан, а также между банками
второго уровня Республики Казахстан
и организациями, осуществляющими
отдельные виды банковских операций
БИК банка или небанковской организации ______________________
Наименование банка или небанковской организации _____________
Сведения о количестве и объемах платежей, осуществленных через корреспондентские счета, открытые только для сбора наличных денег в пользу клиентов Респондента за _______ месяц ________ года
___________________________________________________________________
Бик  |БИК Коррес-|Дата|Объем платежей|Количество плате-|Сумма ос-
Рес- |пондента   |    |(в тенге)     |жей (в единицах) |татка денег
пон- |           |    |--------------|-----------------|на конец
дента|           |    |Полу-|Отправ- |Получен-|Отправ- |операцион-
     |           |    |чен- |ленные  |ные     |ленные  |ного дня
     |           |    |ные  |        |        |        |(в тенге)
-------------------------------------------------------------------
  1  |     2     |  3 |  4  |    5   |    6   |    7   |     8
-------------------------------------------------------------------
      Руководитель _____________ (Фамилия, инициалы)
      Главный бухгалтер _____________ (Фамилия, инициалы)
      Исполнитель __________ (Фамилия, инициалы) телефон _______
Правила по заполнению сведений о количестве и объемах платежей, осуществленных через корреспондентские счета, открытые только для сбора наличных денег в пользу клиентов Респондента
Сведения о количестве и объемах платежей, осуществленных через корреспондентские счета, открытые только для сбора наличных денег в пользу клиентов Респондента, содержат 8 граф, включающих следующую информацию:
графа 1 - БИК Респондента. Проставляется идентификационный код Респондента, открывшего корреспондентский счет у Корреспондента для сбора наличных денег в пользу своих клиентов и представляющего сведения;
графа 2 - БИК Корреспондента. Проставляется идентификационный код Корреспондента, в котором открыт счет для сбора наличных денег в пользу клиентов Респондента;
графа 3 - дата. Проставляется двузначное обозначение даты отчетного месяца;
графа 4 - полученные. Проставляется сумма денег, полученных на корреспондентский счет Респондента, открытый у Корреспондента только для сбора наличных денег в пользу клиентов Респондента;
графа 5 - отправленные. Проставляется сумма денег, отправленных через Центр с корреспондентского счета Респондента, открытого у Корреспондента только для сбора наличных денег в пользу клиентов Респондента, на корреспондентский счет Респондента, открытый в Национальном Банке;
графа 6 - полученные. Проставляется количество платежей, полученных на корреспондентский счет Респондента, открытый у Корреспондента только для сбора наличных денег в пользу клиентов Респондента;
графа 7 - отправленные. Проставляется количество платежей, отправленных через Центр с корреспондентского счета Респондента, открытого у Корреспондента только для сбора наличных денег в пользу клиентов Респондента, на корреспондентский счет Респондента, открытый в Национальном Банке;
графа 8 - сумма остатка денег на конец операционного дня. Проставляется сумма остатка денег на корреспондентском счете на конец операционного дня (при обнулении остатка денег на корреспондентском счете в конце операционного дня проставляется значение "О").".