О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 сентября 2005 года № 359 "Об утверждении Инструкции о требованиях к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банках второго уровня и внесении изменения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 марта 2005 года № 116 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций"
В целях совершенствования нормативных правовых актов, регулирующих деятельность банков второго уровня, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в постановление Правления Агентства от 30 сентября 2005 года № 359 "Об утверждении Инструкции о требованиях к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банках второго уровня и внесении изменения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 марта 2005 года № 116 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 3925) следующие дополнения и изменения:
в Инструкции о требованиях к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банках второго уровня, утвержденной указанным постановлением:
дополнить пунктом 3-1 следующего содержания:
"3-1. Сценарии, результаты стресс-тестирования, а также планы действий на случай возникновения непредвиденных обстоятельств представляются в уполномоченный орган не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным месяцем.";
абзац девятый подпункта 6) пункта 7 после слов "клиентами и контрагентами" дополнить словом ", мошенничество";
в пункте 10-1 слова "плана финансирования в случае чрезвычайных обстоятельств" заменить словами "плана на случай возникновения непредвиденных обстоятельств";
приложение 1 дополнить строкой двадцать восьмой следующего содержания:
"
Прав­ле­ние
раз­ра­ба­ты­ва­ет,
Со­вет ди­рек­то­ров
утвер­жда­ет внут­рен­ний
до­ку­мент, со­дер­жа­щий
план на слу­чай
воз­ник­но­ве­ния
непред­ви­ден­ных
об­сто­я­тельств, ко­то­рые
мо­гут по­вли­ять на
фи­нан­со­вую устой­чи­вость
бан­ка и его до­чер­них
ор­га­ни­за­ций,
преду­смат­ри­ва­ю­щий, в том
чис­ле ме­ры по:
под­дер­жа­нию
спо­соб­но­сти
вы­пол­не­ния бан­ком
при­ня­тых на се­бя
обя­за­тельств пе­ред
де­по­зи­то­ра­ми и
кре­ди­то­ра­ми, в ча­сти
свое­вре­мен­но­го
обес­пе­че­ния воз­мож­но­сти
осу­ществ­ле­ния рас­че­тов в
со­от­вет­ствии с при­ня­ты­ми
на се­бя
обя­за­тель­ства­ми;
пре­ду­пре­жде­нию и
предот­вра­ще­нию
воз­мож­но­го на­ру­ше­ния
ре­жи­ма по­все­днев­но­го
функ­ци­о­ни­ро­ва­ния бан­ка;
сни­же­нию по­след­ствий
на­ру­ше­ния ре­жи­ма
по­все­днев­но­го
функ­ци­о­ни­ро­ва­ния бан­ка
(в том чис­ле раз­ме­ра
фи­нан­со­вых по­терь,
по­те­ри де­ло­вой
ре­пу­та­ции);
со­хра­не­нию уров­ня
управ­ле­ния бан­ком,
поз­во­ля­ю­ще­го обес­пе­чить
усло­вия для при­ня­тия
адек­ват­ных ре­ше­ний, их
свое­вре­мен­ную и пол­ную
ре­а­ли­за­цию.
При раз­ра­бот­ке пла­на на слу­чай
воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств
банк учи­ты­ва­ет сле­ду­ю­щие фак­то­ры:
ви­ды и ха­рак­тер воз­мож­ных непред­ви­ден­ных
об­сто­я­тельств, свя­зан­ные с ни­ми рис­ки,
спо­соб­ные нега­тив­но от­ра­зить­ся на ре­жи­ме
по­все­днев­но­го функ­ци­о­ни­ро­ва­ния бан­ка и его
спо­соб­но­сти вы­пол­нять при­ня­тые на се­бя
обя­за­тель­ства, а та­к­же ко­ли­че­ствен­ная
оцен­ка раз­ме­ра фи­нан­со­вых по­терь;
по­треб­ность в ре­сур­сах для ре­а­ли­за­ции
пла­на на слу­чай воз­ник­но­ве­ния
непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств, то есть
пла­ни­ро­ва­ние ме­ро­при­я­тий, пред­став­ля­ю­щих
со­бой про­цесс раз­ра­бот­ки и внед­ре­ния
в бан­ке про­це­дур кри­зис­но­го управ­ле­ния
(до мо­мен­та на­ступ­ле­ния усло­вий
воз­ник­но­ве­ния кри­зи­сов);
до­ста­точ­ность ак­ти­вов бан­ка в
чрез­вы­чай­ных об­сто­я­тель­ствах;
раз­мер средств, ко­то­рый по рас­че­там бан­ка
мож­но из­влечь из этих ис­точ­ни­ков, а та­к­же
на­ли­чие вре­ме­ни, необ­хо­ди­мо­го для
мо­би­ли­за­ции средств из ис­точ­ни­ков;
эф­фек­тив­ность про­це­дур управ­ле­ния рис­ка­ми
в бан­ке, ко­то­рая оце­ни­ва­ет­ся по на­ли­чию
про­це­дур вы­яв­ле­ния рис­ков, опре­де­ле­ние
их ко­ли­че­ствен­ных по­ка­за­те­лей и воз­мож­ных
по­след­ствий, ре­а­ли­за­ции ме­ро­при­я­тий по
предот­вра­ще­нию или ми­ни­ми­за­ции свя­зан­ных
с ни­ми по­терь;
по­ка­за­те­ли вос­ста­нов­ле­ния внут­рен­них
про­цес­сов бан­ка, в том чис­ле та­ких, как:
срок вос­ста­нов­ле­ния, до­пу­сти­мый раз­мер
фи­нан­со­вых за­трат, до­пу­сти­мый раз­мер по­те­ри
ак­ти­вов.
План на слу­чай воз­ник­но­ве­ния
непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств со­дер­жит
пре­вен­тив­ные и опе­ра­тив­ные ме­ро­при­я­тия,
на­прав­лен­ные на сни­же­ние воз­дей­ствия
непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств на фи­нан­со­вую
устой­чи­вость бан­ка и в це­лом на его
де­я­тель­ность, а та­к­же мат­ри­цу
от­вет­ствен­но­сти.
Пре­вен­тив­ные ме­ро­при­я­тия вклю­ча­ют­ся в
план на слу­чай воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных
об­сто­я­тельств для то­го, что­бы
вос­пре­пят­ство­вать воз­ник­но­ве­нию
об­сто­я­тельств, ко­то­рые мо­гут про­явить­ся в
ре­зуль­та­те стрес­со­вых си­ту­а­ций, и
на­прав­ле­ны на:
уста­нов­ле­ние внут­рен­них по­ли­тик бан­ка и
про­це­дур, на­прав­лен­ных на обес­пе­че­ние
непре­рыв­но­сти де­я­тель­но­сти бан­ка;
опре­де­ле­ние по­ряд­ка ре­а­ли­за­ции пла­на на
слу­чай воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных
об­сто­я­тельств и при­ня­тия ре­ше­ния о пе­ре­во­де
бан­ка в чрез­вы­чай­ный ре­жим;
опре­де­ле­ние стра­те­гии вы­яв­ле­ния и
мо­ни­то­рин­га рис­ков, ко­то­рым под­вер­жен банк;
опре­де­ле­ние свое­вре­мен­ных и эф­фек­тив­ных
мер в слу­чае уве­ли­че­ния под­вер­жен­но­сти
бан­ка рис­кам (по ви­дам рис­ков);
вы­яв­ле­ние пред­по­ла­га­е­мых стресс-сце­на­ри­ев,
учи­ты­ва­ю­щих воз­мож­ные со­бы­тия или бу­ду­щие
из­ме­не­ния эко­но­ми­че­ских усло­вий, ко­то­рые
мо­гут при­ве­сти к су­ще­ствен­ным убыт­кам и
недо­ста­точ­но­сти лик­вид­но­сти, воз­ни­ка­ю­щих, в
том чис­ле по ба­лан­со­вым и вне­ба­лан­со­вым
тре­бо­ва­ни­ям;
опре­де­ле­ние ин­стру­мен­тов хеджи­ро­ва­ния или
иных ме­то­дов, на­прав­лен­ных на сни­же­ние
су­ще­ству­ю­щих рис­ков, ко­то­рым под­вер­жен
банк;
иные ме­ро­при­я­тия, преду­смот­рен­ные
внут­рен­ни­ми до­ку­мен­та­ми бан­ка.
По каж­до­му ви­ду рис­ка пре­вен­тив­ные ме­ры
бан­ка вклю­ча­ют вы­яв­ле­ние сле­ду­ю­щих фак­тов:
1) кре­дит­ный риск:
на­ли­чие тен­ден­ции по­сте­пен­но­го ухуд­ше­ния
ка­че­ства кре­дит­но­го порт­фе­ля в те­че­ние трех
по­сле­до­ва­тель­ных ме­ся­цев, в том чис­ле
уве­ли­че­ние объ­е­ма вы­дан­ных кре­ди­тов
(зай­мов), по ко­то­рым срок про­сроч­ки по
ос­нов­но­му дол­гу и (или) про­цент­но­му
воз­на­граж­де­нию со­став­ля­ет свы­ше 90
(де­вя­но­ста) дней на три и бо­лее про­цен­та в
ме­сяц в те­че­ние трех по­сле­до­ва­тель­ных
ме­ся­цев;
на­ли­чие тен­ден­ции по­сте­пен­но­го уве­ли­че­ния
до­ли нера­бо­та­ю­щих кре­ди­тов на три и бо­лее
про­цен­тов в ме­сяц в те­че­ние трех
по­сле­до­ва­тель­ных ме­ся­цев;
си­сте­ма­ти­че­ское сни­же­ние со­от­но­ше­ния
объ­е­ма про­ви­зий к сум­ме кре­ди­тов,
клас­си­фи­ци­ро­ван­ных как со­мни­тель­ные 5
(пя­той) ка­те­го­рии и без­на­деж­ные кре­ди­ты, и
про­ви­зий по од­но­род­ным кре­ди­там на 0,05
про­цент­ных пунк­та;
уве­ли­че­ние со­от­но­ше­ния объ­е­ма вы­дан­ных
зай­мов на стро­и­тель­ство и при­об­ре­те­ние
недви­жи­мо­сти к ссуд­но­му порт­фе­лю на три и
бо­лее про­цен­тов в ме­сяц в те­че­ние трех
по­сле­до­ва­тель­ных ме­ся­цев;
на­ли­чие тен­ден­ции уве­ли­че­ния кон­цен­тра­ции
рис­ка в порт­фе­ле (по сек­то­рам эко­но­ми­ки,
по од­но­му гео­гра­фи­че­ско­му ре­ги­о­ну, по груп­пе
за­ем­щи­ков и по од­но­му за­ем­щи­ку
(контр­аген­ту);
недо­ста­точ­ность за­ло­га или га­ран­тии по
кре­ди­ту бо­лее чем на трид­цать про­цен­тов от
сто­и­мо­сти кре­ди­та (га­ран­тии) и их
ре­а­ли­зу­е­мость, при на­ступ­ле­нии раз­лич­ных
стресс-сце­на­ри­ев;
и иные фак­то­ры, преду­смот­рен­ные
внут­рен­ни­ми до­ку­мен­та­ми бан­ка;
2) ры­ноч­ный риск:
на­ли­чие тен­ден­ции по­сте­пен­но­го ухуд­ше­ния
ка­че­ства ин­ве­сти­ци­он­но­го порт­фе­ля цен­ных
бу­маг под вли­я­ни­ем фак­то­ров, свя­зан­ных с
со­сто­я­ни­ем их эми­тен­тов и об­щи­ми
ко­ле­ба­ни­я­ми ры­ноч­ных цен на фи­нан­со­вые
ин­стру­мен­ты, бо­лее чем на два про­цен­та в
ме­сяц в те­че­ние трех по­сле­до­ва­тель­ных
ме­ся­цев;
уве­ли­че­ние раз­ры­ва меж­ду ак­ти­ва­ми и
обя­за­тель­ства­ми, чув­стви­тель­ны­ми к
про­цент­ным став­кам (ана­лиз про­цент­но­го
гэпа);
уве­ли­че­ние от­но­ше­ния обя­за­тельств,
чув­стви­тель­ных к из­ме­не­нию про­цент­ных
ста­вок, к соб­ствен­но­му ка­пи­та­лу (про­цент­ная
по­зи­ция);
уве­ли­че­ние несо­от­вет­ствия раз­ме­ров ак­ти­вов
и обя­за­тельств в ино­стран­ной ва­лю­те;
от­ри­ца­тель­ные тен­ден­ции или по­вы­шен­ный
риск по груп­пе фи­нан­со­вых ин­стру­мен­тов
(к при­ме­ру, уве­ли­чи­ва­ю­щий­ся объ­ем про­сроч­ки
пла­те­жей по дол­го­вым цен­ным бу­ма­гам,
меж­бан­ков­ским кре­ди­там);
пре­вы­ше­ние по­ка­за­те­ля ры­ноч­но­го рис­ка над
пре­дель­но до­пу­сти­мым уров­нем;
и иные фак­то­ры, преду­смот­рен­ные
внут­рен­ни­ми до­ку­мен­та­ми бан­ка;
3) риск по­те­ри лик­вид­но­сти:
си­сте­ма­ти­че­ское сни­же­ние в те­че­ние трех
по­сле­до­ва­тель­ных ме­ся­цев ко­эф­фи­ци­ен­тов
до­ста­точ­но­сти соб­ствен­но­го ка­пи­та­ла на 0,03
или бо­лее пунк­тов;
си­сте­ма­ти­че­ское сни­же­ние в те­че­ние трех
по­сле­до­ва­тель­ных ме­ся­цев ко­эф­фи­ци­ен­тов
лик­вид­но­сти на 0,03 или бо­лее пунк­тов;
си­сте­ма­ти­че­ское умень­ше­ние в те­че­ние трех
по­сле­до­ва­тель­ных ме­ся­цев до­ли лик­вид­ных
ак­ти­вов в сум­ме ак­ти­вов на пять и бо­лее
про­цен­тов;
сни­же­ние до­ли при­вле­чен­ных сроч­ных вкла­дов
юри­ди­че­ских и фи­зи­че­ских лиц, без уче­та
вкла­дов до­чер­них ор­га­ни­за­ций спе­ци­аль­но­го
на­зна­че­ния в сум­ме обя­за­тельств бан­ка на
пять и бо­лее про­цен­тов;
уве­ли­че­ние со­от­но­ше­ния об­ще­го объ­е­ма
вы­дан­ных зай­мов к при­вле­чен­ным де­по­зи­там
юри­ди­че­ских и фи­зи­че­ских лиц, без уче­та
вкла­дов до­чер­них ор­га­ни­за­ций спе­ци­аль­но­го
на­зна­че­ния на семь и бо­лее про­цен­тов в
ме­сяц в те­че­ние трех по­след­них ме­ся­цев;
пре­вы­ше­ние со­от­но­ше­ния обя­за­тельств бан­ка
к ак­ти­вам (от­ри­ца­тель­ная гэп по­зи­ция бан­ка)
со сро­ком по­га­ше­ния до од­но­го го­да в
раз­ме­ре пят­на­дцать и бо­лее про­цен­тов;
зна­чи­тель­ная (пять­де­сят и бо­лее про­цен­тов)
или пол­ная по­те­ря до­ступ­ных ва­ри­ан­тов
фи­нан­си­ро­ва­ния;
небла­го­при­ят­ное из­ме­не­ние по­ве­де­ния
ак­ти­вов и обя­за­тельств при на­ступ­ле­нии
стрес­со­вых си­ту­а­ций, ко­то­рые мо­гут по­вли­ять
на спо­соб­но­сти бан­ка про­да­вать или
се­кью­ри­ти­зи­ро­вать ак­ти­вы;
на­ли­чие тен­ден­ции по­сте­пен­но­го уве­ли­че­ния
кон­цен­тра­ции лик­вид­но­сти (по од­но­му или
несколь­ким ис­точ­ни­кам фи­нан­си­ро­ва­ния);
и иные фак­то­ры, преду­смот­рен­ные
внут­рен­ни­ми до­ку­мен­та­ми бан­ка;
4) опе­ра­ци­он­ный риск:
опре­де­ле­ние и оцен­ка раз­ме­ра убыт­ков
вы­зван­ных сбо­я­ми и от­ка­за­ми
функ­ци­о­ни­ро­ва­ния ин­фор­ма­ци­он­ных си­стем и
тех­но­ло­гий (про­грамм или баз дан­ных, си­стем
пе­ре­да­чи ин­фор­ма­ции, а та­к­же иных си­стем
необ­хо­ди­мых для по­все­днев­но­го
функ­ци­о­ни­ро­ва­ния бан­ка);
опре­де­ле­ние и оцен­ка раз­ме­ра убыт­ков
вслед­ствие невер­ных дей­ствий ру­ко­вод­ства
и пер­со­на­ла бан­ка, по­влек­ших за со­бой
суже­ние кли­ент­ской ба­зы, недо­ве­рие или
нега­тив­ное вос­при­я­тие бан­ка кли­ен­та­ми
и контр­аген­та­ми, мо­шен­ни­че­ство;
опре­де­ле­ние и оцен­ка раз­ме­ра убыт­ков,
вы­зван­ных непред­ви­ден­ны­ми или
некон­тро­ли­ру­е­мы­ми фак­то­ра­ми внеш­не­го
воз­дей­ствия на опе­ра­ции бан­ка;
и иные фак­то­ры, преду­смот­рен­ные
внут­рен­ни­ми до­ку­мен­та­ми бан­ка.
Опе­ра­тив­ные ме­ро­при­я­тия пла­на на слу­чай
воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств
на­прав­ля­ют­ся на устра­не­ние по­след­ствий
стрес­со­вых си­ту­а­ций, и вклю­ча­ют, в том
чис­ле, но не огра­ни­чи­ва­ясь:
воз­мож­ность по­лу­че­ния от дру­гих бан­ков
кре­дит­ных ли­ний фи­нан­си­ро­ва­ния, ко­то­рые
бу­дут до­ступ­ны для них в непред­ви­ден­ных
об­сто­я­тель­ствах, а та­к­же ви­ды
предо­став­ля­е­мых ре­сур­сов, при­ем­ле­мый за­лог;
опре­де­ле­ние пе­реч­ня име­ю­щих­ся в
рас­по­ря­же­нии бан­ка по­тен­ци­аль­ных ис­точ­ни­ков
фи­нан­си­ро­ва­ния в чрез­вы­чай­ных
об­сто­я­тель­ствах, а та­к­же раз­мер средств,
ко­то­рый по рас­че­там бан­ка мож­но из­влечь из
этих ис­точ­ни­ков;
воз­мож­ные ме­ры по осу­ществ­ле­нию еже­днев­ных
пла­те­жей. В слу­чае се­рьез­ных сбо­ев банк
име­ет воз­мож­ность по­лу­чить до­пол­ни­тель­ные
ис­точ­ни­ки днев­ной лик­вид­но­сти, в том чис­ле
пу­тем вы­яв­ле­ния и мо­би­ли­за­ции
до­пол­ни­тель­ных ак­ти­вов бан­ка, ко­то­рые мо­гут
быть ис­поль­зо­ва­ны в ка­че­стве за­ло­га;
пе­ре­чень ме­ро­при­я­тий, необ­хо­ди­мых для
вос­ста­нов­ле­ния нор­маль­но­го функ­ци­о­ни­ро­ва­ния
бан­ка, на­ру­шен­но­го вслед­ствие чрез­вы­чай­ных
си­ту­а­ций;
вы­яв­ле­ние под­раз­де­ле­ний (за­ви­си­мые, в том
чис­ле от внеш­них по­став­щи­ков услуг или иных
тре­тьих лиц) по ко­то­рым необ­хо­ди­мо
ско­рей­шее воз­об­нов­ле­ние услуг;
опре­де­ле­ние пе­реч­ня при­о­ри­тет­но­сти
вос­ста­нов­ле­ния внут­рен­них про­цес­сов бан­ка.
План на слу­чай воз­ник­но­ве­ния
непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств опре­де­ля­ет
аль­тер­на­тив­ные ме­ха­низ­мы, поз­во­ля­ю­щие
воз­об­но­вить услу­ги в слу­чае сбоя в ра­бо­те
биз­нес про­цес­са;
сте­пень обес­пе­чи­ва­е­мой за­щи­ты (под­дер­жа­ние
в те­че­ние опре­де­лен­но­го вре­ме­ни нор­маль­ной
ра­бо­ты, под­дер­жа­ние в те­че­ние опре­де­лен­но­го
вре­ме­ни ра­бо­ты на ми­ни­маль­но при­ем­ле­мом
уровне, пре­кра­ще­ние ра­бо­ты или обес­пе­че­ние
по­сле­ду­ю­ще­го вос­ста­нов­ле­ния нор­маль­но­го
ре­жи­ма ра­бо­ты пре­рван­но­го про­цес­са);
необ­хо­ди­мые ре­сур­сы в слу­чае сбоя в ра­бо­те
про­це­дур, осу­ществ­ля­е­мых под­раз­де­ле­ни­я­ми
для ре­а­ли­за­ции воз­ло­жен­ных на них за­дач и
функ­ций по на­прав­ле­ни­ям де­я­тель­но­сти бан­ка
(ква­ли­фи­ци­ро­ван­ный пер­со­нал, по­ме­ще­ния,
про­грамм­ное обес­пе­че­ние, обо­ру­до­ва­ние и
иные ре­сур­сы, в слу­чае ес­ли они
преду­смот­ре­ны внут­рен­ни­ми до­ку­мен­та­ми
бан­ка);
про­це­ду­ры и необ­хо­ди­мые ме­ро­при­я­тия по
огра­ни­че­нию рис­ков при на­ступ­ле­нии
стрес­со­вых си­ту­а­ций, в том чис­ле
воз­мож­ность огра­ни­че­ния рис­ко­вых опе­ра­ций,
уве­ли­че­ние раз­ме­ра соб­ствен­но­го ка­пи­та­ла
адек­ват­но­го уров­ню при­ни­ма­е­мо­го рис­ка,
до­ста­точ­но­сти ре­зер­вов, со­зда­ва­е­мых про­тив
рис­ков;
про­це­ду­ры уста­нов­ле­ния при­о­ри­те­тов,
ко­то­рые де­та­ли­зи­ру­ют по­ря­док при­ня­тия мер,
а та­к­же слу­чаи, ко­гда каж­дая из мер долж­на
быть вы­пол­не­на;
ком­плекс ме­ро­при­я­тий, ко­то­рые в пе­ри­о­ды
кри­зи­сов обес­пе­чи­ва­ют свое­вре­мен­ную,
по­сле­до­ва­тель­ную связь с внут­рен­ни­ми, а
та­к­же внеш­ни­ми субъ­ек­та­ми рын­ка
(упол­но­мо­чен­ным ор­га­ном, На­ци­о­наль­ным
Бан­ком Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан) для
под­дер­жа­ния об­ще­го до­ве­рия к бан­ку;
де­таль­ные ин­струк­ции для под­раз­де­ле­ний и
со­труд­ни­ков бан­ка, со­дер­жа­щие опи­са­ние
дей­ствий, необ­хо­ди­мых для под­дер­жа­ния или
свое­вре­мен­но­го воз­об­нов­ле­ния
функ­ци­о­ни­ро­ва­ния важ­ных для де­я­тель­но­сти
внут­рен­них про­цес­сов бан­ка;
про­це­ду­ры ра­бо­ты в чрез­вы­чай­ном ре­жи­ме, в
том чис­ле вос­ста­нов­ле­ния ра­бо­ты, на­ру­шен­ных
биз­нес про­цес­сов, а та­к­же по­ря­док
за­вер­ше­ния ра­бо­ты в чрез­вы­чай­ном ре­жи­ме и
воз­вра­та в ре­жим по­все­днев­но­го
функ­ци­о­ни­ро­ва­ния;
и иные ме­ро­при­я­тия, преду­смот­рен­ные
внут­рен­ни­ми до­ку­мен­та­ми бан­ка.
Мат­ри­ца от­вет­ствен­но­сти пла­на на слу­чай
воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств
со­дер­жит све­де­ния, в ко­то­рых каж­дое
де­та­ли­зи­ро­ван­ное ме­ро­при­я­тие пла­на на
слу­чай воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных
об­сто­я­тельств свя­за­но с кон­крет­ны­ми
со­труд­ни­ка­ми, от­вет­ствен­ны­ми за их
ре­а­ли­за­цию.
Цель мат­ри­цы от­вет­ствен­но­сти со­сто­ит
в том, что­бы по­став­лен­ные в плане на слу­чай
воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств
за­да­чи до­сти­га­ли ожи­да­е­мых ре­зуль­та­тов
каж­до­го за­пла­ни­ро­ван­но­го дей­ствия пу­тем
уста­нов­ле­ния от­вет­ствен­но­сти в долж­ност­ных
ин­струк­ци­ях ру­ко­вод­ства бан­ка и его
со­труд­ни­ков. Мат­ри­ца от­вет­ствен­но­сти
со­дер­жит, в том чис­ле но, не огра­ни­чи­ва­ясь,
сле­ду­ю­щие све­де­ния:
по­ря­док пе­ре­рас­пре­де­ле­ния функ­ций,
пол­но­мо­чий и обя­зан­но­стей со­труд­ни­ков бан­ка
на слу­чай воз­ник­но­ве­ния чрез­вы­чай­ных
си­ту­а­ций, в том чис­ле пра­во ини­ци­и­ро­ва­ния
(при­ме­не­ния) пла­на на слу­чай воз­ник­но­ве­ния
непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств;
фа­ми­лию, имя, при на­ли­чии от­че­ство и
кон­такт­ную ин­фор­ма­цию лиц, от­вет­ствен­ных за
ре­а­ли­за­цию пла­на на слу­чай воз­ник­но­ве­ния
непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств;
про­це­ду­ры по­стро­е­ния эф­фек­тив­ной
внут­рен­ней ко­ор­ди­на­ции и свя­зи меж­ду
раз­лич­ны­ми со­труд­ни­ка­ми и биз­нес
под­раз­де­ле­ни­я­ми бан­ка, по­ря­док до­ве­де­ния до
све­де­ния Со­ве­та ди­рек­то­ров ин­фор­ма­ции о хо­де
вы­пол­не­ния пла­на на слу­чай воз­ник­но­ве­ния
непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств и при­ни­ма­е­мых
бан­ком ме­ро­при­я­тий;
и иную ин­фор­ма­цию, преду­смот­рен­ную
внут­рен­ни­ми до­ку­мен­та­ми бан­ка.
План на слу­чай воз­ник­но­ве­ния
непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств со­став­ля­ет­ся с
уче­том рис­ков, при­ни­ма­е­мых на
кон­со­ли­ди­ро­ван­ной ос­но­ве, с уче­том до­чер­них
ор­га­ни­за­ций бан­ка, ко­то­рый со­от­вет­ству­ет
слож­но­сти и мас­шта­бам де­я­тель­но­сти до­чер­них
ор­га­ни­за­ций.
При со­став­ле­нии пла­на на слу­чай
воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств
с уче­том рис­ков, при­ни­ма­е­мых на
кон­со­ли­ди­ро­ван­ной ос­но­ве банк, в том чис­ле:
рас­смат­ри­ва­ет в ка­че­стве чрез­вы­чай­но­го
об­сто­я­тель­ства пе­ри­од фи­нан­со­вой
неустой­чи­во­сти и неста­биль­но­сти до­чер­ней
ор­га­ни­за­ции;
учи­ты­ва­ет вза­и­мо­за­ви­си­мо­сти, обу­слов­лен­ные
на­ли­чи­ем до­чер­них ор­га­ни­за­ций, в том чис­ле
на­хо­дя­щих­ся за пре­де­ла­ми Рес­пуб­ли­ки
Ка­зах­стан, по­след­ствия
ор­га­ни­за­ци­он­но-пра­во­вой обособ­лен­но­сти
юри­ди­че­ских лиц для раз­ре­ше­ния про­блем;
ме­ро­при­я­тия, на­прав­лен­ные на обес­пе­че­ние
быст­ро­го вос­ста­нов­ле­ния клю­че­вых функ­ций и
ре­ше­ние про­блем до­чер­ней ор­га­ни­за­ции и в
слу­чае необ­хо­ди­мо­сти, по­этап­ное пре­кра­ще­ние
де­я­тель­но­сти до­чер­ней ор­га­ни­за­ции без
ущер­ба де­я­тель­но­сти участ­ни­кам
кон­гло­ме­ра­та.
Прав­ле­ние бан­ка:
пе­ри­о­ди­че­ски ис­поль­зу­ет ре­зуль­та­ты ана­ли­за
рис­ков (по ви­дам рис­ков), сце­на­ри­ев и
до­пу­ще­ний, ис­поль­зу­е­мых в
стресс-те­сти­ро­ва­нии при рас­смот­ре­нии
адек­ват­но­сти пла­на на слу­чай воз­ник­но­ве­ния
непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств;
пе­ре­смат­ри­ва­ет план на слу­чай
воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств
в це­лях обес­пе­че­ния со­от­вет­ствия те­ку­щей
де­я­тель­но­сти стра­те­ги­ям бан­ка;
пе­ри­о­ди­че­ски, но не ре­же од­но­го ра­за в
ме­сяц те­сти­ру­ет план на слу­чай
воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств
для обес­пе­че­ния его эф­фек­тив­но­сти и
опе­ра­ци­он­ной вы­пол­ня­е­мо­сти;
пе­ре­смат­ри­ва­ет все ас­пек­ты пла­на на слу­чай
воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств
по­сле каж­до­го ме­ро­при­я­тия, по­влек­ше­го
из­ме­не­ние пер­во­на­чаль­ных усло­вий, и
при­ни­ма­ет необ­хо­ди­мые ме­ры по про­ве­де­нию
по­сле­ду­ю­щих ме­ро­при­я­тий.
Со­вет ди­рек­то­ров обес­пе­чи­ва­ет кон­троль за
вы­пол­не­ни­ем Прав­ле­ни­ем со­от­вет­ству­ю­щих мер,
преду­смот­рен­ных пла­ном на слу­чай
воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств.
";
в приложении 4-1:
в таблице "Требования к управлению риском ликвидности":
в абзаце пятнадцатом строки второй столбца "Критерии требования" слова "плана финансирования в случае непредвиденных обстоятельств" заменить словами "плана на случай возникновения непредвиденных обстоятельств";
строку седьмую исключить;
в строке двадцать шестой столбца "Критерии требования":
в абзаце первом слова "плане финансирования банка в случае чрезвычайных обстоятельств" заменить словами "плане на случай возникновения непредвиденных обстоятельств";
в абзаце втором слова "план финансирования банка в случае чрезвычайных обстоятельств" заменить словами "план на случай возникновения непредвиденных обстоятельств";
строку двадцать восьмую исключить.