О внесении изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 30 марта 2020 года № 31 «Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк» от 16.07.2021 г. № 80 («Банкті (банк холдингін) ерікті түрде қайта ұйымдастыруға рұқсат беру не рұқсат беруден бас тарту, банкті ислам банкіне айналдыруға рұқсат беру және рұқсат беруден бас тарту, банктерді ерікті түрде таратуға рұқсат беру, сондай-ақ жеке тұлғалардың депозиттерін қайтару, оларды басқа банкке аудару қағидаларын бекіту туралы» Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 2020 жылғы 30 наурыздағы № 31 қаулысына өзгерістер енгізу туралы)

О внесении изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 30 марта 2020 года № 31 «Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк»
В соответствии с частью второй пункта 1 статьи 52-14, частью второй пункта 1 статьи 60, частью третьей пункта 1 статьи 69, частью четвертой пункта 3 статьи 74-5 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», подпунктом 1) пункта 1 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций», подпунктом 1) статьи 10 Закона Республики Казахстан «О государственных услугах», пунктом 2 статьи 12 Закона Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях» Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 30 марта 2020 года № 31 «Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 20241) следующие изменения:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов»;
преамбулу изложить в следующей редакции:
«В соответствии с частью второй пункта 1 статьи 52-14, частью второй пункта 1 статьи 60, частью третьей пункта 1 статьи 69, частью четвертой пункта 3 статьи 74-5 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», подпунктом 1) пункта 1 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций», подпунктом 1) статьи 10 Закона Республики Казахстан «О государственных услугах», пунктом 2 статьи 12 Закона Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях» Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка ПОСТАНОВЛЯЕТ:»;
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Утвердить прилагаемые Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов.»;
Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк, утвержденные указанным постановлением, изложить в редакции согласно приложению к настоящему постановлению.

2. Признать утратившим силу постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 24 февраля 2021 года № 41 «Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 22283).

3. Департаменту банковского регулирования в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка после его официального опубликования;

3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятия, предусмотренного подпунктом 2) настоящего пункта.

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на курирующего заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.

5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.
«СОГЛАСОВАНО»
Министерство национальной экономики
Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАНО»
Министерство цифрового
развития, инноваций и
аэрокосмической промышленности
Республики Казахстан

Приложение
к постановлению
Правления Агентства
Республики Казахстан по
регулированию и развитию
финансового рынка
от 16 июля 2021 года
№ 80
Утверждены
постановлением Правления
Агентства Республики Казахстан
по регулированию и развитию
финансового рынка
от 30 марта 2020 года № 31
Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов

Глава 1. Общие положения

1. Настоящие Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, (далее – Правила) разработаны в соответствии с частью второй пункта 1 статьи 52-14, частью второй пункта 1 статьи 60, частью третьей пункта 1 статьи 69, частью четвертой пункта 3 статьи 74-5 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее – Закон о банках), подпунктом 1) пункта 1 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций», подпунктом 1) статьи 10 Закона Республики Казахстан «О государственных услугах» (далее – Закон о государственных услугах), пунктом 2 статьи 12 Закона Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях» (далее – Закон о разрешениях) и определяют порядок выдачи уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее – уполномоченный орган, услугодатель) разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов.

2. Особенности добровольной реорганизации и ликвидации межгосударственных банков определяются международными договорами (соглашениями) о создании данных банков и их учредительными документами.

Глава 2. Порядок выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) и конвертацию банка в исламский банк либо отказа в выдаче разрешений

3. Банк (банковский холдинг) (далее - банк (банковский холдинг) или услугополучатель) для получения разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) (далее – разрешение на добровольную реорганизацию, государственная услуга) направляет в уполномоченный орган посредством веб-портала «электронного правительства» www.egov.kz (далее – портал) ходатайство о получении разрешения на проведение добровольной реорганизации банка (банковского холдинга) по форме согласно приложению 1 к Правилам или заявление о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк по форме согласно приложению 2 к Правилам.
Перечень основных требований к оказанию государственной услуги, включающий характеристики процесса, форму, содержание и результат оказания, а также иные сведения с учетом особенностей предоставления государственной услуги изложены в стандарте государственной услуги «Выдача разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга)» согласно приложению 3 к Правилам.
При направлении услугополучателем ходатайства или заявления через портал в «личном кабинете» автоматически отображается статус о принятии запроса на оказание государственной услуги с указанием даты и времени получения результата.

4. Работник услугодателя, уполномоченный на прием и регистрацию корреспонденции, в день поступления ходатайства о получении разрешения на проведение добровольной реорганизации банка (банковского холдинга) или заявления о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк осуществляет их прием, регистрацию и направление на исполнение в подразделение, ответственное за оказание государственной услуги (далее – ответственное подразделение). При поступлении ходатайства или заявления услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно трудовому законодательству Республики Казахстан прием ходатайств или заявлений осуществляется следующим рабочим днем.

5. Работник ответственного подразделения в течение 15 (пятнадцати) календарных дней со дня регистрации ходатайства о получении разрешения на проведение добровольной реорганизации банка (банковского холдинга) или заявления о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк проверяет полноту представленных документов.
Уполномоченный орган получает из соответствующих государственных информационных систем через шлюз «электронного правительства» сведения, указанные в документах о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица - резидента Республики Казахстан.
В случае установления факта неполноты представленных документов ответственное подразделение в срок, указанный в части первой настоящего пункта, готовит и направляет мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении ходатайства о получении разрешения на проведение добровольной реорганизации банка (банковского холдинга) или заявления о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк посредством портала в «личный кабинет» услугополучателя.

6. После установления факта полноты представленных документов ответственное подразделение в течение 40 (сорока) календарных дней рассматривает документы на предмет их соответствия требованиям законодательства Республики Казахстан, готовит и направляет на рассмотрение Правления услугодателя проект постановления Правления услугодателя о выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга). Правление услугодателя принимает решение о выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга).
Работник ответственного подразделения в течение 4 (четырех) календарных дней после получения ответственным подразделением постановления Правления услугодателя (в пределах срока оказания государственной услуги), направляет в «личный кабинет» услугополучателя через портал уведомление о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо мотивированный ответ об отказе в предоставлении государственной услуги в форме электронного документа, подписанного электронной цифровой подписью уполномоченного лица услугодателя с приложением электронных копий постановления Правления и соответствующего разрешения (при принятии решения о выдаче разрешения).

7. При наличии замечаний к документам, представленным для получения разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга), разрешения на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк, уполномоченный орган направляет банку (банковскому холдингу) письмо с указанием данных замечаний посредством почтовой, факсимильной связи, электронной почты и (или) посредством портала с указанием срока для их устранения.
Банк (банковский холдинг) устраняет замечания и представляет доработанные (исправленные) документы в срок, установленный уполномоченным органом в направленном письме.
В случае неустранения услугополучателем замечаний уполномоченного органа по представленным документам в установленный им срок, уполномоченный орган отказывает в выдаче разрешения.

8. Информация о стадии оказания государственной услуги обновляется в автоматическом режиме в информационной системе мониторинга оказания государственных услуг.

9. В случае добровольной реорганизации банка путем преобразования в организацию, осуществляющую отдельные виды банковских операций, банк после принятия общим собранием акционеров решения о его добровольной реорганизации:

1) принимает меры по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, в порядке, предусмотренном главой 5 Правил, а также по возврату депозитов юридических лиц путем их прямой выплаты либо перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан;

2) осуществляет меры по досрочному исполнению обязательств по ранее заключенным договорам банка либо расторжению данных договоров.
После проведения мероприятий, указанных в части первой настоящего пункта, реорганизуемый банк обращается в уполномоченный орган с ходатайством о получении разрешения на проведение добровольной реорганизации банка путем преобразования в организацию, осуществляющую отдельные виды банковских операций, с приложением подтверждающих документов, в том числе договора о переводе депозитов физических лиц и акта приема-передачи депозитов физических лиц другому банку или филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан, являющемуся участником системы обязательного гарантирования депозитов.

10. Документы, указанные в пункте 2 статьи 52-14 Закона о банках, заверяются подписями должностных лиц банка, обладающих правом подписи таких документов.

Глава 3. Порядок выдачи разрешения на добровольную
ликвидацию банка

11. Банк для получения разрешения на добровольную ликвидацию банка (далее - разрешение на добровольную ликвидацию банка, государственная услуга) направляет в уполномоченный орган посредством портала ходатайство о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка по форме согласно приложению 4 к Правилам.
Перечень основных требований к оказанию государственной услуги, включающий характеристики процесса, форму, содержание и результат оказания, а также иные сведения с учетом особенностей предоставления государственной услуги изложены в стандарте государственной услуги «Выдача разрешения на добровольную ликвидацию банка, добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан» согласно приложению 5 к Правилам (далее – Стандарт по ликвидации).
При направлении услугополучателем заявления через портал в «личном кабинете» автоматически отображается статус о принятии запроса на оказание государственной услуги с указанием даты и времени получения результата.

12. Работник услугодателя, уполномоченный на прием и регистрацию корреспонденции, в день поступления ходатайства о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка осуществляет его прием, регистрацию и направление на исполнение в ответственное подразделение. При поступлении ходатайства услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно трудовому законодательству Республики Казахстан прием ходатайств осуществляется следующим рабочим днем.

13. Работник ответственного подразделения в течение 15 (пятнадцати) календарных дней со дня регистрации ходатайства о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка проверяет полноту представленных документов.
Уполномоченный орган получает из соответствующих государственных информационных систем через шлюз «электронного правительства» сведения, указанные в документах о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица - резидента Республики Казахстан.
В случае установления факта неполноты представленных документов ответственное подразделение в срок, указанный в части первой настоящего пункта, готовит и направляет мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении ходатайства о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка посредством портала в «личный кабинет» услугополучателя.

14. После установления факта полноты представленных документов ответственное подразделение в течение 40 (сорока) календарных дней рассматривает документы на предмет их соответствия требованиям законодательства Республики Казахстан, готовит и направляет на рассмотрение Правления услугодателя проект постановления Правления услугодателя о выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на добровольную ликвидацию банка. Правление услугодателя принимает решение о выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на добровольную ликвидацию банка.
Работник ответственного подразделения в течение 4 (четырех) календарных дней после получения ответственным подразделением постановления Правления услугодателя (в пределах срока оказания государственной услуги), направляет в «личный кабинет» услугополучателя через портал уведомление о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка либо мотивированный ответ об отказе в предоставлении государственной услуги в форме электронного документа, подписанного электронной цифровой подписью уполномоченного лица услугодателя, с приложением электронных копий постановления Правления и соответствующего разрешения (при принятии решения о выдаче разрешения).

15. Информация о стадии оказания государственной услуги обновляется в автоматическом режиме в информационной системе мониторинга оказания государственных услуг.

16. Ходатайство о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка направляется в уполномоченный орган после осуществления возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их перевода в другой банк или филиал банк-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, в порядке, предусмотренном главой 5 Правил.

17. При получении разрешения на добровольную ликвидацию банк возвращает ранее выданный оригинал лицензии на право осуществления банковских и иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты вступления в силу данного решения уполномоченного органа (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажном виде).

Глава 4. Порядок выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан

18. Банк-нерезидент Республики Казахстан для получения разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан (далее - добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, государственная услуга) направляет в уполномоченный орган посредством портала ходатайство о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по форме согласно приложению 6 к Правилам.
Перечень основных требований к оказанию государственной услуги, включающий характеристики процесса, форму, содержание и результат оказания, а также иные сведения с учетом особенностей предоставления государственной услуги изложены в Стандарте по ликвидации.
При направлении услугополучателем заявления через портал в «личном кабинете» автоматически отображается статус о принятии запроса на оказание государственной услуги с указанием даты и времени получения результата.

19. Работник услугодателя, уполномоченный на прием и регистрацию корреспонденции, в день поступления ходатайства о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан осуществляет его прием, регистрацию и направление на исполнение в ответственное подразделение. При поступлении ходатайства услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно трудовому законодательству Республики Казахстан прием ходатайств осуществляется следующим рабочим днем.

20. Работник ответственного подразделения в течение 15 (пятнадцати) календарных дней со дня регистрации ходатайства о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан проверяет полноту представленных документов.
Уполномоченный орган получает из соответствующих государственных информационных систем через шлюз «электронного правительства» сведения, указанные в документах об учетной регистрации филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.
В случае установления факта неполноты представленных документов ответственное подразделение в срок, указанный в части первой настоящего пункта, готовит и направляет мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении ходатайства о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан посредством портала в «личный кабинет» услугополучателя.

21. После установления факта полноты представленных документов ответственное подразделение в течение 40 (сорока) календарных дней рассматривает документы на предмет их соответствия требованиям законодательства Республики Казахстан, готовит и направляет на рассмотрение Правления услугодателя проект постановления Правления услугодателя о выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. Правление услугодателя принимает решение о выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.
Работник ответственного подразделения в течение 4 (четырех) календарных дней после получения ответственным подразделением постановления Правления услугодателя (в пределах срока оказания государственной услуги), направляет в «личный кабинет» услугополучателя через портал уведомление о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан либо мотивированный ответ об отказе в предоставлении государственной услуги в форме электронного документа, подписанного электронной цифровой подписью уполномоченного лица услугодателя, с приложением электронных копий постановления Правления и соответствующего разрешения (при принятии решения о выдаче разрешения).

22. Информация о стадии оказания государственной услуги обновляется в автоматическом режиме в информационной системе мониторинга оказания государственных услуг.

23. Ходатайство о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан направляется в уполномоченный орган после осуществления возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, в порядке, предусмотренном главой 5 Правил.

24. При получении разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан филиал банка-нерезидента Республики Казахстан возвращает ранее выданный оригинал лицензии на право осуществления банковских и иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты вступления в силу данного решения уполномоченного органа (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажном виде).

Глава 5. Порядок возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов

25. После принятия общим собранием акционеров банка решения о его добровольной ликвидации или решения соответствующего органа банка-нерезидента Республики Казахстан о добровольном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан принимает меры по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов.

26. Подготовительные мероприятия по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, включают в себя:

1) определение суммы обязательств банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по депозитам физических лиц;

2) публикацию объявления о предстоящем возврате депозитов физических лиц либо их переводе в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, не менее чем в 2 (двух) республиканских периодических печатных изданиях и на интернет-ресурсе банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан на казахском и русском языках;

3) размещение объявления о предстоящем возврате депозитов физических лиц либо их переводе в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, в месте, доступном для обозрения клиентами банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.

27. Прием заявлений о возврате депозитов физических лиц либо их переводе в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, по выбору банка или филиала банка-нерезидента Республики Казахстан осуществляется в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня публикации объявления.
Возврат депозитов физических лиц осуществляется в срок не более 3 (трех) рабочих дней со дня представления заявления о возврате депозита.
Отсутствие письменного возражения депозиторов в срок, указанный в части первой настоящего пункта, рассматривается как согласие депозитора на перевод депозита.

28. Банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан не позднее 3 (трех) рабочих дней со дня истечения срока, указанного в части первой пункта 27 Правил, формирует списки депозиторов - физических лиц, представивших заявление о переводе депозита, а также не обратившихся за получением депозита либо не представивших заявление о переводе депозита в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, с указанием суммы депозита, начисленных и полученных депозиторами сумм вознаграждения по депозиту, и направляет предложение банкам или филиалам банков-нерезидентов Республики Казахстан о приеме депозитов физических лиц.
В предложении указываются общая сумма депозитов, в том числе начисленных и полученных депозиторами сумм вознаграждения по депозиту, а также общее количество депозиторов - физических лиц в разрезе филиалов банка или дополнительных помещений филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.
Банки или филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, желающие принять депозиты физических лиц, в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты направления предложения о приеме депозитов физических лиц представляют банку или филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан заявление о намерении принять депозиты физических лиц, составленное в произвольной форме.

29. Банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан не позднее 7 (семи) рабочих дней с даты направления предложения осуществляет выбор банка или филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, из числа подавших заявление о намерении принять депозиты физических лиц, и соответствующих следующим требованиям:

1) является участником системы обязательного гарантирования депозитов;

2) имеет действующую лицензию уполномоченного органа на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, проведение кассовых операций;

3) соблюдает пруденциальные нормативы в течение 3 (трех) последних календарных месяцев, а также с учетом суммы принимаемых депозитов физических лиц;

4) не имеет действующих мер надзорного реагирования, предусмотренных подпунктами 1), 2), 3), 4) и 5) пункта 1 статьи 46, статьей 47-1 Закона о банках, и (или) административных взысканий за административные правонарушения, предусмотренные частями четвертой, пятой, шестой, седьмой, восьмой, девятой статьи 213, частью первой статьи 227 Кодекса Республики Казахстан «Об административных правонарушениях» на дату подачи заявления и в период рассмотрения документов, примененных уполномоченным органом к банку, крупному участнику (банковскому холдингу) и (или) руководящему работнику банка, филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан и (или) руководящему работнику филиала банка-нерезидента Республики Казахстан;

5) имеет филиалы либо дополнительные помещения филиала банка-нерезидента Республики Казахстан для обслуживания депозиторов добровольно ликвидируемого банка либо добровольно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.

30. Решение о выборе банка или филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, являющихся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, направляется на рассмотрение в уполномоченный орган.
Уполномоченный орган в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня поступления документов в письменном виде доводит до сведения банка или филиала банка-нерезидента Республики Казахстан результаты рассмотрения решения банка или филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.
По запросу уполномоченного органа банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан представляет информацию, касающуюся перевода депозитов физических лиц.

31. Перевод депозитов физических лиц, а также соответствующих документов (договоров и других документов) осуществляется в течение 7 (семи) рабочих дней со дня рассмотрения уполномоченным органом решения банка или филиала банка-нерезидента Республики Казахстан на основании договора о переводе депозитов физических лиц, заключаемого между добровольно ликвидируемым банком, добровольно прекращающим деятельность филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан и другим банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан, являющимися участником системы обязательного гарантирования депозитов, и акта приема-передачи депозитов физических лиц, составленного в 2 (двух) экземплярах.

32. При оформлении акта приема-передачи депозитов физических лиц в нем указываются следующие сведения:

1) размер обязательств банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по депозитам физических лиц на дату перевода;

2) список депозиторов - физических лиц в разрезе филиалов добровольно ликвидируемого банка, в разрезе дополнительных помещений добровольно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, который содержит следующую информацию:
индивидуальный идентификационный код (номер банковского счета) депозитора;
фамилия, имя, отчество (при наличии), дата рождения депозитора;
номер документа, удостоверяющего личность депозитора, и сведения о государственном органе, его выдавшем, дата выдачи;
индивидуальный идентификационный номер;
юридический адрес, место жительства депозитора;
дата заключения и номер договора банковского счета и (или) банковского вклада, срок действия договора;
ставки вознаграждения по депозиту;
сумма депозита, а также начисленные и полученные депозитором суммы вознаграждения по депозиту;

3) количество передаваемых дел (документов).

33. Добровольно ликвидируемый банк, добровольно прекращающий деятельность филиал банка-нерезидента Республики Казахстан несет все расходы, связанные с переводом депозитов физических лиц и производит начисление вознаграждения по депозитам, включая дату перевода депозитов физических лиц.

34. Добровольно ликвидируемый банк, добровольно прекращающий деятельность филиал банка-нерезидента Республики Казахстан в течение 1 (одного) рабочего дня со дня подписания акта приема-передачи депозитов физических лиц направляет уполномоченному органу, организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, копии акта приема-передачи депозитов физических лиц и договора о переводе депозитов физических лиц.

35. Банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, в который были переведены депозиты физических лиц, в месячный срок заключает договоры банковского счета и (или) банковского вклада с физическими лицами, депозиты которых были ему переданы.

36. Информация о переводе депозитов физических лиц публикуется добровольно ликвидируемым банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан, добровольно прекращающим свою деятельность, в республиканских периодических печатных изданиях на казахском и русском языках.

Глава 6. Порядок обжалования решений, действий (бездействия) услугодателя и (или) его должностных лиц по вопросам оказания государственных услуг

37. Обжалование решений, действий (бездействий) услугодателя и (или) его должностных лиц по вопросам оказания государственных услуг производится в письменном виде на имя руководителя услугодателя по адресу, размещенному на официальном интернет-ресурсе услугодателя.
В жалобе юридического лица указываются его наименование, почтовый адрес, исходящий номер и дата.
Обращение подписывается услугополучателем.
Подтверждением принятия жалобы является ее регистрация (штамп, входящий номер и дата) в канцелярии услугодателя с указанием фамилии и инициалов лица, принявшего жалобу, срока и места получения ответа на поданную жалобу.
Жалоба услугополучателя по вопросам оказания государственных услуг, поступившая в адрес услугодателя, рассматривается в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня ее регистрации.
При обращении через портал информация о порядке обжалования предоставляется по телефону Единого контакт-центра: 8-800-080-7777 или 1414.
При отправке жалобы через портал услугополучателю в личном кабинете доступна информация об обращении, которая обновляется в ходе обработки обращения услугодателем (отметки о доставке, регистрации, исполнении, ответ о рассмотрении или отказе в рассмотрении).

38. В случае несогласия с результатами оказанной государственной услуги услугополучатель обращается с жалобой в уполномоченный орган по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг.
Жалоба услугополучателя, поступившая в адрес уполномоченного органа по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг, рассматривается в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня ее регистрации.

39. В случае несогласия с результатами оказанной государственной услуги услугополучатель обращается в суд.

Приложение 1
к Правилам выдачи разрешения
на добровольную реорганизацию
банка (банковского холдинга)
либо отказа в выдаче разрешения,
выдачи разрешения на
конвертацию банка в исламский
банк и отказа в выдаче разрешения,
выдачи разрешения на
добровольную ликвидацию
банков, выдачи разрешения на
добровольное прекращение
деятельности филиала
банка-нерезидента Республики
Казахстан, а также возврата
депозитов физических лиц, их
перевода в другой банк или
филиал банка-нерезидента
Республики Казахстан,
являющиеся участниками
системы обязательного
гарантирования депозитов
Форма
Председателю
уполномоченного органа
Республики Казахстан
____________________________________________________________________
(наименование банка (банковского холдинга)
просит в соответствии с решением общего собрания акционеров (участников)
банка (банковского холдинга) № _____ от «____» _______________года,
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(место проведения)
выдать разрешение на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга)
посредством (слияния, присоединения, разделения, выделения, преобразования)
______________________________________________________
(нужное подчеркнуть)
в___________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(наименования юридических лиц, образующихся в результате
реорганизации банка (банковского холдинга)
Банк (банковский холдинг) полностью отвечает за достоверность прилагаемых к ходатайству документов и сведений, а также своевременное представление уполномоченному органу дополнительной информации и документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением ходатайства.
Предоставляю согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.
Прилагаемые документы (указать поименный перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них):
____________________________________________________________________
Лицо, уполномоченное акционерами (участниками) банка (банковского холдинга) на подписание ходатайства (фамилия, имя, отчество (при наличии), ссылка на документ, являющийся основанием получения указанных полномочий).
_______________________
             (подпись)

Приложение 2
к Правилам выдачи разрешения
на добровольную реорганизацию
банка (банковского холдинга) либо
отказа в выдаче разрешения,
выдачи разрешения на конвертацию
банка в исламский банк и отказа в
выдаче разрешения, выдачи
разрешения на добровольную
ликвидацию банков, выдачи
разрешения на добровольное
прекращение деятельности
филиала банка-нерезидента
Республики Казахстан, а также
возврата депозитов физических
лиц, их перевода в другой банк
или филиал банка-нерезидента
Республики Казахстан, являющиеся
участниками системы обязательного
гарантирования депозитов
Форма
Председателю
уполномоченного органа
Республики Казахстан
____________________________________________________________________
(наименование банка)
просит в соответствии с решением общего собрания акционеров банка № ___
от «____»___________года________________________________________________
(место проведения)
выдать разрешение на добровольную реорганизацию банка в форме
конвертации в исламский банк _________________________________________
____________________________________________________________________
(наименование исламского банка, образующегося в результате конвертации банка)
Банк полностью подтверждает достоверность прилагаемых к заявлению документов и сведений, а также своевременное представление уполномоченному органу дополнительной информации и документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением заявления.
Предоставляю согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.
Прилагаемые документы (указать поименный перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому):
____________________________________________________________________
Лицо, уполномоченное акционерами банка на подписание заявления (фамилия, имя, отчество (при его наличии), ссылка на документ, являющийся основанием получения указанных полномочий).
______________________ подпись

Приложение 3
к Правилам выдачи разрешения
на добровольную реорганизацию
банка (банковского холдинга)
либо отказа в выдаче разрешения,
выдачи разрешения на
конвертацию банка в исламский
банк и отказа в выдаче разрешения,
выдачи разрешения на
добровольную ликвидацию банков,
выдачи разрешения на добровольное
прекращение деятельности
филиала банка-нерезидента
Республики Казахстан, а также
возврата депозитов физических
лиц, их перевода в другой банк
или филиал банка-нерезидента
Республики Казахстан, являющиеся
участниками системы обязательного
гарантирования депозитов
1.
На­име­но­ва­ние услу­го­да­те­ля
Агент­ство Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан по ре­гу­ли­ро­ва­нию и раз­ви­тию фи­нан­со­во­го рын­ка
2.
Спо­со­бы предо­став­ле­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги
Веб-пор­тал «элек­трон­но­го пра­ви­тель­ства» www.​egov.​kz (да­лее – пор­тал).
3.
Срок ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги
В те­че­ние 2 (двух) ме­ся­цев со дня об­ра­ще­ния на пор­тал.
4.
Фор­ма ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги
Элек­трон­ная (пол­но­стью ав­то­ма­ти­зи­ро­ван­ная)
5.
Ре­зуль­тат ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги
Уве­дом­ле­ние о вы­да­че раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную ре­ор­га­ни­за­цию бан­ка (бан­ков­ско­го хол­дин­га) ли­бо мо­ти­ви­ро­ван­ный от­вет об от­ка­зе в ока­за­нии го­су­дар­ствен­ной услу­ги с при­ло­же­ни­ем ко­пии по­ста­нов­ле­ния Прав­ле­ния услу­го­да­те­ля.
Фор­ма ре­зуль­та­та ока­за­ния услу­ги: элек­трон­ная
6.
Раз­мер опла­ты, взи­ма­е­мой с услу­го­по­лу­ча­те­ля при ока­за­нии го­су­дар­ствен­ной услу­ги, и спо­со­бы ее взи­ма­ния в слу­ча­ях, преду­смот­рен­ных за­ко­но­да­тель­ством Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан
Бес­плат­но
7.
Гра­фик ра­бо­ты
1) услу­го­да­те­ля – с по­не­дель­ни­ка по пят­ни­цу, в со­от­вет­ствии с уста­нов­лен­ным гра­фи­ком ра­бо­ты с 9.00 до 18.30 ча­сов с пе­ре­ры­вом на обед с 13.00 до 14.30 ча­сов, за ис­клю­че­ни­ем вы­ход­ных и празд­нич­ных дней, в со­от­вет­ствии с тру­до­вым за­ко­но­да­тель­ством Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан.
2) пор­та­ла – круг­ло­су­точ­но, за ис­клю­че­ни­ем тех­ни­че­ских пе­ре­ры­вов в свя­зи с про­ве­де­ни­ем ре­монт­ных ра­бот (при об­ра­ще­нии услу­го­по­лу­ча­те­ля по­сле окон­ча­ния ра­бо­че­го вре­ме­ни, в вы­ход­ные и празд­нич­ные дни со­глас­но тру­до­во­му за­ко­но­да­тель­ству Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, при­ем за­яв­ле­ний и вы­да­ча ре­зуль­та­тов ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги осу­ществ­ля­ет­ся сле­ду­ю­щим ра­бо­чим днем).
8.
Пе­ре­чень до­ку­мен­тов, необ­хо­ди­мых для ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги
Пе­ре­чень до­ку­мен­тов, необ­хо­ди­мых для ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги по вы­да­че раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную ре­ор­га­ни­за­цию бан­ка (бан­ков­ско­го хол­дин­га) в фор­ме сли­я­ния, при­со­еди­не­ния, раз­де­ле­ния, вы­де­ле­ния, пре­об­ра­зо­ва­ния:
1) хо­да­тай­ство о по­лу­че­нии раз­ре­ше­ния на про­ве­де­ние доб­ро­воль­ной ре­ор­га­ни­за­ции бан­ка (бан­ков­ско­го хол­дин­га) по фор­ме со­глас­но при­ло­же­нию 1 к Пра­ви­лам в фор­ме элек­трон­но­го до­ку­мен­та, удо­сто­ве­рен­но­го элек­трон­ной циф­ро­вой под­пи­сью (да­лее – ЭЦП) ли­ца, упол­но­мо­чен­но­го ак­ци­о­не­ра­ми (участ­ни­ка­ми) услу­го­по­лу­ча­те­ля на под­пи­са­ние хо­да­тай­ства;
2) элек­трон­ная ко­пия ре­ше­ния выс­ше­го ор­га­на услу­го­по­лу­ча­те­ля о его доб­ро­воль­ной ре­ор­га­ни­за­ции, со­дер­жа­щая ин­фор­ма­цию о ли­це, упол­но­мо­чен­ном на по­да­чу хо­да­тай­ства;
3) элек­трон­ные ко­пии до­ку­мен­тов, опи­сы­ва­ю­щих пред­по­ла­га­е­мые усло­вия, фор­мы, по­ря­док и сро­ки доб­ро­воль­ной ре­ор­га­ни­за­ции услу­го­по­лу­ча­те­ля;
4) элек­трон­ная ко­пия фи­нан­со­во­го про­гно­за по­след­ствий доб­ро­воль­ной ре­ор­га­ни­за­ции, вклю­чая рас­чет­ный ба­ланс услу­го­по­лу­ча­те­ля по­сле его доб­ро­воль­ной ре­ор­га­ни­за­ции и (или) юри­ди­че­ских лиц, об­ра­зу­ю­щих­ся в ре­зуль­та­те доб­ро­воль­ной ре­ор­га­ни­за­ции услу­го­по­лу­ча­те­ля;
5) элек­трон­ная ко­пия до­го­во­ра о при­со­еди­не­нии, под­пи­сан­но­го пер­вы­ми ру­ко­во­ди­те­ля­ми ис­пол­ни­тель­ных ор­га­нов ре­ор­га­ни­зу­е­мых бан­ков (при­ла­га­ет­ся в слу­чае по­лу­че­ния раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную ре­ор­га­ни­за­цию в фор­ме при­со­еди­не­ния);
6) элек­трон­ная ко­пия до­го­во­ра о пе­ре­во­де де­по­зи­тов фи­зи­че­ских лиц и ак­та при­е­ма-пе­ре­да­чи де­по­зи­тов фи­зи­че­ских лиц дру­го­му бан­ку или фи­ли­а­лу бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан (при­ла­га­ет­ся в слу­чае по­лу­че­ния раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную ре­ор­га­ни­за­цию в фор­ме пре­об­ра­зо­ва­ния в ор­га­ни­за­цию, осу­ществ­ля­ю­щую от­дель­ные ви­ды бан­ков­ских опе­ра­ций).
Пе­ре­чень до­ку­мен­тов, необ­хо­ди­мых для ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги по вы­да­че раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную ре­ор­га­ни­за­цию бан­ка в фор­ме кон­вер­та­ции в ис­лам­ский банк:
1) за­яв­ле­ние о вы­да­че раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную ре­ор­га­ни­за­цию бан­ка в фор­ме кон­вер­та­ции в ис­лам­ский банк по фор­ме со­глас­но при­ло­же­нию 2 к Пра­ви­лам в фор­ме элек­трон­но­го до­ку­мен­та, удо­сто­ве­рен­но­го ЭЦП ли­ца, упол­но­мо­чен­но­го ак­ци­о­не­ра­ми услу­го­по­лу­ча­те­ля на под­пи­са­ние за­яв­ле­ния;
2) элек­трон­ная ко­пия ре­ше­ния об­ще­го со­бра­ния ак­ци­о­не­ров бан­ка о доб­ро­воль­ной ре­ор­га­ни­за­ции бан­ка в фор­ме кон­вер­та­ции в ис­лам­ский банк, со­дер­жа­ще­го ин­фор­ма­цию о ли­це, упол­но­мо­чен­ном на по­да­чу за­яв­ле­ния;
3) элек­трон­ная ко­пия пла­на ме­ро­при­я­тий по кон­вер­та­ции бан­ка в ис­лам­ский банк, со­от­вет­ству­ю­ще­го тре­бо­ва­ни­ям ста­тьи 52-15 За­ко­на о бан­ках;
4) элек­трон­ная ко­пия биз­нес-пла­на на пе­ри­од кон­вер­та­ции бан­ка в ис­лам­ский банк и по­сле­ду­ю­щие 3 (три) го­да по­сле по­лу­че­ния ли­цен­зии на про­ве­де­ние бан­ков­ских и иных опе­ра­ций ис­лам­ско­го бан­ка с уче­том тре­бо­ва­ний со­глас­но при­ло­же­нию к на­сто­я­ще­му Стан­дар­ту го­су­дар­ствен­ной услу­ги.
9.
Ос­но­ва­ния для от­ка­за в ока­за­нии го­су­дар­ствен­ной услу­ги, уста­нов­лен­ные за­ко­но­да­тель­ством Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан
Ос­но­ва­ния для от­ка­за в ока­за­нии го­су­дар­ствен­ной услу­ги по вы­да­че раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную ре­ор­га­ни­за­цию бан­ка (бан­ков­ско­го хол­дин­га) в фор­ме сли­я­ния, при­со­еди­не­ния, раз­де­ле­ния, вы­де­ле­ния, пре­об­ра­зо­ва­ния:
1) от­сут­ствие со­от­вет­ству­ю­щих ре­ше­ний выс­ших ор­га­нов ре­ор­га­ни­зу­е­мых услу­го­по­лу­ча­те­лей;
2) на­ру­ше­ние в ре­зуль­та­те пред­по­ла­га­е­мой ре­ор­га­ни­за­ции ин­те­ре­сов де­по­зи­то­ров;
3) на­ру­ше­ние в ре­зуль­та­те пред­по­ла­га­е­мой ре­ор­га­ни­за­ции пру­ден­ци­аль­ных нор­ма­ти­вов и иных обя­за­тель­ных к со­блю­де­нию норм и ли­ми­тов;
4) на­ру­ше­ние в ре­зуль­та­те пред­по­ла­га­е­мой ре­ор­га­ни­за­ции тре­бо­ва­ний за­ко­но­да­тель­ства Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан в об­ла­сти за­щи­ты кон­ку­рен­ции:
Ос­но­ва­ния для от­ка­за в ока­за­нии го­су­дар­ствен­ной услу­ги по вы­да­че раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную ре­ор­га­ни­за­цию бан­ка в фор­ме кон­вер­та­ции в ис­лам­ский банк:
1) неустра­не­ние за­ме­ча­ний услу­го­да­те­ля по пред­став­лен­ным до­ку­мен­там в уста­нов­лен­ный им срок;
2) несо­от­вет­ствие пла­на ме­ро­при­я­тий по кон­вер­та­ции бан­ка в ис­лам­ский банк тре­бо­ва­ни­ям, преду­смот­рен­ным ста­тьей 52-15 За­ко­на о бан­ках;
3) несо­от­вет­ствие биз­нес-пла­на тре­бо­ва­ни­ям, преду­смот­рен­ным под­пунк­том 4) пунк­та 2 ста­тьи 52-14 За­ко­на о бан­ках, при­ло­же­ни­ем к на­сто­я­ще­му Стан­дар­ту го­су­дар­ствен­ной услу­ги;
4) фи­нан­со­вый про­гноз по­след­ствий кон­вер­та­ции бан­ка в ис­лам­ский банк пред­по­ла­га­ет ухуд­ше­ние фи­нан­со­во­го со­сто­я­ния бан­ка вслед­ствие его кон­вер­та­ции в ис­лам­ский банк;
5) на­ру­ше­ние бан­ком и (или) бан­ков­ским кон­гло­ме­ра­том пру­ден­ци­аль­ных нор­ма­ти­вов и (или) дру­гих обя­за­тель­ных к со­блю­де­нию норм и ли­ми­тов и (или) на­ли­чие у бан­ка ад­ми­ни­стра­тив­но­го взыс­ка­ния за ад­ми­ни­стра­тив­ное пра­во­на­ру­ше­ние, преду­смот­рен­ное ча­стя­ми ше­стой, вось­мой ста­тьи 213, ста­тьей 227 Ко­дек­са Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан «Об ад­ми­ни­стра­тив­ных пра­во­на­ру­ше­ни­ях», в те­че­ние 3 (трех) по­сле­до­ва­тель­ных ка­лен­дар­ных ме­ся­цев, пред­ше­ству­ю­щих да­те по­да­чи за­яв­ле­ния о вы­да­че раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную ре­ор­га­ни­за­цию бан­ка в фор­ме кон­вер­та­ции в ис­лам­ский банк;
6) на­ру­ше­ние в ре­зуль­та­те пред­по­ла­га­е­мой кон­вер­та­ции бан­ка в ис­лам­ский банк ин­те­ре­сов де­по­зи­то­ров бан­ка.
10.
Иные тре­бо­ва­ния с уче­том осо­бен­но­стей ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги, в том чис­ле ока­зы­ва­е­мой в элек­трон­ной фор­ме
Ад­рес ме­ста ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги раз­ме­щен на офи­ци­аль­ном ин­тер­нет-ре­сур­се услу­го­да­те­ля.
Услу­го­по­лу­ча­тель име­ет воз­мож­ность по­лу­че­ния ин­фор­ма­ции о по­ряд­ке и ста­ту­се ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги в ре­жи­ме уда­лен­но­го до­сту­па по­сред­ством «лич­но­го ка­би­не­та» пор­та­ла, а та­к­же Еди­но­го кон­такт-цен­тра по во­про­сам ока­за­ния го­су­дар­ствен­ных услуг.
Кон­такт­ные те­ле­фо­ны спра­воч­ных служб по во­про­сам ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги раз­ме­ще­ны на офи­ци­аль­ном ин­тер­нет-ре­сур­се услу­го­да­те­ля.
Еди­ный кон­такт-центр по во­про­сам ока­за­ния го­су­дар­ствен­ных услуг: 8-800-080-7777, 1414.
Приложение к стандарту
государственной услуги
«Выдача разрешения на
добровольную реорганизацию
банка (банковского холдинга)»
Бизнес-план на период конвертации банка в исламский банк и последующие 3 (три) года после получения лицензии на проведение банковских и иных операций исламского банка, утвержденный советом директоров банка, содержит следующую информацию:

1) финансовый прогноз последствий конвертации банка в исламский банк, включающий в себя краткосрочный, среднесрочный и долгосрочный анализ следующих показателей:
рентабельность к собственным активам и к собственному капиталу (отношения чистой прибыли к среднему значению активов и к среднему значению собственного капитала) на основе финансовых отчетностей после завершения процедуры конвертации;
прогноз по структуре инвестиционного портфеля в разрезе отраслей, валют, видов финансовых инструментов, сроков до погашения после завершения процедуры конвертации;

2) описание цели и задач банка и виды банковских и иных операций исламского банка;

3) анализ деятельности банка (анализ внешней и внутренней среды);

4) стратегия развития и масштабы деятельности банка на период конвертации банка в исламский банк и три последующих финансовых (операционных) года после конвертации банка в исламский банк;

5) детализированный годовой финансовый план банка на период конвертации банка в исламский банк и 3 (три) последующих финансовых (операционных) года после конвертации банка в исламский банк, включающий в себя расчет основных финансовых показателей, бюджет, бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, источники и объемы финансирования бизнес-плана;

6) план управления рисками, содержащий информацию, обеспечивающую осуществление эффективного контроля со стороны совета директоров, правления банка за деятельностью банка и его финансовым состоянием, в том числе путем обеспечения:
надлежащей практики корпоративного управления и надлежащего уровня деловой этики и культуры;
соблюдения банком и его работниками требований законодательства Республики Казахстан;
эффективного управления рисками банка посредством своевременного их выявления, измерения, контроля и мониторинга для обеспечения соответствия капитала банка уровню принимаемых им рисков;
своевременного обнаружения и устранения недостатков в деятельности банка и его работников;
создания в банке адекватных механизмов для решения непредвиденных или чрезвычайных ситуаций;
подробного описания мероприятий по финансовому оздоровлению банка (меры по снижению расходов, дополнительные финансовые вложения (с указанием суммы и источников вложения денег), направленные на восстановление собственного капитала банка до величины, при которой будут выполняться пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты, мероприятия по получению дополнительных доходов и иные мероприятия);
соблюдения календарных сроков выполнения мероприятий по финансовому оздоровлению банка;
получения предполагаемого экономического эффекта оздоровительных мероприятий (динамика изменений пруденциальных нормативов, изменения размера собственного капитала банка, изменения финансовых и иных показателей банка).

Приложение 4
к Правилам выдачи разрешения
на добровольную реорганизацию
банка (банковского холдинга)
либо отказа в выдаче разрешения,
выдачи разрешения на конвертацию
банка в исламский банк и отказа
в выдаче разрешения, выдачи
разрешения на добровольную
ликвидацию банков, выдачи
разрешения на добровольное
прекращение деятельности
филиала банка-нерезидента
Республики Казахстан, а также
возврата депозитов физических
лиц, их перевода в другой банк
или филиал банка-нерезидента
Республики Казахстан, являющиеся
участниками системы обязательного
гарантирования депозитов
Форма
Председателю
уполномоченного органа
Республики Казахстан
____________________________________________________________________
(наименование банка)
просит в соответствии с решением общего собрания акционеров банка №____ от «____»_________года,
_______________(место проведения) выдать разрешение на добровольную ликвидацию банка.
Банк обязуется удовлетворить требования всех своих кредиторов в полном объеме. Банк полностью отвечает за достоверность прилагаемых к ходатайству документов и информации, а также своевременное представление уполномоченному органу дополнительной информации и документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением ходатайства.
Предоставляю согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.
Прилагаемые документы (указать поименный перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них):________________________________________________________________
Лицо, уполномоченное акционерами банка на подписание ходатайства (фамилия, имя, отчество (при наличии), ссылка на документ, являющийся основанием получения указанных полномочий).
__________________
(подпись)

Приложение 5
к Правилам выдачи разрешения
на добровольную реорганизацию
банка (банковского холдинга) либо
отказа в выдаче разрешения,
выдачи разрешения на конвертацию
банка в исламский банк и отказа
в выдаче разрешения, выдачи
разрешения на добровольную
ликвидацию банков, выдачи
разрешения на добровольное
прекращение деятельности
филиала банка-нерезидента
Республики Казахстан, а также
возврата депозитов физических
лиц, их перевода в другой банк
или филиал банка-нерезидента
Республики Казахстан, являющиеся
участниками системы обязательного
гарантирования депозитов
1.
На­име­но­ва­ние услу­го­да­те­ля
Агент­ство Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан по ре­гу­ли­ро­ва­нию и раз­ви­тию фи­нан­со­во­го рын­ка.
2.
Спо­со­бы предо­став­ле­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги
Веб-пор­тал «элек­трон­но­го пра­ви­тель­ства» www.​egov.​kz (да­лее – пор­тал).
3.
Срок ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги
В те­че­ние 2 (двух) ме­ся­цев со дня об­ра­ще­ния на пор­тал.
4.
Фор­ма ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги
Элек­трон­ная (пол­но­стью ав­то­ма­ти­зи­ро­ван­ная)
5.
Ре­зуль­тат ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги
Уве­дом­ле­ние о вы­да­че раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную лик­ви­да­цию бан­ка, доб­ро­воль­ное пре­кра­ще­ние де­я­тель­но­сти фи­ли­а­ла бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан ли­бо мо­ти­ви­ро­ван­ный от­вет об от­ка­зе в ока­за­нии го­су­дар­ствен­ной услу­ги с при­ло­же­ни­ем ко­пии по­ста­нов­ле­ния Прав­ле­ния услу­го­да­те­ля.
Фор­ма ре­зуль­та­та ока­за­ния услу­ги: элек­трон­ная
6.
Раз­мер опла­ты, взи­ма­е­мой с услу­го­по­лу­ча­те­ля при ока­за­нии го­су­дар­ствен­ной услу­ги, и спо­со­бы ее взи­ма­ния в слу­ча­ях, преду­смот­рен­ных за­ко­но­да­тель­ством Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан
Бес­плат­но
7.
Гра­фик ра­бо­ты
1) услу­го­да­те­ля – с по­не­дель­ни­ка по пят­ни­цу, в со­от­вет­ствии с уста­нов­лен­ным гра­фи­ком ра­бо­ты с 9.00 до 18.30 ча­сов с пе­ре­ры­вом на обед с 13.00 до 14.30 ча­сов, за ис­клю­че­ни­ем вы­ход­ных и празд­нич­ных дней, в со­от­вет­ствии с тру­до­вым за­ко­но­да­тель­ством Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан;
2) пор­та­ла – круг­ло­су­точ­но, за ис­клю­че­ни­ем тех­ни­че­ских пе­ре­ры­вов в свя­зи с про­ве­де­ни­ем ре­монт­ных ра­бот (при об­ра­ще­нии услу­го­по­лу­ча­те­ля по­сле окон­ча­ния ра­бо­че­го вре­ме­ни, в вы­ход­ные и празд­нич­ные дни со­глас­но тру­до­во­му за­ко­но­да­тель­ству Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, при­ем за­яв­ле­ний и вы­да­ча ре­зуль­та­тов ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги осу­ществ­ля­ет­ся сле­ду­ю­щим ра­бо­чим днем).
8.
Пе­ре­чень до­ку­мен­тов, необ­хо­ди­мых для ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги
При об­ра­ще­нии услу­го­по­лу­ча­те­ля для по­лу­че­ния раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную лик­ви­да­цию бан­ка:
1) хо­да­тай­ство о вы­да­че раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную лик­ви­да­цию бан­ка по фор­ме со­глас­но при­ло­же­нию 4 к Пра­ви­лам в фор­ме элек­трон­но­го до­ку­мен­та, удо­сто­ве­рен­но­го элек­трон­ной циф­ро­вой под­пи­сью (да­лее – ЭЦП) ли­ца, упол­но­мо­чен­но­го ак­ци­о­не­ра­ми бан­ка на под­пи­са­ние хо­да­тай­ства;
2) элек­трон­ная ко­пия ре­ше­ния об­ще­го со­бра­ния ак­ци­о­не­ров о доб­ро­воль­ной лик­ви­да­ции бан­ка с обя­за­тель­ным ука­за­ни­ем при­чин лик­ви­да­ции и ли­ца, упол­но­мо­чен­но­го на по­да­чу хо­да­тай­ства;
3) элек­трон­ная ко­пия до­го­во­ра о пе­ре­во­де де­по­зи­тов фи­зи­че­ских лиц и ак­та при­е­ма-пе­ре­да­чи де­по­зи­тов фи­зи­че­ских лиц дру­го­му бан­ку или фи­ли­а­лу бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, яв­ля­ю­ще­му­ся участ­ни­ком си­сте­мы обя­за­тель­но­го га­ран­ти­ро­ва­ния де­по­зи­тов.
В слу­чае воз­вра­та услу­го­по­лу­ча­те­лем де­по­зи­тов фи­зи­че­ских лиц пу­тем их пря­мой вы­пла­ты ука­зан­ные до­ку­мен­ты не пред­став­ля­ют­ся. В ука­зан­ном слу­чае предо­став­ля­ет­ся элек­трон­ный до­ку­мент, под­твер­жда­ю­щий пря­мую вы­пла­ту де­нег по де­по­зи­там фи­зи­че­ских лиц;
4) элек­трон­ная ко­пия пе­реч­ня ме­ро­при­я­тий с ука­за­ни­ем сро­ков и эта­пов под­го­тов­ки бан­ка к пре­кра­ще­нию сво­ей де­я­тель­но­сти (пла­на ос­нов­ных ме­ро­при­я­тий лик­ви­да­ции), утвер­жден­но­го об­щим со­бра­ни­ем ак­ци­о­не­ров;
5) элек­трон­ная ко­пия ба­лан­со­во­го от­че­та, со­став­лен­но­го на по­след­нюю от­чет­ную да­ту, сви­де­тель­ству­ю­ще­го о до­ста­точ­но­сти средств бан­ка для осу­ществ­ле­ния рас­че­тов по его обя­за­тель­ствам, за­ве­рен­но­го неза­ви­си­мой ауди­тор­ской ор­га­ни­за­ци­ей, пра­во­моч­ной на про­ве­де­ние ауди­та бан­ков;
6) элек­трон­ная ко­пия от­че­та об оцен­ке сто­и­мо­сти ак­ти­вов бан­ка, про­ве­ден­ной неза­ви­си­мым оцен­щи­ком.
При об­ра­ще­нии услу­го­по­лу­ча­те­ля для по­лу­че­ния раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ное пре­кра­ще­ние де­я­тель­но­сти фи­ли­а­ла бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан:
1) хо­да­тай­ство о вы­да­че раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ное пре­кра­ще­ние де­я­тель­но­сти фи­ли­а­ла бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан по фор­ме со­глас­но при­ло­же­нию 6 к Пра­ви­лам в фор­ме элек­трон­но­го до­ку­мен­та, удо­сто­ве­рен­но­го ЭЦП ли­ца, упол­но­мо­чен­но­го на под­пи­са­ние хо­да­тай­ства;
2) элек­трон­ная ко­пия ре­ше­ния со­от­вет­ству­ю­ще­го ор­га­на бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан о доб­ро­воль­ном пре­кра­ще­нии де­я­тель­но­сти фи­ли­а­ла бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, со­дер­жа­ще­го опи­са­ние при­чин пре­кра­ще­ния де­я­тель­но­сти и ин­фор­ма­цию о ли­це, упол­но­мо­чен­но­го на по­да­чу хо­да­тай­ства;
3) элек­трон­ная ко­пия до­го­во­ра о пе­ре­во­де де­по­зи­тов фи­зи­че­ских лиц и ак­та при­е­ма-пе­ре­да­чи де­по­зи­тов фи­зи­че­ских лиц дру­го­му бан­ку или фи­ли­а­лу бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, яв­ля­ю­щих­ся участ­ни­ка­ми си­сте­мы обя­за­тель­но­го га­ран­ти­ро­ва­ния де­по­зи­тов.
В слу­чае воз­вра­та услу­го­по­лу­ча­те­лем де­по­зи­тов фи­зи­че­ских лиц пу­тем их пря­мой вы­пла­ты ука­зан­ные до­ку­мен­ты не пред­став­ля­ют­ся. В ука­зан­ном слу­чае предо­став­ля­ет­ся элек­трон­ный до­ку­мент, под­твер­жда­ю­щий пря­мую вы­пла­ту де­нег по де­по­зи­там фи­зи­че­ских лиц;
4) элек­трон­ная ко­пия пе­реч­ня ме­ро­при­я­тий с ука­за­ни­ем сро­ков и эта­пов под­го­тов­ки фи­ли­а­ла бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан к пре­кра­ще­нию сво­ей де­я­тель­но­сти (пла­на ос­нов­ных ме­ро­при­я­тий по пре­кра­ще­нию де­я­тель­но­сти фи­ли­а­ла бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан), утвер­жден­но­го ре­ше­ни­ем бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан;
5) элек­трон­ная ко­пия от­че­та об ак­ти­вах и обя­за­тель­ствах, со­став­лен­ная на по­след­нюю от­чет­ную да­ту, сви­де­тель­ству­ю­щая о до­ста­точ­но­сти средств фи­ли­а­ла бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан для осу­ществ­ле­ния рас­че­тов по его обя­за­тель­ствам, за­ве­рен­но­го неза­ви­си­мой ауди­тор­ской ор­га­ни­за­ци­ей, пра­во­моч­ной на про­ве­де­ние ауди­та бан­ков;
6) элек­трон­ная ко­пия от­че­та об оцен­ке сто­и­мо­сти ак­ти­вов фи­ли­а­ла бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, про­ве­ден­ной неза­ви­си­мым оцен­щи­ком.
До­ку­мен­ты, пред­став­ля­е­мые на ино­стран­ном язы­ке, пе­ре­во­дят­ся на ка­зах­ский и рус­ский язы­ки и под­ле­жат но­та­ри­аль­но­му за­сви­де­тель­ство­ва­нию в со­от­вет­ствии с за­ко­но­да­тель­ством Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан о но­та­ри­а­те.
9.
Ос­но­ва­ния для от­ка­за в ока­за­нии го­су­дар­ствен­ной услу­ги, уста­нов­лен­ные за­ко­но­да­тель­ством Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан
1) непол­но­та или ненад­ле­жа­щее оформ­ле­ние пред­став­лен­ных до­ку­мен­тов;
2) недо­ста­точ­ность средств фи­ли­а­ла бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан для рас­че­та по его обя­за­тель­ствам;
3) непри­ня­тие мер по воз­вра­ту де­по­зи­тов фи­зи­че­ских лиц пу­тем их пря­мой вы­пла­ты ли­бо их пе­ре­во­ду в дру­гой банк или фи­ли­ал бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, яв­ля­ю­щи­е­ся участ­ни­ка­ми си­сте­мы обя­за­тель­но­го га­ран­ти­ро­ва­ния де­по­зи­тов.
10.
Иные тре­бо­ва­ния с уче­том осо­бен­но­стей ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги
Ад­рес ме­ста ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги раз­ме­щен на офи­ци­аль­ном ин­тер­нет-ре­сур­се услу­го­да­те­ля.
Услу­го­по­лу­ча­тель име­ет воз­мож­ность по­лу­че­ния ин­фор­ма­ции о по­ряд­ке и ста­ту­се ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги в ре­жи­ме уда­лен­но­го до­сту­па по­сред­ством «лич­но­го ка­би­не­та» пор­та­ла, а та­к­же Еди­но­го кон­такт-цен­тра по во­про­сам ока­за­ния го­су­дар­ствен­ных услуг.
Кон­такт­ные те­ле­фо­ны спра­воч­ных служб по во­про­сам ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги раз­ме­ще­ны на офи­ци­аль­ном ин­тер­нет-ре­сур­се услу­го­да­те­ля.
Еди­ный кон­такт-центр по во­про­сам ока­за­ния го­су­дар­ствен­ных услуг: 8-800-080-7777, 1414.

Приложение 6
к Правилам выдачи разрешения
на добровольную реорганизацию
банка (банковского холдинга)
либо отказа в выдаче разрешения,
выдачи разрешения на конвертацию
банка в исламский банк и отказа
в выдаче разрешения, выдачи
разрешения на добровольную
ликвидацию банков, выдачи
разрешения на добровольное
прекращение деятельности филиала
банка-нерезидента Республики
Казахстан, а также возврата
депозитов физических лиц, их
перевода в другой банк или филиал
банка-нерезидента Республики
Казахстан, являющиеся участниками
системы обязательного
гарантирования депозитов
Форма
Председателю
уполномоченного органа
Республики Казахстан
____________________________________________________________________
(наименование банка-нерезидента Республики Казахстан)
просит в соответствии с решением соответствующего органа банка-нерезидента Республики Казахстан о
добровольном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан №____
от «____»_________года,_______________(место проведения) выдать разрешение на добровольное
прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.
Банк-нерезидент Республики Казахстан осуществил ____________________________________________________ (описать принятые меры по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов).
Банк-нерезидент Республики Казахстан обязуется удовлетворить требования всех своих кредиторов в полном объеме. Банк-нерезидент Республики Казахстан полностью отвечает за достоверность прилагаемых к ходатайству документов и информации, а также своевременное представление уполномоченному органу дополнительной информации и документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением ходатайства.
Предоставляю согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.
Прилагаемые документы (указать поименный перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них):________________________________________________________________
Лицо, уполномоченное на подписание ходатайства (фамилия, имя, отчество (при наличии), ссылка на документ, являющийся основанием получения указанных полномочий).
__________________
(подпись)