Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігінің Басқармасы ҚАУЛЫ ЕТЕДІ:

«КЕЛІСІЛДІ»
Қазақстан Республикасы
Стратегиялық жоспарлау
және реформалар агенттігінің
Ұлттық статистика бюросы

Қазақстан Республикасының
Қаржы нарығын реттеу және
дамыту Агенттігінің Басқармасының
2021 жылғы 13 желтоқсандағы № 107
қаулыға қосымша
Өзгерістер енгізілетін Қазақстан Республикасының банк, сақтандыру қызметін және бағалы қағаздар нарығын реттеу мәселелері бойынша нормативтік құқықтық актілерінің тізбесі

3-тармақ мынадай редакцияда жазылсын:
«3. Өтімділігі жоғары активтердің есебіне мыналар:
1) ақша, оның ішінде:
кассадағы ақша, Ұлттық пошта операторының балансы бойынша активтер сомасының 10 (он) пайызынан аспайды;
Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктеріндегі ағымдағы шоттардағы ақша;
орталық депозитарийдегі шоттардағы меншікті ақша;
Ұлттық пошта операторының клирингтік ұйымның (орталық контрагенттің) кепілдік немесе резервтік қорларындағы жарналар, маржалық жарналар, қор биржасының сауда жүйесінде ашық сауда-саттықтар және (немесе) орталық контрагенттің қатысуымен жасалған мәмілелер бойынша міндеттемелердің орындалуын толық және (немесе) ішінара қамтамасыз ету болып табылатын ақшасы;
Standard & Poor’s (Стандард энд Пурс) агенттігінің халықаралық шкаласы бойынша «ВВВ-» санатынан төмен емес ұзақ мерзімді және (немесе) қысқа мерзімді, дара рейтингі немесе Moody's Investors Service (Мудис Инвесторс Сервис), Fitch (Фич) рейтингтік агенттіктердің немесе олардың еншілес рейтингтік ұйымдарының (бұдан әрі - басқа рейтингтік агенттіктер) осыған ұқсас деңгейдегі рейтингі бар Қазақстан Республикасының бейрезидент банктеріндегі ағымдағы шоттардағы ақша;
бағалы қағаздардың ұйымдастырылған нарығында операцияларды жүзеге асыру үшін ұйымдарға банктік қызметтер ұсынатын Қазақстан Республикасының бейрезидент ұйымдарындағы шоттардағы ақша;
2) Қазақстан Республикасының мемлекеттік бағалы қағаздары (басқа мемлекеттердің заңнамасына сәйкес эмиссияланған бағалы қағаздарды қоса алғанда);
3) Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкіндегі, Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктеріндегі талап етілгенге дейінгі депозиттер;
4) ықтимал шығындарға арналған резервтер шегерілген, Standard & Poor’s (Стандард энд Пурс) агенттігінің халықаралық шкаласы бойынша «В»-дан төмен емес ұзақ мерзімді кредит рейтингі немесе басқа рейтингтік агенттіктердің бірінің осыған ұқсас деңгейдегі рейтингі немесе Standard & Poor’s (Стандард энд Пурс) агенттігінің ұлттық шкаласы бойынша «kzB»-дан төмен емес рейтингтік бағасы немесе басқа рейтингтік агенттіктердің ұлттық шкаласы бойынша осыған ұқсас деңгейдегі рейтингі бар Қазақстан Республикасының заңды тұлғаларының акциялары және осы акциялар базалық активі болып табылатын депозитарлық қолхаттар;
5) ықтимал шығындарға арналған резервтер шегерілген, Қазақстан Республикасының заңды тұлғаларының Қазақстан Республикасының және басқа мемлекеттердің заңнамасына сәйкес шығарылған, Standard & Poor’s (Стандард энд Пурс) агенттігінің халықаралық шкаласы бойынша «В»-дан төмен емес рейтингтік бағасы немесе басқа рейтингтік агенттіктердің бірінің осыған ұқсас деңгейдегі рейтингі немесе Standard & Poor’s (Стандард энд Пурс) агенттігінің ұлттық шкаласы бойынша «kzВB» төмен емес рейтингтік бағасы бар мемлекеттік емес борыштық бағалы қағаздар (негізгі борыш пен есептелген сыйақы сомаларын ескергенде);
6) ықтимал шығындарға арналған резервтер шегерілген, Standard & Poor’s (Стандард энд Пурс) агенттігінің халықаралық шкаласы бойынша «ВВВ-»-тен төмен емес тәуелсіз рейтингі немесе басқа рейтингтік агенттіктердің бірінің осыған ұқсас деңгейдегі рейтингтік бағасы бар шет мемлекеттердің борыштық бағалы қағаздары (негізгі борыш пен есептелген сыйақы сомаларын ескергенде);
7) ықтимал шығындарға арналған резервтер шегерілген, Standard & Poor’s (Стандард энд Пурс) агенттігінің халықаралық шкаласы бойынша «ВВВ-»-тен төмен емес рейтингтік бағасы немесе басқа рейтингтік агенттіктердің бірінің осыған ұқсас деңгейдегі рейтингі бар шетелдік эмитенттердің мемлекеттік емес борыштық бағалы қағаздары (негізгі борыш пен есептелген сыйақы сомаларын ескергенде);
8) ықтимал шығындарға арналған резервтер шегерілген, Standard & Poor’s (Стандард энд Пурс) агенттігінің халықаралық шкаласы бойынша «ВВВ-»-тен төмен емес рейтингтік бағасы немесе басқа рейтингтік агенттіктердің бірінің осыған ұқсас деңгейдегі рейтингі бар шетелдік эмитенттердің акциялары және осы акциялар базалық активі болып табылатын депозитарлық қолхаттар;
9) Exchange Traded Funds (ETF) (Эксчейндж Трэйдэд Фандс), пайлары, олардың активтерінің құрылымы негізгі қор индекстерінің бірінің құрылымын қайталайды немесе олардың пайлары бойынша баға белгілеу негізгі қор индекстеріне байланысты;
10) Morningstar рейтинг агенттігінің «3 жұлдыздан» төмен емес рейтингтік бағасы бар Exchange Traded Funds (ETF) (Эксчейндж Трэйдэд Фандс), Exchange Traded Commodities (ETC) (Эксчейндж Трэйдэд Коммодитис), Exchange Traded Notes (ETN) (Эксчейндж Трэйдэд Ноутс) пайлары;
11) тазартылған бағалы қағаздар және металл депозиттер;
12) Standard & Poor's (Стандард энд Пурс) агенттігінің халықаралық шкаласы бойынша «В» төмен емес бағалы қағаздың және (немесе) эмитенттің рейтингтік бағасы бар немесе басқа рейтинг агенттіктерінің бірінің осыған ұқсас деңгейдегі рейтингтік бағасы бар исламдық қаржыландыру құралдары;
13) мынадай талаптарды сақтау шартымен ислам банкінің исламдық қаржыландыру құралдары:
исламдық банктің ірі акционері болып табылатын ұйымда Standard & Poor's (Стандард энд Пурс) агенттігінің халықаралық шкаласы бойынша «ВВ+» төмен емес рейтингтік бағасының немесе басқа рейтинг агенттіктерінің бірінің осыған ұқсас деңгейдегі рейтингтік бағасының болуы;
Қазақстан Республикасының банктік заңнамасына сәйкес ислам банкі үшін белгіленген пруденциялық нормативтерді сақтау жөніндегі талаптарды орындау;
14) кері репо операцияларының мәні болып табылатын бағалы қағаздар;
15) 1 (бір) айға дейін өтеу мерзімі бар автоматты түрде жасалған кері репо операциялары бойынша дебиторлық берешек;
16) егер осы мәмілелер бойынша міндеттемелер Ұлттық пошта операторының баланс шоттарында ескерілсе және Ұлттық пошта операторының өтімділікке қойылатын талаптарын есептеуге енгізілсе, Ұлттық пошта операторының баланс шоттарында ескерілетін валюталық своп операциялары бойынша талап етілетін сома кіреді.»;
1-қосымша алып тасталсын.

2. «Инвестициялық портфельді басқарушының ірі қатысушысы инвестициялық портфельді басқарушының меншікті капиталының жеткіліктілігі коэффициенттерін қолдау жөнінде қолданатын шаралар туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2017 жылғы 2 қарашадағы № 208 қаулысына (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде №16040 болып тіркелген) мынадай өзгерістер енгізілсін:
кіріспе мынадай редакцияда жазылсын:
«Бағалы қағаздар рыногы туралы» Қазақстан Республикасы Заңының (бұдан әрі – Бағалы қағаздар рыногы туралы заң) 49-бабының 5-тармағына сәйкес Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Басқармасы ҚАУЛЫ ЕТЕДІ:»;
1 және 2-тармақтар мынадай редакцияда жазылсын:
«1. Инвестициялық портфельді басқарушының (бұдан әрі – Басқарушы) ірі қатысушысы инвестициялық портфельді басқарушының меншікті капиталының жеткіліктілігі коэффициенттерін қолдау жөнінде мынадай шаралар белгіленсін:
1) ірі қатысушының сақтауы үшін міндетті Басқарушының меншікті капиталының жеткіліктілігі коэффициенттерін қолдау жөнінде шаралар қолданудың талаптары мен тәртібін белгілейтін ішкі құжаттарды Басқарушының заңды тұлға болып табылатын ірі қатысушысының әзірлеуі және бекітуі;
2) Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 17008 болып тіркелген, «Инвестициялық портфельді басқаруды жүзеге асыратын ұйымдар үшін пруденциялық нормативтердің, сондай-ақ олардың мәнiнiң сақталуын сипаттайтын көрсеткiштердiң түрлерін белгілеу, Инвестициялық портфельді басқаруды жүзеге асыратын ұйымдар сақтауға тиiстi пруденциялық нормативтердің мәндерін есеп айырысу қағидаларын бекіту туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2017 жылғы 27 сәуірдегі № 79 қаулысының (бұдан әрі – № 79 қаулы) 1-тармағының екінші абзацында белгіленген Басқарушының меншік капиталының жеткіліктілігі коэффициенттерінің қажетті мәнін тұрақты түрде қамтамасыз ету;
3) Басқарушының меншікті капиталының жеткіліктілігі коэффициенттерінің № 79 қаулының 1-тармағының екінші абзацында белгіленген қажетті мәнін шұғыл қамтамасыз ету.
2. Басқарушының меншікті капиталының жеткіліктілігі коэффициенттерінің қажетті мәнін тұрақты қамтамасыз ету шаралары:
1) Басқарушыға қатысты белгіленген пруденциялық нормативтердің сақталуын тексеру мақсатында Басқарушының тоқсан сайынғы қаржылық есептілігіне жүргізілген талдау негізінде Басқарушының қаржылық жай-күйін тоқсан сайын бағалауды, сондай-ақ Басқарушының меншікті капиталының жеткіліктілігі коэффициенттерін төмендетуге әсер ететін тәуекелдерді бағалауды;
2) Басқарушының меншікті капиталының жеткіліктілігі коэффициенттерінің болжамды мәндерін тоқсан сайын бағалауды;
3) Басқарушының тәуекелдерді басқару жүйесінің жұмыс істеу тиімділігінің қамтамасыз етілуіне жыл сайын бақылауды, оның ішінде көрсетілген жүйелердің Бағалы қағаздар рыногы туралы заңының 49-1-бабында белгіленген талаптарға сәйкес келуін бағалауды;
4) осы қаулының 3-тармағында көзделген шұғыл қамтамасыз ету шараларын қолдану қажеттілігін айқындайтын рәсімдердің Басқарушыда болуын жыл сайын бақылауды;
5) Басқарушының клиенттермен активтерді басқаруға жасалған шарттар бойынша міндеттемелерді, сондай-ақ меншікті активтерді инвестициялау саясатын сақтауын тоқсан сайын бақылауды;
6) Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 7552 болып тіркелген, Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2012 жылғы 24 ақпандағы № 67 қаулысымен бекітілген Банктің, банк холдингінің ірі қатысушысы, сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының, сақтандыру холдингінің ірі қатысушысы, инвестициялық портфельді басқарушының ірі қатысушысы мәртебесін иеленуге келісім беру, оны кері қайтарып алу қағидаларына және көрсетілген келісімді алу үшін табыс етілетін құжаттарға қойылатын талаптарға сәйкес жасалған Басқарушының қаржылық жағдайының ықтимал нашарлауы жағдайында Басқарушының қайта капиталдандыру жоспарында көзделген шараларды қолдануды көздейді.».

3. «Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдары, Қазақстан Республикасы бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдарының филиалдары үшін тәуекелдерді басқару және ішкі бақылау жүйесін қалыптастыру қағидаларын бекіту туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2018 жылғы 27 тамыздағы № 198 қаулысына (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 17462 болып тіркелген) мынадай өзгерістер енгізілсін:
көрсетілген қаулымен бекітілген Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдары, Қазақстан Республикасы бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдарының филиалдары үшін тәуекелдерді басқару және ішкі бақылау жүйесін қалыптастыру қағидаларында:
1-қосымшада:
8-тармақ мынадай редакцияда жазылсын:
«8. Басқарушылық есептілікті ұсыну мерзімдері мен нысандары туралы ережені басқарма әзірлейді және басқарма мен тәуекелдерді басқару бөлімшесінің директорлар кеңесіне және ұйымның акционерлеріне басқарушылық есептілікті ұсыну тәртібін регламенттейді, оның ішінде:
пайда мен зиян туралы есеп (оның ішінде өткен жылдардың өткен кезеңімен салыстырғанда және қызметтің жоспарланған көрсеткіштері);
инвестициялар туралы есептер (баланстық және нарықтық құнын, кірістілігін, сатып алу мен сатудың жалпы сомасын көрсете отырып, қаржы құралдарын түрлері бойынша топтастыра отырып);
активтер мен міндеттемелердің көлемін салыстыру туралы есеп;
ұйым тәуекелі картасының талдауы;
ұйымның тәуекелдерін бағалау жүйесінің коэффициенттерін талдау (стандартты диапазоннан тыс шығатын коэффициенттер бойынша түсіндірмелермен);
Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 16944 болып тіркелген, «Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының, сақтандыру тобының және Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымы филиалының қаржылық жағдайының нашарлауына әсер ететін факторларды белгілеу, сондай-ақ Ерте ден қою шараларын көздейтін іс-шаралар жоспарын мақұлдау қағидаларын және Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының (сақтандыру тобының) және Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымы филиалының қаржылық жағдайының нашарлауына әсер ететін факторларды айқындау әдістемесін бекіту туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2018 жылғы 27 сәуірдегі № 75 қаулысында көрсетілген пруденциялық нормативтерді бұзуға және (немесе) ұйымның және (немесе) сақтандыру тобының қаржылық жағдайының нашарлауына ықпал ететін факторларды анықтауға алып келмейтін ұйымның капиталға және оны пайдалануға ағымдағы және болжанатын қажеттіліктерін қысқаша талдау;
ұйымның директорлар кеңесінің және акционерлерінің талап етуі бойынша есептілік.
Басқарушылық есептілік тізбесі директорлар кеңесі мен басқарманың тәуекелдерді тиісінше басқаруды және ішкі бақылауды қамтамасыз ету мақсатында функционалдық міндеттері мен өкілеттіктерін тиісінше орындауы үшін жеткілікті.»;
4-қосымша өзгерістер енгізілетін банк, сақтандыру қызметін және бағалы қағаздар нарығын реттеу мәселелері бойынша Қазақстан Республикасының кейбір нормативтік құқықтық актілерінің тізбесіне қосымшаға сәйкес редакцияда жазылсын.

4. «Банктің және банк конгломератының, Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкі филиалының қаржылық жай-күйінің нашарлауына әсер ететін факторларды белгілеу, сондай-ақ Ертерек ден қою шараларын көздейтін іс-шаралар жоспарын мақұлдау қағидаларын және банктің (банк конгломератының), Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкі филиалының қаржылық жай-күйінің нашарлауына әсер ететін факторларды анықтау әдістемесін бекіту туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2018 жылғы 28 желтоқсандағы № 317 қаулысына (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 18186 болып тіркелген) мынадай өзгеріс енгізілсін:
көрсетілген қаулымен бекітілген Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкі филиалының қаржылық жай-күйінің нашарлауына әсер ететін факторларды анықтау әдістемесінде:
6-тармақ мынадай редакцияда жазылсын:
«6. Банк конгломераты қатысушыларының топішілік мәмілелері бойынша бір біріне талаптарының сомасы деп банк конгломераты қатысушыларының топішілік мәмілелері бойынша бір біріне талаптары қалдықтарының сомасы түсініледі, ондай мәмілелер бойынша ақпарат Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 19834 болып тіркелген, «Банк конгломераттарының пруденциялық нормативтерді орындауы туралы есептіліктің тiзбесiн, нысандарын, ұсыну мерзiмдерiн және оны ұсыну қағидаларын белгілеу туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2019 жылғы 27 желтоқсандағы № 258 қаулысына 6-қосымшаға сәйкес нысан бойынша есепті кезең ішінде жасасқан, сондай-ақ есепті күнгі жағдай бойынша қолданыста болған банк конгломератының топішілік мәмілелері бойынша мәліметтер жинау бойынша есепте көзделеді.
Банк конгломератына қатысушылардың арасындағы топішілік мәмілелер бойынша банк конгломератына қатысушылардың бір-біріне талаптарының сомасын есептеу кезінде туынды қаржы құралдары көрсетілген қаржы құралдарының нақтылы құнының № 170 Нормативтерге 7-қосымшаға сәйкес Туынды қаржы құралдары үшін кредиттік тәуекел коэффициенттерінің кестесінде көрсетілген туынды қаржы құралдары үшін кредиттік тәуекел коэффициентіне көбейтіндісі ретінде есептеледі.».

5. «Екінші деңгейдегі банктерге консервациялау режимін қолдану (орнату) қағидаларын бекіту туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2019 жылғы 31 қаңтардағы № 8 қаулысына (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде №18291 болып тіркелген) мынадай өзгеріс енгізілсін:
көрсетілген қаулымен бекітілген Екінші деңгейдегі банктерге консервациялау режимін қолдану (орнату) қағидаларында:
5-тармақ мынадай редакцияда жазылсын:
«5. Уәкілетті органның банкті консервациялау туралы шешімінің көшірмесі ол шығарылған күні банктің бірінші басшысын (оның орнындағы адамды) уәкілетті органға шақыру арқылы тапсырылады немесе электрондық, факсимильдік немесе өзге байланыс құралдары арқылы банкке жіберіледі немесе уәкілетті органның қызметкері банктің орналасқан жері бойынша қолма-қол жеткізеді.
Банктің бірінші басшысы (оның орнындағы адам) банкті басқару жөніндегі уақытша әкімшіліктің (банкті уақытша басқарушының) басшысына ақпаратқа қол жеткізу мақсатында қолда бар барлық мөрлерді, мөртабандарды, клише мен пломбаларды, кілттерді, кіру кодтарын, парольдерді (олар бар болса) қоса алғанда, банкті әділет органдарында мемлекеттік тіркеумен байланысты құжаттарды, банкке берілген лицензиялардың түпнұсқаларын, фирмалық бланкілерді, ақпараттың электрондық жеткізушілерін, бағдарламалық қамтамасыз етуді, басқа заңды тұлғалардың банк меншік иесі болып табылатын құжаттандырылған нысанда шығарылған бағалы қағаздарын, сондай-ақ Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 13710 болып тіркелген «Екінші деңгейдегі банктерде сақталуға тиіс негізгі құжаттар тізбесін және олардың сақталу мерзімдерін белгілеу туралы» Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2016 жылғы 29 ақпандағы № 66 қаулысына сәйкес банкте сақталуға тиіс құжаттарды банктің мүлкін қабылдау-өткізу актісі бойынша береді.».

банктік, сақтандыру қызметін және
бағалы қағаздар нарығын реттеу
мәселелері бойынша өзгерістер
енгізілетін кейбір нормативтік
құқықтық актілерінің тізбесіне
қосымша
Сақтандыру (қайта сақтандыру)
ұйымдары, Қазақстан Республикасы
бейрезидент-сақтандыру (қайта
сақтандыру) ұйымдарының филиалдары
үшін тәуекелдерді басқару және ішкі
бақылау жүйесін қалыптастыру
қағидаларына 4-қосымша
Нысан
Әкімшілік деректерді жинауға арналған нысан
Қайда ұсынылады: қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органға
Әкімшілік деректер нысаны http://finreg.kz интернет-ресурсына орналастырылды
«Өмірді сақтандыру» саласында қызметін жүзеге асыратын сақтандыру ұйымдарына арналған гэп-талдау
Әкімшілік деректер нысанының индексі: GAP-LI1
Кезеңділігі: тоқсан сайын
Есепті кезең: 20___ жылғы «___» _______________ жағдай бойынша
Ақпаратты ұсынатын тұлғалар тобы: «өмірді сақтандыру» саласында қызметін жүзеге асыратын сақтандыру ұйымдары
Ұсыну мерзімі: тоқсан сайын, есепті тоқсаннан кейінгі айдың 15 (он бесінші) жұмыс күнінен кешіктірмей
_________________________________________________________
(сақтандыру ұйымының атауы)
(мың теңге)
Өте­ген­ге дей­ін­гі мер­зім
1 ай­ға дей­ін
1 ай­дан 3 ай­ға дей­ін
3 ай­дан 6 ай­ға дей­ін
6 ай­дан 1 жы­л­ға дей­ін
1 жыл­дан 3 жы­л­ға дей­ін
3 жыл­дан 5 жы­л­ға дей­ін
5 жыл­дан 10 жы­л­ға дей­ін
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
1
Ак­тив­тер
1.1
Са­лым­дар - бар­лы­ғы, оның ішін­де:
1.1.1
мы­на­дай та­лап­тар­дың бiрiне сәй­кес ке­ле­тін: күм­ән­ді бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­ті ше­гер­ген­де, Standard & Poor's (Стан­дард энд Пурс) агент­тi­гiнiң ха­лы­қа­ра­лық шка­ла­сы бой­ын­ша «ВВ-»-тен тө­мен емес ұзақ мерзiм­дi кре­дит­тiк рей­тин­гi неме­се бас­қа рей­тинг­тiк агент­тiк­тер­дiң бiрiнiң осы­ған ұқсас дең­гей­де­гi рей­тин­гi неме­се Standard & Poor's (Стан­дард энд Пурс) ұлт­тық шка­ла­сы бой­ын­ша «kzBB»-тен тө­мен емес рей­тинг­тiк ба­ға­сы неме­се бас­қа рей­тинг­тiк агент­тiк­тер­дiң бiрiнiң осы­ған ұқсас дең­гей­де­гi рей­тин­гi бар (негіз­гі бо­ры­штың және есеп­тел­ген сый­а­қы­ның со­ма­ла­рын есеп­те­ген­де); күм­ән­ді бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­ті ше­гер­ген­де Standard & Poor's (Стан­дард энд Пурс) агент­тi­гiнiң ха­лы­қа­ра­лық шка­ла­сы бой­ын­ша «А-»-тен тө­мен емес ше­тел ва­лю­та­сын­да­ғы ұзақ мерзiм­дi кре­дит­тiк рей­тин­гi неме­се бас­қа рей­тинг­тiк агент­тiк­тер­дiң бiрiнiң осы­ған ұқсас дең­гей­де­гi рей­тин­гi бар бей­ре­зи­дент-бас банк­терi ре­зи­дент-ен­шiлес банк­тер бо­лып та­бы­ла­тын Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның екiн­шi дең­гей­де­гi банк­терiн­де­гi са­лым­дар (негіз­гі бо­ры­штың және есеп­тел­ген сый­а­қы­ның со­ма­ла­рын есеп­те­ген­де)
1.1.2
күм­ән­ді бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­ті ше­гер­ген­де, Standard & Poor's (Стан­дард энд Пурс) агент­тi­гiнiң ха­лы­қа­ра­лық шка­ла­сы бой­ын­ша «В»-дан «В+»-ке дей­iн­гi ұзақ мерзiм­дi рей­тин­гi неме­се бас­қа рей­тинг­тік агент­тiк­тер­дiң бiрiнiң осы­ған ұқсас дең­гей­де­гi рей­тин­гi неме­се Standard & Poor's (Стан­дард энд Пурс) ұлт­тық шка­ла­сы бой­ын­ша «kzВ+»-тен «kzВВ-»-ке дей­iн­гi рей­тинг­тік ба­ға­сы бар Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның екiн­шi дең­гей­де­гi банк­терiн­де­гi са­лым­дар (негіз­гі бо­ры­штың және есеп­тел­ген сый­а­қы­ның со­ма­ла­рын есеп­те­ген­де)
1.2
Күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның Қар­жы ми­ни­стр­лі­гі және Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның Ұлт­тық Бан­кі шы­ғар­ған Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның мем­ле­кет­тік ба­ға­лы қа­ға­з­да­ры (оның ішін­де шет мем­ле­кет­тер­дің заң­на­ма­сы­на сәй­кес эмис­си­я­лан­ған)
1.3
күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның жер­гі­лік­ті ат­қа­ру­шы ор­ган­да­ры шы­ғар­ған, Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның ау­ма­ғын­да қыз­ме­тін жү­зе­ге асы­ра­тын қор бир­жа­сы­ның ре­сми ті­зі­міне ен­гі­зі­л­ген бо­ры­штық ба­ға­лы қа­ға­з­дар (негiз­гi бо­рыш пен есеп­тел­ген сый­а­қы со­ма­ла­рын есеп­те­ген­де)
1.4
қыз­ме­тін Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның ау­ма­ғын­да жү­зе­ге асы­ра­тын қор бир­жа­сы­ның ре­сми ті­зі­міне кі­ре­тін Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның заң­ды тұ­лға­ла­ры­ның мем­ле­кет­тік емес ба­ға­лы қа­ға­з­да­ры, оның ішін­де:
1.4.1
күм­ән­ді бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­ті ше­гер­ген­де, Standard & Poor's (стан­дарт энд Пурс) агент­ті­гі­нің ха­лы­қа­ра­лық шка­ла­сы бой­ын­ша «ВВ-»-тен тө­мен емес ұзақ­мер­зім­ді кре­дит­тік рей­тин­гі неме­се бас­қа рей­тинг агент­тікте­рі­нің бі­рі­нің осы­ған ұқсас дең­гей­де­гі рей­тин­гі неме­се Standard & Poor's (стан­дарт энд Пурс) ұлт­тық шка­ла­сы бой­ын­ша «kzBB»-тен тө­мен емес рей­тинг­тік ба­ға­сы неме­се бас­қа рей­тинг агент­тікте­рі­нің бі­рі­нің ұлт­тық шка­ла­сы бой­ын­ша осы­ған ұқсас дең­гей­де­гі рей­тин­гі бар эми­тент­тер­дің ак­ци­я­ла­ры және осы ак­ци­я­лар ба­за­лық ак­ти­ві бо­лып та­бы­ла­тын де­по­зи­тар­лық қол­хат­тар
1.4.2
күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, 1.4.1-жол­да көр­се­ті­л­ген ак­ци­я­лар­ды қо­с­па­ған­да, қа­зақ­стан қор бир­жа­сы ин­дек­сі­нің өкіл­дік ті­зі­мін­де­гі эми­тент­тер­дің ак­ци­я­ла­ры және осы ак­ци­я­лар ба­за­лық ак­ти­ві бо­лып та­бы­ла­тын де­по­зи­тар­лық қол­хат­тар
1.4.3
күм­ән­ді бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­ті ше­гер­ген­де, Standard & Poor's (Стан­дарт энд Пурс) агент­ті­гі­нің ха­лы­қа­ра­лық шка­ла­сы бой­ын­ша «В»- тен «В+»-ке дей­ін­гі ұзақ­мер­зім­ді кре­дит­тік рей­тин­гі неме­се бас­қа рей­тинг­тік агент­тіктер­дің бі­рі­нің осы­ған ұқсас дең­гей­де­гі рей­тин­гі неме­се Standard & Poor's (Стан­дарт энд Пурс) ұлт­тық шка­ла­сы бой­ын­ша «kzB+»-тан «kzBВ-»-қа дей­ін­гі рей­тинг­тік ба­ға­сы неме­се бас­қа рей­тинг­тік агент­тіктер­дің бі­рі­нің ұлт­тық шка­ла­сы бой­ын­ша осы­ған ұқсас дең­гей­де­гі рей­тин­гі бар эми­тент­тер­дің ак­ци­я­ла­ры және осы ак­ци­я­лар ба­за­лық ак­ти­ві бо­лып та­бы­ла­тын де­по­зи­тар­лық қол­хат­тар
1.4.4
күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, 1.4.1, 1.4.2 және 1.4.3-жол­дар­да көр­се­ті­л­ген ак­ци­я­лар­ды қо­с­па­ған­да, Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның ба­ға­лы қа­ға­з­дар на­ры­ғы ту­ра­лы заң­на­ма­сы­на сәй­кес шы­ға­ры­л­ған, Нор­ма­тив­тік құқық­тық ак­ті­лер­ді мем­ле­кет­тік тір­кеу ті­зі­лі­мін­де № 15175 бо­лып тір­кел­ген Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы Ұлт­тық Бан­кі Бас­қар­ма­сы­ның 2017 жы­л­ғы 27 на­уры­зда­ғы № 54 қа­улы­сы­мен бе­кі­ті­л­ген Эми­тент­тер­ге және олар­дың қор бир­жа­сын­да ай­на­лы­сқа жі­бе­рі­ле­тін (жі­бе­рі­л­ген) ба­ға­лы қа­ға­з­да­ры­на, сон­дай-ақ қор бир­жа­сы ті­зі­мі­нің же­ке­ле­ген са­нат­та­ры­на қой­ы­ла­тын та­лап­тар­ға (бұ­дан әрі - № 54 та­лап­тар) сәй­кес ай­на­лы­сқа жі­бе­рі­л­ген ак­ци­я­лар және осы ак­ци­я­лар ба­за­лық ак­ти­ві бо­лып та­бы­ла­тын де­по­зи­тар­лық қол­хат­тар
1.4.5
күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның ба­ға­лы қа­ға­з­дар на­ры­ғы ту­ра­лы заң­на­ма­сы­на және Standard & Poor's (Стан­дард энд Пурс) ха­лы­қа­ра­лық шка­ла­сы бой­ын­ша «ВВ-» тө­мен емес ұзақ мер­зім­ді кре­дит­тік рей­тин­гі неме­се бас­қа рей­тинг­тік агент­тіктер­дің бі­рі­нің осы­ған ұқсас дең­гей­де­гі рей­тин­гі неме­се Standard & Poor's (стан­дарт энд Пурс) ұлт­тық шка­ла­сы бой­ын­ша «kzВВ» тө­мен емес рей­тинг­тік ба­ға­сы неме­се бас­қа рей­тинг­тік агент­тіктер­дің бі­рі­нің ұлт­тық шка­ла­сы бой­ын­ша осы­ған ұқсас дең­гей­де­гі рей­тин­гі бар (эми­тент) бас­қа мем­ле­кет­тер­дің заң­на­ма­сы­на сәй­кес шы­ға­ры­л­ған бо­ры­штық ба­ға­лы қа­ға­з­дар (негiз­гi бо­рыш пен есеп­тел­ген сый­а­қы со­ма­ла­рын есеп­те­ген­де)
1.4.6
күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның ба­ға­лы қа­ға­з­дар на­ры­ғы ту­ра­лы заң­на­ма­сы­на және Standard & Poor's (Стан­дард энд Пурс) ха­лы­қа­ра­лық шка­ла­сы бой­ын­ша «В»-дан «В+»-ке дей­iн­гi ұзақ мер­зім­ді кре­дит­тік рей­тин­гі неме­се бас­қа рей­тинг­тік агент­тіктер­дің бі­рі­нің осы­ған ұқсас дең­гей­де­гі рей­тин­гі неме­се Standard & Poor's (Стан­дард энд Пурс) ұлт­тық шка­ла­сы бой­ын­ша «kzB+»-тен «kzBВ-»-ке дей­ін­гі рей­тинг­тік ба­ға­сы неме­се бас­қа рей­тинг­тік агент­тіктер­дің бі­рі­нің ұлт­тық шка­ла­сы бой­ын­ша осы­ған ұқсас дең­гей­де­гі рей­тин­гі бар (эми­тент) шет мем­ле­кет­тер­дің заң­на­ма­сы­на сәй­кес шы­ға­ры­л­ған бо­ры­штық ба­ға­лы қа­ға­з­дар (негiз­гi бо­рыш пен есеп­тел­ген сый­а­қы со­ма­ла­рын есеп­те­ген­де)
1.4.7
күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, 1.4.5 және 1.4.6-жол­дар­да көр­се­ті­л­ген бо­ры­штық ба­ға­лы қа­ға­з­дар­ды қо­с­па­ған­да, № 54 та­лап­тар­ға сәй­кес қор бир­жа­сы­на ай­на­лы­сқа жі­бе­рі­л­ген бо­ры­штық ба­ға­лы қа­ға­з­дар (негiз­гi бо­рыш пен есеп­тел­ген сый­а­қы со­ма­ла­рын есеп­те­ген­де)
1.5
Күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, «Сақ­тан­ды­ру тө­лем­де­ріне ке­піл­дік бе­ру қо­ры» ак­ци­о­нер­лік қо­ға­мы­ның ак­ци­я­ла­ры
1.6
Күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, Standard & Poor's (Стан­дард энд Пурс) агент­ті­гі­нің ха­лы­қа­ра­лық шка­ла­сы бой­ын­ша «ВВВ-»-тен тө­мен емес тәу­ел­сіз рей­тинг­тік ба­ға­сы неме­се бас­қа рей­тинг­тік агент­тіктер­дің бі­рі­нің осы­ған ұқсас дең­гей­де­гі рей­тин­гі бар шет мем­ле­кет­тер­дің ор­та­лық үкі­мет­те­рі шы­ғар­ған, мем­ле­кет­тік мәр­те­бе­сі бар ба­ға­лы қа­ға­з­дар
1.7
Ше­тел­дік ұй­ым­дар шы­ғар­ған мем­ле­кет­тік емес ба­ға­лы қа­ға­з­дар:
1.7.1
күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, Standard & Poor's (Стан­дард энд Пурс) агент­ті­гі­нің «ВВВ-»-тен тө­мен емес ха­лы­қа­ра­лық рей­тинг­тік ба­ға­сы неме­се бас­қа рей­тинг­тік агент­тіктер­дің бі­рі­нің осы­ған ұқсас дең­гей­де­гі рей­тин­гі бар эми­тент­тер­дің ак­ци­я­ла­ры және осы ак­ци­я­лар ба­за­лық ак­ти­ві бо­лып та­бы­ла­тын де­по­зи­тар­лық қол­хат­тар;
1.7.2
күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, Standard & Poor's (Стан­дард энд Пурс) агент­ті­гі­нің «ВВВ-»-тен тө­мен емес ха­лы­қа­ра­лық рей­тинг­тік ба­ға­сы неме­се бас­қа рей­тинг­тік агент­тіктер­дің бі­рі­нің осы­ған ұқсас дең­гей­де­гі рей­тин­гі бар бо­ры­штық ба­ға­лы қа­ға­з­дар
1.8
Тіз­бе­сі Нор­ма­тив­тік құқық­тық ак­ті­лер­ді мем­ле­кет­тік тір­кеу ті­зі­лі­мін­де № 14794 бо­лып тір­кел­ген, Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы Ұлт­тық Бан­кі Бас­қар­ма­сы­ның 2016 жы­л­ғы 26 жел­тоқ­сан­да­ғы № 304 қа­улы­сы­мен бел­гі­лен­ген Сақ­тан­ды­ру (қай­та сақ­тан­ды­ру) ұй­ы­мы­ның және сақ­тан­ды­ру то­бы­ның пру­ден­ци­я­лық нор­ма­тив­те­рі­нің және сақ­та­лу­ға мін­дет­ті өзге де нор­ма­лар мен ли­мит­тер­дің нор­ма­тив­тік мән­де­рі­нің және олар­ды есеп­теу әді­сте­ме­сі­нің (бұ­дан әрі - Нор­ма­тив­тер) 39-тар­ма­ғын­да ай­қын­дал­ған ха­лы­қа­ра­лық қар­жы ұй­ым­да­ры­ның ба­ға­лы қа­ға­з­да­ры
1.9
Лон­дон ба­ға­лы ме­тал­дар қа­уым­да­стығы (London Bullion Market Association) қа­был­да­ған және осы қа­уым­да­стық­тың құ­жат­та­рын­да «Лон­дон са­па­лы жет­кі­зу» стан­дар­ты («London Good Delivery») ре­т­ін­де бел­гі­лен­ген ха­лы­қа­ра­лық са­па стан­дарт­та­ры­на сәй­кес ке­ле­тін та­зар­ты­л­ған ба­ға­лы ме­тал­дар және ме­талл де­по­зит­тер, оның ішін­де Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның «Standard & Poor's» агент­ті­гі­нің ха­лы­қа­ра­лық шка­ла­сы бой­ын­ша «АА»-дан тө­мен емес рей­тинг­тік ба­ға­сы неме­се бас­қа рей­тинг­тік агент­тіктер­дің бі­рі­нің осы­ған ұқсас дең­гей­де­гі рей­тин­гі бар бей­ре­зи­дент банк­те­рін­де­гі ме­талл де­по­зит­тер
1.10
Пай­лар - бар­лы­ғы, оның ішін­де:
1.10.1
күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, Нор­ма­тив­тер­дің 38-ба­бы­ның 12) тар­мақ­ша­сы­ның та­лап­та­ры­на сәй­кес ке­ле­тін пай­лар
1.10.2
күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, Нор­ма­тив­тер­дің 38-ба­бы­ның 13) тар­мақ­ша­сы­ның та­лап­та­ры­на сәй­кес ке­ле­тін пай­лар
1.10.3
күм­ән­дi бо­ры­штар бой­ын­ша ре­зерв­тi ше­гер­ген­де, ашық және ара­лық ин­ве­сти­ци­я­лық пай қор­ла­ры­ның пай­ла­ры
1.11
Нор­ма­тив­тер­дің 38-ба­бы­ның 15) тар­мақ­ша­сы­ның та­лап­та­ры­на сәй­кес ке­ле­тін ис­лам­дық қар­жы­лан­ды­ру құ­рал­да­ры
2
Ба­ланс бой­ын­ша ак­тив­тер
3
Сақ­тан­ды­ру сы­нып­та­ры бой­ын­ша мін­дет­те­ме­лер
3.1
Өмір­ді сақ­тан­ды­ру
3.2
Ан­ну­и­тет­тік сақ­тан­ды­ру
3.3
Жа­за­тай­ым оқи­ға­лар­дан сақ­тан­ды­ру
3.4
Ауыр­ған жағ­дай­дан сақ­тан­ды­ру
4
Гэп көр­сет­кі­ші (1-жол - 3-жол)
5
Гэп-тің ак­тив­тер­дің пай­ызы­мен бе­рі­л­ген көр­сет­кі­ші (4-жол/2-жол)
6
Ку­му­ля­тив­тік гэп
7
Ак­тив­тер­дің пай­ызы­мен бе­рі­л­ген ку­му­ля­тив­тік гэп (6-жол/2-жол)
Ескертпе: әкімшілік деректерді жинауға арналған нысанды толтыру бойынша түсіндірме осы нысанға қосымшада келтірілген.
Атауы _______________________ Мекенжайы___________________
Телефоны
__________________________________________________________
Электрондық пошта мекенжайы
Бірінші басшы немесе оның гэп-талдауға қол қоюға уәкілетті тұлғасы
___________________________________________________________
тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) қолы, телефоны
Тәуекелдерді басқару бөлімшесінің басшысы
___________________________________________________________
тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) қолы, телефоны
Күні 20___ жылғы «_____» ___________________

Әкімшілік деректерді жинауға арналған нысанды толтыру бойынша түсіндірме
«Өмірді сақтандыру» саласында қызметін жүзеге асыратын сақтандыру ұйымдарына арналған гэп-талдау (индексі - GAP-LI1, кезеңділігі - тоқсан сайын)