Об утверждении Правил предоставления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, о подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу, и признаков определения подозрительной операции, деятельности клиента от 22.02.2022 г. № 13 (Қаржы мониторингі субъектілерінің қаржы мониторингіне жататын операциялар туралы мәліметтер мен ақпаратты беру қағидаларын және күдікті операцияны айқындау белгілерін бекіту туралы)

Об утверждении Правил предоставления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, о подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу, и признаков определения подозрительной операции, деятельности клиента
В соответствии с пунктом 2 статьи 10 и статьей 10-1 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» и пунктом 8 статьи 27 Закона Республики Казахстан «О правовых актах», ПРИКАЗЫВАЮ:

1. Утвердить прилагаемые:

1) Правила предоставления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, о подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу согласно приложению 1 к настоящему приказу;

2) Признаки определения подозрительной операции, деятельности клиента согласно приложению 2 к настоящему приказу.

2. Признать утратившим силу приказ Министра финансов Республики Казахстан от 30 сентября 2020 года № 938 «Об утверждении Правил представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и признаков определения подозрительной операции» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов № 21340).

3. Департаменту по работе с субъектами финансового мониторинга Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) государственную регистрацию настоящего приказа в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) размещение настоящего приказа на интернет-ресурсе Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу;

4. Настоящий приказ вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.
«СОГЛАСОВАН»
Министерство юстиции
Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАН»
Агентство по защите и развитию
конкуренции Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАН»
Министерство финансов
Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАН»
Агентство
Республики Казахстан
по регулированию и развитию
финансового рынка
«СОГЛАСОВАН»
Министерство культуры и спорта
Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАН»
Национальный Банк
Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАН»
Министерство цифрового
развития, инноваций
и аэрокосмической промышленности
Республики Казахстан

Приложение 1 к приказу
Председателя Агентства
Республики Казахстан
по финансовому мониторингу
от 22 февраля 2022 года
№ 13
Правила предоставления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, о подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу

Глава 1. Общие положения

1. Настоящие Правила предоставления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, о подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу разработаны в соответствии с пунктом 2 статьи 10 и статьей 10-1 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее – Закон) и устанавливают порядок предоставления субъектами финансового мониторинга (далее – субъект) в уполномоченный орган сведений и информации об операциях, о подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу (далее – сообщение).

Глава 2. Порядок предоставления субъектами сообщений

2. Взаимодействие между уполномоченным органом и субъектами осуществляется в порядке, определенном настоящими Правилами, и посредством личного кабинета или сетей телекоммуникаций акционерного общества «Национальная платежная корпорация Национального Банка Республики Казахстана».

3. Документально зафиксированные сообщения предоставляются электронным способом в формате XML по форме ФМ-1, размещенной в личном кабинете, и подписываются электронной цифровой подписью субъекта (лица, ответственного за реализацию и соблюдение правил внутреннего контроля).

4. Форма ФМ-1 состоит из 4 (четырех) разделов:

1) сведения о форме ФМ-1;

2) сведения о субъекте, заполнившем форму ФМ-1;

3) информация об операции или подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу;

4) сведения об участниках операции.

5. При заполнении формы ФМ-1 используются следующие справочные сведения:

1) справочник кодов видов субъектов;

2) справочник кодов документов, удостоверяющих личность;

3) справочник кодов видов операций, подлежащих финансовому мониторингу;

4) справочник кодов категорий участников и операций с деньгами и (или) иным имуществом.
Описания к признакам определения подозрительной операции, деятельности клиента, которые субъект может использовать для изучения операций клиентов, размещаются в личном кабинете.

6. При получении сообщения от субъекта, уполномоченным органом в течение 4 (четырех) часов направляется извещение электронным способом по форме, установленной приложением 1 к настоящим Правилам (далее – извещение).
В случае получения извещения о непринятии сообщения, субъектом в течение 24 (двадцати четырех) часов (за исключением выходных и праздничных дней) принимаются меры по устранению причин отказа, и направляется в уполномоченный орган исправленное сообщение.
При необходимости внесения изменений и (или) дополнений в ранее принятое сообщение, субъект не позднее одного рабочего дня, следующего за днем обнаружения сведений и информации, подлежащих замене, предоставляет в уполномоченный орган сообщение, взамен ранее предоставленному.

7. Уполномоченный орган, получив сообщение, в течение 24 (двадцати четырех) часов принимает решение о разрешении либо отказе в проведении операции и доводит его до субъекта электронным способом по формам, установленным приложениями 2 и 3 к настоящим Правилам.

8. В случае нарушения сроков, указанных в пункте 2 статьи 10, статьи 10-1 и пункте 2 статьи 13 Закона, вследствие технических ошибок, связанных с программным обеспечением или каналами связи, подтвержденных уполномоченным органом, данное сообщение считается предоставленным в установленный срок, если такое сообщение будет предоставлено не позднее 1 (одного) рабочего дня после устранения технических ошибок.

Глава 3. Порядок предоставления информации, сведений и
документов по запросам

9. При проведении анализа информации, полученной в соответствии с Законом, уполномоченный орган направляет субъекту электронным способом запрос на предоставление необходимой информации, сведений и документов по форме, установленной приложением 4 к настоящим Правилам.

10. Запрашиваемая информация, сведения и документы направляются субъектом в уполномоченный орган электронным способом по форме, установленной приложениями 6 и 7 к настоящим Правилам в сроки, предусмотренные пунктом 3-1 статьи 10 Закона.
При необходимости дополнительного времени для обработки запроса, субъект направляет на согласование в уполномоченный орган обращение о продлении срока, но не более чем на 10 (десять) рабочих дней.
В случаях, когда для обработки запроса, связанного с анализом подозрительной операции и (или) деятельности, требуется получение сведений и информации от оператора системы денежных переводов в соответствии с пунктом 3-2 статьи 10 Закона, субъект направляет в уполномоченный орган обращение о продлении срока запроса, но не более чем на 2 (два) рабочих дня.
Форма обращения о продлении срока по запросу на предоставление необходимой информации, сведений и документов установлена в приложении 5 к настоящим Правилам.

11. Уполномоченный орган не вправе запрашивать информацию, сведения и документы по операциям, совершенным до введения в действие Закона, за исключением информации, сведений и документов, которые предоставляются на основании международного договора, ратифицированного Республикой Казахстан.

Приложение 1 к Правилам
предоставления субъектами
финансового мониторинга
сведений и информации об операциях,
о подозрительной деятельности
клиента, подлежащих
финансовому мониторингу
Извещение о принятии или непринятии сообщения
Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу
(далее – АФМ) извещает _______________________________________________
(наименование субъекта финансового мониторинга)
о __________________ сообщения по форме ФМ-1 от «__»_________ № _______
(принятии/непринятии)
Причина непринятия (указывается только в случае непринятия формы ФМ-1)
____________________________________________________________________.
В связи с этим ________________________________________ необходимо:
(наименование субъекта финансового мониторинга)
1. Устранить причины направления в АФМ сообщения, предоставленной
в искаженном виде или неполном объеме.
2. В течение 24 (двадцати четырех) часов (за исключением выходных и
праздничных дней) со дня получения настоящего извещения исправить
непринятое АФМ сообщение об операции или о подозрительной деятельности
клиента, подлежащих финансовому мониторингу, предоставить его повторно
в соответствии с Правилами предоставления субъектами финансового мониторинга
сведений и информации об операциях, о подозрительной деятельности клиента,
подлежащих финансовому мониторингу, и признаков определения подозрительной
операции, деятельности клиента.
_____________________ _______________
(ФИО (при наличии) (подпись)
уполномоченного лица АФМ)
Дата и время принятия или непринятия сообщения:_____________________.

Приложение 2 к Правилам
предоставления субъектами
финансового мониторинга сведений
и информации об операциях,
о подозрительной деятельности
клиента, подлежащих
финансовому мониторингу
____________________
_____________________
_________________________
Наименование субъекта
финансового
мониторинга
Уведомление №_________ об отсутствии необходимости
в приостановлении подозрительной операции
Агентством Республики Казахстан по финансовому мониторингу
(далее – АФМ) в соответствии с пунктом 3 статьи 13 Закона
Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и
финансированию распространения оружия массового уничтожения»
по сообщению от «__»________20__ года №_______ принято решение
об отсутствии необходимости в приостановлении подозрительной операции.
Основание: приказ АФМ от «__»__________20__ года №_______.
_____________________ _______________
(ФИО (при наличии) (подпись)
уполномоченного лица АФМ)
«__»__________20__г.

Приложение 3 к Правилам
предоставления субъектами
финансового мониторинга
сведений и информации об операциях,
о подозрительной деятельности
клиента, подлежащих
финансовому мониторингу
______________________
______________________
_____________________
Наименование субъекта
финансового
мониторинга
Уведомление №_____ о приостановлении подозрительной операции
Агентством Республики Казахстан по финансовому мониторингу (далее – АФМ) в соответствии с пунктом 3 статьи 13 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» принято решение о необходимости в приостановлении подозрительной операции №_____ от «__»__________20__ года с ___:___ часов «__»__________20__ года до __:__ часов «__»__________20__ года.
Основание: приказ АФМ от «__»__________20__ года №_____.
________________________ _________________
(ФИО (при наличии) (подпись)
руководителя структурного
подразделения АФМ)
«__»__________20__г.

Приложение 4 к Правилам
предоставления субъектами
финансового мониторинга сведений
и информации об операциях,
о подозрительной деятельности
клиента, подлежащих
финансовому мониторингу
Запрос на предоставление необходимой информации, сведений и документов
В соответствии с подпунктом 1) пункта 1 статьи 17 и пунктами 3-1 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу просит предоставить следующие информацию, сведения* и документы об операциях клиентов и бенефициарных собственниках клиентов/по международным переводам денег, проведенным через систему денежных переводов/ по цифровым активам:
1. ________________;
2. ________________.
_____________________ _______________
(ФИО (при наличии) (подпись)
уполномоченного лица АФМ)
Контактный телефон: ___________________________________.
Дата и время направления запроса: ___________________________.
*выписки по банковскому счету клиента/сведения по цифровым активам, предоставляются согласно приложению 7 к настоящим Правилам.

Приложение 5 к Правилам
предоставления субъектами
финансового мониторинга
сведений и информации об операциях,
о подозрительной деятельности
клиента, подлежащих
финансовому мониторингу
Обращение о продлении срока по запросу на предоставление необходимой информации, сведений и документов
_________________________________________________________________
(наименование субъекта финансового мониторинга)
обращается в Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу
с просьбой о продлении срока, указанного в запросе на предоставление
необходимой информации, сведений и документов от ___________ № _______
до _________ рабочих дней.
____________________________________________________________________
(обоснование продления срока)
_____________________ _______________
(ФИО (при наличии) (подпись)
ответственного лица СФМ)

Приложение 6 к Правилам
предоставления субъектами
финансового мониторинга сведений
и информации об операциях,
о подозрительной деятельности
клиента, подлежащих
финансовому мониторингу
Ответ на запрос на предоставление необходимых информации, сведений и документов
В соответствии с пунктами 3-1 и 3-2 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»
____________________________________________________________________
(наименование субъекта финансового мониторинга)
направляет следующие информацию, сведения* и документы на запрос
№ ______ от ______________:
1. ____________________________________________;
2. ____________________________________________.
Приложение на ____ листах.
_____________________ _______________
(ФИО (при наличии) (подпись)
ответственного лица СФМ)
Контактный телефон: _______________________________.
Дата и время направления ответа: _____________________.
*выписки по банковскому счету клиента/сведения по цифровым активам, предоставляются согласно приложению 7 к настоящим Правилам.

Приложение 7 к Правилам
предоставления субъектами
финансового мониторинга сведений
и информации об операциях,
о подозрительной деятельности
клиента, подлежащих
финансовому мониторингу
Сведения, предоставляемые субъектами, в рамках запроса АФМ
Да­та и вре­мя опе­ра­ции
Ва­лю­та опе­ра­ции
Ви­ды опе­ра­ции (ка­те­го­рия до­ку­мен­та)
На­име­но­ва­ние СДП (при на­ли­чии)
Сум­ма в ва­лю­те ее про­ве­де­ния
Сум­ма в тен­ге
На­име­но­ва­ние/ ФИО
(при на­ли­чии) пла­тель­щи­ка
ИИН/БИН пла­тель­щи­ка
Ре­зи­дент­ство пла­тель­щи­ка
1
2
3
4
5
6
7
8
9
Продолжение таблицы
Банк пла­тель­щи­ка
Но­мер сче­та пла­тель­щи­ка
На­име­но­ва­ние/ ФИО (при на­ли­чии) по­лу­ча­те­ля
ИИН/БИН по­лу­ча­те­ля
Ре­зи­дент­ство по­лу­ча­те­ля
Банк по­лу­ча­те­ля
Но­мер сче­та по­лу­ча­те­ля
Код на­зна­че­ния пла­те­жа
На­зна­че­ние пла­те­жа
10
11
12
13
14
15
16
17
18
Расшифровка аббревиатур:
ИИН/БИН – индивидуальный идентификационный номер/бизнес-идентификационный номер
СДП – система денежных переводов
ФИО – фамилия, имя, отчество
Сведения, предоставляемые субъектами в рамках запроса АФМ по цифровым активам (по физическим лицам)

1. Сведения о клиенте:

1.1. Фото при регистрации;

1.2. Данные документа и (или) фото документа, предоставленного при регистрации;

1.3. Индивидуальный идентификационный номер (или идентификационный номер в стране резидентства);

1.4. Дата, время регистрации;

1.5. Номер мобильного телефона;

1.6. Адрес электронной почты;

1.7. Адрес проживания;

1.8. Резидентство;

1.9. Банковские реквизиты;

1.10. Дата подписания Условий и положений;

1.11. Используемые IP-адреса;

1.12. Устройство, через которое осуществляется вход в аккаунт;

1.13. Номер аккаунта;

1.14. Уровень риска, присвоенный клиенту.

2. Сведения о транзакциях:

2.1. Информация о текущих балансах счетов по доступным продуктам и (или) услугам платформы (Spot, Futures, Earn, Fiat, Margin, Pool, NFT, DeFi Staking, Swap-фарминг и новые продукты и (или) услуги в соответствии с внутренними нормативными документами);

2.2. Текущие активы и кошельки, история заказов, история депозита, история депозита фиатных средств, история вывода средств, история вывода фиатных средств, Р2Р, журналы доступа (аccess logs), OTC, кошелек для финансирования, transfer records, transaction log;

2.3. Сведения о привязанных банковских картах;

2.4. Точные даты и время проведения всех сделок по установленным аккаунтам (за весь период существования), инструменты для ввода и вывода безналичных денежных средств (номера счетов, платежных карт и иные реквизиты), IP-адреса, геолокации, иные сведения об использовании установленных аккаунтов на платформе;

2.5. Сведения по майнингу (количество и наименование добытых/полученных активов, дата и время операции, наименование майнингового пула и номера кошельков цифровых активов).
Сведения, предоставляемые субъектами в рамках запроса АФМ по цифровым активам (по юридическим лицам)

1. Сведения о клиенте:

1.1. Полное наименование компании;

1.2. Юридический адрес;

1.3. Фактический адрес;

1.4. Страна регистрации;

1.5. Организационно-правовая форма;

1.6. Дата и место регистрации;

1.7. Копия свидетельства о регистрации;

1.8. Список бенефициарных собственников, учредителей или акционеров;

1.9. Бизнес-идентификационный номер (или бизнес-идентификационный номер в стране резидентства);

1.10. Банковские реквизиты;

1.11. Финансовая отчетность, при наличии;

1.12. Время и дата регистрации в качестве клиента;

1.13. Уровень риска, присвоенный клиенту.

2. Сведения о руководителях и уполномоченных лицах:

2.1. Фамилия, имя, отчество;

2.2. Должность;

2.3. Данные документа и (или) фотодокумента, предоставленного при регистрации;

2.4. Номер мобильного телефона;

2.5. Адрес электронной почты;

2.6. Адрес проживания;

2.7. Резидентство.

3. Сведения по деятельности:

3.1. Дата подписания Условий и положений;

3.2. Используемые IP-адреса;

3.3. Устройство, через которое осуществляется вход в аккаунт.

4. Сведения о транзакциях:

4.1. Информация о текущих балансах счетов по доступным продуктам и (или) услугам платформы (Spot, Futures, Earn, Fiat, Margin, Pool, NFT, DeFi Staking, Swap-фарминг и новые продукты и (или) услуги в соответствии с внутренними нормативными документами);

4.2. Текущие активы и кошельки, история заказов, история депозита, история депозита фиатных средств, история вывода средств, история вывода фиатных средств, Р2Р, журналы доступа (аccess logs), OTC, кошелек для финансирования, transfer records, transaction log;

4.3. Сведения о привязанных банковских картах;

4.4. Точные даты и время проведения всех сделок по установленным аккаунтам (за весь период существования), инструменты для ввода и вывода безналичных денежных средств (номера счетов, платежных карт и иные реквизиты), IP-адреса, геолокации, иные сведения об использовании установленных аккаунтов на платформе;

4.5. Сведения по майнингу (количество и наименование добытых/полученных активов, дата и время операции, наименование майнингового пула и номера кошельков цифровых активов).

Приложение 2 к приказу
Председателя Агентства
Республики Казахстан
по финансовому мониторингу
от 22 февраля 2022 года
№ 13
Признаки определения подозрительной операции, деятельности клиента
№ кода
Признаки
11
Платежи и (или) переводы денег физическими лицами, не соответствующие доходам или социальному положению
12
Оформление активов на подставных лиц
13
Использование юридических лиц и (или) индивидуальных предпринимателей путем совершения мнимых или притворных сделок
14
Наличие больших оборотов у юридического лица и (или) индивидуального предпринимателя при отсутствии соразмерных доходов, хозяйственной деятельности
15
Использование юридических лиц со сложным выявлением бенефициарных собственников (оффшоры, трасты, многоступенчатая пирамидальная структура)
16
Операции с цифровыми активами, с кошельками цифровых активов, связанные с незаконной деятельностью
17
Совершение операций с наличными (внесение на счет, обналичивание, частое и крупное снятие денег в банкомате, особенно зарубежных), а также их трансграничное перемещение с помощью курьеров
18
Платежи и переводы денег по внешнеторговым контрактам без экономической выгоды
19
Трансграничные операции, в особенности через юрисдикции с высоким риском (страна или регион), а также переводы через неформальные системы
20
Подозрительные операции с ценными бумагами, биржевыми сделками и использование иных финансовых инструментов
21
Сокрытие незаконного происхождения денег и их вывод, включая ставки в игорных заведениях, заключение мнимых сделок займа, лизинга и страхования, пенсионные отчисления
22
Валютные операции, подпадающие под высокий риск ОД/ФТ/ФРОМУ, согласно Национальной оценке рисков, в том числе операции направленные на вывод денег из страны, на уклонение от выполнения требования валютного законодательства Республики Казахстан, а также не имеющие очевидного экономического смысла или в отношении которых возникают подозрения о том, что деньги и (или) иное имущество, используемые для ее совершения, являются доходом от преступной деятельности, либо сама операция направлена на преступную деятельность
23
Сбор, перемещение и использование средств некоммерческими и благотворительными организациями с использованием финансовых инструментов
24
Внесение денег с использованием финансовых инструментов, в том числе систематические операции ниже пороговых значений, установленных в рамках финансового мониторинга, необычное пополнение и снятие вкладов (депозитов)
25
Покупка имущества, в том числе дорогостоящих активов и предметов роскоши за наличный расчет или единым платежом
26
Инвестирование в легальный бизнес без достаточных доходов или при незначительных оборотах
27
Иные необычные операции, в том числе с имуществом необъяснимого происхождения, деятельность клиента, вызывающие подозрения в рамках финансового мониторинга, в том числе с участием профессиональных отмывателей, деятельность компаний по извлечению дохода (имущественной выгоды) от привлечения денег или иного имущества, и другие