О внесении изменений в некоторые постановления Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка по вопросам регулирования финансового рынка и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения на финансовом рынке
Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 22 марта 2020 года № 18 «Об утверждении Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан и Национального оператора почты» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 20160) следующие изменения:
в Требованиях к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан и Национального оператора почты, утвержденных указанным постановлением:
подпункт 19) пункта 17 исключить;
части четвертую и пятую пункта 25 изложить в следующей редакции:
«В отношении клиента, с которым банк установил деловые отношения посредством представителя клиента, действующего от имени клиента на основании выданной доверенности, банком до проведения расходных или приходных операций, дополнительно проводится биометрическая аутентификация клиента.
При дистанционном установлении деловых отношений с клиентом, при смене клиентом абонентского номера устройства сотовой связи либо абонентского устройства сотовой связи, используемого для доступа к электронным банковским услугам, банк применяет двухфакторную идентификацию клиента с проведением биометрической аутентификации клиента. В случае установления деловых отношений дистанционным способом путем открытия банковского счета для проведения биометрической аутентификации клиента используются услуги Центра обмена идентификационными данными Национального Банка Республики Казахстан (далее – ЦОИД) в порядке, установленном совместным постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 26 июня 2026 года № 99 и постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 июня 2026 года № 72 «Об утверждении Правил проведения биометрической аутентификации финансовыми и платежными организациями, включая случаи обязательного использования и (или) наполнения биометрическими данными национальной системы биометрической аутентификации, полученными центром обмена идентификационными данными Национального Банка Республики Казахстан» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 39186). Второй способ идентификации (аутентификации) клиента определяется банком самостоятельно в соответствии с законодательством Республики Казахстан о платежах и платежных системах, о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Банк при проведении биометрической аутентификации клиента обеспечивает хранение записи сеанса видеоконференции с клиентом либо полученного текущего изображения клиента с использованием технологии выявления движения не менее пяти лет со дня прекращения деловых отношений с клиентом, в том числе на основе аутсорсинга.»;
пункты 26 и 27 изложить в следующей редакции:
«26. При открытии банковского счета и (или) выпуске платежной карточки нерезиденту Республики Казахстан, электронным резидентам (e-Residency) банк:
1) проверяет документы клиента, удостоверяющие личность;
2) проводит биометрическую аутентификацию;
3) принимает дополнительные меры по надлежащей проверке клиентов, предусмотренные внутренними документами банка, на основании документального подтверждения, с учетом риск-ориентированного подхода.
Для проведения биометрической аутентификации клиента используются услуги ЦОИД в случае установления деловых отношений дистанционным способом путем открытия банковского счета.
27. Банк определяет уровень риска клиента (группы клиентов) в соответствии с пунктом 22 Требований и внутренними документами банка с учетом степени риска, анализа документов, принятия мер, указанных в подпунктах 1), 2 и 3) части первой пункта 26 Требований, а также профиля активности клиента.
В отношении нерезидентов Республики Казахстан, по которым банком присвоен высокий уровень риска ОД/ФТ/ФРОМУ или по которым имеются подозрения в подверженности рискам мошенничества и противоправных инцидентов, банк применяет усиленные меры надлежащей проверки и осуществляет мониторинг операций в соответствии с Законом о ПОД/ФТ/ФРОМУ и правилами внутреннего контроля банка.».

2. Внести в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 28 апреля 2026 года № 86 «Об утверждении Правил формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков и филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 38586) следующие изменения:
в Правилах формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков и филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, утвержденных указанным постановлением:
подпункт 17) пункта 21 изложить в следующей редакции:
«17) периодическая (не реже одного раза в год) оценка деятельности каждого члена совета директоров банка, за исключением члена совета директоров банка, имеющего статус крупного участника данного банка;»;
в пункте 111:
абзац второй подпункта 4) части первой изложить в следующей редакции:
«в осуществление противоправной деятельности, в том числе мошенничества, обмана, ОД/ФТ/ФРОМУ, незаконного производства, оборота и (или) транзита наркотиков, организацию деятельности финансовых пирамид, осуществление платежей и (или) переводов денег в пользу электронного казино и интернет-казино, иностранных букмекерских контор и (или) тотализаторов, не имеющих лицензий на право занятия деятельностью в сфере игорного бизнеса в Республике Казахстан, а также букмекерских контор и (или) тотализаторов вне единой системы учета, предусмотренной Законом Республики Казахстан «Об игорном бизнесе», обеспечивающей осуществление расчетов по ставкам и выигрышам;»;
подпункт 4) части второй исключить;
абзац первый части третьей изложить в следующей редакции:
«В отношении клиентов, указанных в части второй настоящего пункта (за исключением подпункта 5)), банк присваивает высокий уровень риска ОД/ФТ/ФРОМУ, применяет усиленные меры надлежащей проверки таких клиентов и отвечает за:»;
часть четвертую изложить в следующей редакции:
«Банк относит клиентов, указанных в подпункте 5) части второй настоящего пункта, к типам клиентов, чей статус и (или) чья деятельность повышают риск ОД/ФТ/ФРОМУ, и при присвоении по итогам анализа имеющихся у банка сведений и информации в отношении клиента высокого уровня риска ОД/ФТ/ФРОМУ проводит мероприятия, указанные в части третьей настоящего пункта.».

«СОГЛАСОВАНО»
Агентство Республики Казахстан
по финансовому мониторингу