Об утверждении Правил выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера от 09.01.2006 г. № 11 (Сақтандыру (қайта сақтандыру) қызметін және сақтандыру брокерінің қызметін жүзеге асыру құқығына лицензия беру ережесін бекіту туралы)

Об утверждении Правил выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера
В целях приведения нормативных правовых актов, регулирующих деятельность страховых (перестраховочных) организаций и страховых брокеров в соответствие с законодательством Республики Казахстан, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Правила выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера.

2. Признать утратившими силу нормативные правовые акты Республики Казахстан, указанные в приложении к настоящему постановлению .

3. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

4. Управлению лицензирования (Жумабаева З.С.):

1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения заинтересованных подразделений Агентства, Объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана".

5. Отделу международных отношений и связей с общественностью Агентства (Пернебаев Т.Ш.) обеспечить публикацию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Досмукаметова К.М.

Утверждены
постановлением Правления
Агентства Республики
Казахстан по регулированию и
надзору финансового рынка и
финансовых организаций
от 9 января 2006 года N 11
Правила выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера
Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан "О страховой деятельности" (далее - Закон), Законом Республики Казахстан "О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", другими нормативными правовыми актами Республики Казахстан и определяют порядок и условия выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера, а также устанавливают требования к содержанию документов, представляемых для получения лицензии.

Глава 1. Порядок и условия выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера

1. Для получения лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности, деятельности страхового брокера, лицензиат представляет в уполномоченный орган документы, предусмотренные статьей 37 Закона.

2. Лицензии выдаются по формам согласно приложениям 1 -5 к настоящим Правилам.
Лицензия на право осуществления страховой деятельности в добровольной и обязательной формах страхования оформляется на разных бланках под одним номером.

3. В выдаче лицензии может быть отказано по основаниям, предусмотренным статьей 38 Закона.

4. Лицензия на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера подлежит переоформлению по основаниям и в порядке, предусмотренном законодательными актами Республики Казахстан. Выдача переоформленной лицензии производится взамен ранее выданной.

5. Для исключения из лицензии на право осуществления страховой деятельности отдельных классов страхования лицензиат представляет в уполномоченный орган документы, предусмотренные пунктом 6 статьи 37 Закона.

6. Уполномоченный орган ведет учет выданных и переоформленных лицензий.

Глава 2. Требования к содержанию документов, представляемых для получения лицензии

7. Для получения лицензии лицензиат представляет в уполномоченный орган заявление с указанием видов деятельности, классов страхования по форме согласно приложению 6 к настоящим Правилам.

8. Документами, подтверждающими полную оплату установленного уполномоченным органом по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) минимального размера уставного капитала страховой (перестраховочной) организации, являются платежные документы (платежные поручения, приходные кассовые ордера), выписка с текущего банковского счета, подтверждающие его оплату учредителями, акционерами, а также свидетельство о государственной регистрации выпуска ценных бумаг.

9. Внутренние правила осуществления страховой деятельности должны определять:

1) структуру, задачи, функции и полномочия подразделений страховой (перестраховочной) организации;

2) структуру, количество членов, задачи, функции и полномочия службы внутреннего аудита и других постоянно действующих органов;

3) систему управления рисками, раскрывающую политику страховой (перестраховочной) организации по управлению техническими (страховыми), инвестиционными, кредитным, операционным, рыночным и другими рисками;

4) права и обязанности руководителей структурных подразделений;

5) полномочия должностных лиц и работников страховой (перестраховочной) организации при осуществлении ими сделок от его имени и за его счет.

10. Сведения о наличии в штате страховой (перестраховочной) организации актуария составляются по форме согласно приложению 7 к настоящим Правилам.

11. Положение о службе внутреннего аудита страховой (перестраховочной) организации должно содержать следующие сведения:

1) информацию о структуре службы внутреннего аудита;

2) задачи и функции службы внутреннего аудита;

3) права и обязанности службы внутреннего аудита;

4) информацию о порядке взаимодействия службы внутреннего аудита с другими структурными подразделениями;

5) периодичность аудиторских проверок всей или части деятельности страховой (перестраховочной) организации, с учетом характера и масштабов осуществляемой ею деятельности.

12. Бизнес-план по классу страхования, подписанный актуарием, должен содержать информацию, предусмотренную пунктом 3 статьи 37 Закона и представляется в уполномоченный орган в прошитом и пронумерованном виде в одном экземпляре. Титульный лист бизнес-плана по классу страхования должен содержать в правом верхнем углу следующую формулировку: "Утверждено Советом директоров (наименование страховой (перестраховочной) организации). Протокол N ____ от "__" 20 года". Оборотная сторона последнего листа бизнес-плана по классу страхования заверяется печатью страховой организации.
В информации по инвестиционной политике следует раскрыть следующие сведения:

1) цели инвестирования;

2) формирование инвестиционного портфеля и его доходности, включая диверсификацию по типам инвестиций и оценку качества активов;

3) инвестиционные ограничения в зависимости от типа активов, а также от привлечения средств извне;

4) ключевые лица организации, ответственные за инвестиционную политику.
При представлении заявления на получение лицензии на право осуществления страховой деятельности по нескольким классам страхования представляется один бизнес-план в разрезе классов страхования.
Бизнес-план по осуществлению перестраховочной деятельности на ближайшие два года, подписанный актуарием, имеющим лицензию на проведение актуарной деятельности на страховом рынке должен содержать следующую информацию:
при передаче рисков на перестрахование:

1) основные формы (факультативная, облигаторная, факультативно-облигаторная) и методы/виды участия (пропорциональное, непропорциональное) перестрахования по классам страхования, их соотношение между ними;

2) критерии оценки перестраховочных организаций (рейтинг, размер капитала и уровень активов, наличие лицензии соответствующего надзорного органа на осуществление деятельности; стабильность перестраховочной организации: время и опыт работы компании на рынке, место нахождение, наличие страновых рисков; деловой потенциал перестраховочной организации: проведение анализа по видам деятельности, проведение анализа по крупным выплатам, взаимоотношения с клиентами, наличие негативных или положительных публикаций в печати);

3) каким образом будет осуществляться система контроля за деятельностью перестраховочной организации, обеспечения соблюдения условий перестрахования;

4) наименование перестраховочных организаций, с которыми предполагается сотрудничество. Предполагаемая доля иностранных перестраховщиков.
При приеме рисков на перестрахование:

1) основные критерии оценки перестрахователей: наличие лицензии соответствующего надзорного органа на осуществление деятельности, профессионализм специалистов, принимающих риски на страхование у перестрахователя, проведение анализа по крупным выплатам, наличие негативных или положительных публикаций в печати, наличие мер экономического воздействия к организации - перестрахователю, негативный опыт работы с этой организацией в прошлом;

2) описание портфеля организации по перестрахованию (по видам страхования, удельному весу каждого вида, лимитам страховых сумм, условиям передачи в перестрахование).

13. Внутренние правила страховой организации по принятию страховых рисков на перестрахование, утвержденные советом директоров, определяют:

1) структуру, задачи, функции и полномочия подразделения, осуществляющего принятие рисков на перестрахование;

2) права, обязанности, полномочия руководителя и работников данного структурного подразделения при принятии страховых рисков на перестрахование в соответствии с тарифной политикой страховой организации;

3) требования к порядку оценки при принятии страховых рисков на перестрахование;

4) описание бизнес-процессов (порядок прохождения документов и расписанные процедуры по принятию решений по перестрахованию);

5) иные вопросы (по усмотрению страховой (перестраховочной) организации).

14. Внутренний регламент работы страхового брокера включает:

1) перечень ответственных лиц по осуществлению посреднической деятельности по заключению договоров страхования и перестрахования;

2) процедуры по осуществлению посреднической деятельности по заключению договоров страхования и перестрахования, раскрывающие действия работников страхового брокера при:
поступлении запроса на страхование (перестрахование);
получении условий страхования (перестрахования);
заключении договора страхования (перестрахования);
внесении дополнений и изменений в действующее страховое покрытие;
обновлении страхового покрытия на следующий период страхования;
обслуживании страховых событий.

15. Порядок ведения документации и условия обслуживания клиентов страхового брокера включают:

1) перечень и последовательность формирования документов при заключении договора страхования (перестрахования), осуществлении страховой выплаты, рассмотрении претензий при наступлении страхового случая, а также других документов, связанных с заключением договоров страхования (перестрахования);

2) основные требования к режиму конфиденциальности всей финансовой и личной информации клиента;

3) обеспечение системы сохранности документов строгой отчетности, содержащей:
наличие системы учета бланков строгой отчетности;
лицо, ответственное за организацию системы сохранности документов строгой отчетности;
место хранения (отдельные помещения, шкафы, сейфы, порядок допуска к ним);

4) порядок и полноту обеспечения клиента:
информацией о страховом брокере, его статусе;
информацией о страховых (перестраховочных) организациях, услуги которых предлагаются;
объеме выплат и рисках;
обязательствах поставщика услуг и клиента.

Глава 3. Заключительные положения

16. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, разрешаются в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.

Приложение 1 к
Правилам по выдаче лицензии
на право осуществления страховой
(перестраховочной) деятельности
и деятельности страхового брокера
(печатается на бланке с изображением государственного
герба Республики Казахстан)
ЛИЦЕНЗИЯ на право осуществления страховой деятельности по добровольному общему страхованию
Серия ДОС № N лицензии
Выдана ____________________________________________________________
(полное наименование страховой организации)
Место нахождения страховой организации ____________________________
___________________________________________________________________
Перечень разрешенных классов добровольного страхования по отрасли
"общее страхование": ______________________________________________
___________________________________________________________________
Лицензия действует на территории Республики Казахстан
Срок действия лицензии - бессрочная
Орган, выдавший лицензию __________________________________________
(полное наименование уполномоченного органа)
Дата выдачи лицензии "__" 200 г.
Руководитель (заместитель руководителя) уполномоченного органа
___________________________________________________________________
Место печати
город Алматы

Приложение 2 к
Правилам по выдаче лицензии
на право осуществления страховой
(перестраховочной) деятельности
и деятельности страхового брокера
(печатается на бланке с изображением государственного
герба Республики Казахстан)
ЛИЦЕНЗИЯ на право осуществления страховой деятельности по обязательному страхованию
Серия ОС № N лицензии
Выдана ____________________________________________________________
(полное наименование страховой организации)
Место нахождения страховой организации ____________________________
___________________________________________________________________
Перечень разрешенных классов обязательного страхования:
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
Лицензия действует на территории Республики Казахстан
Срок действия лицензии - бессрочная
Орган, выдавший лицензию __________________________________________
(полное наименование уполномоченного органа)
Дата выдачи лицензии "__" 200 г.
Руководитель (заместитель руководителя) уполномоченного органа
___________________________________________________________________
Место печати
город Алматы

Приложение 3 к
Правилам по выдаче лицензии
на право осуществления страховой
(перестраховочной) деятельности
и деятельности страхового брокера
(печатается на бланке с изображением государственного
герба Республики Казахстан)
ЛИЦЕНЗИЯ на право осуществления страховой деятельности по добровольному страхованию жизни
Серия ДСЖ № N лицензии
Выдана ____________________________________________________________
(полное наименование страховой организации)
Место нахождения страховой организации ____________________________
___________________________________________________________________
Перечень разрешенных классов добровольного страхования по отрасли
"страхование жизни": ______________________________________________
___________________________________________________________________
Лицензия действует на территории Республики Казахстан
Срок действия лицензии - бессрочная
Орган, выдавший лицензию __________________________________________
(полное наименование уполномоченного органа)
Дата выдачи лицензии "__" 200 г.
Руководитель (заместитель руководителя) уполномоченного органа
___________________________________________________________________
Место печати
город Алматы

Приложение 4 к
Правилам по выдаче лицензии
на право осуществления страховой
(перестраховочной) деятельности
и деятельности страхового брокера
(печатается на бланке с изображением государственного
герба Республики Казахстан)
ЛИЦЕНЗИЯ на право осуществления деятельности по перестрахованию
Серия ПД № N лицензии
Выдана ____________________________________________________________
(полное наименование страховой/перестраховочной организации)
Место нахождения страховой/перестраховочной организации
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
Лицензия действует на территории Республики Казахстан
Срок действия лицензии - бессрочная
Орган, выдавший лицензию __________________________________________
___________________________________________________________________
(полное наименование уполномоченного органа)
Дата выдачи лицензии "__" 200 г.
Руководитель (заместитель руководителя) уполномоченного органа
___________________________________________________________________
Место печати
город Алматы

Приложение 5 к
Правилам по выдаче лицензии
на право осуществления страховой
(перестраховочной) деятельности
и деятельности страхового брокера
(печатается на бланке с изображением государственного
герба Республики Казахстан)
ЛИЦЕНЗИЯ на право осуществления деятельности страхового брокера
N лицензии _____
Выдана ____________________________________________________________
(полное наименование страхового брокера)
Место нахождения страхового брокера _______________________________
___________________________________________________________________
Лицензия действует на территории Республики Казахстан
Срок действия лицензии - бессрочная
Орган, выдавший лицензию __________________________________________
(полное наименование уполномоченного органа)
Дата выдачи лицензии "__" 200 г.
Руководитель (уполномоченное лицо) органа лицензиара
___________________________________________________________________
Место печати
город Алматы

Приложение 6 к
Правилам по выдаче лицензии
на право осуществления страховой
(перестраховочной) деятельности
и деятельности страхового брокера
В _________________________________________________________________
(полное наименование органа лицензирования)
от ________________________________________________________________
(полное наименование страховой (перестраховочной) организации,
страхового брокера)
ЗАЯВЛЕНИЕ
Прошу выдать лицензию на право осуществления ______________________
___________________________________________________________________
(указать вид деятельности, отрасли, формы, классы страхования)
Уполномоченным лицом на подачу настоящего заявления является
___________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество лица, занимаемая должность, ссылка на
___________________________________________________________________
документ, удостоверяющий его право на подачу заявления)
Место нахождения страховой организации, страхового брокера
___________________________________________________________________
Данные о регистрации (перерегистрации) страховой организации,
страхового брокера в органах юстиции ______________________________
___________________________________________________________________
(Дата и номер свидетельства о государственной регистрации
(перерегистрации)
Наименование и место нахождения банка, в котором открыт банковский
счет страховой организации, страхового брокера ____________________
___________________________________________________________________
Страховая организация, страховой брокер и их учредители (акционеры)
полностью отвечают за достоверность прилагаемых к заявлению
документов (информации)
Приложение: указать перечень направляемых документов, количество
экземпляров и листов по каждому из них.
___________________________________________________________________
(Дата и подпись лица, уполномоченного на подачу заявления)
Место печати

Приложение 7 к
Правилам по выдаче лицензии
на право осуществления страховой
(перестраховочной) деятельности
и деятельности страхового брокера
Сведения о наличии в штате страховой
(перестраховочной) организации актуария
На­зва­ние
стра­хо-
вой (пе-
ре­ст­ра-
хо­воч-
ной) ор-
га­ни­за-
ции
Све­де­ния об ак­ту­а­рии
Фа­ми­лия
Имя
От-
че­ство
Да­та и
но­мер
ли­цен­зии
упол­но-
мо­чен-
но­го
ор­га­на
Но­мер и
да­та до-
ку­мен­та
о наз-
на­че­нии
(из­бра-
нии) на
долж-
ность
ак­ту­а­рия
Све­де­ния
об об­ра-
зо­ва­нии,
в том
чис­ле о
кур­сах
по­вы­ше­ния
ква­ли­фи-
ка­ци и в
сфе­ре, в
ко­то­рой
ра­бо­та­ет
Ин­фор­ма­ция
о пе­ре-
сда­че
ква­ли­фи­ка-
ци­он­но­го
эк­за­ме­на

Приложение
к постановлению Правления
Агентства Республики Казахстан
по регулированию и надзору
финансового рынка и финансовых
организаций
от 9 января 2006 года N 11
Перечень нормативных правовых актов Республики Казахстан, признаваемых утратившими силу

1. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 9 апреля 2001 года N 92 "Об утверждении Правил лицензирования деятельности страхового брокера, приостановления действия и отзыва лицензии" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 1520).

2. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 7 марта 2003 года N 77 "Об утверждении Правил по определению требований к содержанию документов, представляемых для получения лицензии на право осуществления страховой деятельности, а также по переоформлению лицензии" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 2240).

3. Постановление Правления Агентства от 24 мая 2004 года N 143 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 7 марта 2003 года N 77 "Об утверждении Правил по определению требований к содержанию документов, представляемых для получения лицензии на право осуществления страховой деятельности, а также по переоформлению лицензии", зарегистрированное в Министерстве юстиции Республики Казахстан под N 2240" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 2921).

4. Постановление Правления Агентства от 12 июля 2004 года N 198 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 9 апреля 2001 года N 92 "Об утверждении Правил лицензирования деятельности страхового брокера, приостановления действия и отзыва лицензии", зарегистрированное в Министерстве юстиции Республики Казахстан под N 1520" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 3021, опубликованное в Бюллетене нормативных правовых актов Республики Казахстан в 2005 году, N 15).