В целях совершенствования нормативной правовой базы, регулирующей деятельность банков второго уровня, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций постановляет:

1. Внести в  постановление  Правления Национального Банка Республики Казахстан от 3 июня 2002 года N 213 "Об утверждении Правил о пруденциальных нормативах для банков второго уровня" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 1902, опубликованное 1-14 июля 2002 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкiнiн Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана", с дополнениями, утвержденными постановлениями Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 ноября 2002 года N 467, от 21 марта 2003 года N 97 и от 7 мая 2003 года N 151) следующие изменения и дополнения:
в Правилах о пруденциальных нормативах для банков второго уровня, утвержденных указанным постановлением (далее - Правила):
по тексту Правил слова "депозитом", "депозиты", "депозиторами", "депозитов" заменить словами "вкладом", "вклады", "вкладчиками", "вкладов" соответственно;
в преамбуле слова "с Законами Республики Казахстан " Национальном Банке  Республики Казахстан" и " О банках и банковской  деятельности в Республике Казахстан" заменить словами "с Законами Республики Казахстан " О банках и банковской  деятельности в Республике Казахстан" и " О государственном  регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций" и другими нормативными правовыми актами Республики Казахстан";
в пункте 1 слова "Правлением Национального Банка Республики Казахстан (далее - Национальный Банк)" заменить словами "Правлением уполномоченного органа по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган)";
в пункте 2 слова "Национальным Банком" заменить словами "уполномоченным органом";
абзац второй пункта 3 изложить в следующей редакции:
"Инвестиции банка представляют собой сумму акций (долей участия в уставном капитале) и вложений в субординированный долг юридических лиц.
При этом в расчет инвестиций банка не включаются вложения в акции и субординированный долг юридических лиц, соответствующих следующим требованиям:

в абзаце шестнадцатом пункта 6 слова "Национального Банка" заменить словами "уполномоченного органа";
в пункте 10:
абзац второй после слов "на одного заемщика," дополнить словами "если размеры риска каждого из должников превышают 0,05 процента собственного капитала банка, а также";
подпункт 4) исключить;
подпункт 10) изложить в следующей редакции:

являются юридическими лицами, зарегистрированными на территории оффшорных зон, или являются гражданами государств, включенных в установленный уполномоченным органом перечень оффшорных зон, либо
являются юридическими лицами, зарегистрированными на территории оффшорных зон, или являются гражданами государств, отнесенных Организацией экономического сотрудничества и развития к перечню оффшорных территорий, не принявших обязательства по информационному обмену, или
имеют крупных участников, аффилированных лиц, близких родственников, первых руководителей либо лиц, заинтересованных в совершении сделок с данными должниками, зарегистрированными или являющимися гражданами государств, указанных в абзацах втором и третьем настоящего подпункта;";
в пункте 12:
в   абзаце шестом слова "денег на депозите, предоставленных" заменить словами "вклады, предоставленные";
абзац двенадцатый изложить в следующей редакции:
"B расчет риска на одного заемщика не включаются:
требования к Правительству Республики Казахстан, Национальному Банку Республики Казахстан, и требования по открытым корреспондентским счетам к банкам, имеющим долгосрочный рейтинг не ниже "ВВВ" агентства Standard&Poor's или рейтинг аналогичного уровня одной из других международных рейтинговых организаций, признанных в качестве международных рейтинговых агентств;
вложения в акции (доли участия в уставном капитале), субординированный долг юридических лиц, которые в соответствии с настоящими Правилами представляют собой инвестиции.";
в абзаце третьем пункта 13 слова "или постоянно проживающих на территории оффшорных зон" заменить словами "или являющихся гражданами оффшорных зон";
в абзаце втором пункта 14 слова "Национальный Банк" заменить словами "уполномоченный орган";
дополнить пунктами 14-1 и 14-2 следующего содержания:

" 14-1.   В случае, если должник банка на момент возникновения обязательства перед банком не являлся лицом, связанным с банком особыми отношениями, но впоследствии стал таковым, то в случае превышения размера риска на такого должника, установленного абзацем вторым пункта 13 настоящих Правил, указанное превышение не будет рассматриваться как нарушение при условии соответствия следующим требованиям:
банк немедленно проинформировал уполномоченный орган о данном превышении с подтверждением способности должника представить дополнительное обеспечение согласно подпункту 4) пункта 12 настоящих Правил, или исполнить часть требований банка до размера, необходимого для соблюдения размера норматива, и принятием обязательств по устранению данного нарушения в сроки, установленные уполномоченным органом;
финансовое положение должника в соответствии с  постановлением  Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 ноября 2002 года N 465 "Об утверждении Правил классификации активов, условных обязательств и создания провизии (резервов) против них, с отнесением их к категории сомнительных и безнадежных", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 2103 (далее - Правила классификации), оценивается не ниже, чем удовлетворительное.

в абзаце четвертом пункта 15 слова "Правлением Национального Банка" заменить словами "уполномоченным органом";

"6) государственные ценные бумаги стран, имеющих суверенный долгосрочный рейтинг в иностранной валюте не ниже уровня, установленного  постановлением  Правления Национального Банка от 4 июля 2003 года N 219 "О минимальном требуемом рейтинге стран, с государственными ценными бумагами которых банки второго уровня вправе совершать сделки при осуществлении брокерской и дилерской деятельности", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 2428";
в пункте 20:
в подпункте 1) слова "субстандартных" заменить словами "сомнительных первой и второй категории, в соответствии с Правилами классификации,";
в подпункте 3) слова "зарегистрированным или постоянно проживающим на территории оффшорных зон, не включенных в установленный Правлением Национального Банка" заменить словами "являющимся юридическими лицами, зарегистрированными на территории оффшорных зон, или гражданами государств, включенных в установленный уполномоченным органом";
в пунктах 23 и 26 слова "Правлением Национального Банка" заменить словами "Правлением уполномоченного органа";
в пункте 29 слова "Национальным Банком" заменить словами "уполномоченным органом";
в пункте 30 слова "Национальный Банк" заменить словами "уполномоченный орган";
в Пояснениях к расчету активов банка, взвешенных по степени риска вложений, Приложения 1 к Правилам:
подпункт 3) пункта 2 изложить в следующей редакции:
"являющимся гражданами оффшорных зон,";
в абзаце втором подпункта 2) пункта 3 слова "зарегистрированным или постоянно проживающим на территории оффшорных зон, не включенных в установленный Правлением Национального Банка" заменить словами ", являющимся юридическими лицами, зарегистрированными на территории оффшорных зон, или гражданами государств, включенных в установленный уполномоченным органом";

в третьем и шестом предложениях Пояснения по заполнению Таблицы сравнения сроков активов и обязательств Приложения 3 к Правилам слова "субстандартных активов" заменить словами "сомнительных первой и второй категории".

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления довести его до сведения заинтересованных подразделений Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций и банков второго уровня.

Председатель
Агентства Республики Казахстан по
регулированию и надзору финансового
рынка и финансовых организаций