Об утверждении Инструкции о требованиях к содержанию документов, пред… — 16.08.2026

0 Об утверждении Инструкции о требованиях к содержанию документов, представляемых для получения разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации

В целях реализации Закона Республики Казахстан "О страховой деятельности" Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:

1 1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о требованиях к содержанию документов, представляемых для получения разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации.

2 2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати календарных дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

3 3. Со дня введения в действие настоящего постановления признать утратившим силу постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 мая 2000 года N 244 "Об утверждении Правил выдачи (отзыва) разрешения на открытие страховых и перестраховочных организаций".

4 4. Департаменту банковского и страхового надзора (Раева Р.Е.):

1 1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;

2

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения заинтересованных подразделений центрального аппарата, территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан и страховых (перестраховочных) организаций.

5 5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Сайденова А.Г.

8 Инструкция о требованиях к содержанию документов, представляемых для получения разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации

Утверждена
Постановлением Правления Национального
Банка Республики Казахстан
от 24 августа 2002 года N 317 "Об
утверждении Инструкции о требованиях
к содержанию документов, представляемых
для получения разрешения на создание
страховой (перестраховочной)
организации"
Инструкция о требованиях к содержанию документов, представляемых для получения разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации

1 Глава 1. Общие положения

1

1. Настоящая Инструкция разработана в соответствии с Законом Республики Казахстан "О страховой деятельности" и другими нормативными правовыми актами Республики Казахстан и определяет требования к содержанию документов, представляемых для получения разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации (далее - страховая организация).

2 2. Прием и рассмотрение документов на получение разрешения на создание страховой организации производится подразделением страхового надзора уполномоченного государственного органа по регулированию и надзору за страховой деятельностью.

3 3. Уполномоченный государственный орган по регулированию и надзору за страховой деятельностью (далее - уполномоченный государственный орган) ведет учет выданных им разрешений на создание страховой организации.

2 Глава 2. Требования к содержанию документов, представляемых для получения разрешения на создание страховой организации

4 4. Для получения разрешения на создание страховой организации в уполномоченный государственный орган представляются документы, предусмотренные статьей 27 Закона Республики Казахстан "О страховой деятельности".

5 5. Заявление на получение разрешения на создание страховой организации составляется по форме, указанной в приложении N 1 к настоящей Инструкции.

6 6. Сведения об учредителях (юридических и физических лицах) составляются по форме, указанной в приложениях NN 2, 3 к настоящей Инструкции.

7 7. Бизнес-план создаваемой страховой организации должен соответствовать требованиям, указанным в приложении N 4 к настоящей Инструкции.

8

8. При выдаче разрешения на создание страховой организации титульные листы учредительных документов заверяются формулировкой: "Согласовано с уполномоченным государственным органом по регулированию и надзору за страховой деятельностью Республики Казахстан "____"__________20___г.", подписываются руководителем (заместителем руководителя) уполномоченного государственного органа и скрепляются печатью уполномоченного государственного органа.
Один экземпляр согласованных учредительных документов страховой организации, подшивается в юридическое дело страховой организации. Остальные экземпляры возвращаются заявителю для прохождения государственной регистрации в органах юстиции.

9 9. Уполномоченный государственный орган выдает разрешение на создание страховой организации по форме, указанной в приложении N 5 к настоящей Инструкции.

3 Глава 3. Заключительные положения

10 10. Вопросы, не урегулированные настоящей Инструкцией, разрешаются в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.

22 Приложение N 1

к Инструкции о требованиях к содержанию
документов, представляемых для получения
разрешения на создание страховой
(перестраховочной) организации,
утвержденной постановлением Правления
Национального Банка Республики Казахстан
от 24 августа 2002 года N 317
"Об утверждении Инструкции о требованиях
к содержанию документов, представляемых
для получения разрешения на создание
страховой (перестраховочной)
организации"
Руководителю уполномоченного
государственного органа
по регулированию и надзору
за страховой деятельностью
_________________________
Заявление
на получение разрешения на создание страховой
(перестраховочной) организации
___________________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество и ссылка на документ, предоставляющий право
на составление настоящего заявления)
__________________________________________________________________________,
(место работы этого лица и занимаемая им должность, место жительства)
являющийся уполномоченным лицом, которому предоставили право на
составление заявления на получение разрешения на создание страховой
(перестраховочной) организации просит в соответствии с решением
___________________________________________________________________________
(орган принявший решение, место принятия решения)
N_______________ от "___" _____________________________ года,
выдать разрешение на создание______________________________________________
___________________________________________________________________________
(полное наименование создаваемой страховой
(перестраховочной)организации)
___________________________________________________________________________
(с указанием ее место нахождения)
Учредители полностью отвечают за достоверность прилагаемых к
заявлению документов, а также своевременное представление уполномоченному
государственному органу по регулированию и надзору за страховой
деятельностью дополнительной информации, запрашиваемой в связи с
рассмотрением настоящего заявления.
Приложение (указать поименный перечень направляемых документов,
количество экземпляров и листов по каждому из них):
________________________________________
(подпись лица, уполномоченного на подачу
заявления от имени учредителей, дата)
__________________________________________________________________________
Приложение N 2
к Инструкции о требованиях к содержанию
документов, представляемых для получения
разрешения на создание страховой
(перестраховочной) организации,
утвержденной постановлением Правления
Национального Банка Республики Казахстан
от 24 августа 2002 года N 317
"Об утверждении Инструкции о требованиях
к содержанию документов, представляемых
для получения разрешения на создание
страховой (перестраховочной)
организации"
Сведения об учридителе
(юридическом лице)
___________________________________________________________________________
(полное наименование страховой (перестраховочной) организации)

1 1. Учредитель ________________________________________________________

___________________________________________________________________________
(полное наименование юридического лица)

2 2. Место нахождения __________________________________________________

___________________________________________________________________________
(почтовый индекс и адрес, телефон, факс)

3 3. Сведения о государственной регистрации (перерегистрации) __________

___________________________________________________________________________
(наименование документа, номер, дата выдачи, кем выдан)

4 4. Вид деятельности __________________________________________________

___________________________________________________________________________
(указать основные виды деятельности)

5 5. Является ли резидентом, нерезидентом Республики Казахстан (для

нерезидента указать резидентом какой страны является) _____________________
___________________________________________________________________________

6 6. Информация о руководителе юридического лица - учредителя страховой

(перестраховочной) организации ____________________________________________
___________________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество, дата и год рождения)
Образование __________________________________________________________
___________________________________________________________________________
(указать учебное заведение, год окончания, специальность)

7 7. Сведения об участии в уставном капитале иных юридических лиц:

наименование и место нахождения этих юридических лиц _________________
___________________________________________________________________________
данные о государственной регистрации (перерегистрации) этих
юридических лиц ___________________________________________________________
___________________________________________________________________________
вид их деятельности (перечислите основные виды деятельности) _________
___________________________________________________________________________
доля (вклад) в уставном капитале каждого юридического лица____________
___________________________________________________________________________

8 8. Перечень акционеров/участников учредителя, имеющих не менее 10 % в

уставном капитале юридического лица:
наименование и место нахождения этих юридических лиц, либо фамилия,
имя, отчество и место жительства __________________________________________
___________________________________________________________________________
данные о государственной регистрации (перерегистрации) этих
юридических лиц ___________________________________________________________
вид их деятельности (перечислите основные виды деятельности)__________
___________________________________________________________________________
доля (вклад) в уставном капитале учредителя __________________________
___________________________________________________________________________
(подпись руководителя юридического лица - учредителя, дата)
________________________________________
(печать юридического лица - учредителя)
______________________________________________________________________
Приложение N 3
к Инструкции о требованиях к содержанию
документов, представляемых для получения
разрешения на создание страховой
(перестраховочной) организации,
утвержденной постановлением Правления
Национального Банка Республики Казахстан
от 24 августа 2002 года N 317
"Об утверждении Инструкции о требованиях
к содержанию документов, представляемых
для получения разрешения на создание
страховой (перестраховочной)
организации"
Сведения об учредителе
(физическом лице)
___________________________________________________________________________
(наименование страховой (перестраховочной) организации)

1 1. Учредитель ________________________________________________________

(Фамилия, имя, отчество)

2 2. Дата рождения______________________________________________________

3 3. Гражданство________________________________________________________

4 4. Данные документа удостоверяющего личность (номер, серия, дата

выдачи и кем выдано)_______________________________________________________
___________________________________________________________________________

5 5. Место жительства___________________________________________________

6 6. Место работы, должность____________________________________________

7 7. Образование________________________________________________________

___________________________________________________________________________
(указать учебное заведение, год окончания, специальность)

8 8. Краткое резюме о трудовой деятельности_____________________________

___________________________________________________________________________
(место, должность, время работы)

9 9. Сведения об участии (прямо или через аффилиированных лиц) в

уставном капитале иных юридических лиц:
наименование и место нахождения юридического лица ____________________
___________________________________________________________________________
вид их деятельности (перечислите основные виды деятельности) _________
___________________________________________________________________________
доля (вклад) в уставном капитале каждого такого юридического лица
___________________________________________________________________________

10 10. Сведения об участии близких родственников учредителя (отец, мать,

брат, сестра, дети), супруга (и), а также близких родственниках супруга
(и) прямо или через аффилированных лиц, в уставном капитале создаваемой
страховой организации и иных юридических лицах:
наименование и место нахождения этих юридических лиц _________________
___________________________________________________________________________
данные о государственной регистрации (перерегистрации) этих
юридических лиц ___________________________________________________________
___________________________________________________________________________
вид их деятельности (перечислите основные виды деятельности) _________
___________________________________________________________________________
доля (вклад) в уставном капитале каждого такого юридического лица
___________________________________________________________________________
______________________
(подпись, дата)
_____________________________________________________________________
Приложение N 4
к Инструкции о требованиях к содержанию
документов, представляемых для получения
разрешения на создание страховой
(перестраховочной) организации,
утвержденной постановлением Правления
Национального Банка Республики Казахстан
от 24 августа 2002 года N 317
"Об утверждении Инструкции о требованиях
к содержанию документов, представляемых
для получения разрешения на создание
страховой (перестраховочной)
организации"
Основные требования
к бизнес-плану страховой (перестраховочной) организации
По общим вопросам
Целью данного раздела является представление краткого обзора будущей деятельности организации.
Раздел должен включать:

1 1. Цели создания страховой организации.

2 2. Краткое описание основных направлений деятельности и сегмент

рынка, на который ориентирована организация.

3 3. Информация о рынке и информация, о том каким образом организация

собирается продавать свои продукты/услуги.

4 4. Финансовый план.

5 5. Организационная структура организации.

6 6. Предполагаемый уровень образования специалистов организации.

Информация об организации
Раздел должен включать:

1 1. Предполагаемые направления страховой деятельности.

2 2. Организационно-правовая форма.

3 3. История деятельности и/или предполагаемая дата начала деятельности.

4 4. Место нахождение организации, ее филиалов.

5 5. Схема, показывающая взаимосвязи организации с ее учредителями,

учредителями учредителей и другими аффилиированными физическими и
юридическими лицами.

6 6. Информация о юристах, бухгалтерах, актуариях (внутренние,

независимые независимые), аудиторах, деловые связи со специалистами других организаций.

7 7. Принципы деятельности внутреннего аудита.

8 8. Обеспечение системы сохранности документов строгой отчетности.

9 9. Производственные фонды: наличие помещения (собственного либо

арендованного арендованного), компьютерной и иной техники.

Развитие отрасли страхования
Раздел должен включать:

1 1. Прошлое:

краткое описание истории продукта;
временная продолжительность существования продукта.

2 2. Настоящее:

текущие разработки на рынке;

3 3. Будущее:

прогнозы развития;
описание отрасли в случае изменения конъюнктуры рынка в лучшую и
худшую стороны;
любые социальные тенденции или предпочтения, которые повлияют на
развитие страховой отрасли;
любые возможности, возникающие из демографических,
социально-экономических и политических факторов.
Продукты/Услуги
Раздел должен включать:

1 1. Описание продуктов/услуг.

2 2. Предположения об уникальных возможностях:

1 1) преимущества вашего продукта/услуги перед конкурентами;

2 2) высокое качество;

3 3) цена;

4 4) уникальность.

3 3. Характерные особенности - преимущества позволяющие продавать

продукт/услугу.

4 4. Любые дополнительные услуги, которые будут предоставляться.

5 5. Политика разработки новых видов страховых продуктов.

Сегмент рынка
Раздел должен включать:

1 1. Описание покупателей/пользователей продукта/услуг.

2 2. Направление продаж: физическим или юридическим лицам.

3 3. Демографический анализ:

возраст, пол, социально экономическое положение, уровень дохода.

4 4. Психографический анализ (образ жизни) потребителей услуг.

Маркетинговые исследования
Раздел должен включать:

1 1. Описание сегментов рынка

2 2. Размеры рынка

3 3. Место нахождение рынка

4 4. Демографические показатели целевого рынка - возраст, доходы.

5 5. Стратегии, необходимые для продаж на этом рынке (цена, инструменты

продвижения, коммуникации, методы распределения).

6 6. Способы распределения страхового продукта.

Страховой андеррайтинг
Раздел должен включать:

1 1. Ценовые уровни.

2 2. Используемые критерии страхового андеррайтинга.

3 3. Уровни расходов (фиксированные, переменные).

4 4. Уровни резерва убытков.

5 5. Риски, передаваемые и принимаемые на перестрахование.

6 6. Важные вопросы осуществления деятельности на рынке, которые могут

влиять на процесс страхового андеррайтинга.

7 7. Ключевые лица организации, ответственные за страховой андеррайтинг.

Конкуренция
Раздел должен включать:

1 1. Прямая/непрямая конкуренция.

Ваше знание о конкурентах:

1 1) местоположение: ориентация на весь национальный рынок или

ориентация на местные рынки;

2 2) сравнение их операций с вашими;

3 3) ценовая стратегия;

4 4) время обслуживания и/или доступность продукта;

5 5) сравнение продукта;

6 6) продолжительность деятельности;

7 7) их методы рекламы;

8 8) рост в отрасли по видам продуктов за последние несколько лет.

2 2. Списки всех конкурентов (прямых и непрямых) по видам продуктов.

Менеджмент и организационная структура
Раздел должен включать:

1 1. Органы управления.

2 2. Руководящие работники - квалификация, информация об образовании,

опыт работы в качестве руководителя, в том числе в финансовой сфере и иные
сведения.

3 3. Организационная структура.

4 4. Описание функциональных обязанностей всех ключевых специалистов.

5 5. Типовые трудовые договоры, агентсткие и брокерские соглашения.

6 6. Информация о консультантах и ассоциациях.

7 7. Будущие требования к персоналу.

8 8. Организация работы с жалобами страхователей.

9 9. Организация обучения персонала и страховых агентов страховой

организации.
Инвестиционная политика
Раздел должен включать:

1 1. Описание инвестиционной политики, инвестиционных планов и

формирование портфеля.

2 2. Ответственность за соблюдение этих планов.

3 3. Диверсификация по типам инвестиций.

4 4. Оценка качества активов.

5 5. Ключевые лица организации, ответственные за инвестиционную

политику.
Финансовая информация
Раздел должен включать:

1 1. Первоначальные расходы, постатейная разбивка.

2 2. Прогнозируемые доходы и расходы на ближайшие три года.

3 3. Прогнозируемый бухгалтерский баланс на ближайшие три года.

4 4. Прогнозируемый отчет о денежных потоках на ближайшие три года.

5 5. Всестороннее раскрытие методов и способов, использованных при

расчете фиксированных и переменных расходов и доходов, определения
актуарных резервов, размеров инвестиций, налогов, перестрахования.

6 6. Финансовое описание сценариев наихудшего и наилучшего положения

организации на рынке.

7 7. Оценка активов/обязательств.

8 8. Анализ ликвидности.

9 9. Инвестиции в капитал или изъятия в течение последующих трех лет.

10 10. Дивиденды акционерам на последующие три года.

Финансирование
Раздел должен включать:

1 1. Первоначальные мероприятия по финансированию при создании

организации.

2 2. Наличие источников финансирования в случае необходимости.

3 3. Прогнозные графики погашения заимствований в случае их наличия.

Ценовая стратегия.
Раздел должен включать:

1 1. Объекты ценовой стратегии.

2 2. Используемые цены, обоснование.

3 3. Стратегии низкой, средней и высокой цены.

4 4. Соответствие цены потребностям рынка.

5 5. Ожидания от:

1 1) прибыли от изменения цены;

2 2) предоставления скидок на регулярной основе.

6 6. Анализ доходности по видам страховых продуктов.

7 7. Принимаемые виды рисков.

Стратегия продвижения.
(реклама, прямые продажи, почта, интернет, продвижение продаж и
другие.)
Раздел должен включать:

1 1. Организация системы продаж и страховых продуктов и стимулирование

сбыта.

2 2. Задачи организации при реализации стратегии.

3 3. Методы продвижения и причины их использования:

1 1) специализированные издания, Общественная печать, радио,

телевидение;

2 2) почтовая рассылка, Адресная рассылка, веб - сайт, брошюры, буклеты

и т.д.

4 4. Другие уникальные виды продвижения бизнеса.

5 5. Анализ затрат на рекламу.

6 6. Анализ направленности рекламы.

7 7. Ежегодный бюджет на рекламу.

8 8. Все расходы, связанные с продвижением продукта и временные рамки.

Распределение страховых продуктов.
Раздел должен включать:

1 1. Политика распределения страховых продуктов.

2 2. Целевые сегменты

3 3. Региональное, районное, национальное, международное распределение.

4 4. Городской или сельский рынки.

5 5. Направленность на физических или юридических лиц.

6 6. Важность географического распределения для вашей деятельности.

7 7. Другие источники распределения.

8 8. Критерии к распространителям страховых продуктов.

Перестрахование.
Раздел должен включать:

1 1. Лимиты собственного удержания по видам продуктов.

2 2. Описание перестраховочных соглашений.

3 3. Наименование перестраховочных организаций, с которыми

предполагается сотрудничество.

4 4. Предполагаемый процент риска для передачи на перестрахование (от

общей суммы принимаемых рисков).
____________________________________________________________________
Приложение N 5
к Инструкции о требованиях к содержанию
документов, представляемых для получения
разрешения на создание страховой
(перестраховочной) организации,
утвержденной постановлением Правления
Национального Банка Республики Казахстан
от 24 августа 2002 года N 317
"Об утверждении Инструкции о требованиях
к содержанию документов, представляемых
для получения разрешения на создание
страховой (перестраховочной)
организации"
Уполномоченный государственный орган
по регулированию и надзору за страховой деятельностью
(печатается на бланке с изображением государственного
герба Республики Казахстан)
Разрешение N _____
на создание страховой (перестраховочной) организации
Настоящее разрешение выдано на создание ______________________________
___________________________________________________________________________
(полное наименование страховой (перестраховочной) организации)
Разрешение на создание страховой (перестраховочной) организации подлежит предъявлению в органы юстиции Республики Казахстан вместе с учредительными документами, согласованными с уполномоченным государственным органом по регулированию и надзору за страховой
деятельностью.
Разрешение на создание страховой (перестраховочной) организации не
предоставляет право на осуществление страховой деятельности.
Разрешение на создание страховой (перестраховочной) организации имеет
юридическую силу в течение шести месяцев со дня его выдачи.
Руководитель (заместитель Руководителя)
Уполномоченного государственного органа по
регулированию и надзору за страховой деятельностью
__________________________ "___"_________ _____ года
М.П.
_______________________________________________________________________