Правила наложения и взыскания Национальным Банком Республики Казахстан штрафов за нарушения, связанные с банковской деятельностью
ҚАЗҚазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің банктік қызметке байланысты құқық бұзғаны үшін айыппұл салу және өндіріп алу туралы ережесін бекіту туралы
Данные из ЭКБ обновлены 05.08.2026
Реквизиты и источник
- Полное наименование
- Правила наложения и взыскания Национальным Банком Республики Казахстан штрафов за нарушения, связанные с банковской деятельностью
- Наименование (каз.)
- Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің банктік қызметке байланысты құқық бұзғаны үшін айыппұл салу және өндіріп алу туралы ережесін бекіту туралы
- Вид акта
- Постановление
- Юридическая сила
- Утратил силу
- Код статуса в реестре
- yts
- Номер
- 285
- Дата принятия
- 18.12.1998
- Показанная редакция
- 12.07.2001 · действующая AI2052_2.rus
- Всего редакций в базе
- 1
- Последнее изменение
- 12.07.2001
- Язык текста
- русский
- НГР (номер госрегистрации)
- V980000664_
- Идентификатор ЭКБ
- 2052
- Идентификатор редакции
- AI2052_2
- Первоисточник
- ЭКБ zan.gov.kz (API)
- Данные обновлены
- 05.08.2026 01:25
0 Правила наложения и взыскания Национальным Банком Республики Казахстан штрафов за нарушения, связанные с банковской деятельностью
В целях совершенствования нормативной правовой базы деятельности банков, а также организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, и с учетом внесенных изменений и дополнений в действующее законодательство Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:
1 1. Утвердить прилагаемые Правила наложения и взыскания Национальным Банком Республики Казахстан штрафов за нарушения, связанные с банковской деятельностью, и ввести их в действие со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
2
2. Юридическому департаменту (Сизова С.И.) совместно с Департаментом банковского надзора (Жумагулов Б.К.) зарегистрировать настоящее постановление и Правила наложения и взыскания Национальным Банком Республики Казахстан штрафов за нарушения, связанные с банковской деятельностью, в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
3
3. Департаменту банковского надзора (Жумагулов Б.К.) в двухнедельный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Правила наложения и взыскания Национальным Банком Республики Казахстан штрафов за нарушения, связанные с банковской деятельностью, до сведения филиалов Национального Банка Республики Казахстан и банков второго уровня.
4 4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Кудышева М.Т.
Настоящие Правила разработаны в соответствии с Кодексом Казахской ССР об административных правонарушениях и Указами Президента Республики Казахстан, имеющими силу Закона, "О Национальном Банке Республики Казахстан", "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" и определяют порядок наложения и взыскания Национальным Банком Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) штрафов на банки второго уровня и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций (далее - банки), а также на их должностные лица за нарушения, связанные с банковской деятельностью.
1 Глава 1. Общие положения
1 1. Банки и их должностные лица, виновные в нарушении банковского законодательства, несут ответственность, установленную законодательными актами Республики Казахстан.
2 2. Наложение и взыскание штрафов (пени) на банки или их должностные лица производится Национальным Банком по основаниям определенным банковским законодательством Республики Казахстан либо судом по заявлению заинтересованных лиц.
В случае наложения взыскания на банк в соответствии с действующим законодательством, его должностные лица к административной ответственности за данное правонарушение не привлекаются.
3 3. Наложение и взыскание штрафов (пени) в судебном порядке за нарушения, связанные с банковской деятельностью, производится по основаниям и в порядке, установленным действующим законодательством.
4 4. Применение к банку взыскания в виде наложения штрафа не исключает возможность применения к банку других санкций и ограниченных мер воздействия, предусмотренных действующим банковским законодательством.
5 5. О совершении правонарушения, являющегося основанием для наложения штрафа, Национальным Банком составляется соответствующий акт (протокол) с приложением к нему необходимых документов.
Право на составление акта (протокола) о выявленном нарушении имеют работники Национального Банка, осуществляющие банковский надзор.
6 6. Акт (протокол) о выявленном правонарушении составляется в двух экземплярах и должен в обязательном порядке содержать следующие сведения:
1 1) дата и место его составления;
2 2) должность и ф.и.о., составившего акт (протокол);
3 3) источник выявления нарушения (проверка бухгалтерской, банковской отчетности либо результаты инспектирования);
4 4) нормативный правовой акт, предусматривающий ответственность за правонарушение;
5 5) должностные лица банка, совершившие правонарушение;
6 6) иные необходимые сведения.
7 7. Сведения, содержащиеся в акте (протоколе) о выявленном нарушении, являются информацией для служебного пользования и не подлежат передаче третьим лицам, за исключением случаев, прямо предусмотренных законодательством.
8 8. О результатах рассмотрения материала о взыскании штрафа Национальный Банк обязан письменно уведомить банк, должностное лицо банка, привлеченное к административной ответственности.
Решение Национального Банка по материалу о взыскании штрафа вступает в силу в сроки, определенные пунктом 9 настоящих Правил.
9 9. При несогласии с соответствующим постановлением о наложении и взыскании штрафа банк, должностное лицо банка, привлеченное к административной ответственности, вправе обжаловать данное решение в суд в месячный срок.
В случае обжалования банком, должностным лицом банка, привлеченным к административной ответственности, названного решения в судебном порядке, исполнение принятого постановления приостанавливается до рассмотрения спора судом.
10 10. Подразделение Национального Банка, осуществляющее банковский надзор (далее - подразделение банковского надзора), ведет учет налагаемых штрафных санкций к банкам и должностным лицам банка, который отражается в соответствующих реестрах (приложение N 1, 2).
11 11. При определении лица (банк или его должностное лицо), нарушившего требования банковского законодательства, Национальным Банком учитываются, как правило, следующие критерии:
1 1) степень вины;
2 2) систематичность совершенных нарушений;
3 3) возможные последствия и тяжесть совершенного нарушения;
4 4) иные критерии, позволяющие объективно определить виновность лица.
2 Глава 2. Порядок оформления и рассмотрения Национальным Банком материалов о наложении и взыскании штрафа с банков
12 12. Работники Национального Банка, осуществляющие банковский надзор, обязаны в недельный срок после выявления нарушения составить акт (протокол) о выявленном нарушении (приложение N 3).
Акт (протокол) подписывается лицом, его составившим, а также Председателем Правления (руководителем исполнительного органа) банка, в отношении которого составляется акт (протокол) или лицом, его замещающим.
13 13. При выявлении нарушения, являющегося основанием для применения к банку штрафных санкций (за исключением случаев выявления нарушения во время инспектирования (проверки) деятельности банков), банку в трехдневный срок Национальным Банком направляется соответствующее уведомление.
14
14. В случае отказа от подписания акта (протокола) Председателем Правления (руководителем исполнительного органа) банка или лица, его замещающего, в нем делается запись об этом. При этом банк вправе в пятидневный срок представить в Национальный Банк прилагаемые к акту (протоколу) письменные объяснения и замечания по содержанию протокола, в которых должен изложить мотивы своего отказа от его подписания.
15 15. Письменные объяснения и замечания рассматриваются подразделением банковского надзора Национального Банка, как с приглашением, так и без приглашения представителей банка.
16 16. После рассмотрения всех необходимых документов подразделение банковского надзора, составляет соответствующее заключение.
Заключение на наложение и взыскание штрафа, помимо сведений о финансовом состоянии банка и информации о существе нарушения, должно содержать суммы штрафа, предполагаемого взыскать с банка, а также, при необходимости, обоснованность отклонения письменных возражений банка.
Заключение о наложении и взыскании штрафа после предварительного согласования с юридическим департаментом Национального Банка подписывается руководителем подразделения банковского надзора.
17 17. Акт (протокол) о выявленном нарушении и другие материалы по данному вопросу подразделение банковского надзора представляет с соответствующим заключением Председателю Национального Банка для внесения на рассмотрение Правления Национального Банка.
18
18. Председатель Национального Банка или его заместитель, курирующий Департамент банковского надзора (далее - заместитель) до рассмотрения Правлением Национального Банка материалов о выявленном нарушении вправе внести данный вопрос на рассмотрение Совета директоров Национального Банка, решение которого носит рекомендательный характер.
19 19. По результатам рассмотрения материалов о применении к банку штрафных санкций Правление Национального Банка принимает соответствующее решение.
Принятое решение оформляется в виде постановления Правления, которое в обязательном порядке должно отражать суммы взыскиваемого с банка штрафа.
20 20. Правление Национального Банка принимает решение по представленному материалу о взыскании штрафа с банка в течение 30 дней со дня поступления необходимых документов на рассмотрение, но не позднее двух месяцев со дня обнаружения правонарушения.
21 21. Банк обязан перечислить сумму штрафа в республиканский бюджет в течение десяти банковских дней со дня доведения до банка соответствующего постановления (с учетом условий, определенных пунктом 9 настоящих Правил).
После уплаты штрафа банк представляет в Национальный Банк соответствующее уведомление с приложением копии документа, подтверждающего факт уплаты им штрафа, заверенной банком.
3 Глава 3. Порядок оформления и рассмотрения Национальным Банком материалов о наложении и взыскании административных взысканий на должностных лиц банков
22 22. К административной ответственности привлекаются в соответствии с банковским законодательством Республики Казахстан следующие должностные лица банка: первый руководитель и его заместители (в том числе филиала), главный бухгалтер и его заместители (в том числе филиала).
23 23. Работники Национального Банка, осуществляющие банковский надзор, обязаны в недельный срок после выявления нарушения, совершенного должностным лицом банка, составить акт (протокол) о выявленном нарушении (приложение N 4).
Акт (протокол) подписывается лицом, его составившим, а также должностным лицом банка, в отношении которого составляется акт (протокол).
24
24. При выявлении нарушения, являющегося основанием для применения к должностному лицу банку штрафных санкций (за исключением случаев выявления нарушения во время инспектирования (проверки) деятельности банков), должностному лицу банка в трехдневный срок Национальным Банком направляется соответствующее уведомление.
25
25. В случае отказа должностного лица банка, совершившего правонарушение, от подписания акта (протокола), в нем делается запись об этом. При этом должностное лицо банка вправе в пятидневный срок представить в Национальный Банк прилагаемые к акту (протоколу) письменные объяснения и замечания по содержанию протокола, в которых должен изложить мотивы своего отказа от его подписания.
26 26. Письменные объяснения и замечания рассматриваются подразделением банковского надзора совместно с юридическим департаментом Национального Банка, как с приглашением, так и без приглашения должностного лица банка, в отношении которого был составлен акт (протокол).
27 27. После рассмотрения всех необходимых документов подразделение Национального Банка, осуществляющее банковский надзор, составляет соответствующее заключение.
Заключение на наложение и взыскание штрафа, помимо информации о существе нарушения должностного лица должно содержать суммы штрафа, предполагаемого взыскать с должностного лица банка, а также, при необходимости, обоснованность отклонения письменных возражений должностного лица банка.
Заключение о наложении и взыскании штрафа после предварительного согласования с юридическим департаментом Национального Банка подписывается руководителем подразделения банковского надзора.
28 28. Акт (протокол) о выявленном нарушении и другие материалы по данному вопросу подразделение банковского надзора представляет с соответствующим заключением на рассмотрение Председателя либо заместителя Председателя Национального Банка.
29 29. Председатель Национального Банка или его заместитель до рассмотрения им материалов о выявленном нарушении вправе внести данный вопрос на рассмотрение Совета директоров Национального Банка, решение которого носит рекомендательный характер.
30 30. Председатель Национального Банка или его заместитель принимает решение по данному вопросу в форме постановления, которое в обязательном порядке должно отражать сумму штрафа, взыскиваемого с должностного лица банка (приложение N 5).
31
31. Председатель Национального Банка, его заместитель в пределах своих полномочий принимают решения по представленному материалу о взыскании штрафа с должностного лица банка в течение 30 дней со дня поступления необходимых документов на рассмотрение, но не позднее двух месяцев со дня обнаружения правонарушения.
32 32. Должностное лицо банка обязано перечислить сумму штрафа в республиканский бюджет в течение десяти банковских дней со дня доведения до него соответствующего постановления (с учетом условий, определенных пунктом 9 настоящих Правил).
После уплаты штрафа должностное лицо банка представляет в Национальный Банк соответствующее уведомление с приложением копии документа, подтверждающего факт уплаты им штрафа, заверенной банком.
4 Глава 4. Заключительные положения
33 33. За неисполнение постановления о наложении и взыскании штрафа нарушитель несет ответственность в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан.
34 34. Вопросы, неурегулированные настоящими Правилами, подлежат разрешению в соответствии с нормами законодательства Республики Казахстан.
1 Реестр налагаемых штрафных санкций к банкам
Приложение N 1
к Правилам наложения и взыскания
Национальным Банком Республики
Казахстан штрафов за нарушения,
связанные с банковской
деятельностью, утвержденным
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 18 декабря 1998 г. N 285
Реестр
налагаемых штрафных санкций к банкам
---------------------------------------------------------------------------
N | Полное |Дата и номер |Дата доведения|N Акта и дата| Основание
|наименование и |постановления| постановления| его | наложения
|место нахожде- |Правления о |Правления НБРК|составления | штрафа
|ния банка |наложении и | до банка | |
| |взыскании | | |
штрафа
---------------------------------------------------------------------------
| | | | |
---------------------------------------------------------------------------
| | | | |
---------------------------------------------------------------------------
| | | | |
---------------------------------------------------------------------------
| | | | |
---------------------------------------------------------------------------
Продолжение таблицы
-----------------------------------
Сумма | Дата исполнения|Прочее|
наложенного| | |
штрафа | | |
-----------------------------------|
| | |
-----------------------------------|
| | |
-----------------------------------|
| | |
-----------------------------------|
| | |
-----------------------------------|
2 Реестр налагаемых штрафных санкций к должностным лицам банка
Приложение N 2
к Правилам наложения и взыскания
Национальным Банком Республики
Казахстан штрафов за нарушения,
связанные с банковской
деятельностью, утвержденным
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 18 декабря 1998 г. N 285
Реестр
налагаемых штрафных санкций к должностным лицам банка
---------------------------------------------------------------------------
п/н| Ф.И.О, |Дата и номер |Дата доведения |N Акта и дата |Основание
|занимаемая |постановления|постановления |составления |наложения
|должность |о наложении и|до должностного| | штрафа
| | взыскании | лица банка | |
| | штрафа | | |
---------------------------------------------------------------------------
| | | | |
---------------------------------------------------------------------------
| | | | |
---------------------------------------------------------------------------
| | | | |
---------------------------------------------------------------------------
| | | | |
---------------------------------------------------------------------------
Продолжение таблицы
-----------------------------------
Сумма | Дата исполнения|Прочее|
наложенного| | |
штрафа | | |
-----------------------------------|
| | |
-----------------------------------|
| | |
-----------------------------------|
| | |
-----------------------------------|
| | |
-----------------------------------|
3 Акт (протокол) о выявленном правонарушении, связанным с банковской деятельностью
Приложение N 3
к Правилам наложения и взыскания
Национальным Банком Республики
Казахстан штрафов за нарушения,
связанные с банковской
деятельностью, утвержденным
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 18 декабря 1998 г. N 285
для служебного пользования
Акт (протокол)
о выявленном правонарушении, связанным
с банковской деятельностью
4 Акт (протокол) о выявленном нарушении, связанным с банковской деятельностью
Приложение N 4
к Правилам наложения и взыскания
Национальным Банком Республики
Казахстан штрафов за нарушения,
связанные с банковской
деятельностью, утвержденным
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 18 декабря 1998 г. N 285
для служебного пользования
Акт (протокол)
о выявленном нарушении, связанным
с банковской деятельностью
5 Приложение N 5
к Правилам наложения и взыскания
Национальным Банком Республики
Казахстан штрафов за нарушения,
связанные с банковской
деятельностью, утвержденным
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 18 декабря 1998 г. N 285
Постановление
О применении административного взыскания
от "____"__________ года N
к ___________________________________________________________
(ф.и.о. должностного лица банка, совершившего нарушение, занимаемая
должность) за нарушения, связанные с банковской деятельностью.
В результате выявленного нарушения, являющимся основанием для
применения к должностному лицу банка штрафных санкций, и на основании ст.
74-8 Указа Президента Республики Казахстан, имеющего силу Закона, "О
банках и банковской деятельности в Республике Казахстан":
1. Подвергнуть административному взысканию в виде наложения штрафа в
размере _____________________________________________тенге ________________
_________________________________________________ (фамилия, имя, отчество
должностного лица банка, совершившего нарушение) за _______________________
___________________________________________________________________________
(перечень нарушений, связанных с банковской деятельностью)
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
2. ___________________________________________________________
(подразделение Национального Банка, осуществляющее банковский надзор)
в трехдневный срок довести настоящее постановление до указанного
должностного лица банка для исполнения.
3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на
руководителя подразделения Национального Банка, осуществляющего
банковский надзор ____________________
(ф.и.о.)