В соответствии с подпунктом 34) абзаца второго части второй пункта 19 Положения о Национальном Банке Республики Казахстан, утвержденного Указом Президента Республики Казахстан от 31 декабря 2003 года № 1271 «Об утверждении Положения и структуры Национального Банка Республики Казахстан», Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

2. Признать утратившим силу постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 июля 2024 года № 43 «Об утверждении Требований к порядку осуществления деятельности центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества и его взаимодействия с лицами, участвующими в его деятельности» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 34772).

«СОГЛАСОВАНО»
Агентство Республики Казахстан
по регулированию и развитию
финансового рынка
«СОГЛАСОВАНО»
Министерство внутренних дел
Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАНО»
Министерство цифрового развития,
инноваций и аэрокосмической
промышленности
Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАНО»
Агентство Республики Казахстан
по финансовому мониторингу

Утверждены
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 25 августа 2025 года
№ 54
Правила организации деятельности центра обмена данными
по платежным транзакциям с признаками мошенничества
(антифрод-центр Национального Банка Республики Казахстан)

1. Настоящие Правила организации деятельности центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества (антифрод-центр Национального Банка Республики Казахстан) (далее – Правила) разработаны в соответствии с подпунктом 34) абзаца второго части второй пункта 19 Положения о Национальном Банке Республики Казахстан, утвержденного Указом Президента Республики Казахстан от 31 декабря 2003 года № 1271 «Об утверждении Положения и структуры Национального Банка Республики Казахстан», и определяют:

1) порядок осуществления деятельности центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества (антифрод-центр Национального Банка Республики Казахстан) (далее – антифрод-центр) и взаимодействия антифрод-центра с лицами, участвующими в его деятельности (далее – участники антифрод-центра);

3) порядок и сроки отказа и приостановления исполнения указания финансовыми организациями, платежными организациями, предоставляющими платежные услуги, предусмотренные подпунктами 8) и 9) пункта 1 статьи 12 Закона о платежах (далее – организация, организации), при получении информации антифрод-центра о лицах, связанных с платежными транзакциями с признаками мошенничества;

5) порядок и виды предоставления ограниченного перечня финансовых или платежных услуг, в случае включения клиента в базы данных о событиях и попытках осуществления платежной транзакции с признаками мошенничества организацией, а также порядок обращения клиента (владельца банковского счета, электронного кошелька) к организации для получения ограниченного перечня финансовых или платежных услуг;

6) порядок взаимодействия органов уголовного преследования, национальной безопасности и правоохранительных органов, организаций в целях выявления и предотвращения иных платежных транзакций, которые признаются незаконными и (или) запрещены в соответствии с законами Республики Казахстан (далее – иные платежные транзакции, которые признаются незаконными и (или) запрещены). Для целей Правил к иным платежным транзакциям, которые признаются незаконными и (или) запрещены относятся платежные транзакции, связанные с незаконным производством, оборотом и (или) транзитом наркотиков, организацией деятельности финансовых пирамид, осуществлением платежей и (или) переводов денег в пользу электронного казино и интернет-казино;

2. В Правилах используются понятия, предусмотренные законами Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» (далее – Закон о платежах), «О связи», «О цифровых активах в Республике Казахстан» и Правилами выпуска платежных карточек, а также требованиями к деятельности по обслуживанию операций с их использованием на территории Республики Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 205 «Об утверждении Правил выпуска платежных карточек, а также требований к деятельности по обслуживанию операций с их использованием на территории Республики Казахстан» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14299).
Для целей Правил используются также следующие понятия:

1) антифрод-центр – центр обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества, оператором которого является акционерное общество «Национальная платежная корпорация Национального Банка Республики Казахстан», который осуществляет координацию и принятие мер, направленных на выявление и предотвращение платежных транзакций с признаками мошенничества и иных платежных транзакций в порядке, предусмотренном статьей 25-1 Закона о платежах;

5) множественные кредитные заявки – случаи подачи физическим лицом в течение 1 (одного) часа заявлений на заключение договора потребительского банковского займа (договора о предоставлении потребительского микрокредита), не обеспеченного залогом имущества, двум и более банкам второго уровня, организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, организациям, осуществляющим микрофинансовую деятельность;

6) противоправные инциденты – инциденты, к которым относятся транзакции, связанные с незаконным производством, оборотом и (или) транзитом наркотиков, организацией деятельности финансовых пирамид, осуществлением платежей и (или) переводов денег в пользу электронного казино и интернет-казино, иностранных букмекерских контор и (или) тотализаторов, не имеющих лицензий на право занятия деятельностью в сфере игорного бизнеса в Республике Казахстан.

2) обрабатывает и анализирует данные по платежам и (или) переводам денег, отнесенным в соответствии с установленными критериями к платежным транзакциям с признаками мошенничества и (или) данные по иным платежным транзакциям, которые признаются незаконными и (или) запрещены, необходимые организациям, операторам сотовой связи, органам уголовного преследования;

3) предоставляет информацию, необходимую для предотвращения платежных транзакций с признаками мошенничества и (или) иных платежных транзакций, которые признаются незаконными и (или) запрещены, организациям, операторам сотовой связи, органам уголовного преследования, национальной безопасности и правоохранительным органам, в том числе, информацию об угрозах, уязвимостях, предпосылках возникновения событий, а также методах их предупреждения и ликвидации последствий;

5. Участник антифрод-центра подключается к антифрод-центру путем установления технического взаимодействия с информационной системой антифрод-центра в порядке, определенном внутренними документами антифрод-центра и согласованном с уполномоченным органом в сфере защиты персональных данных, с соблюдением требований по обеспечению безопасности защищаемой информации, установленных законами Республики Казахстан «Об информатизации», «О персональных данных и их защите», «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» и «Об электронном документе и электронной цифровой подписи».

6. Сообщение о платежной транзакции с признаками мошенничества, полученное от организации и (или) органа уголовного преследования посредством информационной системы антифрод-центра для включения отправителя денег и (или) бенефициара (получателя денег) в базу данных о событиях осуществления платежной транзакции с признаками мошенничества (далее – база о событиях) и (или) о попытках осуществления платежной транзакции с признаками мошенничества (далее – база о попытках), включается в базу о попытках или о событиях незамедлительно после получения антифрод-центром и становится доступным для всех участников антифрод-центра.
Информационная система антифрод-центра обеспечивает последовательное фиксирование отправленного организацией сообщения о платежной транзакции с признаками мошенничества в антифрод-центр, подтверждающего:

7. Организации после получения указания по платежу и (или) переводу денег до его исполнения сверяют индивидуальный либо бизнес-идентификационный номер, номер банковского счета и абонентский номер сотовой связи своих клиентов – отправителей денег и (или) бенефициара с данными из баз о попытках и событиях, а также из базы данных скомпрометированных средств электронного платежа.

10. Для обеспечения своей деятельности антифрод-центр формирует базы данных о событиях, попытках, скомпрометированных средствах электронного платежа, множественных кредитных заявках, потенциальных пострадавших, скомпрометированных абонентских номерах, лицах, задействованных в противоправных инцидентах, а также иные базы данных в соответствии с внутренними документами антифрод-центра.
Антифрод-центр предоставляет участникам доступ к базам данных, указанным в настоящем пункте, в порядке, установленном Правилами, а также внутренними документами антифрод-центра.

Исключение из базы о событиях лица осуществляется на основании сообщения, направленного антифрод-центру органом уголовного преследования, включившего данное лицо в базу о событиях по форме, установленной внутренними документами антифрод-центра.
Организация в течение 3 (трех) рабочих дней с даты исключения лица из базы о событиях возобновляет расходные операции по банковскому счету, электронному кошельку, снимает блокировку суммы платежа и (или) перевода денег а также уведомляет об этом клиента в порядке, установленном договором, заключенным с клиентом.

12. База о попытках формируется на основании сообщений о платежных транзакциях с признаками мошенничества, полученных от организаций по своим клиентам, в отношении которых в соответствии с внутренними документами и (или) данными внутренних антифрод-систем и (или) ответственных структурных подразделений организаций (установленных внутренними документами организаций), имеются основания (подозрения) об их участии в платежных операциях, связанных с платежными транзакциями с признаками мошенничества.
Организация для включения информации в базу о попытках выполняет следующие последовательные действия:

1) организация в соответствии с внутренними документами, либо данными внутренних антифрод-систем и(или) антифрод-подразделений организации, на основании статьи 25-1 Закона о платежах, выявляет платежные транзакции с признаками мошенничества клиента и отказывает в исполнении указания или приостанавливает исполнение указания и (или) расходные операции по банковскому счету, электронному кошельку, блокирует сумму платежа и (или) перевода денег на срок не более 5 (пяти) рабочих дней;

2) в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты приостановления исполнения указания и (или) расходных операций по банковскому счету, электронному кошельку клиента или блокирования суммы платежа и (или) перевода денег проводит анализ операций своего клиента, в том числе по получению дополнительной информации от клиента, необходимой для выяснения обстоятельств и принятия решения;

Исключение лица из базы о попытках осуществляется на основании сообщения, направленного антифрод-центру органом уголовного преследования по итогам проведенного расследования или организацией по итогам рассмотрения заявления клиента о необоснованном либо ошибочном его включении в базу о попытках, в порядке и случаях, установленных внутренними документами антифрод-центра.
Организация в течение 3 (трех) рабочих дней с даты исключения лица из базы о попытках возобновляет расходные операции по банковскому счету, электронному кошельку, снимает блокировку суммы платежа и (или) перевода денег, а также уведомляет об этом клиента в порядке, установленном договором, заключенным с клиентом.

13. Если в сообщении по одной платежной транзакции с признаком мошенничества отражаются реквизиты нескольких клиентов, в том числе посредников, участвовавших в осуществлении платежа и (или) перевода денег, то организация, отмеченная в указанном сообщении, в течение 1 (одного) часа дополняет сообщение информацией о своем клиенте в соответствии с реквизитами, указанными в пункте 29 Правил (включая, при наличии, сведения о получении наличных денег посредством устройств, предназначенных для приема и (или) выдачи наличных денег).
В случае технических сбоев каналов взаимодействия с антифрод-центром, срок исполнения требований, предусмотренных частью первой настоящего пункта, приостанавливается до устранения препятствий, о чем организацией направляется соответствующее уведомление оператору антифрод-центра электронным способом на электронную почту оператора антифрод-центра. О восстановлении работоспособности системы антифрод-центр незамедлительно уведомляет всех участников электронным способом.

Антифрод-центр осуществляет формирование и ведение базы данных о скомпрометированных средствах электронного платежа в режиме реального времени в порядке, установленном приложением 1 к Правилам.
Организация при получении от антифрод-центра сведений по скомпрометированным средствам электронного платежа блокирует их до получения посредством антифрод-центра дополнительного уведомления в виде постановления, полученного посредством антифрод-центра от органа уголовного преследования, национальной безопасности, правоохранительного органа в порядке, установленном приложением 1 к Правилам.
На основании постановления, полученного посредством антифрод-центра от органа уголовного преследования, национальной безопасности, правоохранительного органа, организация принимает решение о возобновлении предоставления услуг клиенту или отказе в предоставлении услуг клиенту.

Антифрод-центр осуществляет формирование и ведение базы данных о множественных кредитных заявках в режиме реального времени в порядке, установленном в приложении 2 к Правилам.

17. Антифрод-центр для выполнения своих функций интегрируется с базой данных идентификационных кодов абонентских устройств сотовой связи и (или) базами операторов сотовой связи для подтверждения зарегистрированного абонентского номера за абонентом, в том числе с предоставлением сведений о лице, на которое зарегистрирован указанный абонентский сотовый номер, в частности индивидуальный идентификационный номер, фамилию, имя и отчество (при его наличии).
Операторы сотовой связи при выявлении абонентского номера, с которого осуществлялся звонок с признаками мошенничества, а также при выявлении мошеннических действий на сетях связи уведомляют антифрод-центр, с предоставлением информации об абоненте, включая фамилию, имя, отчество (при его наличии), индивидуальный идентификационный номер и абонентские номера, оформленные на абонента.
Операторы сотовой связи при получении информации от антифрод-центра, а также в случаях, установленных частью второй настоящего пункта, приостанавливают оказание услуг связи данному абонентскому номеру, в том числе GSM-шлюзы (сим-боксы) и IP-телефония.

Оператор сотовой связи при выявлении абонентского номера, с которого осуществлялся звонок с признаками мошенничества, а также при выявлении мошеннических действий на сетях связи приостанавливает оказание услуг связи данному абонентскому номеру, если в соответствии с внутренними документами и (или) данными внутренних антифрод-систем имеются основания (подозрения) об их участии в звонке с признаками мошенничества.
Оператор сотовой связи для включения информации в базу данных о скомпрометированных абонентских номерах выполняет следующие последовательные действия:

3) в случае подтверждения оснований (подозрений) об участии абонента в звонках с признаками мошенничества, направляет сообщение антифрод-центру для включения сведений в базу данных о скомпрометированных абонентских номерах с предоставлением информации об абоненте, включая фамилию, имя, отчество (при его наличии), индивидуальный идентификационный номер и выявленные абонентские номера, с которых осуществлялся звонок с признаками мошенничества.
Исключение лица из базы данных о скомпрометированных абонентских номерах осуществляется с момента направления сообщения антифрод-центру органом уголовного преследования по итогам проведенного расследования или оператором сотовой связи по итогам рассмотрения заявления абонента о необоснованном либо ошибочном его включении в базу данных о скомпрометированных абонентских номерах либо при переоформлении абонентского номера сотовой связи на другое лицо, в порядке и случаях, установленных внутренними документами антифрод-центра, а также в соответствии с Правилами оказания услуг связи, утвержденными приказом и.о. Министра по инвестициям и развитию Республики Казахстан от 24 февраля 2015 года № 171 «Об утверждении правил оказания услуг связи» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 10999).
Оператор сотовой связи возобновляет оказание услуг связи после исключения лица из базы данных о скомпрометированных абонентских номерах.

20. Выявление банками второго уровня, в том числе на основании обращения клиента, противоправных инцидентов осуществляется с соблюдением требований, установленных Правилами формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков и филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, утвержденными постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 28 апреля 2026 года № 86 «Об утверждении Правил формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков и филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 38586).
Выявление платежными организациями, в том числе на основании обращения клиента, противоправных инцидентов осуществляется в соответствии с внутренними документами.
Антифрод-центр осуществляет формирование и ведение базы данных о лицах, задействованных в противоправных инцидентах, в режиме реального времени. Включение сведений по клиентам организации в базу данных о лицах, задействованных в противоправных инцидентах, осуществляется на основании сообщения организации.
Сообщение о противоправном инциденте, полученное от организации посредством информационной системы антифрод-центра для включения отправителя денег и (или) бенефициара (получателя денег) в базу данных о лицах, задействованных в противоправных инцидентах, включается незамедлительно после получения антифрод-центром сообщения и становится доступным для всех участников антифрод-центра.
Организация при выявлении противоправного инцидента:

3) в случае подтверждения оснований (подозрений) об участии клиента в противоправном инциденте направляет сообщение в антифрод-центр, с указанием вида противоправного инцидента для отправки информации по противоправному инциденту в правоохранительный орган для последующего проведения мероприятий, установленных законами Республики Казахстан. Антифрод-центр по инциденту, связанному с:
незаконным производством, оборотом и (или) транзитом наркотиков отправляет информацию в органы внутренних дел;
организацией деятельности финансовых пирамид, осуществлением платежей и (или) переводов денег в пользу электронного казино и интернет-казино, иностранных букмекерских контор и (или) тотализаторов, не имеющих лицензий на право занятия деятельностью в сфере игорного бизнеса в Республике Казахстан, отправляет информацию в службу экономических расследований.
Исключение лица из базы данных о противоправных инцидентах осуществляется на основании сообщения, направленного антифрод-центру правоохранительным органом по итогам проведенных мероприятий или организацией по итогам рассмотрения заявления клиента о необоснованном либо ошибочном его включении в базу по противоправным инцидентам, в порядке и случаях, установленных внутренними документами антифрод-центра.
Организация в течение 3 (трех) рабочих дней с даты исключения лица из базы данных о лицах, задействованных в иных противоправных инцидентах, снимает блокировку по банковскому счету или электронному кошельку.

21. Организация отказывает в осуществлении платежа и (или) перевода денег при совпадении информации об отправителе денег или бенефициаре платежа и (или) перевода денег с информацией, имеющейся в базе о событиях на момент осуществления платежа или перевода денег, за исключением случаев зачисления платежей, предусмотренных подпунктом 1) части второй пункта 26 Правил, в пользу бенефициара, информация по которому совпадает с информацией, имеющейся в базе о событиях.
Организация при отказе в исполнении указания по платежу и (или) переводу денег предоставляет клиенту-отправителю денег в порядке, установленном договором, заключенным с клиентом, информацию об отказе в осуществлении платежа и (или) перевода денег с указанием причин и оснований отказа и инициатора включения лица в базу о событиях.

23. Организация приостанавливает исполнение указания и(или) блокирует сумму денег при совпадении информации об отправителе денег или бенефициаре с информацией, имеющейся в базе о попытках в соответствии с подпунктом 1) пункта 3-1 статьи 25-1 Закона о платежах, и предоставляет клиенту в порядке, установленном договором, заключенным с клиентом, информацию о приостановлении осуществления платежа и (или) перевода денег с указанием причин и оснований отказа и инициатора включения лица в базу о попытках.
Если отправитель денег способом, установленным договором, подтверждает намерение об осуществлении платежа или перевода денег в пользу бенефициара, включенного в базу о попытках, организация возобновляет данный платеж и (или) перевод денег в пользу бенефициара.
В ином случае организация не осуществляет платеж и (или) перевод денег.

2) антифрод-центр после получения сообщения, указанного в подпункте 1) настоящего пункта, незамедлительно включает информацию о бенефициаре в базу о попытках с одновременным уведомлением организации, обслуживающей бенефициара, для приостановления исполнения указания о зачислении денег на банковский счет и (или) электронный кошелек бенефициара и выяснения оснований для получения денег бенефициаром;

4) в случае невозможности приостановления зачисления денег на банковский счет бенефициара и (или) электронный кошелек организация, обслуживающая бенефициара, приостанавливает исполнение указаний клиента и (или) расходные операции по банковскому счету, электронному кошельку, блокирует сумму платежа и (или) перевода денег на банковском счете и (или) электронном кошельке бенефициара и незамедлительно уведомляет об этом бенефициара в порядке, установленном договором. Приостановление исполнения указаний клиента и (или) расходных операций по банковскому счету и (или) электронному кошельку клиента, и (или) блокирование суммы платежа и (или) перевода денег осуществляется в целях выяснения оснований получения денег бенефициаром.

По итогам рассмотрения обращения клиента, организация не позднее 7 (семи) календарных дней с даты обращения клиента принимает решение об отказе или предоставлении ограниченного перечня финансовых и (или) платежных услуг клиенту, с уведомлением о принятом решении клиента в порядке, установленном договором.
При наличии на банковском счете, электронном кошельке клиента заблокированных денег в рамках транзакции с признаками мошенничества, прекращение деловых отношений с клиентом невозможно до получения соответствующего решения органов уголовного преследования.

Перечень предоставляемых финансовых и (или) платежных услуг определяется организацией в соответствии с внутренними правилами, и в том числе включает услуги по:

27. Возврат денег организацией, обслуживающей бенефициара платежа и (или) перевода денег, признанного транзакцией с признаками мошенничества, осуществляется при получении постановления органа уголовного преследования, согласованного прокурором, полученного посредством антифрод-центра (далее – постановление), о признании транзакции мошеннической и необходимости возврата денег лицу, указанному в постановлении.
Постановление формируется органом уголовного преследования, согласовывается прокурором и удостоверяется электронной цифровой подписью в антифрод-центре.
Возврат денег осуществляется организацией только в пределах суммы, заблокированной в порядке, предусмотренном статьи 25-1 Закона о платежах, с использованием платежного ордера и платежного поручения.
В случае, если постановление получено платежной организацией в отношении электронных денег, заблокированных на электронном кошельке, по указанию платежной организации эмитент электронных денег осуществляет их погашение на банковский счет потерпевшего, указанного в постановлении органа уголовного преследования, согласованном прокурором.
В случае, если сумма денег, указанная в постановлении, превышает сумму, заблокированную в порядке, предусмотренном статьей 25-1 Закона о платежах, организация осуществляет частичное исполнение постановления, только в пределах суммы, заблокированной в порядке, предусмотренном статьей 25-1 Закона о платежах. Остаток суммы, указанной в постановлении, подлежит возврату на основании вступившего в законную силу судебного решения.
Перевод денег в пользу бенефициара, указанного в постановлении, осуществляется в срок не позднее следующего операционного дня с момента получения постановления.
Постановление содержит следующие реквизиты бенефициара, в пользу которого производится возврат денег:

Постановление содержит следующие реквизиты отправителя денег, с банковского счета которого производится возврат денег:

Постановление исполняется организацией, обслуживающей бенефициара, в порядке поступления календарной очередности (по дате и времени).

29. Сообщение о платежной транзакции с признаками мошенничества направляется организацией и (или) органом уголовного преследования в электронной форме по формату, установленному внутренними документами антифрод-центра, с указанием следующих реквизитов при осуществлении платежа и (или) перевода денег с использованием:

Сообщение о платежной транзакции с признаками мошенничества заполняется каждой организацией самостоятельно по своему клиенту с обязательным указанием фамилии, имени, отчества (при его наличии) клиента и его индивидуального идентификационного номера.

время (дни) осуществления операции;
место осуществления операции (физическое местонахождение клиента, место осуществления операции и так далее);
устройство, с использованием которого осуществляется операция;

сумма операции;
периодичность (частота) осуществления операций;
получатель (бенефициар) денег;

в пользу иностранных поставщиков услуг, в том числе платформ цифровых активов;
в пользу поставщиков товаров, работ и услуг, деятельность которых не связана с приемом платежей в крупном размере.

Организации при получении информации от антифрод-центра о платежной транзакции с признаками мошенничества незамедлительно, но не позднее 1 (одного) часа с момента получения такой информации, принимает меры, предусмотренные пунктом 3-1 статьи 25-1 Закона о платежах.

Приложение 1
к Правилам организации
деятельности центра обмена данными
по платежным транзакциям
с признаками мошенничества
(антифрод-центр Национального Банка
Республики Казахстан)
Алгоритм взаимодействия между участниками антифрод-центра
по средствам электронного платежа, с использованием которых осуществляются платежные транзакции, которые признаются незаконными или запрещены

1. Орган уголовного преследования, национальной безопасности и правоохранительные органы по зарегистрированным уголовным делам выявляют реквизиты и сведения о средствах электронного платежа и кошельках цифровых активов, принадлежащих клиентам финансовых организаций, платежных организаций (далее – Организации), которые используются (использовались) в незаконных и (или) запрещенных платежных операциях (далее – скомпрометированные средства электронного платежа).

2. Орган уголовного преследования, национальной безопасности и правоохранительный орган в режиме реального времени направляет реквизиты и сведения о скомпрометированных средствах электронного платежа в антифрод-центр. Орган уголовного преследования, национальной безопасности, правоохранительный орган по каждому средству электронного платежа прилагает информацию о зарегистрированном уголовном деле.

3. Антифрод-центр в течение 1 (одного) часа с момента получения реквизитов платежных карточек от органа уголовного преследования, национальной безопасности, правоохранительного органа определяет его держателя и направляет эмитентам платежных карточек в закрытом режиме по отдельности сведения по каждому держателю платежной карточки.
Сведения по средству электронного платежа, содержащие информацию о его эмитенте и реквизитах, направляются органом уголовного преследования, национальной безопасности, правоохранительным органом оператору антифрод-центра. Указанные сведения перенаправляются оператором антифрод-центра в течение 1 (одного) часа с момента их получения организациям в закрытом режиме по отдельности по каждому эмитенту средства электронного платежа.

2) направляет имеющиеся данные по владельцу средства электронного платежа в антифрод-центр, включающие фамилию, имя, отчество (при его наличии) и индивидуальный идентификационный номер владельца, статус резидентства, а также иную информацию по запросу органа уголовного преследования, национальной безопасности, правоохранительного органа в соответствии с законами Республики Казахстан;

Приложение 2
к Правилам организации
деятельности центра обмена
данными по платежным транзакциям
с признаками мошенничества
(антифрод-центр Национального Банка
Республики Казахстан)
Алгоритм взаимодействия между участниками антифрод-центра по множественным кредитным заявкам

1. Кредитное бюро в рамках осуществления своей деятельности выявляет случаи подачи физическим лицом в течение 1 (одного) часа заявлений на заключение договора потребительского банковского займа (договора о предоставлении потребительского микрокредита), не обеспеченного залогом имущества, двум и более банкам второго уровня, организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, организациям, осуществляющим микрофинансовую деятельность (далее – множественные кредитные заявки).

фамилию, имя, отчество (при его наличии) физического лица;
индивидуальный идентификационный номер;
количество поданных физическим лицом в течение 1 (одного) часа заявлений на заключение договора потребительского банковского займа (договора о предоставлении потребительского микрокредита), а также наименования и бизнес-идентификационные номера банков второго уровня, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность, которыми была представлена информация о поданных физическим лицом заявках;
информацию о статусе принятого решения по каждому заявлению на заключение договора потребительского банковского займа (договора о предоставлении потребительского микрокредита).

Информация о множественных кредитных заявках исключается из базы данных о множественных кредитных заявках по истечении 48 (сорока восьми) часов с момента включения ее в базу.