В соответствии с подпунктом 7) части второй пункта 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан «О цифровых активах в Республике Казахстан» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

Утверждены постановлением
Председатель Национального Банка
Республики Казахстан
от 10 апреля 2026 года
№ 35
Правила применения мер надзорного реагирования к оператору обмена необеспеченных цифровых активов

1. Настоящие Правила применения мер надзорного реагирования к оператору обмена необеспеченных цифровых активов (далее – Правила) разработаны в соответствии с подпунктом 7) части второй пункта 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан «О цифровых активах в Республике Казахстан» (далее – Закон о цифровых активах) и определяют порядок применения Национальным Банком Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) мер надзорного реагирования к оператору обмена необеспеченных цифровых активов (далее – меры надзорного реагирования).

6. Национальный Банк в соответствии со статьей 66 Административного процедурно-процессуального кодекс Республики Казахстан (далее – АППК) направляет оператору обмена необеспеченных цифровых активов предварительное решение о применении меры надзорного реагирования (кроме рекомендательных мер надзорного реагирования), оформленное в виде проекта меры надзорного реагирования, с уведомлением о месте и времени проведения заслушивания для предоставления им возможности выразить свою позицию к предварительному решению.
Предварительное решение о применении меры надзорного реагирования (кроме рекомендательных мер надзорного реагирования) и уведомление о месте и времени проведения заслушивания направляются не менее чем за 3 (три) рабочих дня до принятия решения о применении меры надзорного реагирования.
Оператор обмена необеспеченных цифровых активов предоставляет или высказывает возражение к предварительному решению о применении меры надзорного реагирования (кроме рекомендательных мер надзорного реагирования) в срок, установленный частью 3 статьи 73 АППК.

8. Национальный Банк применяет рекомендательные меры надзорного реагирования к оператору обмена необеспеченных цифровых активов в случаях, когда недостатки, риски или нарушения, выявленные в деятельности оператора обмена необеспеченных цифровых активов, не создают угрозу их финансовому положению и (или) интересам клиентов.

9. Рекомендательная мера надзорного реагирования оформляется письмом Национального Банка, содержит основания применения данной меры, уведомление о выявленных недостатках, рисках или нарушениях и (или) рекомендации по устранению выявленных недостатков, рисков или нарушений, и (или) предупреждение о возможности применения иных мер надзорного реагирования в случае повторного выявления Национальным Банком недостатков, рисков или нарушений, а также невыполнения рекомендательных мер надзорного реагирования.

15. Национальный Банк рассматривает план мероприятий, представленный оператором обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, в срок, не превышающий 10 (десяти) рабочих дней после даты его поступления в Национальный Банк. В случае наличия по представленному плану мероприятий замечаний Национального Банка и (или) если объем планируемых мероприятий превышает 20 (двадцать) мероприятий, срок рассмотрения плана мероприятий продлевается только один раз не более чем на 10 (десять) рабочих дней.
В случае наличия замечаний Национального Банка к плану мероприятий, представленному оператором обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, Национальный Банк направляет по нему письменные замечания и (или) проводит совместные обсуждения с целью доработки плана мероприятий. При этом оператор обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, представляет доработанный план мероприятий с учетом замечаний Национального Банка в сроки, указанные в письме Национального Банка, или в случае несогласия с такими замечаниями представляет свои обоснования.
Национальный Банк в письменной форме одобряет или не одобряет план мероприятий, представленный лицом, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков.
В случае одобрения Национальным Банком представленного плана мероприятий оператор обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, приступает к его реализации.

17. Письменное соглашение предусматривает соглашение об исполнении мер по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, сроки устранения выявленных недостатков, рисков или нарушений и (или) перечень ограничений, которые на себя принимает лицо, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков.
Письменное соглашение подлежит обязательному подписанию оператором обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков. После подписания письменного соглашения лицо, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, принимает на себя обязательства по выполнению его условий в полном объеме и в установленные в нем сроки.

18. Письменное соглашение составляется в 4 (четырех) экземплярах (по 2 (два) экземпляра на казахском и русском языках), имеющих одинаковую юридическую силу, и направляется с сопроводительным письмом в адрес оператора обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков.
Оператор обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, возвращает в Национальный Банк подписанные 2 (два) экземпляра (по 1 (одному) экземпляру на казахском и русском языках) письменного соглашения в течение 5 (пяти) рабочих дней после даты его получения.

исполнении мер, указанных в письменном предписании, письменном соглашении, в сроки, предусмотренные данными документами;
исполнении мероприятий, предусмотренных в плане мероприятий, не позднее 5 (пяти) рабочих дней после даты их осуществления, предусмотренной в плане мероприятий.

Если установленные в письменном предписании и (или) плане мероприятий, письменном соглашении сроки исполнения мер и (или) запланированных мероприятий превышают 1 (один) месяц, оператор обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, ежемесячно письменно уведомляет Национальный Банк о поэтапном исполнении мер и (или) мероприятий, предусмотренных в письменном предписании и (или) плане мероприятий, письменном соглашении, с приложением копий подтверждающих документов.

21. В случае невозможности исполнения мер и (или) мероприятий, предусмотренных в письменном предписании и (или) плане мероприятий, письменном соглашении, в сроки, установленные данными документами, по причинам, независящим от оператора обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, данный оператор обмена необеспеченных цифровых активов не позднее срока исполнения мер и (или) мероприятий, установленного данными документами, представляет в Национальный Банк ходатайство о продлении срока исполнения мер и (или) мероприятий, предусмотренных в письменном предписании и (или) плане мероприятий, письменном соглашении (далее – ходатайство), содержащее обоснование необходимости продления срока.
Национальный Банк направляет результаты рассмотрения ходатайства оператору обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, в срок, не превышающий 10 (десяти) рабочих дней после даты его поступления в Национальный Банк.

24. Оператор обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, в срок, установленный принудительной мерой надзорного реагирования, представляет в Национальный Банк план мероприятий по выполнению требований Национального Банка с указанием перечня запланированных мероприятий, сроков их осуществления, а также ответственных руководящих работников за исполнение каждого пункта плана мероприятий по выполнению требований Национального Банка.

В случае наличия замечаний Национального Банка к плану мероприятий по выполнению требований Национального Банка, представленному оператором обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, Национальный Банк направляет по нему письменные замечания и (или) проводит совместные обсуждения с целью доработки плана мероприятий. При этом оператор обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, представляет план мероприятий по выполнению требований Национального Банка, доработанный с учетом замечаний Национального Банка, в сроки, указанные в письме Национального Банка, или в случае несогласия с такими замечаниями представляет свои обоснования.
Национальный Банк в письменной форме одобряет план мероприятий по выполнению требований Национального Банка, представленный оператором обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, или направляет по нему свое заключение, которое содержит указание оператору обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, о необходимости корректировки запланированных мероприятий и (или) сроков их исполнения.

26. Выполнение оператором обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, мероприятий, предусмотренных в плане мероприятий по выполнению требований Национального Банка, начинается с даты получения одобренного плана мероприятий по выполнению требований Национального Банка или заключения Национального Банка, которое содержит указание оператору обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, на необходимость корректировки запланированных мероприятий и (или) сроков их исполнения.

27. Оператор обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, уведомляет Национальный Банк об исполнении мероприятий, предусмотренных в плане мероприятий по выполнению требований Национального Банка, в том числе по каждому мероприятию, предусмотренному планом мероприятий по выполнению требований Национального Банка, не позднее 5 (пяти) рабочих дней после даты их осуществления, предусмотренной в плане мероприятий по выполнению требований Национального Банка.
Если сроки осуществления запланированных мероприятий, установленные в плане мероприятий по выполнению требований Национального Банка, превышают 1 (один) месяц, оператор обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, ежемесячно письменно уведомляет Национальный Банк о поэтапном осуществлении мероприятий, предусмотренных в плане мероприятий по выполнению требований Национального Банка, с приложением копий подтверждающих документов.

28. В случае невозможности исполнения мероприятий, установленных в плане мероприятий по выполнению требований Национального Банка, в сроки, установленные данным документом, по причинам, независящим от оператора обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены принудительные меры надзорного реагирования, данный оператор обмена необеспеченных цифровых активов не позднее срока исполнения мероприятий, установленных в плане мероприятий по выполнению требований Национального Банка, представляет в Национальный Банк ходатайство о продлении срока исполнения мероприятий, установленных в плане мероприятий по выполнению требований Национального Банка (далее – ходатайство), содержащее обоснование необходимости продления срока.
Национальный Банк направляет результаты рассмотрения ходатайства оператору обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены принудительные меры надзорного реагирования, в срок, не превышающий 10 (десяти) рабочих дней после даты его поступления в Национальный Банк.