Об утверждении Правил представления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности для формирования кредитного регистра
Реквизиты и источник
- Полное наименование
- Об утверждении Правил представления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности для формирования кредитного регистра
- Наименование (каз.)
- Екінші деңгейдегі банктердің және банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдардың кредиттік тізілімді қалыптастыру үшін есеп беру ережесін бекіту туралы
- Вид акта
- Постановление
- Юридическая сила
- Утратил силу
- Код статуса в реестре
- yts
- Номер
- 333
- Дата принятия
- 27.11.2004
- Показанная редакция
- 01.07.2012 · действующая AI22572_13.rus
- Последнее изменение
- 01.07.2012
- Язык текста
- русский
- НГР (номер госрегистрации)
- V040003350_
- Идентификатор ЭКБ
- 22572
- Идентификатор редакции
- AI22572_13
- Первоисточник
- ЭКБ zan.gov.kz (API)
- Данные обновлены
- 03.08.2026 19:28
0 Об утверждении Правил представления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности для формирования кредитного регистра
В соответствии со статьей 9 Закона Республики Казахстан "О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", статьей 54 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1 1. Утвердить прилагаемые Правила представления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности для формирования кредитного регистра.
2 2. Со дня введения в действие настоящего постановления признать утратившими силу нормативные правовые акты, указанные в приложении к данному постановлению.
3 3. Настоящее постановление вводится в действие с 1 января 2005 года.
4 4. Департаменту стратегии и анализа (Еденбаев Е.С.):
1 1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
2
2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления довести его до сведения заинтересованных подразделений Агентства, банков второго уровня, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций и объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана".
5 5. Департаменту по обеспечению деятельности Агентства (Несипбаев Р.Р.):
1 1) принять меры к публикации настоящего постановления в официальных средствах массовой информации.
2 2) в срок до 31 декабря 2004 года довести до банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, программное обеспечение автоматизированной информационной подсистемы "Кредитный регистр".
6 6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Бахмутову Е.Л.
0 Правила представления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности для формирования кредитного регистра
Утверждены
постановлением Правления Агентства
Республики Казахстан по регулированию и
надзору финансового рынка и
финансовых организаций
от 27 ноября 2004 года N 333
Правила представления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности для формирования кредитного регистра
Настоящие Правила разработаны в соответствии со статьей 9 Закона Республики Казахстан "О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", пунктом 1-1 статьи 54 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" и устанавливают перечень, сроки и порядок представления банками второго уровня (далее - банки) и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее - небанковские организации), за исключением ломбардов, кредитных товариществ, Национального оператора почты и организаций, созданных в форме общественных фондов и общественных объединений, отчетности для формирования уполномоченным органом, осуществляющим регулирование и надзор финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган), кредитного регистра (далее - отчетность).
1 Глава 1. Общие положения
1 1. Кредитный регистр формируется в целях выполнения регулирующих и надзорных функций уполномоченного органа, а также мониторинга рисков, связанных с кредитной деятельностью банков и небанковских организаций.
2 2. В настоящих Правилах используются следующие понятия:
1 1) займы - осуществление банком или небанковской организацией заемных, лизинговых, факторинговых, форфейтинговых операций, а также учет векселей банками;
2 2) условные обязательства - обязательства, принятые по поручению клиента и несущие риски платежа банка и небанковской организации за клиента, вытекающие из условий договора;
3 3) кредитный регистр - электронная база данных, содержащая информацию, представляемую банками и небанковскими организациями в уполномоченный орган в соответствии с требованиями настоящих Правил.
2 Глава 2. Представление отчетности
3 3. Отчетность составляется в электронном виде посредством программного обеспечения автоматизированной информационной подсистемы "Кредитный регистр", разработанной Банковским сервисным бюро Национального Банка Республики Казахстан, и должна содержать следующие показатели:
1 1) по заемщикам - юридическим лицам:
наименование заемщика;
признак резидентства;
страна нерезидента (в случае, если заемщик является нерезидентом Республики Казахстан);
бизнес-идентификационный номер;
фамилия, имя, отчество первого руководителя юридического лица;
признак субъекта малого предпринимательства;
признак связанности заемщика с банком особыми отношениями;
2 2) по заемщикам - физическим лицам:
фамилия, имя, отчество заемщика;
признак резидентства;
страна нерезидента (в случае, если заемщик является нерезидентом Республики Казахстан);
индивидуальный идентификационный номер;
место жительства заемщика (в том числе наименование области, населенного пункта, улицы, номер дома);
признак субъекта малого предпринимательства;
вид деятельности (для субъектов малого предпринимательства и субъектов крестьянских (фермерских) хозяйств);
признак связанности заемщика с банком особыми отношениями;
3 3) по выданным займам и условным обязательствам:
реквизиты банка, небанковской организации;
вид займа (условного обязательства);
признак кредитной линии;
наименование бенефициара (для условных обязательств);
номер и дата договора займа (условного обязательства);
дата выдачи займа (условного обязательства) в соответствии с условиями договора;
дата фактической выдачи займа;
дата погашения займа (прекращения действия условного обязательства) в соответствии с условиями договора;
общая сумма займа (условного обязательства) в соответствии с условиями договора;
валюта займа (условного обязательства);
ставка вознаграждения по условиям договора (годовая);
сумма фактически выданного за отчетный период займа;
общая сумма фактически выданного займа;
фактическая ставка вознаграждения (годовая);
дата окончания срока пролонгации;
объект кредитования (цели, на которые предполагается использовать (или используются) предоставленные займы);
источник финансирования займов;
классификационная категория займа (условного обязательства), определяемая соответствующими нормативными правовыми актами уполномоченного органа;
вид займа (условного обязательства) по виду обеспечения;
стоимость залога, принятого в обеспечение по займу (условному обязательству);
номера балансовых счетов, на которых учитывается задолженность по займу;
остатки основного долга и начисленного, но не погашенного вознаграждения по займу (условному обязательству) по состоянию на отчетную дату;
дата вынесения займа на счет просроченной задолженности;
дата списания займа за баланс;
дата фактического погашения займа (прекращения действия условного обязательства);
необходимая и фактически сформированная сумма провизий (резервов);
примечания.
4 4. Отчетность представляется в уполномоченный орган по всем выданным и непогашенным займам (в том числе списанным с баланса) и условным обязательствам, за исключением условных обязательств по гарантиям, выданным на участие в тендере и гарантиям, обеспеченным деньгами.
5 5. Данные отчетности указываются в национальной валюте Республики Казахстан - казахстанском тенге.
6 6. Отчетность представляется в уполномоченный орган в срок не позднее двадцатого числа месяца, следующего за отчетным периодом, со следующей периодичностью:
банками - ежемесячно;
небанковскими организациями - ежеквартально.
7
7. Отчетность представляется в уполномоченный орган посредством электронной связи, с использованием криптографических средств защиты. В подтверждение достоверности переданной информации представляется сопроводительное письмо на бумажном носителе, подписанное первым руководителем (либо лицом, его замещающим) и заверенное печатью банка, небанковской организации.
8 8. В случае отсутствия информации по кредитному регистру банк и небанковская организация направляют в уполномоченный орган соответствующее уведомление.
9 9. В случае необходимости внесения изменений и/или дополнений в отчетность банк и небанковская организация в течение трех рабочих дней со дня представления отчетности в уполномоченный орган направляют соответствующее письмо с указанием причин изменения отчетности.
10 10. Уполномоченный орган в случае необходимости запрашивает у банка и небанковской организации дополнительную информацию.
3 Глава 3. Заключительные положения
11 11. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, подлежат разрешению в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.
1 Перечень нормативных правовых актов Республики Казахстан, признаваемых утратившими силу
Приложение
к постановлению Правления Агентства
Республики Казахстан по регулированию
и надзору финансового рынка и
финансовых организаций
от 27 ноября 2004 года N 333
Перечень нормативных правовых актов Республики Казахстан, признаваемых утратившими силу
1
1) постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 декабря 1998 года N 331 "Об утверждении Правил ведения кредитного регистра" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 752, опубликованное 10 мая - 23 мая 1999 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкiнiн Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана" N 10 (154));
2
2) постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 декабря 1999 года N 443 "Об утверждении изменений и дополнений в Правила ведения кредитного регистра" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 1049, опубликованное 24 апреля - 7 мая 2000 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкiнiн Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана" N 9 (180));
3
3) постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 21 августа 2004 года N 247 "О внесении изменений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 декабря 1998 года N 331 "Об утверждении Правил ведения кредитного регистра", зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 752" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 3083, опубликованное в Финансовом Вестнике Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций N 10(10)/ 2004 года).