О внесении изменений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 апреля 2012 года № 174 "Об утверждении Правил представления банками второго уровня, Акционерным обществом "Банк Развития Казахстана" и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности по займам и условным обязательствам"
В целях совершенствования нормативных правовых актов Республики Казахстан Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 апреля 2012 года № 174 «Об утверждении Правил представления банками второго уровня, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана» и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности по займам и условным обязательствам» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 7739, опубликованное в газете «Казахстанская правда» от 25 августа 2012 года № 286-287) следующие изменения:
в Правилах представления банками второго уровня, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана» и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности по займам и условным обязательствам, утвержденных указанным постановлением:
пункты 1 и 2 изложить в следующей редакции:
«1. В целях Правил используются следующие понятия:
1) организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций – ипотечные организации и дочерние организации национального управляющего холдинга в сфере агропромышленного комплекса, имеющие лицензию уполномоченного органа, осуществляющего государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций, на осуществление банковских заемных операций;
2) руководитель – физическое лицо, которое в соответствии с учредительными документами осуществляет руководство юридическим лицом или является индивидуальным предпринимателем;
3) АИП «Кредитный регистр» - автоматизированная информационная подсистема «Кредитный регистр»;
4) кредитный регистр – электронная база данных, которая формируется в целях мониторинга рисков, связанных с кредитной деятельностью вышеуказанных организаций, а также в целях формирования денежно-кредитной статистики и статистики внешнего сектора, содержащая информацию, представляемую банком, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана», организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, в уполномоченный орган в соответствии с требованиями Правил;
5) заемщик – лицо, подписывающее договор займа (кредита), получившее заем (кредит) и принимающее на себя обязательства по возврату полученных денег и полную оплату полученного займа (кредита), в том числе вознаграждения и других платежей по кредиту;
6) принципал – лицо, которое в соответствии с договором гарантии либо поручения является основным должником в обязательстве;
7) уполномоченный орган - Комитет по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций Национального Банка Республики Казахстан;
8) условное обязательство – обязательство, признание которого возможно только при наступлении (ненаступлении) одного или более неопределенных будущих событий, принятое банком, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана», организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, за клиента в пользу третьих лиц и несущее кредитные риски клиента, вытекающие из условий договора.
Субъектами кредитной истории признаются лица, указанные в подпунктах 5) и 6) настоящего пункта.
2. С 1 марта 2013 года отчетность представляется в уполномоченный орган в электронном формате со следующей периодичностью:
1) банками, ипотечными организациями, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана» – ежемесячно, в следующие сроки:
банками, не имеющими филиалы, ипотечными организациями, не позднее пятнадцатого числа второго месяца следующего за отчетным месяцем;
банками, имеющими от одного до десяти филиалов, не позднее двадцатого числа второго месяца следующего за отчетным месяцем;
банками, имеющими от десяти до двадцати филиалов, не позднее двадцать пятого числа второго месяца следующего за отчетным месяцем;
банками, имеющими свыше двадцати филиалов, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана» не позднее тридцатого числа второго месяца следующего за отчетным месяцем;
2) дочерними организациями национального управляющего холдинга в сфере агропромышленного комплекса, имеющими лицензию уполномоченного органа, осуществляющего государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций, на осуществление банковских заемных операций – ежеквартально, не позднее пятнадцатого числа второго месяца следующего за отчетным кварталом.»;
пункт 4 изложить в следующей редакции:
«4. Отчетность по займам и условным обязательствам представляется в уполномоченный орган в электронном виде по форме в соответствии с приложением 2 к Правилам.»;
приложение 2 изложить в редакции согласно приложению к настоящему постановлению.

3. Банкам, организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, Акционерному обществу «Банк Развития Казахстана» не позднее 15 апреля 2013 года начать осуществление загрузки сведений по состоянию на 1 апреля 2013 года по всем выданным и непогашенным займам (в том числе списанным с баланса), условным обязательствам в порядке и сроки, установленные абзацами шестнадцатым, семнадцатым, восемнадцатым, девятнадцатым, двадцатым пункта 1 настоящего постановления.
«СОГЛАСОВАНО»
Агентство Республики Казахстан
по статистике Председатель
Смаилов А.А.
28 ноября 2012 года

Приложение 1
к постановлению Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 29 октября 2012 года № 318
Приложение 2
к Правилам представления
банками второго уровня,
Акционерным обществом
«Банк Развития Казахстана» и
организациями, осуществляющими
отдельные виды банковских
операций, отчетности по займам
и условным обязательствам
Форма
Перечень показателей АИП «Кредитный регистр»
№
На­име­но­ва­ние по­ка­за­те­лей
1
Ин­фор­ма­ция о субъ­ек­те кре­дит­ной ис­то­рии со­дер­жит иден­ти­фи­ка­ци­он­ные све­де­ния о субъ­ек­те кре­дит­ной ис­то­рии:
1.1.
По юри­ди­че­ским ли­цам и ин­ди­ви­ду­аль­ным пред­при­ни­ма­те­лям:
1.1.1.
Вид (роль) субъ­ек­та кре­дит­ной ис­то­рии;
1.1.2.
Пол­ное на­име­но­ва­ние юри­ди­че­ско­го ли­ца и (или) ин­ди­ви­ду­аль­но­го пред­при­ни­ма­те­ля;
1.1.3.
Ор­га­ни­за­ци­он­но-пра­во­вая фор­ма;
1.1.4.
До­ку­мен­ты субъ­ек­та:
1.​1.​4.​1.
вид иден­ти­фи­ка­ци­он­ных до­ку­мен­тов;
1.​1.​4.​2.
но­мер до­ку­мен­та;
1.1.5.
поч­то­вый ад­рес и(или) ме­сто на­хож­де­ния:
1.​1.​5.​1.
тип ад­ре­са (ре­ги­стра­ции (фак­ти­че­ский));
1.​1.​5.​2.
об­ласть;
1.​1.​5.​3.
ад­рес (го­род (на­се­лен­ный пункт), ули­ца (мик­ро­рай­он), но­мер до­ма (квар­ти­ры));
1.​1.​5.​4.
вид свя­зи;
1.​1.​5.​5.
но­мер те­ле­фо­на;
1.1.6.
Стра­на субъ­ек­та кре­дит­ной ис­то­рии;
1.1.7.
Офф­шор­ная зо­на;
1.1.8.
Вид эко­но­ми­че­ской де­я­тель­но­сти;
1.1.9.
При­знак свя­зан­но­сти с бан­ком, ор­га­ни­за­ци­ей, осу­ществ­ля­ю­щей от­дель­ные ви­ды бан­ков­ских опе­ра­ций, осо­бы­ми от­но­ше­ни­я­ми;
1.1.10.
Ру­ко­во­ди­тель юри­ди­че­ско­го ли­ца:
1.​1.​10.​1.
фа­ми­лия, имя (при на­ли­чии - от­че­ство);
1.​1.​10.​2.
вид иден­ти­фи­ка­ци­он­ных до­ку­мен­тов;
1.​1.​10.​3.
но­мер до­ку­мен­та;
1.1.11.
Код субъ­ек­та част­но­го пред­при­ни­ма­тель­ства;
1.2.
По фи­зи­че­ским ли­цам:
1.2.1.
Вид (роль) субъ­ек­та кре­дит­ной ис­то­рии;
1.2.2.
Фа­ми­лия, имя (при на­ли­чии – от­че­ство);
1.2.3.
До­ку­мен­ты субъ­ек­та:
1.​2.​3.​1.
вид иден­ти­фи­ка­ци­он­ных до­ку­мен­тов;
1.​2.​3.​2.
но­мер до­ку­мен­та;
1.2.4.
поч­то­вый ад­рес и (или) ме­сто на­хож­де­ния:
1.​2.​4.​1.
тип ад­ре­са (ре­ги­стра­ции (фак­ти­че­ский));
1.​2.​4.​2.
об­ласть;
1.​2.​4.​3.
ад­рес (го­род (на­се­лен­ный пункт), ули­ца (мик­ро­рай­он), но­мер до­ма (квар­ти­ры));
1.​2.​4.​4.
вид свя­зи;
1.​2.​4.​5.
но­мер те­ле­фо­на;
1.2.5.
Стра­на субъ­ек­та кре­дит­ной ис­то­рии;
1.2.6.
Офф­шор­ная зо­на;
1.2.7.
При­знак свя­зан­но­сти с бан­ком, ор­га­ни­за­ци­ей, осу­ществ­ля­ю­щей от­дель­ные ви­ды бан­ков­ских опе­ра­ций, осо­бы­ми от­но­ше­ни­я­ми;
2
Ин­фор­ма­ция о до­го­во­ре:
2.1.
Све­де­ния о субъ­ек­те кре­дит­ной ис­то­рии и све­де­ния о до­го­вор­ных от­но­ше­ни­ях с кре­ди­то­ром:
2.1.1.
Вид зай­ма, услов­но­го обя­за­тель­ства;
2.1.2.
Но­мер до­го­во­ра;
2.1.3.
Да­та до­го­во­ра;
2.1.4.
Но­мер до­пол­ни­тель­но­го со­гла­ше­ния;
2.1.5.
Да­та до­пол­ни­тель­но­го со­гла­ше­ния;
2.1.6.
Фак­ти­че­ская да­та вы­да­чи;
2.1.7.
Да­та по­га­ше­ния по усло­ви­ям до­го­во­ра;
2.1.8.
Вид ва­лю­ты по до­го­во­ру;
2.1.9.
Сум­ма зай­ма (услов­но­го обя­за­тель­ства) в ва­лю­те до­го­во­ра;
2.1.10.
Го­до­вая став­ка воз­на­граж­де­ния по до­го­во­ру (в про­цен­тах):
2.​1.​10.​1.
фик­си­ро­ван­ная став­ка (фик­си­ро­ван­ный спр­эд) пла­ва­ю­щей став­ки;
2.1.11.
Цель кре­ди­то­ва­ния;
2.1.12.
Объ­ект кре­ди­то­ва­ния;
2.1.13.
Ис­точ­ник фи­нан­си­ро­ва­ния бан­ка, Ак­ци­о­нер­но­го об­ще­ства «Банк Раз­ви­тия Ка­зах­ста­на», ор­га­ни­за­ции, осу­ществ­ля­ю­щей от­дель­ные ви­ды бан­ков­ских опе­ра­ций, вы­дав­шей за­ем;
2.1.14.
На­ли­чие ва­лют­ной вы­руч­ки у за­ем­щи­ка и (или) ин­стру­мен­тов хеджи­ро­ва­ния у за­ем­щи­ка;
2.1.15.
Код фи­ли­а­ла/БИК бан­ка, вы­дав­ше­го за­ем, услов­ное обя­за­тель­ство;
2.1.16.
Обес­пе­че­ние:
2.​1.​16.​1.
но­мер до­го­во­ра за­ло­га;
2.​1.​16.​2.
вид обес­пе­че­ния;
2.​1.​16.​3.
за­ло­го­вая сум­ма;
2.1.17.
На­име­но­ва­ние од­но­род­но­го порт­фе­ля:
2.​1.​17.​1.
по тре­бо­ва­ни­ям упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на;
2.​1.​17.​2.
по тре­бо­ва­ни­ям меж­ду­на­род­ных стан­дар­тов фи­нан­со­вой от­чет­но­сти;
3.
Ин­фор­ма­ция об об­слу­жи­ва­нии зай­ма (услов­но­го обя­за­тель­ства):
3.1.
Ин­фор­ма­ция о те­ку­щих обя­за­тель­ствах за­ем­щи­ка и дви­же­нии средств за от­чет­ный пе­ри­од:
3.1.1.
На­чис­ле­но за от­чет­ный пе­ри­од:
3.​1.​1.​1.
воз­на­граж­де­ния (в тен­ге, в ва­лю­те до­го­во­ра);
3.1.2.
Вы­да­но за от­чет­ный пе­ри­од (в тен­ге, в ва­лю­те до­го­во­ра);
3.1.3.
Оста­ток ос­нов­но­го дол­га (в тен­ге, в ва­лю­те до­го­во­ра):
3.​1.​3.​1.
непро­сро­чен­ная за­дол­жен­ность;
3.​1.​3.​2.
про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность;
3.​1.​3.​3.
спи­сан­ная с ба­лан­са за­дол­жен­ность;
3.1.4.
Оста­ток на­чис­лен­но­го воз­на­граж­де­ния (в тен­ге, в ва­лю­те до­го­во­ра):
3.​1.​4.​1.
непо­га­шен­но­го;
3.​1.​4.​2.
про­сро­чен­но­го;
3.​1.​4.​3.
спи­сан­но­го с ба­лан­са;
3.1.5.
Оста­ток ли­ми­та кре­дит­ной кар­ты/овер­драф­та (в тен­ге, в ва­лю­те до­го­во­ра);
3.1.6.
Но­мер ба­лан­со­во­го сче­та по остат­ку ли­ми­та кре­дит­ной кар­ты/овер­драф­та;
3.1.7.
Но­мер ба­лан­со­во­го сче­та по ос­нов­но­му дол­гу:
3.​1.​7.​1.
непро­сро­чен­ная за­дол­жен­ность;
3.​1.​7.​2.
про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность;
3.​1.​7.​3.
спи­сан­ная с ба­лан­са за­дол­жен­ность;
3.1.8.
Но­мер ба­лан­со­во­го сче­та по воз­на­граж­де­нию:
3.​1.​8.​1.
непро­сро­чен­ная за­дол­жен­ность;
3.​1.​8.​2.
про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность;
3.1.9.
Но­мер ба­лан­со­во­го сче­та, на ко­то­ром от­ра­же­на раз­ни­ца по ре­зер­вам (про­ви­зи­ям), сфор­ми­ро­ван­ным по тре­бо­ва­ни­ям меж­ду­на­род­ных стан­дар­тов фи­нан­со­вой от­чет­но­сти и тре­бо­ва­ни­ям упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на по неод­но­род­ным кре­ди­там;
3.1.10.
Но­мер ба­лан­со­во­го сче­та по ре­зер­вам (про­ви­зи­ям), сфор­ми­ро­ван­ным по тре­бо­ва­ни­ям меж­ду­на­род­ных стан­дар­тов фи­нан­со­вой от­чет­но­сти по неод­но­род­ным кре­ди­там;
3.1.11.
Но­мер ба­лан­со­во­го сче­та по по­ло­жи­тель­ной (от­ри­ца­тель­ной) кор­рек­ти­ров­ке;
3.1.12.
Но­мер ба­лан­со­во­го сче­та по дис­кон­ту (пре­мии);
3.1.13.
Да­та вы­не­се­ния на счет про­сро­чен­ной за­дол­жен­но­сти:
3.​1.​13.​1.
по ос­нов­но­му дол­гу;
3.​1.​13.​2.
по воз­на­граж­де­нию;
3.1.14.
Да­та по­га­ше­ния про­сро­чен­ной за­дол­жен­но­сти:
3.​1.​14.​1.
по ос­нов­но­му дол­гу;
3.​1.​14.​2.
по воз­на­граж­де­нию;
3.1.15.
Да­та спи­са­ния с ба­лан­са:
3.​1.​15.​1.
по ос­нов­но­му дол­гу;
3.​1.​15.​2.
по воз­на­граж­де­нию;
3.1.16.
Да­та фак­ти­че­ско­го по­га­ше­ния;
3.1.17.
Да­та окон­ча­ния про­лон­га­ции зай­ма (услов­но­го обя­за­тель­ства);
3.1.18.
Клас­си­фи­ка­ци­он­ная ка­те­го­рия;
3.1.19.
Фак­ти­че­ски сфор­ми­ро­ван­ная сум­ма ре­зер­вов (про­ви­зий) по неод­но­род­ным кре­ди­там:
3.​1.​19.​1.
по тре­бо­ва­ни­ям упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на;
3.​1.​19.​2.
по тре­бо­ва­ни­ям меж­ду­на­род­ных стан­дар­тов фи­нан­со­вой от­чет­но­сти;
3.1.20.
Дис­кон­ти­ро­ван­ная сто­и­мость бу­ду­щих де­неж­ных по­то­ков/сто­и­мость, ожи­да­е­мая к по­лу­че­нию по неод­но­род­ным кре­ди­там;
3.1.21.
По­ло­жи­тель­ная (от­ри­ца­тель­ная) кор­рек­ти­ров­ка (в тен­ге, в ва­лю­те до­го­во­ра);
3.1.22.
Дис­конт (пре­мия) (в тен­ге, в ва­лю­те до­го­во­ра);
3.1.23.
Учет­ная да­та;
3.2.
Ин­фор­ма­ция о ре­зер­вах (про­ви­зи­ях), сфор­ми­ро­ван­ных по тре­бо­ва­ни­ям меж­ду­на­род­ных стан­дар­тов фи­нан­со­вой от­чет­но­сти на порт­фель­ной ос­но­ве:
3.2.1.
На­име­но­ва­ние од­но­род­но­го порт­фе­ля по тре­бо­ва­ни­ям меж­ду­на­род­ных стан­дар­тов фи­нан­со­вой от­чет­но­сти;
3.2.2.
Фак­ти­че­ски сфор­ми­ро­ван­ная сум­ма ре­зер­вов (про­ви­зий) по тре­бо­ва­ни­ям меж­ду­на­род­ных стан­дар­тов фи­нан­со­вой от­чет­но­сти, сфор­ми­ро­ван­ных на порт­фель­ной ос­но­ве;
3.2.3.
Но­мер ба­лан­со­во­го сче­та по ре­зер­вам (про­ви­зи­ям), сфор­ми­ро­ван­ным по тре­бо­ва­ни­ям меж­ду­на­род­ных стан­дар­тов фи­нан­со­вой от­чет­но­сти на порт­фель­ной ос­но­ве;
3.2.4.
Дис­кон­ти­ро­ван­ная сто­и­мость бу­ду­щих де­неж­ных по­то­ков/сто­и­мость, ожи­да­е­мая к по­лу­че­нию на порт­фель­ной ос­но­ве;
3.3.
Ин­фор­ма­ция о ре­зер­вах (про­ви­зи­ях), сфор­ми­ро­ван­ных по тре­бо­ва­ни­ям упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на по од­но­род­ным кре­ди­там:
3.3.1.
На­име­но­ва­ние од­но­род­но­го порт­фе­ля по тре­бо­ва­ни­ям упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на;
3.3.2.
Фак­ти­че­ски сфор­ми­ро­ван­ная сум­ма ре­зер­вов (про­ви­зий) по тре­бо­ва­ни­ям упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на по од­но­род­ным кре­ди­там;
3.3.3.
Но­мер ба­лан­со­во­го сче­та, на ко­то­ром от­ра­же­на раз­ни­ца по ре­зер­вам (про­ви­зи­ям), сфор­ми­ро­ван­ным по тре­бо­ва­ни­ям меж­ду­на­род­ных стан­дар­тов фи­нан­со­вой от­чет­но­сти и тре­бо­ва­ни­ям упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на по од­но­род­ным кре­ди­там;
Примечание: