"Екiншi деңгейдегi банктерде тәуекелдердi басқару және iшкi бақылау жүйелерiнiң болуына қойылатын талаптар жөнiндегi Нұсқаулықты бекiту және Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттiгi Басқармасының "Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау мәселелері бойынша Қазақстан Республикасының кейбір нормативтік құқықтық актiлерiне өзгерiстер енгiзу туралы" 2005 жылғы 26 наурыздағы N 116 қаулысына өзгерістер енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттiгi Басқармасының 2005 жылғы 30-қыркүйектегi N 359 қаулысына өзгерiстер мен толықтырулар енгiзу туралы"
Екiншi деңгейдегi банктер қызметiн реттеп отыратын нормативтiк құқықтық актiлердi жетiлдiру мақсатында Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттiгiнiң (бұдан әрi - Агенттiк) Басқармасы ҚАУЛЫ ЕТЕДI:
1. "Екiншi деңгейдегi банктерде тәуекелдердi басқару және iшкi бақылау жүйелерiнiң болуына қойылатын талаптар жөнiндегi Нұсқаулықты бекiту және Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттiгi Басқармасының "Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау мәселелерi бойынша Қазақстан Республикасының кейбiр нормативтiк құқықтық актiлерiне өзгерiстер енгiзу туралы" 2005 жылғы 26 наурыздағы N 116 қаулысына өзгерiстер енгiзу туралы" Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттiгi Басқармасының 2005 жылғы 30-қыркүйектегi N 359 қаулысына (Нормативтiк құқықтық актiлердi мемлекеттiк тiркеу тiзiлiмiнде N 3925 тiркелген) мынадай өзгерiстер мен толықтырулар енгiзiлсiн:
Аталған қаулымен бекiтiлген Екiншi деңгейдегi банктерде тәуекелдердi басқару және iшкi бақылау жүйелерiнiң болуына қойылатын талаптар жөнiндегi Нұсқаулыққа:
1-тармақтағы "мен банктiк топтардың", "және банктiк топтарда" деген сөздер алып тасталсын;
5 және 6-тармақтардағы ", банктердiң орындауы үшiн мiндеттi болатын" деген сөздер алып тасталсын;
мынадай мазмұндағы 6-1-тармақпен толықтырылсын:
"6-1. Осы Нұсқаулықпен белгiленген талаптар критерийлерiн орындау жөнiндегi есеп уәкiлеттi органға Осы Нұсқаулықтың 9-қосымшасына сәйкес нысанда берiледi.
Осы Нұсқаулықтың талаптар критерийлерiне сәйкестiгiн уәкiлеттi орган анықтайды.
Егер "сәйкестiлiктi" бағалау үлесi талап ету критерийлерi санының 80 және одан артық пайызы болған жағдайда, ал "сәйкессiздiктi" бағалау үлесi - 10 немесе одан төмен пайыз болған жағдайда, банк осы Нұсқаулықтың талаптарына сәйкес деп танылады және осы тармақтың бiрiншi абзацында көрсетiлген есеп берiлген күннен бастап он төрт күнтiзбелiк күн iшiнде тәуекелдi басқару жүйесiн ұйымдастыру және iс-шараларды орындаудың нақты мерзiмi қойылған iшкi бақылау жасаудағы анықталған кемшiлiктердi жою жөнiндегi iс-шаралар жоспарын келiсу үшiн уәкiлеттi органға бередi.
Өзге жағдайларда банк осы Нұсқаулықтың талаптарына сәйкес келмейдi деп танылады және оған Қазақстан Республикасының заңнамасында көзделген ықпал ету шаралары және/немесе шектеулi санкциялар қолданылуы мүмкiн.
Осы Нұсқаулық талаптарының банк орындаған критерийлер үлесi есебiне "қолданылмайды" деген баға енгiзiлмейдi.
Тиiстi баға Осы Нұсқаулықтың 9-қосымшасына сәйкес анықталады.";
7-тармақта:
мынадай мазмұндағы 4-1) - 4-3) тармақшаларымен толықтырылсын:
"4-1) гэп - қолма-қол ақша/қолда бар ақша бойынша позиция - банктiң қолма-қол ақшасының келiп түсуi мен есептен шығарылуының арасындағы алшақтық шегi;
4-2) комплаенс-бақылаушы - комплаенс қызметiнiң жұмысын үйлестiру жөнiндегi жауапкершiлiк және комплаенс қатысушыларының комплаенс-тәуекелiн басқару саясатын iске асыруға бақылауды жүзеге асыру айрықша құзыретiне кiретiн банк қызметкерi;
4-3) комплаенс-тәуекел - банктiң Қазақстан Республикасының заңнамасы талаптарын, оның iшiнде уәкiлеттi органның нормативтiк құқықтық кесiмдерiн, сондай-ақ банктiң iшкi ережелерiн және рәсiмдерiн қадағалау негiзiнде пайда болған шығыстар (шығындар) тәуекелi;";
5) тармақшада:
"заем" деген сөздiң алдынан "банктiк" деген сөзбен толықтырылсын;
"ломбард" деген сөз алып тасталсын;
12) тармақша мынадай редакцияда жазылсын:
"12) рыноктық тәуекел - рыноктық параметрлердiң (валюта бағамы, сыйақы мөлшерлемесi, қаржы құралдарының құны) тиiмсiз өзгеруiне байланысты шығыстардың (шығындардың) пайда болу тәуекелi;";
мынадай мазмұндағы 15-1) - 15-2) тармақшалармен толықтырылсын:
"15-1) комплаенс қызметi - Қазақстан Республикасының заңнамасы талаптарының, оның iшiнде уәкiлеттi органның нормативтiк құқықтық кесiмдерiнiң, сондай-ақ банктiң iшкi ережелерiн және рәсiмдерiнiң (комплаенс - тәуекелдi басқару) талаптарына сәйкестiгiне iшкi бақылау жасау кiретiн айрықша құзыретi бар комплаенс-бақылаушы және комплаенс қатысушыларынан тұратын банктiң iшкi қызметi;
15-2) жиынтық лимит - операция жүргiзу кезiндегi шығындарға барынша жоғары жол берiлген мөлшерi;";
мынадай мазмұндағы 17-1) - 17-2) тармақшалармен толықтырылсын:
"17-1) сауда операциялары - банктiң өз мүддесi үшiн және өз есебiнен сатып алған/сатқан бағалы қағаздары бойынша операциялары;
17-2) комплаенс қатысушылары - комплаенс-тәуекелдi басқару айрықша құзыретiне кiретiн банктiң бөлiмшесi және/немесе қызметкерлерi;";
8-тармақ "заем операцияларын жүргiзу" деген сөздердiң алдынан "банктiк" деген сөзбен толықтырылсын;
10-тармақта:
бiрiншi абзацтағы "Банктiң" деген сөз "Банктiк" деген сөзбен ауыстырылсын;
екiншi абзацтағы "заем операцияларын жүргiзу" деген сөздiң алдынан "банктiк" деген сөзбен толықтырылсын;
24 тармақта:
алтыншы абзацтағы ";" деген тыныс белгiсi "." деген тыныс белгiсiмен ауыстырылсын;
жетiншi абзац алып тасталсын;
25-тармақтың 8) тармақшасы алып тасталсын;
29-тармақтағы "осы Нұсқаулықтың талаптарын ескере отырып, заңсыз жолмен алынған кiрiстердi" деген сөздер "заңсыз жолмен алынған кiрiстердi (ақшаның заңсыз жолмен өтуі) және лаңкестік жолмен алынған" деген сөздермен ауыстырылсын;
1-қосымшада:
"Тәуекелдерді басқару жүйесін ұйымдастыруға қойылатын талаптар" кестесінде:
"Талап критерийлері" бағанының төртінші жолының екінші абзацындағы "заем операцияларының талаптарын" деген сөздердің алдынан "банктік" деген сөзбен толықтырылсын;
"Талаптардың атауы" бағанының бесінші жолында:
"ай сайын" деген сөздер "кезең-кезеңімен" деген сөзбен ауыстырылсын;
"айдағы" деген сөз "кезеңдегі" деген сөзбен ауыстырылсын;
"Талап критерийлері" бағанының бесінші жолында:
бірінші абзацтағы "қажетіне қарай, бірақ тоқсанына кем дегенде бір рет" деген сөздер "ай сайын" деген сөзбен ауыстырылсын;
бесінші абзацтағы "туралы есеп" сөздерден кейінгі ";" деген тыныс белгісі "." деген тыныс белгімен ауыстырылсын;
бесінші абзацтан кейін мынадай мазмұндағы абзацпен толықтырылсын:
"Директорлар кеңесі тоқсан сайын мынадай есептерге талдау жасайды:";
"Талап критерийлері" бағанының алтыншы жолында:
үшінші абзацтағы "бекітеді" деген сөз "ай сайын қол қояды" деген сөздермен ауыстырылсын;
төртінші абзац алып тасталсын;
"Талап критерийлері" бағанының он тоғызыншы жолының екінші абзацындағы "Басқарма белгілейді" деген сөздер "Директорлар кеңесі растайды" деген сөзбен ауыстырылсын;
"Талап критерийлері" бағанының жиырма бірінші жолының бірінші абзацы мынадай редакцияда жазылсын:
"Банк бөлімшелері өз қызметінің Қазақстан Республикасының заңнамаларына, банктің ішкі ережелері және құжаттарына сәйкес келуіне баға береді.";
жиырма екінші жол алып тасталсын;
"Талаптардың атауы" бағамының жиырма төртінші жолындағы "үнемі" деген сөз алып тасталсын;
2-қосымшада:
"Ішкі бақылау жүйесін ұйымдастыруға қойылатын талаптар" кестесінде:
"Талап критерийлері" бағамының он бірінші жолындағы екінші және үшінші абзацтар алып тасталсын;
"Талап критерийлері" бағамының жиырма алтыншы жолындағы тоғызыншы абзацтағы "банктің атқарушы органы немесе" деген сөздер алып тасталсын;
мынадай мазмұндағы жиырма сегізінші - отыз екінші жолдармен толықтырылсын:
"
Банк­тің ди­рек­тор­лар ке­ңе­сі банк ком­пла­енс-тәу­е­ке­лін бас­қа­ру­ды қам­та­ма­сыз ету­ге жа­у­ап бе­ре­ді. Ди­рек­тор­лар ке­ңе­сі ком­пла­енс-тәу­е­ке­лін тұ­рақ­ты бас­қа­ру­дың тұ­рақ­ты және ти­ім­ді жұ­мыс іс­те­уін бел­гі­лей­тін құ­жат­ты қо­сқан­да­ғы ком­пла­енс бас­қа­ру са­я­са­тын ма­құл­да­ды.
Ди­рек­тор­лар ке­ңе­сі неме­се ди­рек­тор­лар ке­ңе­сі­нің жа­нын­да­ғы ко­ми­тет­тер бір жыл­дан кем емес мер­зім ара­лы­ғын­да ком­пла­енс-тәу­е­ке­лін бас­қа­ру­дың ти­ім­ді­лі­гіне ба­ға бе­ре­ді.
Банк­тің ди­рек­тор­лар ке­ңе­сі банк ком­пла­енс-тәу­е­ке­лін бас­қа­ру­дың ти­іс­ті са­я­са­ты­ның бо­луы­на жа­у­ап бе­ре­ді.
Банк­тің ди­рек­тор­лар ке­ңе­сі ком­пла­енс қыз­ме­ті мә­се­ле­ле­рін ти­ім­ді ше­шу­ді банк бас­қар­ма­сы ар­қы­лы қам­та­ма­сыз ете оты­рып, жа­у­ап бе­ре­ді. Ди­рек­тор­лар ке­ңе­сі осы өкі­лет­тіктер­ді ди­рек­тор­лар ке­ңе­сі­нің жа­нын­да­ғы ти­іс­ті ко­ми­тет­ке бе­ре ала­ды.
Банк бас­қар­ма­сы ком­пла­енс-тәу­е­ке­лін ти­ім­ді бас­қа­ру­ға жа­у­ап бе­ре­ді.
Банк бас­қар­ма­сы ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді бас­қа­ру са­я­са­ты­ның іс­ке асуы­на және ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді бас­қа­ру са­я­са­ты­ның сақ­та­луын қам­та­ма­сыз ету­ге және ди­рек­тор­лар ке­ңе­сіне ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді бас­қа­ру­дың ти­ім­ді­лі­гі ту­ра­лы есеп ұсы­ну­ға жа­у­ап­ты бо­ла­ды.
Банк бас­қар­ма­сы ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді бас­қа­ру­дың негіз­гі прин­ципте­рін бас­қар­ма­ның және банк қыз­мет­кер­ле­рі­нің сақ­тау қа­жет­ті­гі көр­се­ті­л­ген ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді­лік­ті бас­қа­ру са­я­са­тын әзір­ле­у­ге жа­у­ап бе­ре­ді.
Бас­қар­ма ком­пла­енс-тәу­е­ке­лін бас­қа­ру са­я­са­тын сақ­та­уды қам­та­ма­сыз ете­ді және ком­пла­енс-тәу­е­ке­лі анық­тал­ған жағ­дай­да тү­зе­ту және тәр­тіп­тік ша­ра­лар қа­был­дай­ды.
Банк бас­қар­ма­сы ком­пла­енс-қыз­ме­ті­мен бір­ле­сіп:
жыл сай­ын ком­пла­енс-тәу­е­ке­лі­нің пай­да бо­луы про­бле­ма­ла­рын бі­ре­гей­лен­ді­ре­ді және ба­ға­лай­ды және олар­ды жою жө­нін­де­гі іс-ша­ра­лар Жос­па­рын бе­кі­те­ді. Іс-ша­ра­лар Жос­па­рын­да ком­пла­енс-тәу­е­ке­лін бас­қа­ру­дың кем­ші­лік­те­рі, ком­пла­енс-тәу­е­ке­лін ти­ім­ді бас­қа­ру үшін іш­кі са­я­сат­ты және рә­сім­дер­ді қай­та өң­деу қа­жет­ті­лі­гі көр­се­ті­ле­ді;
жыл сай­ын ком­пла­енс-тәу­е­ке­лін бас­қа­ру­дың ти­ім­ді­лі­гі ту­ра­лы ди­рек­тор­лар ке­ңе­сін ха­бар­дар ете­ді;
Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның заң­на­ма­лық та­лап­та­рын сақ­та­мау нәти­же­сін­де іс­кер бе­дел­ді жо­ғал­ту­ға неме­се шы­ғын­дар­ға алып ке­луі мүм­кін кез-кел­ген опе­ра­ци­я­лар ту­ра­лы ди­рек­тор­лар ке­ңе­сін де­реу ха­бар­дар ете­ді.
Ком­пла­енс қыз­ме­ті банк­те­гі ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді бас­қа­ру­да тәу­ел­сіз бо­лып та­бы­ла­ды.
Ком­пла­енс қыз­ме­ті­нің ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді бас­қа­ру    жө­нін­де­гі өзіне жүк­тел­ген өкі­лет­тіктер ая­сын­да ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді бас­қа­ру бой­ын­ша жұ­мысты жү­зе­ге асы­ру­ға қа­жет­ті кез-кел­ген ақ­па­рат­ты алу рұқ­са­ты бар;
банк ше­гін­де ре­сми мәр­те­бе­сі, ти­іс­ті жағ­дайы, өкі­лет­ті­гі және тәу­ел­сіз­ді­гі бар.
Ком­пла­енс-ба­қы­ла­у­шы­ны қыз­мет­ке ди­рек­тор­лар ке­ңе­сі та­ғай­ын­дай­ды.
Ком­пла­енс қыз­ме­ті ту­ра­лы ере­же со­ны­мен бір­ге мы­на­лар­ды көз­дей­ді:
ком­пла­енс-ба­қы­ла­у­шы­ның банк­тің ди­рек­тор­лар ке­ңе­сіне есеп­ті­лі­гін;
ком­пла­енс қа­ты­су­шы­ла­ры­ның ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді бас­қа­ру бө­лі­гін­де ком­пла­енс-ба­қы­ла­у­шы­ға есеп­ті­лі­гін;
ком­пла­енс-ба­қы­ла­у­шы­ның және ком­пла­енс қа­ты­су­шы­ла­ры­ның мін­дет­те­рі мен өкі­лет­ті­лі­гін;
ком­пла­енс-ба­қы­ла­у­шы­ның және ком­пла­енс қа­ты­су­шы­ла­ры­ның ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді бас­қа­ру бө­лі­гі бой­ын­ша олар­ға жүк­тел­ген жұ­мыстар бө­лі­гін­де­гі тәу­ел­сіз­ді­гі;
ком­пла­енс қыз­ме­ті­нің банк­тің бас­қа бө­лім­ше­ле­рі­мен және іш­кі аудит қыз­ме­ті­мен өза­ра
қа­рым-қа­ты­на­сы;
ком­пла­енс-тәу­е­ке­лін бас­қа­ру са­я­са­тын бұ­зу мүм­кін­ді­гін анық­тау және тек­се­ру жүр­гі­зу құқы­ғы және осы мін­дет­ті орын­дау үшін іш­кі және сырт­қы ма­ман­дар­ды қам­ту;
тек­се­ру­ле­рі­нің нәти­же­ле­рін банк бас­қар­ма­сы­на ашық көр­се­ту және ашу құқы­ғы және қа­жет болған­да банк­тің ди­рек­тор­лар ке­ңе­сіне біл­ді­ру құқы­ғы.
Ком­пла­енс қыз­ме­ті банк­тің кез-кел­ген бө­лім­ше­сі­мен өз же­ке ұсы­ны­сы бой­ын­ша ын­ты­мақ­та­стық ор­на­ту­ға және өз мін­дет­те­рін орын­дау үшін қа­жет­ті кез-кел­ген файл­дар мен есеп­тер­ді алу­ға құқы­лы.
Ком­пла­енс қыз­ме­ті­нің мін­дет­те­рін ти­ім­ді орын­дау үшін жет­кі­лік­ті ре­сур­ста­ры бар.
Ком­пла­енс қыз­ме­ті үшін қа­жет ре­сур­стар жет­кі­лік­ті және ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді ти­ім­ді бас­қа­ру үшін сәй­кес бо­лу ке­рек.
Ком­пла­енс - ба­қы­ла­у­шы мен ком­пла­енс қа­ты­су­шы­ла­ры­ның ти­іс­ті бі­лік­ті­лі­гі, жұ­мыс тә­жі­ри­бе­сі, өз мін­дет­те­ме­ле­рін орын­дау үшін кә­сі­би және же­ке қа­си­е­ті бо­лу ке­рек.
Ком­пла­енс - ба­қы­ла­у­шы мен ком­пла­енс қа­ты­су­шы­ла­ры Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның заң­на­ма­ла­рын, банк­тің іш­кі ере­же­ле­рі мен рә­сім­де­рін бі­луі ке­рек.
Ком­пла­енс - ба­қы­ла­у­шы мен ком­пла­енс қа­ты­су­шы­ла­ры­ның кә­сі­би дағ­ды­ла­ры банк та­ра­пы­нан тұ­рақ­ты және жүй­е­лі оқы­ту­мен кө­тер­ме­ле­ніп оты­ра­ды.
Ком­пла­енс қыз­ме­ті­нің функ­ци­я­сы мен өкі­лет­ті­лі­гі банк­те туын­дай­тын ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді бас­қа­ру­ға ба­ғыт­тал­ған.
Ком­пла­енс қыз­ме­ті өз мақ­сат­та­ры­на же­ту үшін мы­на­дай функ­ци­я­лар­ды орын­дай­ды:
банк қыз­ме­ті­нің, сон­дай-ақ оның қыз­мет­кер­ле­рі­нің қар­жы ры­но­гын­да­ғы іс-қи­мы­лы қар­жы ры­но­гы мен қар­жы­лық ұй­ым­дар­ды мем­ле­кет­тік рет­теу ту­ра­лы Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның заң­на­ма­сы­на және қар­жы ры­но­гын­да­ғы кә­сі­би қыз­мет стан­дарт­та­ры­на сәй­кес ке­лу­іне ба­қы­лау жа­са­уды жү­зе­ге асы­ра­ды;
банк қыз­мет­кер­ле­рі­нің банк­тің іш­кі құ­жат­та­ры­мен, банк­тің қар­жы ры­но­гын­да­ғы қыз­ме­ті мә­се­ле­ле­рі бой­ын­ша бас­қа­ру ор­ган­да­ры­ның ше­шім­де­рі­мен бел­гі­лен­ген қар­жы ры­но­гын­да­ғы қыз­мет­ті, қар­жы ры­но­гын­да­ғы опе­ра­ци­я­лар­ды (мәмі­ле­лер­ді) жүр­гі­зу стан­дарт­та­рын жү­зе­ге асы­ру ере­же­ле­рін сақ­та­уы­на ба­қы­лау жа­са­уды жү­зе­ге асы­ра­ды;
дер­бес неме­се банк­тің бас­қа бө­лім­ше­ле­рі­мен және ла­у­а­зым ие­ле­рі­мен бір­ле­се оты­рып, банк қыз­мет­кер­ле­рі­нің қар­жы ры­но­гын­да­ғы банк­тің қыз­ме­тін рет­тей­тін Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның қар­жы ры­но­гы мен қар­жы­лық ұй­ым­дар­ды мем­ле­кет­тік рет­теу ту­ра­лы заң­на­ма­ла­ры­на және қар­жы ры­но­гын­да­ғы кә­сі­би қыз­мет стан­дарт­та­ры­на сәй­кес ке­лу­ін, банк­тің іш­кі құ­жат­та­рын бұ­зу фак­ті­ле­рін зерт­тей­ді;
дер­бес неме­се банк­тің бас­қа бө­лім­ше­ле­рі және ла­у­а­зым ие­ле­рі­мен бір­ле­се оты­рып, кли­ент­тер мен контр­аген­дер­дің мәмі­ле­лер (опе­ра­ци­я­лар) бой­ын­ша банк­тің неме­се же­ке­ле­ген қыз­мет­кер­ле­рі­нің олар­дың қар­жы ры­но­гын­да­ғы банк қыз­ме­ті жө­нін­де­гі қыз­мет­тік мін­дет­те­рін орын­дау ке­зін­де­гі іс-қи­мы­лы­на ша­ғым­да­рын тек­се­ре­ді;
дер­бес неме­се банк­тің бас­қа бө­лім­ше­ле­рі­мен және ла­у­а­зым ие­ле­рі­мен бір­ле­се оты­рып, қыз­мет­те­рі қар­жы ры­но­гын­да­ғы опе­ра­ци­я­лар­мен (мәмі­ле­лер­мен) бай­ла­ны­сты банк­тің же­ке­ле­ген қыз­мет­кер­ле­рі және бө­лім­ше­ле­рі­нің жұ­мысын­да анық­тал­ған тәр­тіп­сіз­дік­тер және кем­ші­лік­тер­ді жою жө­нін­де­гі ұсы­ным­дар­ды, сон­дай-ақ атал­ған бө­лім­ше­лер­де­гі жұ­мысты оң­тай­лан­ды­ру бой­ын­ша ұсы­ным­дар­ды әзір­лей­ді және бас­шы­лық­қа ұсы­на­ды;
қыз­мет­кер­лер­дің қыз­мет­тік мін­дет­те­рі­нің тіз­бе­сін ес­ке­ре оты­рып, қар­жы ры­но­гын­да­ғы банк қыз­ме­тін рет­тей­тін, банк­тің іш­кі құ­жат­та­ры­ның та­лап­та­ры­мен банк­тің бар­лық қыз­мет­кер­ле­рін та­ны­сты­ру бой­ын­ша банк­те­гі жұ­мыстар­ды ұй­ым­да­сты­ру­ды ба­қы­лай­ды;
нақ­ты опе­ра­ци­я­лар­дың (мәмі­ле­лер­дің) неме­се олар­дың бө­лік­те­рі­нің Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның қар­жы ры­но­гы мен қар­жы­лық ұй­ым­дар­ды мем­ле­кет­тік рет­теу ту­ра­лы заң­на­ма­ла­ры­на және қар­жы ры­но­гын­да­ғы кә­сі­би қыз­мет стан­дарт­та­ры­на сәй­кес ке­лу­іне қа­ты­сты сұ­ра­ту­лар бой­ын­ша ке­ңе­стер бе­ре­ді;
ком­пла­енс-тәу­е­кел­дің мо­ни­то­рин­гі жү­зе­ге асы­ры­ла­ды. Мо­ни­то­ринг нәти­же­ле­рі ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді бас­қа­ру­дың іш­кі рә­сім­де­рі­мен сәй­кес есеп тү­рін­де ұсы­ны­ла­ды;
туын­дай­тын про­бле­ма­лар­ды ше­шу­де өза­ра іс-қи­мыл жа­сау қа­жет­ті­лі­гіне, ком­пла­енс-тәу­е­кел­дің туын­да­уы­на бай­ла­ны­сты про­бле­ма­лар бой­ын­ша қыз­мет­кер­лер­ді оқы­ту­ды жү­зе­ге асы­ра­ды;
іш­кі са­я­сат пен рә­сім­дер­ді бе­кі­ту ар­қы­лы ком­пла­енс-тәу­е­кел ту­ра­лы банк қыз­мет­кер­ле­рі үшін іш­кі бас­шы­лық­ты әзір­лей­ді. Ком­пла­енс қыз­ме­ті­нің ағым­да­ғы есеп бе­ру тәр­ті­бі банк­тің іш­кі құ­жат­та­ры­мен бел­гі­ле­не­ді.
Ком­пла­енс-ба­қы­ла­у­шы банк Бас­қар­ма­сын ха­бар­дар ете­ді:
қыз­мет­кер­лер­дің Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның қар­жы ры­но­гы мен қар­жы­лық ұй­ым­дар­ды мем­ле­кет­тік рет­теу ту­ра­лы заң­на­ма­ла­рын және қар­жы ры­но­гын­да­ғы кә­сі­би қыз­мет стан­дарт­та­рын, банк­тің қар­жы ры­но­гын­да­ғы қыз­ме­тін рет­тей­тін банк­тің іш­кі құ­жат­та­рын бұ­зу ту­ра­лы анық­тал­ған жағ­дай­лар жай­лы;
банк­тің тек­се­ру­ші бө­лім­ше­ле­рі­нің бас­шы­ла­ры­ның жол бе­рі­л­ген тәр­тіп бұ­зу­лар­ды жою және олар­дың қо­ры­тындысы ту­ра­лы не осын­дай қа­был­дан­ған ша­ра­ла­ры ту­ра­лы;
жыл сай­ын ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді ба­қы­лау ту­ра­лы банк­тің Ди­рек­тор­лар ке­ңе­сіне есеп бе­ре­ді.
Ком­пла­енс-ба­қы­ла­у­шы және ком­пла­енс қа­ты­су­шы­ла­ры өз функ­ци­я­ла­рын жү­зе­ге асы­ру ке­зін­де:
әр­бір тек­се­ру фак­ті­сіне то­лық құ­жат­та­ма жа­са­уды қам­та­ма­сыз ету­ді және тек­се­ру ба­ры­сын­да қа­рал­ған бар­лық мә­се­ле­лер­ді көр­се­те­тін тек­се­ру нәти­же­ле­рі бой­ын­ша қо­ры­тын­ды­лар­ды, анық­тал­ған жөн­сіз­дік­тер мен қа­те­лер­ді, олар­ды жою жө­нін­де­гі ұсы­ным­дар­ды ре­сім­де­уді қам­та­ма­сыз ету­ді;
ба­қы­лау ба­ры­сын­да­ғы ат­қа­ры­л­ған жұ­мыстың және жүр­гі­зі­ле­тін тек­се­ру­дің ба­ры­сы­на, сон­дай-ақ олар­дың нәти­же­ле­рі­нің дұ­ры­стығ­ы­на се­ну­ге мүм­кін­дік бе­ре­тін құ­жат­тар­дың бо­луын қам­та­ма­сыз ету­ді (не құ­жат­тың сақ­та­лы­нып тұр­ған же­рі ту­ра­лы ақ­па­рат);
ти­іс­ті бө­лім­ше­лер­ден алын­ған құ­жат­тар­дың сақ­та­луын және қай­та­ры­луын қам­та­ма­сыз ету­ді;
алын­ған ақ­па­рат­тың құ­пи­я­лы­лы­ғын сақ­та­уды;
кем­ші­лік­тер­ді жою үшін ша­ра­лар қол­да­ну­ға, сон­дай-ақ же­ке­ле­ген қыз­мет­кер­лер­дің жұ­мыста­ры­на тал­дау жа­сау мақ­са­ты­мен тек­се­ру­лер­дің қо­ры­тындысы бой­ын­ша банк бас­шы­лы­ғы­на және банк­тің сәй­кес бө­лім­ше­ле­ріне қо­ры­тын­ды ұсы­ну­ға.
";
3-қосымшада:
"Заем операцияларын жүргізуге қойылатын талаптар" кестесінде:
қосымшаның атауындағы "Заем операцияларын жүргізуге" деген сөздердің алдынан "Банктік" деген сөзбен толықтырылсын;
"Талаптардың критерийлері" деген бағандағы бірінші абзацтың төртінші жолындағы "заем операцияларының мониторингін" деген сөздердің алдынан "банктік" деген сөзбен толықтырылсын;
тоғызыншы жолда:
"Талаптың атауы" деген бағандағы "Директорлар кеңесі" деген сөздер "Басқарма" деген сөзбен ауыстырылсын;
"Талаптардың критерийлері" деген бағанның бірінші абзацындағы "Кредиттік талдау бөлімшесі" деген сөздер "Ішкі аудит қызметі" деген сөздермен ауыстырылсын.
4-қосымшада:
"Жеке тұлғаларға берілген ипотекалық тұрғын үй заемдарын және жылжымайтын мүлікпен қамтамасыз етілген немесе жылжымайтын мүлік құрылысы мақсатында ұсынылатын ипотекалық заемдарды ұсыну кезінде тәуекелдерді басқару жүйесіне қойылатын талаптар" кестесінде:
үшінші жолда:
"Талаптардың критерийлері" деген бағанның оныншы - он бесінші абзацтары мынадай редакцияда жазылсын:
"салынған мүлік құны;
заемшының жалпы кредиттік қабілеттілігі;
борышты өтеудің қайталама көздерінің болуы;
кредит сапасын жақсартатын қосымша кепілдің немесе қаражаттың болуы (мысалы, кепілдік немесе ипотеканы сақтандыру).
Заңды тұлғаларға берілген жылжымайтын мүлікке байланысты заемдар кредиттің мынадай факторларын көрсетеді:
заемшының өндірістік күшін немесе борышқа барабар қызмет көрсету үшін базалық актив кірісін;";
мынадай мазмұндағы он алтыншы абзацпен толықтырылсын:
"жылжымайтын мүлікке инвестицияланған акциялар көлемі";
5-қосымшада:
"Қаржы құралдарымен операциялар жүргізуге қойылатын талаптар" кестесінде:
"Талаптардың критерийлері" деген бағанның тоғызыншы жолының бірінші және үшінші абзацтарында "Басқарма", "басқару" деген сөздерден кейін "немесе тиісті функциялары және өкілеттіктері бар басқа алқалы орган" деген сөздермен толықтырылсын;
"Талаптардың критерийлері" деген бағанның он жетінші жолының бірінші және екінші абзацтары мынадай редакцияда жазылсын:
"Тиісті функциялары және өкілеттіктері бар Басқарма немесе басқа алқалы орган банктің қажетті өтімді активтер мөлшерін қалыптастыру қабілеттілігіне ықпал ететін ақпараттарды алады және талдайды;
активтерді және міндеттемелерді басқару бөлімшелері және/немесе алқалы орган тиісті функциялары және өкілеттіктеріне сәйкес оларды берілетін займдарды қамтамасыз ету ретінде тез кепілдікке беру үшін қажетті өтімді активтердің деңгейін айқындайды және қолдайды;";
"Талаптардың критерийлері" деген бағанның он тоғызыншы жолының бірінші абзацында "Басқарма" деген сөзден кейін "немесе тиісті функциялары және өкілеттіктері бар басқа алқалы орган" деген сөздермен толықтырылсын;
6-қосымшада:
"Банктің операциялық қызметінің, ақпарат жүйесінің және басқару ақпараты жүйелерінің жұмыс істеуін қамтамасыз етуге қойылатын талаптар" кестесінде:
"Талаптардың критерийлері" деген бағанның оныншы жолында:
үшінші абзацтағы "үнемі талдайды" сөздерінен кейін ";" тыныс белгісімен толықтырылсын;
мынадай мазмұндағы төртінші абзацпен толықтырылсын:
"ақпараттық қамтамасыз ету бөлімшесі жүйелік проблемалар салдарынан пайда болған нақты алынған залал бойынша деректерді жинақтауды және есепке алуды жүргізеді және олардың қайта туындамауының алдын алу шараларын қабылдайды";
7-қосымшада:
"Нұсқаулық талаптарының базалық критерийі" кестесінде:
бесінші жолдағы "заем операцияларының талаптарын" деген сөздердің алдынан "банктік" деген сөздермен толықтырылсын;
жетінші жолда:
бірінші абзацтағы "қажетіне қарай, бірақ тоқсанына кем дегенде бір рет" деген сөздер "ай сайын" деген сөздермен ауыстырылсын;
бесінші абзацтағы "туралы есеп" деген сөзден кейінгі ";" деген тыныс белгісі "." деген тыныс белгісімен ауыстырылсын;
бесінші абзацтан кейін мынадай мазмұндағы абзацпен толықтырылсын:
"Директорлар кеңесі тоқсан сайын мынадай есептерге талдау жасайды:";
он бірінші жолдағы "бекітеді" деген сөз "ай сайын қол қояды" деген сөздермен ауыстырылсын;
қырық үшінші жол мынадай редакцияда жазылсын:
"
Банк бө­лім­ше­ле­рі өз қыз­ме­ті­нің Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның заң­на­ма­ла­ры­на, банк­тің іш­кі ере­же­ле­рі және құ­жат­та­ры­на сәй­кес ке­лу­іне ба­ға­лау жа­сай­ды.
";
қырық бесінші-қырық алтыншы жолдар алып тасталсын;
елу екінші жол "Заем операцияларын жүргізу" сөздерінің алдынан "Банктік" деген сөзбен толықтырылсын;
алпысыншы жолда "Кредиттік талдау бөлімшесі" деген сөздер "Ішкі аудит қызметі" деген сөздермен ауыстырылсын;
жетпіс тоғызыншы жол "Басқарма" деген сөзден кейін "немесе тиісті функциялары және өкілеттіктері бар басқа алқалы орган" деген сөздермен толықтырылсын;
сексен сегізінші және сексен тоғызыншы жолдар мынадай редакцияда жазылсын:
"
Ти­іс­ті функ­ци­я­ла­ры және өкі­лет­тікте­рі бар Бас­қар­ма неме­се бас­қа ал­қа­лы ор­ган банк­тің қа­жет­ті өтім­ді ак­тив­тер мөл­ше­рін қа­лып­та­сты­ру қа­бі­лет­ті­лі­гіне ық­пал ете­тін ақ­па­рат­тар­ды ала­ды және тал­дай­ды.
Ак­тив­тер­ді және мін­дет­те­ме­лер­ді бас­қа­ру бө­лім­ше­ле­рі және/неме­се ал­қа­лы ор­ган ти­іс­ті функ­ци­я­ла­ры және өкі­лет­тікте­ріне сәй­кес олар­ды бе­рі­ле­тін займ­дар­ды қам­та­ма­сыз ету ре­т­ін­де тез ке­піл­дік­ке бе­ру үшін қа­жет­ті өтім­ді ак­тив­тер­дің дең­гей­ін ай­қын­дай­ды және қол­дай­ды.
";
тоқсан үшінші жол "Басқарма" деген сөзден кейін "немесе тиісті функциялары және өкілеттіктері бар басқа алқалы орган" деген сөздермен толықтырылсын;
мынадай мазмұндағы жүз жиырма үшінші жолмен толықтырылсын:
"
Ақ­па­рат­тық қам­та­ма­сыз ету бө­лім­ше­сі жүй­е­лік про­бле­ма­лар сал­да­ры­нан пай­да болған нақ­ты алын­ған за­лал бой­ын­ша де­ректер­ді жи­нақ­та­уды және есеп­ке алу­ды жүр­гі­зе­ді және олар­дың қай­та туын­да­мауы­ның ал­дын алу ша­ра­ла­рын қа­был­дай­ды.
";
8-қосымшада:
"Нұсқаулықтың талаптарына қосымша критерийлер" кестесінде:
алтыншы жол алып тасталсын;
он жетінші жолдағы "Басқарма белгілейді" деген сөздер "Директорлар кеңесі растайды" деген сөздермен ауыстырылсын;
алпыс бірінші-алпыс екінші жол алып тасталсын;
жүз он екінші жолда "банктің атқарушы органы немесе" деген сөздер алып тасталсын;
жүз жиырма төртінші жолдан кейін мынадай мазмұндағы жүз жиырма бесінші - жүз отызыншы жолдармен толықтырылсын:
"
Банк­тің ди­рек­тор­лар ке­ңе­сі банк ком­пла­енс-тәу­е­ке­лін бас­қа­ру­дың ти­іс­ті са­я­са­ты­ның бо­луы­на жа­у­ап бе­ре­ді.
Банк­тің ди­рек­тор­лар ке­ңе­сі ком­пла­енс қыз­ме­ті мә­се­ле­ле­рін ти­ім­ді ше­шу­ді банк Бас­қар­ма­сы ар­қы­лы қам­та­ма­сыз ете оты­рып, жа­у­ап бе­ре­ді. Ди­рек­тор­лар ке­ңе­сі осы өкі­лет­тіктер­ді ди­рек­тор­лар ке­ңе­сі­нің жа­нын­да­ғы ти­іс­ті ко­ми­тет­ке бе­ре ала­ды.
Банк бас­қар­ма­сы ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді бас­қа­ру са­я­са­ты­ның іс­ке асуы­на және ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді бас­қа­ру са­я­са­ты­ның сақ­та­луын қам­та­ма­сыз ету­ге және Ди­рек­тор­лар ке­ңе­сіне ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді бас­қа­ру­дың ти­ім­ді­лі­гі ту­ра­лы есеп ұсы­ну­ға жа­у­ап­ты бо­ла­ды.
Банк бас­қар­ма­сы ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді бас­қа­ру­дың негіз­гі прин­ципте­рін бас­қар­ма­ның және банк қыз­мет­кер­ле­рі­нің сақ­тау қа­жет­ті­гі көр­се­ті­л­ген ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді­лік­ті бас­қа­ру са­я­са­тын әзір­ле­у­ге жа­у­ап бе­ре­ді.
Бас­қар­ма ком­пла­енс-тәу­е­ке­лін бас­қа­ру са­я­са­тын сақ­та­уды қам­та­ма­сыз ете­ді және ком­пла­енс-тәу­е­ке­лі анық­тал­ған жағ­дай­да тү­зе­ту және тәр­тіп­тік ша­ра­лар қа­был­дай­ды.
Банк бас­қар­ма­сы ком­пла­енс-қыз­ме­ті­мен бір­ле­сіп:
жыл сай­ын ком­пла­енс-тәу­е­ке­лі­нің пай­да бо­луы про­бле­ма­ла­рын бі­ре­гей­лен­ді­ре­ді және ба­ға­лай­ды және олар­ды жою жө­нін­де­гі іс-ша­ра­лар Жос­па­рын бе­кі­те­ді. Іс-ша­ра­лар Жос­па­рын­да ком­пла­енс-тәу­е­ке­лін бас­қа­ру­дың кем­ші­лік­те­рі, ком­пла­енс-тәу­е­ке­лін ти­ім­ді бас­қа­ру үшін іш­кі са­я­сат­ты және рә­сім­дер­ді қай­та өң­деу қа­жет­ті­лі­гі көр­се­ті­ле­ді;
жыл сай­ын ком­пла­енс - тәу­е­ке­лін бас­қа­ру­дың ти­ім­ді­лі­гі ту­ра­лы ди­рек­тор­лар ке­ңе­сін ха­бар­дар ете­ді;
Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның заң­на­ма­лық та­лап­та­рын сақ­та­мау нәти­же­сін­де іс­кер бе­дел­ді жо­ғал­ту­ға неме­се шы­ғын­дар­ға алып ке­луі мүм­кін кез-кел­ген опе­ра­ци­я­лар ту­ра­лы ди­рек­тор­лар ке­ңе­сін де­реу ха­бар­дар ете­ді.
Ком­пла­енс қыз­ме­ті­нің ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді бас­қа­ру жө­нін­де­гі өзіне жүк­тел­ген өкі­лет­тіктер ая­сын­да ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді бас­қа­ру бой­ын­ша жұ­мысты жү­зе­ге асы­ру­ға қа­жет­ті кез-кел­ген ақ­па­рат­ты алу рұқ­са­ты бар;
банк ше­гін­де ре­сми мәр­те­бе­сі, ти­іс­ті жағ­дайы, өкі­лет­ті­гі және тәу­ел­сіз­ді­гі бар.
Ком­пла­енс-ба­қы­ла­у­шы­ны қыз­мет­ке ди­рек­тор­лар ке­ңе­сі та­ғай­ын­дай­ды.
Ком­пла­енс қыз­ме­ті ту­ра­лы ере­же со­ны­мен бір­ге мы­на­лар­ды көз­дей­ді:
ком­пла­енс-ба­қы­ла­у­шы­ның банк­тің ди­рек­тор­лар ке­ңе­сіне есеп­ті­лі­гін;
ком­пла­енс қа­ты­су­шы­ла­ры­ның ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді бас­қа­ру бө­лі­гін­де ком­пла­енс-ба­қы­ла­у­шы­ға есеп­ті­лі­гін;
ком­пла­енс-ба­қы­ла­у­шы­ның және ком­пла­енс қа­ты­су­шы­ла­ры­ның мін­дет­те­рі мен өкі­лет­ті­лі­гін;
ком­пла­енс-ба­қы­ла­у­шы­ның және ком­пла­енс қа­ты­су­шы­ла­ры­ның ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді бас­қа­ру бө­лі­гі бой­ын­ша олар­ға жүк­тел­ген жұ­мыстар бө­лі­гін­де­гі тәу­ел­сіз­ді­гі;
ком­пла­енс қыз­ме­ті­нің банк­тің бас­қа бө­лім­ше­ле­рі­мен және іш­кі аудит қыз­ме­ті­мен өза­ра қа­рым-қа­ты­на­сы;
ком­пла­енс-тәу­е­ке­лін бас­қа­ру са­я­са­тын бұ­зу мүм­кін­ді­гін анық­тау және тек­се­ру жүр­гі­зу құқы­ғы және осы мін­дет­ті орын­дау үшін іш­кі және сырт­қы ма­ман­дар­ды қам­ту;
тек­се­ру­ле­рі­нің нәти­же­ле­рін банк бас­қар­ма­сы­на ашық көр­се­ту және ашу құқы­ғы және қа­жет болған­да банк­тің ди­рек­тор­лар ке­ңе­сіне біл­ді­ру құқы­ғы.
Ком­пла­енс қыз­ме­ті банк­тің кез-кел­ген бө­лім­ше­сі­мен өз же­ке ұсы­ны­сы бой­ын­ша ын­ты­мақ­та­стық ор­на­ту­ға және өз мін­дет­те­рін орын­дау үшін қа­жет­ті кез-кел­ген файл­дар мен есеп­тер­ді алу­ға құқы­лы.
Ком­пла­енс қыз­ме­ті үшін қа­жет ре­сур­стар жет­кі­лік­ті және ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді ти­ім­ді бас­қа­ру үшін сәй­кес бо­лу ке­рек.
Ком­пла­енс-ба­қы­ла­у­шы мен ком­пла­енс қа­ты­су­шы­ла­ры­ның ти­іс­ті бі­лік­ті­лі­гі, жұ­мыс тә­жі­ри­бе­сі, өз мін­дет­те­ме­ле­рін орын­дау үшін кә­сі­би және же­ке қа­си­е­ті бо­лу ке­рек.
Ком­пла­енс-ба­қы­ла­у­шы мен ком­пла­енс қа­ты­су­шы­ла­ры Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның заң­на­ма­ла­рын, банк­тің іш­кі ере­же­ле­рі мен рә­сім­де­рін бі­луі ке­рек.
Ком­пла­енс-ба­қы­ла­у­шы мен ком­пла­енс қа­ты­су­шы­ла­ры­ның кә­сі­би дағ­ды­ла­ры банк та­ра­пы­нан тұ­рақ­ты және жүй­е­лі оқы­ту­мен кө­тер­ме­ле­ніп оты­ра­ды.
Ком­пла­енс қыз­ме­ті өз мақ­сат­та­ры­на же­ту үшін мы­на­дай функ­ци­я­лар­ды орын­дай­ды:
банк қыз­ме­ті­нің, сон­дай-ақ оның қыз­мет­кер­ле­рі­нің қар­жы ры­но­гын­да­ғы іс-қи­мы­лы қар­жы ры­но­гы мен қар­жы­лық ұй­ым­дар­ды мем­ле­кет­тік рет­теу ту­ра­лы Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның заң­на­ма­сы­на және қар­жы ры­но­гын­да­ғы кә­сі­би қыз­мет стан­дарт­та­ры­на сәй­кес ке­лу­іне ба­қы­лау жа­са­уды жү­зе­ге асы­ра­ды;
банк қыз­мет­кер­ле­рі­нің банк­тің іш­кі құ­жат­та­ры­мен, банк­тің қар­жы ры­но­гын­да­ғы қыз­ме­ті мә­се­ле­ле­рі бой­ын­ша бас­қа­ру ор­ган­да­ры­ның ше­шім­де­рі­мен бел­гі­лен­ген қар­жы ры­но­гын­да­ғы қыз­мет­ті, қар­жы ры­но­гын­да­ғы опе­ра­ци­я­лар­ды (мәмі­ле­лер­ді) жүр­гі­зу стан­дарт­та­рын жү­зе­ге асы­ру ере­же­ле­рін сақ­та­уы­на ба­қы­лау жа­са­уды жү­зе­ге асы­ра­ды;
дер­бес неме­се банк­тің бас­қа бө­лім­ше­ле­рі­мен және ла­у­а­зым ие­ле­рі­мен бір­ле­се оты­рып, банк қыз­мет­кер­ле­рі­нің қар­жы ры­но­гын­да­ғы банк­тің қыз­ме­тін рет­тей­тін Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның қар­жы ры­но­гы мен қар­жы­лық ұй­ым­дар­ды мем­ле­кет­тік рет­теу ту­ра­лы заң­на­ма­ла­ры­на және қар­жы ры­но­гын­да­ғы кә­сі­би қыз­мет стан­дарт­та­ры­на сәй­кес ке­лу­ін, банк­тің іш­кі құ­жат­та­рын бұ­зу фак­ті­ле­рін зерт­тей­ді;
дер­бес неме­се банк­тің бас­қа бө­лім­ше­ле­рі және ла­у­а­зым ие­ле­рі­мен бір­ле­се оты­рып, кли­ент­тер мен контр­аген­дер­дің мәмі­ле­лер (опе­ра­ци­я­лар) бой­ын­ша банк­тің неме­се же­ке­ле­ген қыз­мет­кер­ле­рі­нің олар­дың қар­жы ры­но­гын­да­ғы банк қыз­ме­ті жө­нін­де­гі қыз­мет­тік мін­дет­те­рін орын­дау ке­зін­де­гі іс-қи­мы­лы­на ша­ғым­да­рын тек­се­ре­ді;
дер­бес неме­се банк­тің бас­қа бө­лім­ше­ле­рі­мен және ла­у­а­зым ие­ле­рі­мен бір­ле­се оты­рып, қыз­мет­те­рі қар­жы ры­но­гын­да­ғы опе­ра­ци­я­лар­мен (мәмі­ле­лер­мен) бай­ла­ны­сты банк­тің же­ке­ле­ген қыз­мет­кер­ле­рі және бө­лім­ше­ле­рі­нің жұ­мысын­да анық­тал­ған тәр­тіп­сіз­дік­тер және кем­ші­лік­тер­ді жою жө­нін­де­гі ұсы­ным­дар­ды, сон­дай-ақ атал­ған бө­лім­ше­лер­де­гі жұ­мысты оң­тай­лан­ды­ру бой­ын­ша ұсы­ным­дар­ды әзір­лей­ді және бас­шы­лық­қа ұсы­на­ды;
қыз­мет­кер­лер­дің қыз­мет­тік мін­дет­те­рі­нің тіз­бе­сін ес­ке­ре оты­рып, қар­жы ры­но­гын­да­ғы банк қыз­ме­тін рет­тей­тін, банк­тің іш­кі құ­жат­та­ры­ның та­лап­та­ры­мен банк­тің бар­лық қыз­мет­кер­ле­рін та­ны­сты­ру бой­ын­ша банк­те­гі жұ­мыстар­ды ұй­ым­да­сты­ру­ды ба­қы­лай­ды;
нақ­ты опе­ра­ци­я­лар­дың (мәмі­ле­лер­дің) неме­се олар­дың бө­лік­те­рі­нің Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның қар­жы ры­но­гы мен қар­жы­лық ұй­ым­дар­ды мем­ле­кет­тік рет­теу ту­ра­лы заң­на­ма­ла­ры­на және қар­жы ры­но­гын­да­ғы кә­сі­би қыз­мет стан­дарт­та­ры­на сәй­кес ке­лу­іне қа­ты­сты сұ­ра­ту­лар бой­ын­ша ке­ңе­стер бе­ре­ді;
ком­пла­енс-тәу­е­кел­дің мо­ни­то­рин­гі жү­зе­ге асы­ры­ла­ды. Мо­ни­то­ринг нәти­же­ле­рі ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді бас­қа­ру­дың іш­кі рә­сім­де­рі­мен сәй­кес есеп тү­рін­де ұсы­ны­ла­ды;
туын­дай­тын про­бле­ма­лар­ды ше­шу­де өза­ра іс-қи­мыл жа­сау қа­жет­ті­лі­гіне, ком­пла­енс-тәу­е­кел­дің туын­да­уы­на бай­ла­ны­сты про­бле­ма­лар бой­ын­ша қыз­мет­кер­лер­ді оқы­ту­ды жү­зе­ге асы­ра­ды;
іш­кі са­я­сат пен рә­сім­дер­ді бе­кі­ту ар­қы­лы ком­пла­енс-тәу­е­кел ту­ра­лы банк қыз­мет­кер­ле­рі үшін іш­кі бас­шы­лық­ты әзір­лей­ді. Ком­пла­енс қыз­ме­ті­нің ағым­да­ғы есеп бе­ру тәр­ті­бі банк­тің іш­кі құ­жат­та­ры­мен бел­гі­ле­не­ді.
Ком­пла­енс-ба­қы­ла­у­шы банк бас­қар­ма­сын ха­бар­дар ете­ді:
қыз­мет­кер­лер­дің Қа­зақ­стан Рес­пуб­ли­ка­сы­ның қар­жы ры­но­гы мен қар­жы­лық ұй­ым­дар­ды мем­ле­кет­тік рет­теу ту­ра­лы заң­на­ма­ла­рын және қар­жы ры­но­гын­да­ғы кә­сі­би қыз­мет стан­дарт­та­рын, банк­тің қар­жы ры­но­гын­да­ғы қыз­ме­тін рет­тей­тін банк­тің іш­кі құ­жат­та­рын бұ­зу ту­ра­лы анық­тал­ған жағ­дай­лар жай­лы;
банк­тің тек­се­ру­ші бө­лім­ше­ле­рі­нің бас­шы­ла­ры­ның жол бе­рі­л­ген тәр­тіп бұ­зу­лар­ды жою және олар­дың қо­ры­тындысы ту­ра­лы не осын­дай қа­был­дан­ған ша­ра­ла­ры ту­ра­лы;
жыл сай­ын ком­пла­енс-тәу­е­кел­ді ба­қы­лау ту­ра­лы банк­тің Ди­рек­тор­лар ке­ңе­сіне есеп бе­ре­ді.
Ком­пла­енс-ба­қы­ла­у­шы және ком­пла­енс қа­ты­су­шы­ла­ры өз функ­ци­я­ла­рын жү­зе­ге асы­ру ке­зін­де:
әр­бір тек­се­ру фак­ті­сіне то­лық құ­жат­та­ма жа­са­уды қам­та­ма­сыз ету­ді және тек­се­ру ба­ры­сын­да қа­рал­ған бар­лық мә­се­ле­лер­ді көр­се­те­тін тек­се­ру нәти­же­ле­рі бой­ын­ша қо­ры­тын­ды­лар­ды, анық­тал­ған жөн­сіз­дік­тер мен қа­те­лер­ді, олар­ды жою жө­нін­де­гі ұсы­ным­дар­ды ре­сім­де­уді қам­та­ма­сыз ету­ді;
ба­қы­лау ба­ры­сын­да­ғы ат­қа­ры­л­ған жұ­мыстың және жүр­гі­зі­ле­тін тек­се­ру­дің ба­ры­сы­на, сон­дай-ақ олар­дың нәти­же­ле­рі­нің дұ­ры­стығ­ы­на се­ну­ге мүм­кін­дік бе­ре­тін құ­жат­тар­дың бо­луын қам­та­ма­сыз ету­ді (не құ­жат­тың сақ­та­лы­нып тұр­ған же­рі ту­ра­лы ақ­па­рат);
ти­іс­ті бө­лім­ше­лер­ден алын­ған құ­жат­тар­дың сақ­та­луын және қай­та­ры­луын қам­та­ма­сыз ету­ді;
алын­ған ақ­па­рат­тың құ­пи­я­лы­лы­ғын сақ­та­уды;
кем­ші­лік­тер­ді жою үшін ша­ра­лар қол­да­ну­ға, сон­дай-ақ же­ке­ле­ген қыз­мет­кер­лер­дің жұ­мыста­ры­на тал­дау жа­сау мақ­са­ты­мен тек­се­ру­лер­дің қо­ры­тындысы бой­ын­ша банк бас­шы­лы­ғы­на және банк­тің сәй­кес бө­лім­ше­ле­ріне қо­ры­тын­ды ұсы­ну­ға.
";
жүз жиырма бесінші жол "заем операцияларын жүргізу" сөздерінің алдынан "банктік" деген сөздермен толықтырылсын;
жүз жиырма алтыншы жол "заем операцияларының мониторингін" сөздерінің алдынан "банктік" деген сөзбен толықтырылсын;
жүз отыз тоғызыншы жол мынадай редакцияда жазылсын:
"Жылжымайтын мүлікке байланысты заемдар кредиттің барлық сәйкес факторларын көрсетеді:
салынған мүліктің құны;
заемшының жалпы кредиттік қабілеттілігін;
борышты өтеудің қайталама дерек көздерінің болуы;
кредит сапасын жақсартатын қосымша кепілдің немесе қаражаттың болуы (мысалы, кепілдік немесе ипотеканы сақтандыру).
Заңды тұлғаларға берілген жылжымайтын мүлікке байланысты заемдар сондай-ақ кредиттің мынадай факторларын көрсетеді:
заемшының өндірістік күшін немесе борышқа барабар қызмет көрсету үшін базалық актив кірісі;
жылжымайтын мүлікке инвестицияланған акциялар көлемі";
жүз алпыс бірінші жол "Басқарма" сөзінен кейін "немесе тиісті функциялары және өкілеттіктері бар алқалы орган" сөздермен толықтырылсын;
осы қаулының қосымшасына сәйкес редакция 9-қосымшамен толықтырылсын.

2) осы қаулы Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркелген күннен бастап он күндік мерзімде оны Агенттіктің мүдделі бөлімшелеріне, Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкіне, екінші деңгейдегі банктерге және "Қазақстан қаржыгерлер қауымдастығы" заңды тұлғалар Бірлестігіне мәлімет үшін жіберсін.

Қазақстан Республикасы Қаржы
нарығын және қаржы ұйымдарын
реттеу мен қадағалау агенттігі
Басқармасының 2006 жылғы
27 қазандағы N 234 қаулысы
"Екінші деңгейдегі банктерде
тәуекелдерді басқару және ішкі
бақылау жүйелерінің болуына
қойылатын талаптар туралы
нұсқаулыққа 9-қосымша
Талаптар критерийлерін орындау жөнінде "_____________" есеп
банктің атауы
Тәуекелді басқару және ішкі бақылау жүйелерінің болуына " " жыл
бойынша нұсқаулықтар
N
Тәу­е­кел­ді бас­қа­ру және іш­кі ба­қы­лау жүй­е­ле­рі­нің бо­луы­на та­лап­тар кри­те­рий­і­нің ата­уы
Іш­кі құ­жат­тар­дың және өт­кі­зі­л­ген рә­сім­дер­дің ті­зім­де­сі (Құ­жат­тың де­ректе­ме­ле­рі және осы құ­жат­ты бе­кіт­кен ор­ган)
Нұс­қа­улық­тың та­лап кри­те­рий­іне банк­тің сәй­кест­і­гін ба­ға­лау
Банк­тің ес­кер­туі
1
Нұсқаулықтың талаптарына сәйкестікті бағалау: _______________
Банктің бірінші басшысы (немесе оның орнын басқан тұлға)
_________________ ___________________
қолы күні
Тәуекелдерді басқару бөлімшесінің басшысы
_________________ ___________________
қолы күні
Ішкі аудит қызметінің басшысы
_________________ ___________________
қолы күні
Комплаенс қызметінің басшысы
_________________ ___________________
қолы күні
Кестені толтыруға байланысты түсініктемелер:
Нұсқаулықтың талаптарына сәйкестігін бағалау критерийлерін мынадай үш балл жүйесі бойынша жүргізу қажет: сәйкестік, ішінара сәйкестік, сәйкес келмеу.