Об утверждении Инструкции о выдаче, отказе в выдаче, приостановлении и отзыве лицензии на выпуск платежных карточек организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, а также выдачи Национальным Банком Республики Казахстан заключения для получения банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, лицензии уполномоченного органа на выпуск платежных карточек - Заңнама

0

Об утверждении Инструкции о выдаче, отказе в выдаче, приостановлении и отзыве лицензии на выпуск платежных карточек организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, а также выдачи Национальным Банком Республики Казахстан заключения для получения банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, лицензии уполномоченного органа на выпуск платежных карточек
В целях детализации условий выдачи, отказа в выдаче, приостановления и отзыва лицензии на выпуск платежных карточек организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, а также выдачи Национальным Банком Республики Казахстан заключения для получения банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, лицензии уполномоченного органа на выпуск платежных карточек Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ :

1

1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о выдаче, отказе в выдаче, приостановлении и отзыве лицензии на выпуск платежных карточек организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций.

2

2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

3

3. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.):

1

1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;

2

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления довести его до сведения заинтересованных подразделений центрального аппарата и территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.

4

4. Контроль над исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Елемесова А.Р.

0. Инструкция о выдаче, отказе в выдаче, приостановлении и отзыве лицензии на выпуск платежных карточек организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций , а также выдачи Национальным Банком Республики Казахстан заключения для получения банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, лицензии уполномоченного органа на выпуск платежных карточек"

Утверждена
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 13 сентября 2004 года N 122
"Об утверждении Инструкции
о выдаче, отказе
в выдаче, приостановлении
и отзыве лицензии
на выпуск платежных карточек организациям,
осуществляющим отдельные виды
банковских операций"
Инструкция о выдаче, отказе в выдаче, приостановлении и отзыве лицензии на выпуск платежных карточек организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций , а также выдачи Национальным Банком Республики Казахстан заключения для получения банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, лицензии уполномоченного органа на выпуск платежных карточек"
Настоящая Инструкция разработана в соответствии с Законами Республики Казахстан " О Национальном Банке Республики Казахстан", " О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", " О лицензировании ", иными нормативными правовыми актами Республики Казахстан и детализирует условия выдачи, отказа в выдаче, приостановления и отзыва Национальным Банком Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, лицензии на выпуск платежных карточек (далее - лицензия), а также порядок выдачи, отказа в выдаче и отзыва положительного заключения (далее - положительное заключение) для получения лицензии банками второго уровня (далее - банки), а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, в случае, если законодательными актами Республики Казахстан, регулирующими деятельность таких организаций, предусмотрена возможность выпуска ими платежных карточек с совмещением с иными банковскими операциями (далее - небанковские организации).

1. Глава 1. Выдача и отказ в выдаче лицензии организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций

Глава 1. Выдача и отказ в выдаче лицензии организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций

1

1. Условием выдачи лицензии организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций (далее - организация) является наличие у нее лицензии на открытие и ведение банковских счетов физических и/или юридических лиц, выданной уполномоченным органом по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган).

2

2. Для получения лицензии организация представляет в Национальный Банк следующее:

1

1) документы, предусмотренные статьей 16 Закона Республики Казахстан "О лицензировании";

2

2) нотариально удостоверенную копию устава организации (на государственном и русском языках);

3

3) нотариально удостоверенную копию лицензии на открытие и ведение банковских счетов физических и/или юридических лиц, выданной уполномоченным органом;

4

4) экономическое обоснование выпуска платежных карточек, включающее:
предполагаемые тарифы на обслуживание платежных карточек;
планы (прогнозы) по выпуску платежных карточек, созданию и развитию сети обслуживания платежных карточек на первые три года;
расчет эффективности (окупаемости) выпуска и/или обслуживания платежных карточек;

5

5) документы, подтверждающие членство заявителя в системе платежных карточек, в случае, если заявитель не является владельцем системы платежных карточек;

6

6) документы, подтверждающие создание системы платежных карточек, в случае, если заявитель является владельцем системы платежных карточек;

7

7) внутренние правила проведения операций с использованием платежных карточек, утвержденные уполномоченным органом заявителя;

8

8) описание основных характеристик и сведений о системе платежных карточек, включающее:
наименование системы платежных карточек;
наименование обслуживающей процессинговой организации;
тип платежной карточки (с магнитной полосой, с интегральной микросхемой, комбинированная);
режим обмена информацией по платежам с использованием платежных карточек (он-лайн, офф-лайн);

9

9) сведения о характеристиках программно-технических средств, включающие:
описание состава программно-технических средств обработки информации, телекоммуникации и используемых каналов связи;
форматы электронных сообщений и порядок их передачи;
основные сведения об организационных и других способах защиты программного обеспечения и информации от несанкционированного доступа;

10

10) положение о подразделении платежных карточек организации, содержащее:
информацию о структуре подразделения;
задачи и функции подразделения;
права и обязанности сотрудников;
информацию о порядке взаимодействия с другими структурными подразделениями организации.

3

3. Заявление о выдаче лицензии организации рассматривается Национальным Банком в течение одного месяца со дня представления всех необходимых документов.
В случае возврата Национальным Банком документов с замечаниями на доработку либо в связи с представлением неполного пакета документов, срок их рассмотрения после повторного представления документов в Национальный Банк исчисляется заново.
В случае необходимости Национальный Банк запрашивает документы и сведения, подтверждающие информацию, содержащуюся в документах, перечень которых установлен пунктом 2 настоящей Инструкции.

3-1

3-1. Лицензия на выпуск платежных карточек выдается организации на основании постановления Правления Национального Банка по форме согласно Приложению 1-1 к настоящей Инструкции.

4

4. Отказ в выдаче лицензии производится по основаниям, предусмотренным законодательными актами Республики Казахстан.

5

5. В случае отказа в выдаче лицензии Национальный Банк направляет заявителю мотивированный ответ в письменном виде в сроки, установленные для выдачи лицензии.

2. Глава 2. Основания приостановления и отзыва лицензии , выданной Национальным Банком организациям

Глава 2. Основания приостановления и отзыва лицензии , выданной Национальным Банком организациям

6

6. Приостановление действия лицензии и ее отзыв производится по основаниям и в порядке, установленном законодательными актами Республики Казахстан.

7

7. При устранении обстоятельств, послуживших причиной приостановления действия лицензии, Национальный Банк по ходатайству организации рассматривает вопрос о возобновлении действия лицензии в течение одного месяца со дня подачи ходатайства.

8

8. Действие лицензии возобновляется на основании соответствующего постановления Правления Национального Банка после осуществления Национальным Банком проверки, подтверждающей информацию об устранении организацией нарушений, явившихся основанием для приостановления действия лицензии.

9

9. Действие лицензии считается приостановленным или возобновленным со дня доведения соответствующего постановления Правления Национального Банка до сведения организации, если иная дата возобновления действия лицензии не установлена в самом постановлении Правления Национального Банка.

10

10. В течение десяти календарных дней со дня получения уведомления Национального Банка о приостановлении действия или об отзыве лицензии организация направляет своим клиентам письменные сообщения и размещает объявления о невозможности выпуска платежных карточек и осуществления операций с использованием платежных карточек, выпущенных организацией, в месте, доступном для обозрения клиентами организации.

2-1. Глава 2-1. Выдача, отказ в выдаче и отзыв положительного заключения

Глава 2-1. Выдача, отказ в выдаче и отзыв положительного заключения

10-1

10-1. Для получения положительного заключения заявитель представляет в Национальный Банк документы, предусмотренные подпунктами 3)-10) пункта 2 настоящей Инструкции.

10-2

10-2. Документы, представленные на получение положительного заключения, рассматриваются Национальным Банком в течение одного месяца со дня получения всех необходимых документов.
В случае представления неполного пакета требуемых документов Национальный Банк запрашивает недостающие документы у заявителя, либо возвращает заявителю документы без рассмотрения. Срок повторного рассмотрения представленных документов исчисляется заново с даты их поступления в Национальный Банк.

10-3

10-3. В случае несоответствия представленных документов требованиям, установленным подпунктами 3)-10) пункта 2 настоящей Инструкции, Национальный Банк отказывает в выдаче положительного заключения.

10-4

10-4. При отказе в выдаче положительного заключения заявителю направляется мотивированный ответ в письменном виде с указанием причин отказа.

10-5

10-5. В случае выявления недостоверности сведений, на основании которых банку либо небанковской организации выдано положительное заключение, а также неполучения банком либо небанковской организацией лицензии уполномоченного органа в течение одного года с момента выдачи положительного заключения Национальный Банк отзывает выданное положительное заключение.

10-6

10-6. При отзыве положительного заключения Национальный Банк письменно уведомляет банк либо небанковскую организацию и уполномоченный орган с указанием причин отзыва.

3. Глава 3. Заключительные положения

Глава 3. Заключительные положения

11

11. Получение дубликата лицензии при ее утере и переоформление лицензии производится в порядке, предусмотренном законодательными актами Республики Казахстан.

12

12. Национальный Банк ведет реестры выданных, переоформленных, приостановленных и отозванных лицензий по форме, установленной Приложением 1 к настоящей Инструкции.

13

13. Вопросы, не урегулированные настоящей Инструкцией, подлежат разрешению в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.

1. Реестр по учету выданных, переоформленных, приостановленных, отозванных лицензий на выпуск платежных карточек организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций

1-1. ЛИЦЕНЗИЯ на выпуск платежных карточек организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций

Приложение 1-1
к Инструкции о выдаче, отказе
в выдаче, приостановлении и отзыве
лицензии на выпуск платежных
карточек организациям, осуществляющим
отдельные виды банковских операций
ЛИЦЕНЗИЯ на выпуск платежных карточек организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций
номер __________
дата выдачи "___"_________ года
В соответствии с постановлением Правления Национального Банка
Республики Казахстан от "___" ______ года N___ настоящая лицензия
выдана ____________________________________________________________
(наименование и место нахождения организации,
___________________________________________________________________
осуществляющей отдельные виды банковских операций,
___________________________________________________________________
дата и номер государственной регистрации)
и дает право на выпуск платежных карточек.
Права, вытекающие из условий настоящей лицензии, не могут
быть переданы третьим лицам.
Настоящая лицензия выдается в единственном экземпляре.

Қызметтер

Навигация

Параметрлер

Аккаунт